Le directeur et la responsable de Nexus plaident coupable d’une fraude de 2 millions de livres sterling au détriment de clients

L’Autorité de conduite financière a déclaré le 13 octobre 2026 que deux personnes ayant travaillé dans des sociétés de conseil financier avaient plaidé coupable de fraude après que quatre clients eurent perdu 2 millions de livres sterling.

Kerry Nelson, directrice de Nexus Independent Financial Advisers Limited (Nexus IFA) et de Nexus Investment Managers Limited (Nexus IM), et Jacqueline Stephens, responsable des opérations des deux sociétés, ont reconnu toutes les charges retenues contre elles par la FCA devant la Crown Court de Portsmouth le 12 octobre 2026.

Les deux femmes ont reconnu avoir escroqué des clients entre janvier 2019 et janvier 2023 et avoir utilisé de faux documents dans le cadre de la fraude. Nelson a également reconnu une infraction de blanchiment d’argent après le retrait de fonds des sociétés, que, selon la FCA, elle a utilisés pour financer son train de vie extravagant.

Selon l’autorité de régulation, la fraude par abus de position constitue une infraction au regard des articles 1 et 4 de la loi de 2006 sur la fraude. L’utilisation d’un faux instrument constitue une infraction au regard de l’article 3 de la loi de 1981 sur le faux et la contrefaçon, et la conversion ou le transfert de biens d’origine criminelle constitue une infraction au regard de l’article 327(1) de la loi de 2002 sur les produits du crime.

Therese Chambers, directrice exécutive chargée de l’application de la réglementation et de la surveillance des marchés à la FCA, a déclaré : « Il s’agit d’un grave abus de confiance. Nelson et Stephens ont causé des pertes considérables à des clients qui leur faisaient confiance. Nous continuerons d’intervenir lorsque des personnes exploitent leurs clients à leur propre profit. »

Nelson et Stephens seront condamnées devant la Crown Court de Portsmouth le 10 décembre 2026. La FCA a indiqué qu’elle engagerait une procédure de confiscation en vertu de la loi de 2002 sur les produits du crime afin de priver Nelson de tout avantage financier tiré de ses agissements criminels.

Les autorisations des sociétés Nexus et leur mise sous administration en 2023

Nexus IFA et Nexus IM étaient agréées par la FCA. Nexus IFA était autorisée à fournir des conseils en matière d’investissement, de prêts hypothécaires et de retraite, tandis que Nexus IM était autorisée à proposer à ses clients un service de gestion discrétionnaire de fonds. Aucune des deux sociétés n’était autorisée à détenir ou à contrôler des fonds appartenant à des clients. Ces autorisations étaient en vigueur respectivement depuis le 15 novembre 2012 et le 14 avril 2014, jusqu’au 25 janvier 2023.

Le 25 janvier 2023, la FCA a imposé des restrictions à ces autorisations, interdisant aux deux sociétés d’exercer des activités réglementées et les empêchant de réduire la valeur des actifs qu’elles détenaient. Le 26 janvier 2023, la Haute Cour a placé Nexus IFA et Nexus IM sous administration et a nommé Carl Faulds et Nicola Layland, du cabinet Leonard Curtis, administrateurs conjoints. Après avoir obtenu l’accord de la FCA, les administrateurs ont ensuite vendu les deux sociétés à Vintage Wealth Management Limited le 9 mars 2023.

Des accusations de 2025 aux plaidoyers de culpabilité

En février 2025, la FCA a engagé des poursuites pénales contre Nelson et Stephens pour des faits présumés de fraude, de falsification et de blanchiment d’argent. À l’époque, l’autorité de régulation avait indiqué que les deux femmes étaient accusées d’avoir escroqué quatre clients entre janvier 2019 et janvier 2023, leur causant une perte de 2 millions de livres sterling, et d’avoir utilisé de faux documents pour commettre la fraude présumée. Nelson était également accusée d’une infraction supplémentaire de blanchiment d’argent, après que des fonds auraient été retirés des sociétés.

Nelson et Stephens ont comparu devant le tribunal de première instance de Portsmouth le 28 février 2025. Nelson a alors plaidé non coupable de toutes les infractions, tandis que Stephens n’a pas indiqué quel serait son plaidoyer. L’affaire a été renvoyée devant la Crown Court de Portsmouth, leur prochaine comparution a été fixée au 31 mars 2025 et toutes deux ont été remises en liberté sous caution, assortie de conditions.

Chambers, qui était alors codirectrice exécutive chargée de l’application de la réglementation et de la surveillance des marchés, a déclaré : « Nous alléguons que, sur une période de quatre ans, Mme Nelson et Mme Stephens ont abusé de la confiance de leurs clients, falsifié des documents et détourné des millions. Il est normal que ces faits soient examinés par la justice. »

La FCA a indiqué que l’affaire avait nécessité 24 mois entre son ouverture et les poursuites pénales, contre une moyenne de 42 mois pour les affaires clôturées en 2023/24. Selon les notes de l’affaire tenues par l’autorité de régulation, Nelson est née le 21 décembre 1972 et Stephens le 19 novembre 1964.