Los Emiratos Árabes Unidos planean la emisión de una CBDC mientras los reguladores estadounidenses intensifican la acción represiva

Las élites de Wall Street han, durante mucho tiempo, menospreciado los activos digitales, pero su desaprobación apenas ha impedido que las instituciones del sector financiero tradicional exploren esta clase de activo volátil. Mientras algunos han preferido el enfoque de inversión especulativa, la mayoría de las compañías de servicios financieros han realizado apuestas a largo plazo en el sector.

Varias jurisdicciones en todo el mundo también han avanzado en este ámbito, acelerando específicamente sus iniciativas que sustentan la tecnología blockchain. Estas incluyen proyectos de stablecoins y monedas digitales de bancos centrales (CBDC). A continuación, se presentan todas las últimas novedades legales y comerciales de bancos, empresas fintech y otras instituciones invertidas en el sector.

Represión regulatoria en EE. UU.

Los bancos amigables con las criptomonedas, incluso los regulados a nivel federal como Signature Bank, han enfrentado recientemente un escrutinio creciente debido a su asociación con el ahora quebrado grupo FTX. En una opinión del 9 de febrero publicación que profundiza en esta aparente represión a las empresas cripto, el socio general de Castle Island Ventures, Nic Carter, advirtió que el gobierno de EE. UU. está buscando agresivamente restringir el acceso a los servicios bancarios. El defensor de Bitcoin señaló una serie de actividades de ‘supervisión’ en los últimos tres meses que, según él, constituyen un plan para separar el sector bancario del mundo cripto.

El inversor tecnológico antiautoritario señaló “la propia administración, miembros influyentes del Congreso, la Fed, la FDIC, la OCC y el DoJ” como algunas de las agencias que buscan enfriar el espacio de los activos digitales. Carter opinó que las implicaciones de los intentos del gobierno de revivir la ‘Operación Choke Point’ de la era Obama podrían incluir potencialmente un entorno empresarial restringido para los bancos.

El FMI aconseja a El Salvador no ampliar el alcance de su política de Bitcoin

Mientras tanto, el Fondo Monetario Internacional (FMI) reiteró durante el fin de semana su posición contra la política de adopción de Bitcoin de El Salvador, advirtiendo que los riesgos presentados por la exposición podrían materializarse si se amplía el uso de la criptomoneda como moneda de curso legal. La institución supervisora monetaria volvió a instar a la administración del país a reconsiderar la reversión de la decisión, citando la volatilidad predominante en el mercado. En el último consejo cauteloso, el FMI instó al país centroamericano a revertir la política para proteger a sus ciudadanos y asegurar su integridad financiera y sostenibilidad fiscal.

«Dado los riesgos legales, la fragilidad fiscal y la naturaleza mayormente especulativa de los mercados cripto, las autoridades deberían reconsiderar sus planes de ampliar la exposición gubernamental a Bitcoin, incluso mediante la emisión de bonos tokenizados», escribió el FMI en una declaración del 10 de febrero.

El presidente de El Salvador, Nayib Bukele, aprobó la medida como ley en septiembre de 2021, a pesar de la resistencia local, las críticas de economistas y las recomendaciones de instituciones financieras globales, incluido el Banco Mundial. La autoridad financiera internacional también solicitó transparencia por parte de la administración de Bukele respecto a la iniciativa, incluido el ofrecimiento de la billetera estatal de Bitcoin, Chivo.

Para obtener más información sobre Bitcoin, consulte nuestra guía Invirtiendo en Bitcoin.

Brasil adopta activos digitales, uno de los principales bancos del país aceptará impuestos en cripto

El Banco do Brasil anunció el viernes que sus usuarios ahora pueden liquidar impuestos en cripto mediante un programa exclusivo iniciado en una asociación conjunta con Bitfy. Esta última actuará como socio de recaudación del banco, permitiendo la conversión de cripto en la cuenta del usuario a la moneda local de forma instantánea para pagar su factura tributaria. Este servicio de pago de impuestos solo estará disponible para los usuarios de la aplicación Bitfy.

«Esta asociación hace posible expandir el uso y el acceso al ecosistema de activos digitales con cobertura nacional», comentó el CEO de Bitfy, Lucas Schoch, en una declaración del 10 de febrero.

El desarrollo es el más reciente en Brasil, cuyo panorama financiero ha demostrado ser relativamente favorable para innovaciones de pagos digitales.

El Sberbank de Rusia está trabajando en una plataforma DeFi basada en Ethereum

La semana pasada, la agencia de noticias local Interfax informó que el banco y compañía de servicios financieros más grande de Rusia, Sberbank, estaba trabajando en el lanzamiento de una plataforma de finanzas descentralizadas. La aplicación del banco se basará en la infraestructura blockchain de Ethereum y se espera que se lance en mayo. Konstantin Klimenko, quien dirige la unidad blockchain del banco, dijo que la plataforma compatible con Ethereum está en fase beta y siendo probada por el equipo interno antes de las pruebas públicas en marzo. Los clientes del banco podrán utilizar la plataforma mediante la extensión de cartera MetaMask al momento del lanzamiento.

En un desarrollo similar el mes pasado, el National Australia Bank (NAB.AX ) (NAB) anunció sus planes de crear una stablecoin en Ethereum y Algorand durante el verano. Esta stablecoin vinculada al AUD [1:1] permitirá a clientes institucionales – a quienes está dirigida – liquidar transacciones en la cadena casi al instante. Denominada AUDN y respaldada completamente por el capital del banco, facilitará transferencias de dinero al extranjero. La empresa de tecnología e inversión en activos digitales con sede en Perth, Digital X, ya reveló planes para usar el AUDN, cuya primera emisión en Ethereum fue en diciembre de 2022, para demostrar sus reservas.

La stablecoin de NAB, uno de los cuatro grandes bancos de Australia, sería la segunda en el panorama financiero nacional. El Banco de Nueva Zelanda (ANZ) lanzó previamente su stablecoin A$DC, cuya primera transacción se completó en marzo de 2022. Los cuatro principales bancos pretendían colaborar en una stablecoin a nivel nacional. Sin embargo, los planes no despegaron, según se informa, debido a discrepancias en los niveles avanzados de las estrategias cripto de cada banco y preocupaciones surgidas desde la perspectiva de la competencia. Cabe destacar que la autoridad bancaria central de Australia está trabajando para lanzar su propia moneda digital de banco central en algún momento de este año.

Para obtener más información sobre Ethereum o Algorand, visite nuestras guías Invirtiendo en Ethereum y Invirtiendo en Algorand.

El banco central de los Emiratos Árabes Unidos lanzará una CBDC como parte de su programa de transformación financiera

Las iniciativas relacionadas con las monedas digitales de bancos centrales (CBDC) han ganado impulso en los últimos meses, ya que las autoridades bancarias trabajan para simplificar las transacciones transfronterizas y promover la innovación en la industria de pagos. Los reguladores en Asia, Europa y regiones de Sudamérica han mostrado un interés creciente en desplegar monedas virtuales emitidas por soberanos.

El Banco Central de los Emiratos Árabes Unidos es el último en introducir un programa similar para fomentar la transformación en el sector financiero. La iniciativa, establecida bajo un programa más amplio de Transformación de la Infraestructura Financiera, busca desarrollar un sistema integral que será adoptado tanto a nivel nacional como en contextos transfronterizos.

«[FIT] encarna las direcciones y aspiraciones de nuestro sabio liderazgo hacia la digitalización de la economía y el desarrollo del sector financiero […] Estamos orgullosos de estar construyendo una infraestructura que apoyará un ecosistema financiero de los Emiratos Árabes Unidos próspero y su crecimiento futuro», elogió Khaled Balama, Gobernador del Banco Central, el proyecto que incluye nueve iniciativas, entre ellas una CBDC.

Diseñada para superar “los problemas e ineficiencias de los pagos transfronterizos y ayudar a impulsar la innovación en los pagos domésticos respectivamente”, la plataforma unificada incluirá un esquema de tarjetas nacional, una plataforma de pagos instantáneos y soporte en la nube, según el anuncio del banco. A principios de este mes, la autoridad reguladora de activos virtuales de Dubái (VARA) publicó el marco de Regulaciones de Productos del Mercado Completo que brinda directrices sobre actividades de activos virtuales en la región.

Deutsche Bank inicia su incursión en cripto con planes de invertir en un dúo de firmas locales

DWS Group, la división de gestión de activos de la compañía de banca de inversión Deutsche Bank (DB ), está explorando nuevas oportunidades en criptomonedas mientras busca revivir el crecimiento y restaurar la confianza de los inversores. Un informe reciente de Bloomberg ha detallado que DWS, liderada por el CEO Stefan Hoops, está en conversaciones para adquirir una participación minoritaria en dos firmas cripto alemanas, una de ellas Deutsche Digital Assets. La segunda es Tradias, la rama fintech del creador de mercado y especialista de la Bolsa de Frankfurt, Bankhaus Scheich. Ambas están bien establecidas en el mercado local: la primera es proveedora de productos cripto cotizados en bolsa, mientras que Tradias es un creador de mercado con una sólida reputación por su enfoque innovador en el trading.

Buscando crecimiento

La noticia siguió a los comentarios de Hoops a los inversores la semana pasada, detallando que DWS ha iniciado una evaluación sistemática para identificar socios estratégicos y posibles objetivos de adquisición en áreas donde la compañía busca ampliar sus capacidades, particularmente en el dominio de los activos digitales, lo que podría presentar oportunidades para que DWS realice inversiones estratégicas. Hoops ha sido un ferviente defensor de las tecnologías innovadoras; en diciembre, presentó una estrategia integral que incorpora blockchain y monedas digitales.

Las discusiones sobre invertir en estas compañías forman parte de la estrategia general de DWS Group para aprovechar la creciente demanda de activos digitales y ofrecer a sus clientes una gama completa de opciones de inversión. El enfoque de la empresa en activos digitales y blockchain refleja además la tendencia más amplia entre las firmas de finanzas tradicionales, como Bank of New York Mellon (BN9.DE ) (BNY ) y BlackRock (BLK ), de invertir en la industria cripto a medida que florece.

Recuperando la confianza de los usuarios

Esta noticia también constituye un desarrollo significativo para DWS Group en sus esfuerzos por revitalizar su negocio y restaurar su reputación tras las recientes acusaciones de greenwashing que empañaron el nombre de la compañía. Dichas acusaciones incluso han generado investigaciones regulatorias por parte de autoridades de EE. UU. y Alemania.

Los ingresos por comercio de cripto de Robinhood se redujeron un 24% en el cuarto trimestre de 2022

Empresas tecnológicas y otras firmas financieras publicaron sus informes del cuarto trimestre y de fin de año la semana pasada, la mayoría revelando pérdidas significativas vinculadas a la caída del mercado que se intensificó en noviembre por revelaciones preocupantes sobre los problemas financieros del intercambio FTX. La correduría de descuento en línea y plataforma de trading Robinhood compartió sus resultados del cuarto trimestre de 2022 y del año completo en un informe de ganancias del 8 de febrero. Las firmas de corretaje orientadas al móvil no cumplieron las expectativas de ingresos debido a una caída en los retornos del comercio de cripto.

Robinhood registró $380 millones en ingresos en el último trimestre del año, significativamente por debajo de las estimaciones de los analistas de $396 millones. La escala de la actividad de comercio cripto de la plataforma se vio afectada por el ciclo del mercado bajista, ya que los ingresos generados por las operaciones de los usuarios con activos digitales cayeron sustancialmente a $39 millones. La cifra representó una disminución del 24 % respecto al tercer trimestre y un 19 % menos que el mismo período de 2021. La plataforma de inversión en línea reportó una pérdida neta ajustada por acción de $0.19, superior a las estimaciones de consenso de una pérdida de $0.15 por acción proyectada por los analistas. Las pérdidas se redujeron en más de $250 millones, y los ingresos totales aumentaron respecto al cuarto trimestre de 2021. Además, los cofundadores cancelaron casi $500 millones en pagos basados en acciones.

Mirando hacia adelante

En una comunicación reciente, Robinhood confirmó que su junta había autorizado la recompra de la mayoría, si no todas, las 55 millones de acciones previamente adquiridas por los problemáticos cofundadores de FTX, Sam Bankman-Fried y Gary Wang, a través de una sociedad holding, Emergent Fidelity Technologies, en mayo del año pasado. Sin embargo, esta situación no es directa, ya que hay varios reclamantes de las acciones, valoradas en aproximadamente $500 millones al momento de la incautación por parte del Departamento de Justicia, incluidos BlockFi, el acreedor de FTX Yonathan Ben Shimon y el propio SBF.

Durante una llamada de resultados, el CEO de Robinhood, Vlad Tenev, indicó que la compañía cree que la recompra de sus acciones añadirá valor a largo plazo y mitigará distracciones para los grupos de interés. Tenev dijo que, dada la naturaleza excepcional de la situación, es irrealista predecir la duración de las recompras de acciones, pero prometió proporcionar actualizaciones regulares a los inversores al respecto.