VASP inclus dans les nouvelles réglementations AML de Hong Kong

Un projet de loi visant à modifier la loi sur la lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme (AMLO) a été adopté par le Conseil législatif de Hong Kong. L’une des modifications de l’AMLO vise à introduire un régime de licence pour les fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP). Un projet de loi d’amendement antérieur prévoyait que le régime de licence entrerait en vigueur le 1er mars 2023, mais il a depuis été reporté. Un circulaire émis par l’Autorité monétaire de Hong Kong indique que les dispositions relatives à la régulation des VASP entreront en vigueur le 1er juin 2023, afin de laisser suffisamment de temps aux travaux préparatoires.

Le Groupe d’action financière (FATF) définit les fournisseurs de services d’actifs virtuels (VASP) comme toute personne physique ou morale qui, à titre d’entreprise, réalise des opérations ou activités telles que:

• l’échange entre actifs virtuels et monnaie fiduciaire ;
• l’échange entre une ou plusieurs formes d’actifs virtuels ;
• le transfert d’actifs virtuels ;
• la garde d’actifs virtuels pour le compte de clients ou la mise à disposition d’une plateforme permettant aux utilisateurs de stocker des actifs virtuels ; et
• la participation et la fourniture de services financiers liés à l’offre et/ou la vente d’un actif virtuel par un émetteur pour ou, au nom d’une autre personne physique ou morale.

Hong Kong n’est pas le seul territoire à annoncer des exigences de licence pour les VASP. En avril, la Banque centrale de Cuba a annoncé, via des documents publiés, qu’elle commencerait à délivrer des licences VASP.

Réglementation et adoption des cryptomonnaies à Hong Kong

La décision d’accorder des licences aux VASP indique que Hong Kong assouplit les garde-fous de ses règles strictes en matière de cryptomonnaies. Le régime de licence pour les VASP constitue une avancée vers la légalisation du commerce de cryptomonnaies au détail à Hong Kong et le développement durable de l’écosystème des actifs virtuels.

Les actifs virtuels sont reconnus à Hong Kong comme une classe d’actifs ou une marchandise importante ; d’où la nécessité de les réglementer ainsi que les plateformes ou bourses sur lesquelles ils sont négociés, de manière à ce qu’ils soient soumis à des régulations similaires à celles des institutions financières traditionnelles. En vertu du nouvel amendement, toutes les plateformes de négociation d’actifs virtuels devront s’enregistrer auprès de la Securities and Futures Commission (SFC) et seront soumises à un contrôle interne, à des exigences de divulgation et à des inspections sur site, entre autres exigences de conformité.

La SFC a d’abord publié en 2019 un cadre d’adhésion volontaire pour la régulation et l’octroi de licences aux bourses de cryptomonnaies. Afin de garantir que les activités des bourses de cryptomonnaies relèvent de la compétence des régulateurs, la SFC a proposé que seules les plateformes d’actifs virtuels offrant la négociation d’au moins un jeton de sécurité obtiennent une licence. La SFC a également limité les licenciées bourses à ne servir que des investisseurs professionnels qui comprennent les complexités des actifs virtuels, ou des investisseurs disposant d’un portefeuille d’investissement d’au moins 8 millions HK$ (~ 1 million $). Le nouveau régime de licence vise à placer les plateformes d’actifs virtuels sous la compétence directe de la SFC.

Les politiques de Hong Kong en matière de cryptomonnaies diffèrent des règles strictes de la Chine continentale. Lors de la Hong Kong FinTech week qui s’est tenue en octobre, le Bureau des services financiers et du crédit de Hong Kong a publié une déclaration de politique sur les actifs virtuels. Un extrait de la déclaration de politique sur le développement des actifs virtuels à Hong Kong indique: « En tant que centre financier international, Hong Kong est ouvert et inclusif envers la communauté mondiale d’innovateurs engagés dans les activités liées aux actifs virtuels. Le gouvernement, en collaboration avec les régulateurs financiers, travaille à fournir un environnement facilitateur pour promouvoir le développement durable et responsable du secteur des actifs virtuels à Hong Kong. »

Hong Kong fixe le rythme de la régulation des actifs virtuels et des plateformes d’actifs virtuels. Grâce à ses règles de cryptomonnaies perspicaces, Hong Kong élabore un manuel de régulation des cryptomonnaies qui pourrait servir de modèle à d’autres régulateurs dans les années à venir.