La tokenisation des actifs est la prochaine grande nouveauté – Un rapport prévoit une opportunité de 16 8 milliards de dollars d’ici XNUMX ans

Il a été affirmé à plusieurs reprises que le véritable développement du secteur des actifs numériques se produit dans un contexte de marchés baissiers. Dans des périodes comme celle que nous connaissons actuellement, les développeurs travaillent dur pour créer la prochaine grande nouveauté qui inaugurera une nouvelle vague d'optimisme et de sentiment haussier pour l'avenir. Le marché haussier passé a été alimenté par la spéculation autour des NFT et des Memecoins. Bien que le premier ait des cas d’utilisation légitimes, le second n’est pas exactement un créneau révolutionnaire susceptible d’avoir un effet durable.

Alors, à quoi ressemblera exactement cet optimisme à l’avenir ? Cela entourera peut-être la prolifération des pièces stables. Ou peut-être s'agit-il de polices d'assurance ?

Deux sociétés (Boston Consulting Group et ADDX) ont récemment cherché à répondre à cette question et sont arrivées à la conclusion que la réponse n'est autre que la « tokenisation des actifs ». Leurs conclusions ont été partagées dans un rapport intitulé «Pertinence de la tokenisation des actifs en chaîne dans « l'hiver des cryptomonnaies »" .

Un aperçu

Dans l’ensemble, le rapport susmentionné fait référence aux titres numériques, ou « jetons de sécurité », lorsqu’il discute de la tokenisation des actifs. Il s’agit généralement soit d’actifs du monde réel (immobilier, art, etc.), soit d’actions d’une entreprise pour lesquelles des jetons ont été créés représentant la propriété du produit associé.

En examinant le potentiel de cette mise en œuvre de plus en plus populaire de la technologie blockchain, ainsi que divers besoins/événements/exigences du marché, BCG et ADDX sont en mesure de tirer des conclusions financièrement alléchantes qui verront une multiplication par 50 d'ici 2030.

Avantages répertoriés

Dans le rapport conjoint, divers avantages offerts par la tokenisation des actifs sont répertoriés. Le principal étant une taille d’investissement réduite. Même si cela peut paraître trivial au premier abord, l’abaissement du seuil auquel les investisseurs peuvent s’exposer à un actif présente de multiples avantages pour toutes les parties concernées.

• démocratiser l’investissement en offrant des opportunités à un plus grand nombre d’investisseurs
• Liquidité accrue grâce à un bassin d’investisseurs plus important
• Accès plus facile au financement pour les émetteurs de jetons

Bien que souvent encore vrai, le vieil adage "Il faut de l'argent pour gagner de l'argent" devrait avoir moins de poids dans les années à venir. Les avantages vont cependant au-delà de l’implication d’un plus grand nombre d’investisseurs. En raison de la nature même de la blockchain, les actifs tokenisés ont le potentiel d'être non seulement plus transparents que leurs homologues plus traditionnels, mais également plus abordables, efficaces et offrant la capacité d'être négociés facilement à l'échelle mondiale.

Des obstacles à franchir

Même si la liste des avantages que la tokenisation des actifs peut apporter change la donne, il est important de ne pas prendre d’avance. Divers obstacles demeurent avant que l’avenir envisagé par le BCG et l’ADDX puisse se réaliser.

Ces obstacles commencent et finissent avec la réglementation. Comme indiqué, la tokenisation des actifs fait généralement référence aux titres numériques. En tant que tels, ces actifs sont réglementés de manière stricte, dans le but de garantir des marchés équitables pour tous. Ce qui rend la situation particulièrement difficile, c’est l’échelle mondiale de la tokenisation des actifs. Chaque nation adopte sa propre approche de la réglementation ; Comment la tokenisation des actifs peut-elle fonctionner dans un secteur rempli de normes/exigences variables ?

D’autres questions notables qui devraient être abordées de manière organique au fil du temps sont la sensibilisation du public et son adoption. Les investisseurs devront d’abord se renseigner sur ce qu’est la tokenisation des actifs et sur ce qu’elle peut leur offrir. Il faudra alors détourner les investisseurs des méthodes actuelles qui ont fait leurs preuves. À condition que les réglementations soient réglées, ces derniers problèmes devraient lentement disparaître avec le temps.

Signes encourageants

Après avoir abordé à la fois les avantages de la tokenisation des actifs et les obstacles qui doivent d'abord être surmontés avant que le secteur ne décolle, le rapport prend le temps de mettre en évidence 5 cas actuels de : «prolifération de la tokenisation des actifs en chaîne».

1. Fortes perspectives de croissance dans le trading d’actifs numériques
2. Sentiment plus fort des parties prenantes et projets pilotes réussis dans tous les pays
3. Reconnaissance ou tokenisation en chaîne par les autorités monétaires
4. De plus en plus de classes d'actifs sont tokenisées
5. Un vivier de talents croissant et résilient

Bien que la tokenisation des actifs n’ait pas encore eu son heure de gloire comme les NFT et les memecoins, le secteur est sans doute prêt pour un avenir beaucoup plus brillant – un avenir alimenté par la fonctionnalité réelle plutôt que par la pure spéculation. La liste ci-dessus montre que les infrastructures nécessaires et le développement lent nécessaires pour soutenir un tel avenir sont en bonne voie.

En chiffres

Cela étant dit, que signifie le potentiel de la tokenisation des actifs d’un point de vue financier ? Sans surprise, les chiffres sont stupéfiants, le BCG et l’ADDX prévoyant ce qui suit.

"La tokenisation des actifs deviendra une opportunité commerciale de 16.1 billions de dollars d'ici 2030"

"Les actifs symboliques devraient représenter 10 % du PIB mondial d'ici la fin de la décennie"

Cela repose en grande partie sur la capacité à apporter des liquidités à des classes d’actifs généralement considérées comme illiquides. Le rapport fait référence à des études antérieures qui soulignent que 50 % des actifs investissables sont actuellement détenus dans « formats illiquides » – une statistique que la tokenisation des actifs a la capacité de bouleverser. Essentiellement, une fois que les réglementations seront réglées et que la boule de neige commencera sérieusement à rouler, il faut s’attendre à ce qu’elle aboutisse à une avalanche qui modifiera le paysage actuel de l’investissement.

Poser une fondation

Alors, qui sont les entreprises qui ouvrent la voie, ouvrant la voie qui permettra à l’avenir envisagé dans ce rapport de devenir une réalité ? Bien qu'il n'existe aucun moyen de répertorier tous ceux qui apportent des contributions significatives (SPiCE VC, Polymesh, etc.), voici deux des noms les plus remarquables du secteur.

AJOUTER

Cette bourse de valeurs numériques fonctionne depuis 2017 et est réglementée par l'Autorité monétaire de Singapour (MAS). La bourse note qu'à ce jour, elle a déjà tokenisé plus de 40 transactions sur sa plateforme, représentant la participation de fonds spéculatifs, de capital-investissement, d'immobilier, de produits de dette, etc.

Notamment, ADDX propose une suite complète de services qui le considèrent comme plus qu'une simple plate-forme de tokenisation. Elle agit également en tant que dépositaire et facilite les marchés primaires et secondaires.

Titriser

Bien qu'ADDX soit peut-être la plus grande bourse de ce type en Asie, en Amérique du Nord, Securitize est son homologue le plus remarquable. Également fondée en 2017, Securitize a réussi à tokeniser plus de 115 actifs sur diverses blockchains (Ethereum, Algorand, Avalanche).

Dans l'ensemble, Securitize et ses différentes filiales se vantent d'être enregistrées auprès de la SEC en tant qu'agent de transfert et en tant que courtier-négociant.