La FCA prohíbe al expropietario de Kingly Solicitors, Nurul Miah, prestar servicios financieros

La Financial Conduct Authority anunció el 15 de septiembre de 2026 que ha prohibido a Nurul Miah, también conocido como Neil Mia y Neil Miah, trabajar en servicios financieros. La FCA actuó después de que la Solicitors Regulation Authority encontrara que Miah, un gestor no jurídico en Kingly Solicitors Limited, causó o permitió de manera deshonesta que se retiraran más de £28 millones de dinero de clientes de las cuentas de los clientes sin autorización entre abril de 2019 y julio de 2020, y que más de £10 millones de dinero de clientes estaban desaparecidos y habían sido utilizados por Miah para su propio beneficio.

En un Aviso Final de 15 de septiembre de 2026, la FCA emitió una orden bajo la sección 56 de la Financial Services and Markets Act 2000 que prohíbe a Miah desempeñar cualquier función relacionada con cualquier actividad regulada llevada a cabo por una persona autorizada, persona exenta o firma profesional exenta, y retiró, bajo la sección 63 de la Ley, su aprobación para ejercer la función de Director Ejecutivo SMF3 en Oracle Consultants Ltd. Tanto Oracle como Kingly están en liquidación.

La FCA entregó a Miah un Aviso de Decisión el 3 de agosto de 2026 notificándole la acción prevista. Miah no remitió el asunto al Upper Tribunal (Cámara de Impuestos y Cancillería) dentro de los 28 días siguientes a la fecha en que se le entregó el Aviso de Decisión, y la orden de retirada y prohibición entró en vigor a partir de la fecha del Aviso Final. La decisión fue tomada por un Vicepresidente del Comité de Decisiones Regulatorias, un comité cuyos miembros están separados del personal de la FCA involucrado en la realización de investigaciones y la recomendación de acciones contra firmas e individuos.

La acción de la FCA siguió a una decisión de un Panel de Adjudicación de la SRA el 11 de septiembre de 2024. Tras una investigación, el panel determinó que entre el 9 de abril de 2019 y el 23 de julio de 2020, mientras actuaba como propietario de Kingly, Miah causó o permitió de manera deshonesta que se retiraran más de £28 millones de dinero de clientes de las cuentas de los clientes sin su autorización, dejando un déficit de más de £10 millones, y que utilizó esos fondos para su propio beneficio. La SRA impuso una sanción financiera de £3,984,440, ordenó a Miah pagar £41,670 en costos de investigación y lo inhabilitó bajo la sección 99 de la Legal Services Act 2007 para ejercer como responsable de práctica legal o responsable de finanzas y administración, o como gestor o empleado de cualquier entidad autorizada regulada por la SRA.

En los comentarios reproducidos en el Aviso Final, el Panel de Adjudicación dijo que el dinero financió la devolución de préstamos, la compra de otras empresas y la adquisición de automóviles y relojes de lujo, sin el conocimiento o consentimiento documentado de los clientes. El panel afirmó que la conducta “ciertamente sería considerada deshonesta por personas decentes y corrientes” y constató que dichas personas estarían consternadas por el uso de fondos de clientes por parte de Miah para beneficio personal, particularmente dada la gran cantidad involucrada y la duración del periodo. El panel también concluyó que las acciones de Miah carecían de integridad, que puso sus propios intereses por encima de los de los clientes de la firma, y que el uso de dinero de clientes de esta manera disminuyó la confianza en la firma y en los servicios legales en general.

Aprobaciones en Oracle y Kingly

La SRA autorizó a Kingly Solicitors y, el 2 de abril de 2017, aprobó a Miah, un no abogado con experiencia en servicios financieros, como único propietario de la compañía. La FCA aprobó a Miah para desempeñar la función controlada de Director CF1 en Oracle del 2 de diciembre de 2016 al 8 de diciembre de 2019; la aprobación se convirtió en la función de Director Ejecutivo SMF3 de gestión senior a partir del 9 de diciembre de 2019, puesto que el Aviso Final indica que continuó ocupando. Oracle ofrecía servicios de inversión a clientes minoristas, y el Aviso Final indica que la conducta indebida descrita en el aviso no se produjo a través de este rol aprobado. El anuncio de la FCA describió a Oracle como una firma no vinculada donde Miah fue aprobado en 2016 para trabajar en cargos de alta dirección.

La FCA concluyó que Miah no es una persona apta y adecuada para desempeñar ninguna función relacionada con actividad regulada, al constatar que su conducta indebida demostró una falta clara y grave de honestidad e integridad. El Aviso Final cita la guía de la Prueba de Idoneidad y Adecuación de la FCA, que identifica la honestidad, la integridad y la reputación entre los factores más importantes para evaluar la idoneidad y la adecuación, y registra que la FCA consideró la relevancia y materialidad de la infracción y la gravedad del riesgo que Miah representa para los consumidores y la confianza en el sistema financiero del Reino Unido. El aviso indica que la acción avanza los objetivos de protección al consumidor e integridad de la FCA bajo las secciones 1C y 1D de la Ley.

Sanción de la SRA y Cierre de la Firma

En un comunicado de prensa de 15 de mayo de 2025, la Solicitors Regulation Authority dijo que había impuesto su multa más alta de la historia, cerca de £4 millones, a Miah, el anterior propietario no abogado de Kingly Solicitors. La firma, originalmente RH Legal (Bristol) Ltd, fue cerrada por la SRA en 2020 tras graves preocupaciones sobre el uso indebido de fondos de clientes. La SRA informó que sus investigaciones revelaron 310 transferencias indebidas de cuentas de clientes a empresas vinculadas a Miah, utilizadas para fines inapropiados como el reembolso de préstamos y la compra de activos no relacionados con el negocio, y que descubrió estados de cuenta falsificados que intentaban ocultar las transacciones no autorizadas. La SRA reportó sus hallazgos y pruebas de apoyo a las autoridades policiales.

A pesar de la devolución de algunos fondos, quedó un déficit de aproximadamente £10 millones en Kingly. La SRA dijo que intervino para proteger a los clientes cerrando la firma, asegurando £22,5 millones de dinero de clientes y garantizando una compensación adecuada a través de su fondo de indemnización, y que recopiló y resguardó 220 000 expedientes de las distintas oficinas de la firma, incluidos más de 90 000 testamentos y escrituras. Paul Philip, director ejecutivo de la SRA, afirmó que se trataba de la multa más alta que el regulador había impuesto jamás, que la deshonestidad de Miah había afectado a miles de personas, y que la medida concluía las investigaciones de la SRA mientras continuaba revisando la mejor manera de proteger los fondos de los clientes.

La SRA también actuó contra tres personas más. Lalou Tifrit, consultor que asistió a Miah y no es abogado, fue inhabilitado para trabajar en una firma regulada sin permiso de la SRA y se le ordenó pagar £28 230 en costas. Colin Buckingham, que trabajó en Kingly y no es abogado, fue inhabilitado para desempeñarse como jefe de finanzas y administración en una firma regulada sin permiso de la SRA y se le ordenó pagar £1 350 en costas. Simon Hutcheson, abogado, fue multado con £26 766, se le ordenó pagar £1 350 en costas y quedó sujeto a restricciones de ejercicio vigentes desde 2023.

Therese Chambers, directora ejecutiva de aplicación y supervisión del mercado de la FCA, dijo: “El Sr. Miah utilizó deshonestamente el dinero de los clientes para su propio beneficio. No tiene lugar en los servicios financieros. Lo hemos prohibido para proteger a los consumidores y ayudar a mantener la confianza en el sistema financiero.” La FCA declaró que está dando a conocer la decisión para que consumidores y empresas sepan que Miah no puede trabajar en los servicios financieros.