Top 5 des actions du secteur financier à surveiller (2026)

Cherchez-vous des actifs prometteurs du secteur financier pour votre portefeuille ? Eh bien, vous êtes au bon endroit. Aujourd’hui, nous explorerons des opportunités convaincantes et à fort potentiel que vous pourrez ajouter à votre portefeuille.

Mais d’abord, que sont les actions du secteur financier ? L’économie est composée de différents secteurs qui offrent divers biens et services aux consommateurs. Par exemple, le secteur technologique (NVIDIA (NVDA ), Apple et Microsoft (MSFT )), le secteur de la santé (Pfizer (PFE ) et Moderna), le secteur de l’énergie (Chevron (CVX ) et NextEra Energy (NEE )), le secteur aérospatial & défense (Lockheed Martin (LMT ) et Boeing), etc.

Le secteur financier comprend désormais des entreprises qui offrent des services financiers tels que la banque, l’investissement et l’assurance. Un secteur financier solide est le signe d’une économie saine et stable.

Alors, jetons un œil à quelques actions financières de qualité que vous pouvez explorer pour une éventuelle addition à votre portefeuille.

1. Berkshire Hathaway &

Avec une capitalisation boursière de 1,16 trillion de dollars, Berkshire Hathaway (BRK.A ) est la 8ᵉ plus grande entreprise au monde. Les actions de la société, au moment de la rédaction, se négocient à 537,72 $, en hausse de 18,63 % depuis le début de l’année (YTD).

Ces gains surviennent alors que le marché boursier général connaît une volatilité extrême avec des prix en baisse généralisée. Cette performance magnifique, en contraste avec le marché général, a rendu Berkshire Hathaway plus précieux que l’action technologique phare Tesla (TSLA ) (TSLA), dont les actions ont chuté de 30 % cette année. 

Ce qui fonctionne pour cette action du secteur financier, fortement impliquée dans les opérations de réassurance, le transport ferroviaire de marchandises, les services publics et l’énergie, la fabrication et le commerce de détail, c’est le leadership de l’investisseur légendaire Warren Buffett, ainsi qu’un portefeuille d’investissements solide et d’énormes réserves de liquidités.

Berkshire Hathaway possède deux types d’actions: BRK-A et BRK-B. Elles représentent la même société, mais il existe une différence importante de prix et de droits de vote. Les actions BRK-A sont plus chères, ce qui en fait un favori des grandes institutions. Les actions BRK-B, en revanche, sont beaucoup plus abordables.

L’une des principales différences entre ces deux types d’actions réside dans le fonctionnement du vote. Les actions BRK-A donnent un vote par action: donc si vous possédez une seule BRK-A, vous avez un droit de vote. En revanche, pour les BRK-B, il faut 1 500 actions pour obtenir le même pouvoir de vote qu’une seule action BRK-A. De plus, il est possible de convertir les actions BRK-A en BRK-B, mais l’inverse n’est pas possible.

Le portefeuille de Berkshire Hathaway comprend d’importantes participations dans des poids lourds financiers tels que Bank of America (BAC ), American Express (AXP ), Mastercard (MA ), et Visa (V ), ainsi que BYD, DaVita (DVA ), Mitsubishi, Mitsui, Apple (AAPL ), Coca-Cola (CCC3.DE ) (KO ), et Sumitomo. Cela signifie qu’en investissant dans l’action de la société, les investisseurs obtiennent également une exposition à des noms de premier plan dans des secteurs clés. Il est intéressant de noter que, bien que les actions BRK ne versent pas de dividendes aux actionnaires, son portefeuille d’investissement diversifié se concentre sur des actions qui le font. Cette stratégie axée sur la valeur en fait certainement une option attrayante pour les investisseurs.

Bien que le conglomérat ne verse pas de dividende, il utilise ses réserves de liquidités pour racheter des actions, augmentant ainsi la valeur pour les actionnaires.

Ensuite, il y a les impressionnantes réserves de liquidités de Berkshire Hathaway. La société mère de GEICO détenait 334,2 milliards de dollars en liquidités à la fin de l’année dernière, ce qui non seulement la place en bonne position pour traverser des conditions de marché incertaines, mais lui donne également la flexibilité de saisir des opportunités d’investissement attractives lors des ralentissements. Même ses activités diversifiées offrent une protection contre des événements tels que les récessions.

Les finances de Berkshire affichent également une bonne image. Pour le quatrième trimestre 2024, la société a enregistré une hausse massive des bénéfices, les gains provenant de ses activités entièrement détenues augmentant de 71 % pour atteindre 14,527 milliards de dollars. Le bénéfice total était de 19,694 milliards de dollars.

Pour l’année complète, le résultat d’exploitation a grimpé de 27 % à 47,437 milliards de dollars, tandis que le résultat net était de 88,995 milliards de dollars. Le PDG Buffett a déclaré ce qui suit dans sa lettre annuelle aux actionnaires:

“En 2024, Berkshire a mieux performé que je ne l’attendais bien que 53 % de nos 189 activités opérationnelles aient enregistré une baisse des bénéfices. Nous avons été aidés par un gain prévisible important des revenus d’investissement alors que les rendements des bons du Trésor se sont améliorés et nous avons considérablement augmenté nos avoirs de ces titres à court terme très liquides.” 

2. Visa Inc. (V )

Leader mondial des paiements numériques, Visa possède une capitalisation boursière de 676,58 milliards de dollars, ce qui en fait la 15ᵉ plus grande entreprise au monde. Ses actions se négocient actuellement à 334,50 $, en hausse de 9,58 % depuis le début de l’année. À cela s’ajoutent un BPA (TTM) de 9,93 et un ratio P/E (TTM) de 34,89, tandis que le rendement du dividende versé est de 0,68 %.

Bien que le secteur fintech croisse et que la concurrence augmente, Visa continue de progresser grâce à son immense envergure et à ses fondamentaux solides. Elle opère dans plus de 200 pays et sert les consommateurs, les commerçants, les institutions financières et les entités gouvernementales grâce à ses technologies. Contrairement aux banques, Visa ne prend pas de risque de crédit: elle se contente de traiter les transactions et de percevoir des frais, ce qui rend son modèle économique résilient aux conditions de marché difficiles.

Le fournisseur de services de cartes de paiement a récemment publié de solides résultats pour le premier trimestre fiscal 2025. Son chiffre d’affaires était de 9,5 milliards de dollars, en hausse de 10 % par rapport à l’année précédente, et son flux de trésorerie opérationnel a augmenté à 5,4 milliards de dollars.

Au cours du trimestre se terminant le 31 décembre 2024, les transactions traitées par Visa ont augmenté de 11 % d’une année sur l’autre pour atteindre 63,8 milliards. Le volume des paiements, quant à lui, a bondi de 9 % par rapport à la même période l’année précédente. Cela comprend une croissance de 7 % des paiements aux États‑Unis et une hausse encore plus importante (11 %) du volume des paiements internationaux.

En ce qui concerne la trésorerie de Visa, elle a clôturé le trimestre avec plus de 16 milliards de dollars en liquidités et équivalents de liquidités. 

L’entreprise a également procédé à des rachats d’actions d’une valeur de 3,9 milliards de dollars et distribué 1,2 milliard de dollars de dividendes au cours du trimestre, portant la valeur totale retournée aux actionnaires à 5,1 milliards de dollars.

De plus, Visa a renouvelé et élargi avec succès plusieurs partenariats clés à l’échelle mondiale. Cependant, l’entreprise fait face à des défis sur le marché Asie‑Pacifique, où la croissance du volume des paiements a été atténuée. Visa est également confrontée à d’éventuels défis liés à un dollar américain fort, ce qui pourrait affecter les schémas de paiements transfrontaliers.

Dans ce contexte, l’entreprise a présenté une offre de 100 millions de dollars pour remplacer Mastercard et devenir le réseau de paiement principal pour l’Apple Card d’Apple.

Ainsi, non seulement Visa a établi une forte présence sur le marché, mais elle continue de développer ses activités. Elle a même pénétré le secteur crypto et explore des solutions de paiement basées sur la blockchain. De plus, le géant des paiements intègre activement l’IA dans ses services. Il utiliserait des centaines d’applications d’IA générative, les investissements de Visa dans l’IA et l’infrastructure de données s’élevant à 3,3 milliards de dollars au cours de la dernière décennie.

3. Mastercard Incorporated (MA ) 

À l’instar de Visa, Mastercard est une grande entreprise de technologie de paiement avec une capitalisation boursière d’environ 500 milliards de dollars, ce qui la place trois rangs en dessous de son concurrent, à la 18ᵉ position. Ses actions se négocient à 533 $, en hausse de 3,95 % depuis le début de l’année. Le BPA (TTM) est de 13,89, le ratio P/E (TTM) de 39,40, et le rendement du dividende est de 0,56 %.

L’entreprise mondiale de paiements connecte les consommateurs, les entreprises, les commerçants, les institutions financières, les partenaires numériques, les gouvernements et d’autres organisations à travers le monde en permettant des paiements électroniques et en rendant ces transactions simples, intelligentes et sécurisées.

Pour le quatrième trimestre 2024, le principal concurrent de Visa a déclaré un bénéfice net de 3,3 milliards de dollars, en hausse de 22 % par rapport au trimestre précédent. Cette croissance a été stimulée par une augmentation des dépenses des consommateurs pendant la période des fêtes. Le BPA dilué pour la période a bondi de 25 %, atteignant 3,64 milliards de dollars.

Le chiffre d’affaires net au quatrième trimestre 2024 a grimpé à 7,5 milliards de dollars. Parallèlement, le volume brut en dollars a augmenté de 12 %, et le volume transfrontalier a bondi de 20 % pendant cette période. Le directeur financier Sachin Mehra a attribué la croissance du volume transfrontalier à une hausse des dépenses de voyage et à une augmentation des achats de cryptomonnaies.

En ce qui concerne la valeur retournée aux actionnaires, Mastercard a dépensé 3,4 milliards de dollars pour racheter des actions et a versé 606 millions de dollars de dividendes au quatrième trimestre. Le coût du rachat d’actions s’est élevé à 11 milliards de dollars pour l’année complète, tandis que 2,4 milliards de dollars ont été versés en dividendes.

Pour l’ensemble de l’année, Mastercard a déclaré un bénéfice net de 12,9 milliards de dollars, soit une hausse de 17 % par rapport à l’année précédente, avec un BPA dilué total de 13,89 milliards de dollars.

Selon le PDG Michael Miebach, ce sont les « capacités diversifiées dans les paiements, les services et les solutions » qui distinguent Mastercard des autres et « nous positionnent bien pour une croissance à long terme ».

En plus de ces chiffres solides, le géant du paiement collabore avec des entreprises comme PayPal (PYPL ), Stripe et Square pour rester en tête des paiements numériques et s’associe aux gouvernements pour permettre les transactions en monnaie numérique. Il utilise également les dernières technologies comme l’IA pour faire évoluer ses applications, gérer les risques de fraude au niveau des comptes et maintenir des processus robustes.

De plus, elle travaille à rendre plus facile la navigation dans le paysage des paiements numériques. L’une de ces initiatives consiste à développer une plateforme similaire à Venmo pour simplifier les transactions crypto et les rendre grand public. 

En tant qu’entreprise de paiement historique en pleine croissance, avec une solide position financière et bien adaptée aux tendances émergentes comme les paiements sans contact et les paiements crypto, Mastercard offre une opportunité prometteuse dans l’environnement actuel incertain.

4. JPMorgan Chase & Co.   

La plus grande banque des États‑Unis, JPMorgan Chase, possède plus de 4 trillions de dollars d’actifs totaux, en septembre 2024. Avec plus de deux siècles d’histoire soutenant ses opérations et son succès, la banque s’est imposée comme une puissance financière mondiale offrant une large gamme de services, dont la banque d’investissement, la gestion d’actifs et la banque de détail. 

JPMorgan a une capitalisation boursière de 687,3 milliards de dollars, ses actions se négociant à 36,40 $, en hausse de 2,55 % depuis le début de l’année. Elle affiche un BPA (TTM) de 19,75, un ratio P/E (TTM) de 12,45 et un rendement du dividende de 2,28 %.

En ce qui concerne les finances de l’entreprise, JPMorgan a déclaré des résultats impressionnants, avec un chiffre d’affaires de 43,74 milliards de dollars, en hausse de 10 %, et un bénéfice de 4,81 $ par action. Les revenus du trading à revenu fixe ont grimpé de 20 % à 5 milliards de dollars, et les revenus des actions ont bondi de 22 % à 2 milliards de dollars. Les frais de banque d’investissement, quant à eux, ont augmenté de 49 % pour atteindre 2,48 milliards de dollars.

Dans le secteur de la banque de détail et communautaire (CCB), JPMorgan a déclaré avoir acquis de nouveaux clients avec près de 2 millions de nouveaux comptes chèques nets ouverts au cours de l’année. Son segment de gestion d’actifs et de patrimoine (AWM) a enregistré un impressionnant afflux net d’actifs clients de 486 milliards de dollars.

Il est notable que la banque a traité en moyenne 10 trillions de dollars de volume quotidien, en hausse de 12 % d’une année sur l’autre. Ses services marchands ont également atteint 2 trillions de dollars de volume. La part de marché USD SWIFT de JPMorgan, quant à elle, est montée à 28,7 %, avec un score de satisfaction client de 91 % pour l’année complète.

Le bénéfice de la banque a grimpé jusqu’à 50 % pour atteindre 14 milliards de dollars au quatrième trimestre, alors que ses dépenses non liées aux intérêts ont chuté de 7 % par rapport à l’année précédente. C’est à ce moment que l’entreprise a payé la plus grande évaluation FDIC de 2,9 milliards de dollars en raison des faillites de banques régionales. En même temps, elle a remporté l’enchère pour reprendre First Republic hors de la mise sous séquestre de la FDIC, ajoutant ainsi à ses dépôts et actifs.
Ce sont des chiffres vraiment impressionnants qui font de JPM une option d’investissement attrayante. Après tout, la banque a survécu à de nombreux cycles de marché et a maintenu un excellent historique à travers diverses conjonctures économiques.

5. Citigroup    

Avec une capitalisation boursière de 135 milliards de dollars, Citigroup figure parmi les principales sociétés financières dont les actions, au moment de la rédaction, se négocient à 68,54 $, en hausse de 1,95 % depuis le début de l’année. Cela place son BPA (TTM) à 5,95 tandis que le ratio P/E (TTM) est de 12,06. Le plus important, c’est qu’elle verse un rendement de dividende attractif de 3,12 %.

Citigroup est une société financière diversifiée qui propose des services tels que la banque d’investissement, la gestion de trésorerie, les solutions de commerce et de fonds de roulement, ainsi qu’une gamme complète de services de trading sur les actions, les taux, les changes et les matières premières.

Pour les finances de l’entreprise, Citigroup a déclaré un chiffre d’affaires de 19,6 milliards de dollars, en hausse de 12 %, et un bénéfice net de 2,9 milliards de dollars ou 1,34 $ par action diluée pour le quatrième trimestre 2024. Pour l’année complète 2024, le bénéfice net a augmenté de 40 % pour atteindre 12,7 milliards de dollars sur des revenus de 81,1 milliards de dollars.

« 2024 a été une année cruciale et nos résultats montrent que notre stratégie se déroule comme prévu et stimule une performance plus forte dans nos activités », a déclaré la PDG Jane Fraser, qui a également indiqué lors de la conférence téléphonique qu’elle vise à préparer l’entreprise « pour un succès à long terme et à s’assurer que nous disposons de suffisamment de capacité pour investir en ce sens ». 

Sous la direction de Fraser, Citigroup a complètement réorganisé l’entreprise, en se concentrant sur la réduction des coûts et l’amélioration des performances. De plus, la société se concentre sur ses activités bancaires de base en vendant les activités non essentielles et en rationalisant ses opérations à l’international.

L’entreprise a également annoncé un programme de rachat d’actions pluriannuel de 20 milliards de dollars, ce qui constitue une perspective attrayante pour les acheteurs potentiels.

En tant que leader bancaire mondial, Citigroup a établi une présence importante dans plus de 100 pays et bénéficie du commerce et des investissements mondiaux. Cependant, cela signifie également que l’incertitude macroéconomique persistante peut l’affecter négativement, bien que cela ne soit pas propre à Citigroup et s’applique aux autres actions de cette liste, ainsi qu’à d’autres actifs financiers et non financiers.

Le point positif est que l’entreprise accélère sa stratégie numérique avec le déploiement d’outils d’IA pour ses employés, la conclusion d’un accord avec Google Cloud, et des investissements comme celui dans Pylon pour automatiser l’octroi de prêts hypothécaires.

Choix bonus: Coinbase    

Coinbase, la principale plateforme d’échange de cryptomonnaies aux États‑Unis, est actuellement la seule cotée en bourse, avec une capitalisation boursière de 46,44 milliards de dollars. Ses actions se négocient à 169,80 $, en baisse de 26,32 % depuis le début de l’année. Son BPA (TTM) est de 9,52, et le ratio P/E (TTM) est de 19,22. L’entreprise, toutefois, ne verse aucun dividende.

Ce que Coinbase ne compense pas en dividendes, c’est une forte appréciation de la valeur de ses actions. Par exemple, après avoir atteint un plancher en janvier 2023 autour de 32 $, le prix du COIN a grimpé jusqu’à 349 $ en décembre 2024, soit une hausse de plus de 990 % en deux ans.

Pour l’instant, toutefois, les actions COIN traversent une période difficile avec leurs prix en baisse de 33 % au premier trimestre 2025, marquant le pire trimestre depuis l’effondrement de la plateforme crypto FTX en 2022, lorsque son prix a chuté de 40,4 %. Encore une fois, cette chute n’est pas exclusive à Coinbase mais se produit à la fois sur les marchés crypto et traditionnels en raison des inquiétudes liées à une guerre commerciale mondiale.

Alors, examinons les finances de la plateforme pour voir sa santé financière. Pour le quatrième trimestre 2024, Coinbase a publié des résultats supérieurs aux attentes avec un bénéfice net de 1,3 milliard de dollars, soit 4,68 $ par action, et un chiffre d’affaires de 2,27 milliards de dollars. Ce chiffre d’affaires trimestriel le plus élevé depuis trois ans résulte d’un rallye post‑électoral qui a fait grimper le prix du Bitcoin à un nouveau sommet.

Ses revenus de transaction étaient de 1,56 milliard de dollars, plus du double de l’année précédente. Le volume total des échanges a bondi de 185 % d’une année sur l’autre pour atteindre 439 milliards de dollars. Le volume des échanges de détail a connu une hausse bien plus importante (224 %) que le volume des échanges institutionnels (176 %). 

Coinbase a attribué cette croissance massive au lancement des ETF Bitcoin Spot au début de l’année et à l’élection d’un président et d’un Congrès favorables aux cryptomonnaies au dernier trimestre.

Le trading représentant 68,5 % de son chiffre d’affaires total, la plateforme travaille activement à diversifier ses sources de revenus. Jusqu’à présent, les revenus de son activité d’abonnement et de services, qui comprend le staking, les stablecoins, la garde et son produit Coinbase One, devraient se situer entre 685 millions de dollars et 765 millions de dollars pour le trimestre en cours.

Le stablecoin USDC devrait jouer un rôle important ici, le Congrès devant bientôt adopter une loi sur les stablecoins. L’entreprise vise en fait à faire de l’USDC le stablecoin numéro un. L’USDC détient actuellement 25,5 % de part de marché des stablecoins, contre une domination de 60,6 % de Tether (USDT).

Ainsi, dans le contexte d’une administration favorable aux cryptomonnaies qui s’apprête à apporter une clarté réglementaire à l’industrie, Coinbase, avec son succès récent contre la SEC, ses plans d’expansion mondiale, le L2 Base leader, et ses prix bas, constituent une opportunité d’achat attrayante.