Réglementation
FCA interdit à l’ancien propriétaire de Kingly Solicitors, Nurul Miah, d’exercer des services financiers
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Le Financial Conduct Authority a annoncé le 15 septembre 2026 qu’il avait interdit à Nurul Miah, également connu sous les noms de Neil Mia et Neil Miah, d’exercer des activités financières. La FCA est intervenue après que la Solicitors Regulation Authority a constaté que Miah, gestionnaire non juridique chez Kingly Solicitors Limited, avait frauduleusement causé ou permis le retrait de plus de £28 million de fonds clients des comptes clients sans autorisation entre avril 2019 et juillet 2020, et que plus de £10 million de fonds clients étaient manquants et avaient été utilisés par Miah à son profit.
Dans un Avis final du 15 septembre 2026, la FCA a pris une ordonnance en vertu de l’article 56 de la Financial Services and Markets Act 2000 interdisant à Miah d’exercer toute fonction liée à une activité réglementée exercée par une personne autorisée, une personne exemptée ou une société professionnelle exemptée, et a retiré, en vertu de l’article 63 de la loi, son agrément pour exercer la fonction de directeur exécutif SMF3 au sein d’Oracle Consultants Ltd. Oracle et Kingly sont toutes deux en liquidation.
La FCA a remis à Miah un avis de décision le 3 août 2026 l’informant de l’action prévue. Miah n’a pas porté l’affaire devant le Upper Tribunal (Chambre du Trésor et de la Chancellerie) dans les 28 jours suivant la date de remise de l’avis de décision, et le retrait ainsi que l’ordonnance d’interdiction ont pris effet à compter de la date de l’Avis final. La décision a été rendue par un vice‑président du Comité des décisions réglementaires, un comité dont les membres sont distincts du personnel de la FCA impliqué dans la conduite des enquêtes et la recommandation d’actions contre les entreprises et les individus.
L’action de la FCA fait suite à une décision d’un panel d’adjudication de la SRA en date du 11 septembre 2024. À la suite d’une enquête, le panel a constaté qu’entre le 9 avril 2019 et le 23 juillet 2020, alors qu’il était propriétaire de Kingly, Miah a frauduleusement causé ou permis le retrait de plus de £28 million de fonds clients des comptes clients sans autorisation des clients, laissant un déficit de plus de £10 million, et qu’il a utilisé ces fonds à son profit. La SRA a infligé une pénalité financière de 3 984 440 £, a ordonné à Miah de payer 41 670 £ de frais d’enquête, et l’a disqualifié en vertu de l’article 99 de la Legal Services Act 2007 de toute fonction de responsable de cabinet juridique, de responsable financier et administratif, ou de gestionnaire ou employé d’une entité agréée par la SRA.
Dans les remarques reproduites dans l’Avis final, le panel d’adjudication a indiqué que les fonds servaient à rembourser des prêts, à acquérir d’autres entreprises ainsi qu’à acheter des voitures et montres de luxe, sans que les clients en soient informés ou donnent leur consentement. Le panel a déclaré que ce comportement “serait certainement considéré comme malhonnête par des personnes ordinaires et décentes” et a constaté que des personnes ordinaires et décentes seraient consternées par l’utilisation par Miah des fonds clients à des fins personnelles, surtout compte tenu du montant important en jeu et de la durée de la période. Le panel a également relevé que les actions de Miah manquaient d’intégrité, qu’il a placé ses propres intérêts avant ceux des clients du cabinet, et que l’utilisation des fonds clients de cette manière a sapé la confiance dans le cabinet et dans les services juridiques en général.
Approbations chez Oracle et Kingly
La SRA a accordé une licence à Kingly Solicitors et, le 2 avril 2017, a approuvé Miah, non‑juriste avec une expérience dans les services financiers, comme unique propriétaire de l’entreprise. La FCA a autorisé Miah à exercer la fonction contrôlée de directeur CF1 chez Oracle du 2 décembre 2016 au 8 décembre 2019 ; l’autorisation est devenue la fonction de directeur exécutif SMF3 à partir du 9 décembre 2019, poste que l’Avis final indique qu’il a continué d’occuper. Oracle fournissait des services d’investissement aux clients particuliers, et l’Avis final précise que les faits de mauvaise conduite décrits dans l’avis ne sont pas survenus dans le cadre de ce rôle approuvé. L’annonce de la FCA décrivait Oracle comme une société indépendante où Miah a été approuvé en 2016 pour occuper des postes de direction senior.
La FCA a conclu que Miah n’est pas une personne apte et intègre pour exercer une fonction liée à une activité réglementée, constatant que sa mauvaise conduite a démontré un manque flagrant et grave d’honnêteté et d’intégrité. L’Avis final cite les lignes directrices du Test d’aptitude et de probité de la FCA, qui identifient l’honnêteté, l’intégrité et la réputation parmi les facteurs les plus importants pour évaluer l’aptitude et la probité, et indique que la FCA a pris en compte la pertinence et la matérialité de la violation ainsi que la gravité du risque que Miah représente pour les consommateurs et la confiance dans le système financier britannique. L’avis précise que cette action fait progresser les objectifs de protection des consommateurs et d’intégrité de la FCA en vertu des articles 1C et 1D de la loi.
Sanction de la SRA et fermeture du cabinet
Dans un communiqué de presse du 15 mai 2025, la Solicitors Regulation Authority a déclaré avoir infligé à Miah, ancien propriétaire non‑soliciteur de Kingly Solicitors, sa plus lourde amende jamais imposée, près de £4 million. Le cabinet, initialement RH Legal (Bristol) Ltd, a été fermé par la SRA en 2020 à la suite de graves préoccupations concernant l’utilisation abusive des fonds des clients. La SRA a indiqué que ses enquêtes ont révélé 310 transferts irréguliers des comptes clients vers des sociétés liées à Miah, utilisés à des fins inappropriées telles que le remboursement de prêts et l’achat d’actifs sans rapport avec l’activité, et qu’elle a découvert des relevés falsifiés visant à dissimuler les transactions non autorisées. La SRA a transmis ses conclusions et les preuves à l’appui aux autorités chargées de l’application de la loi.
Bien que certains fonds aient été restitués, un déficit d’environ 10 millions de livres est resté chez Kingly. La SRA a indiqué être intervenue pour protéger les clients en fermant le cabinet, en sécurisant 22,5 millions de livres d’argent client et en assurant une réparation appropriée via son fonds d’indemnisation, et qu’elle avait collecté et sécurisé 220 000 dossiers provenant des différents bureaux du cabinet, dont plus de 90 000 testaments et actes. Paul Philip, directeur général de la SRA, a déclaré qu’il s’agissait de la plus lourde amende jamais infligée par le régulateur, que la malhonnêteté de Miah avait affecté des milliers de personnes, et que cette mesure mettait un terme aux enquêtes de la SRA tout en poursuivant l’examen des meilleures façons de protéger les fonds des clients.
La SRA a également pris des mesures contre trois autres personnes. Lalou Tifrit, consultante qui a aidé Miah et qui n’est pas avocate, a été interdite de travailler dans une entreprise réglementée sans l’autorisation de la SRA et condamnée à payer 28 230 livres de frais. Colin Buckingham, qui travaillait chez Kingly et qui n’est pas avocat, a été interdit d’exercer en tant que responsable financier et administratif dans une entreprise réglementée sans l’autorisation de la SRA et condamné à payer 1 350 livres de frais. Simon Hutcheson, avocat, a été condamné à une amende de 26 766 livres, à payer 1 350 livres de frais et à se soumettre à des restrictions de pratique en vigueur depuis 2023.
Therese Chambers, directrice exécutive de l’application de la réglementation et de la surveillance du marché à la FCA, a déclaré : « M. Miah a utilisé de manière malhonnête l’argent des clients à son profit. Il n’a aucune place dans les services financiers. Nous l’avons interdit afin de protéger les consommateurs et de contribuer à maintenir la confiance dans le système financier. » La FCA a indiqué qu’elle rendait publique cette décision afin que les consommateurs et les entreprises sachent que Miah ne peut pas travailler dans les services financiers.
