Comment investir dans le S&P 500

Le S&P 500 (Standard & Poor's 500) est un indice pondéré en fonction de la capitalisation boursière des 500 principales actions cotées en bourse aux États-Unis. Le S&P 500 est l’un des principaux indices de référence utilisés pour évaluer la performance du marché boursier américain.

D'autres indices boursiers connus sont le Dow Jones Industrial Average (simplement connu sous le nom de Dow) – un indice de premier ordre composé de 30 actions – et le Nasdaq Composite. De tout indices, le S&P 500 est considéré comme la représentation la plus diversifiée et la meilleure de l'état du marché boursier américain as il comprend des actions à grande capitalisation provenant d’un large éventail de secteurs. Le S&P 500 représente environ 80 % de la valeur boursière américaine.

Comment le S&P 500 a-t-il démarré ?

La Standard Statistics Company a créé le premier indice boursier en 1923, composé des actions de 233 sociétés ; l'indice était calculé chaque semaine. En 1941, la Standard Statistics Company devient Standard & Poor's. Le 4 mars 1957, l'indice s'est élargi pour inclure les actions de 500 sociétés ; l'indice composé d'actions S&P 500 a été créé.

Quelles entreprises sont incluses dans le S&P 500 ?

Certains critères quantitatifs qu'une société doit remplir avant de pouvoir être cotée au S&P 500 comprennent le respect d'une exigence de capitalisation boursière minimale, la présence d'au moins 50 % de ses actions disponibles à la négociation publique et la présence d'un BBB ou d'un augmentation notation de crédit de qualité investissement. Les entreprises doivent avoir enregistré quatre trimestres consécutifs de bénéfices positifs pour pouvoir prétendre à une place dans le S&P 500.

Le comité de l'indice de Standard and Poor's prend également en compte la représentation industrielle et sectorielle des sociétés composant l'indice lorsqu'il prend des décisions d'inclusion ; cela crée un portefeuille très diversifié.

Certaines des principales sociétés du S&P 500 incluent Apple Inc., Microsoft Corporation, Amazon.com, Inc., Alphabet Inc., Facebook, Inc., Berkshire Hathaway Inc., Visa Inc., Proctor & Gamble Co, Johnson & Johnson et Coca Cola Co.

Seules les sociétés basées aux États-Unis dont les actions sont cotées en bourse sont incluses dans le S&P 500.

Comment investir dans le S&P 500

Il y a bien plus à investir dans le S&P 500 ; cela va au-delà de l’achat et du commerce directs d’actions. Il n’existe aucun moyen d’investir directement dans le S&P 500 ou tout autre indice car ils constituent simplement une mesure de la performance de leurs actions sous-jacentes. Cependant, les fonds indiciels et les fonds négociés en bourse (ETF) offrent un moyen d'investir dans des indices. Ces fonds (fonds indiciels et ETF) reflètent la performance d'indices spécifiques ; par conséquent, investir dans eux, c'est comme investir dans un indice.

Fonds indiciels et ETF

Un fonds indiciel (également appelé traqueur d'index) est un type de fonds commun de placement qui suit un indice de référence. Un fonds indiciel reflète la composition et la performance d'un indice. Les fonds indiciels sont une forme d’investissement passive ; leurs actions ne sont pas négociées fréquemment, par conséquent, les frais de gestion des fonds indiciels sont généralement inférieurs. Certains fonds indiciels suivent tous les titres (actions et obligations) d'un indice ; tandis que d'autres investissent uniquement dans Sélectionner titres de l’indice qu’ils suivent.

Le Vanguard First Index Investment Trust a été lancé en 1976 par Jack Bogle, le fondateur de Vanguard. Il s'agissait du premier fonds indiciel américain disponible pour les investisseurs particuliers ; le fonds indiciel a suivi l'indice S&P 500.

Les ETF sont similaires aux fonds indiciels car ils suivent tous deux les indices, offrent aux investisseurs un moyen simple de diversifier leurs portefeuilles et emploient des stratégies d'investissement similaires.

Voici quelques différences clés entre les fonds indiciels et les ETF : les ETF sont activement négociés, tandis que les fonds indiciels ne sont négociés que une fois par jour à la clôture du marché. Les ETF, comme leur nom l'indique, sont négociés en bourse, tandis que les fonds indiciels ne sont pas négociés en bourse. Étant donné que les ETF sont négociés en bourse, ils ont tendance à être plus liquides que fonds indiciels.

Il y a spécifique au secteur fonds indiciels et ETF. Par exemple, le Technologie de l'information Vanguard L'ETF (VGT.IV) suit la performance d'un indice qui mesure le retour sur investissement des actions du secteur des technologies de l'information. Les actions d'entreprises technologiques comme Microsoft, Apple, NVIDIA et Visa sont incluses dans l'ETF VGT.IV.

Le Vanguard REIT Index Fund suit l'indice MSCI US REIT, un indice qui suit les fiducies de placement immobilier en actions nationales. Vanguard Health Care Index Fund Admiral Shares (VHCIX) offre une exposition au secteur de la santé du marché boursier américain.

Un élaboré Titres.io un article qui met davantage en évidence les similitudes et les différences entre les fonds indiciels et les ETF peut être trouvé en cliquant ici.

Fonds indiciels ou ETF S&P 500

Les fonds indiciels et les ETF peuvent être achetés directement auprès d'un mutuel société de fonds ou un courtier ETF.

Certains fonds indiciels et ETF bien connus qui suivent le S&P 500 incluent

• Fonds indiciel Fidelity 500 (FXAIX) : Un fonds indiciel à faible coût, émis par Fidelity avec un ratio de frais de 0.015 %. En 2021, le rendement total de FXAIX était de 28.69 %.

• Fonds indiciel Schwab S&P 500 (SWPPX) : Est également un fonds indiciel assez peu coûteux avec un ratio de frais de 0.02 %. Son rendement 2021 était de 28.66 %. SWPPX est émis par Charles Schwab.

• Fonds indiciel Vanguard 500 (VFAIX) : Le fonds indiciel original qui suit le S&P 500. VFAIX a plus de 700 milliards de dollars d'actifs sous gestion. Son rendement 2021 était de 28.66%

• FNB SPDR S&P 500 (ESPION) : L'un des ETF indiciels S&P 500 les plus liquides et les plus facilement négociables émis par Rue de l'État. Il a un ratio de frais de 0.09 %, ce n’est donc pas un ETF à très faible coût. Son rendement annuel pour 2022 était de 28.52%.

Les fonds indiciels et les ETF qui suivent le même indice n'ont pas beaucoup de différence dans leur pourcentage retourner. Le ratio de frais pour les fonds indiciels et les ETF est le coût annuel global payé au gestionnaire de fonds par les investisseurs. Les ratios de dépenses supérieurs à 1.5 % sont considérés comme élevés et défavorables.

Courtiers ETF tels que Fidelity Investments, TD Ameritrade et IBKR sont quelques-uns des courtiers en ligne bien connus qui proposent des ETF indiciels.