Mises à jour des échanges – Binance, Coinbase, Zipmex, Gemini et plus

Le marché au comptant des cryptomonnaies a offert des rendements aux traders qui ont capitalisé sur le départ brillant de cette semaine, qui a propulsé les prix à travers le tableau vers des territoires inexplorés depuis plus d’un mois. La dernière flambée des prix a fait dépasser le Bitcoin à plus de 18 230 $, plaçant la paire BTC/USD à sa cinquième clôture quotidienne positive consécutive. Cette série de gains fait partie d’une séquence légèrement entachée de chandelles vertes depuis le début de l’année, seulement ternie par des pertes enregistrées vers la fin de la semaine dernière. Au‑delà de l’action du marché, l’industrie plus large est restée en détresse, subissant des vents contraires persistants qui ont simultanément laissé les traders en grande douleur.

Dans les derniers développements, la bourse FTX a perdu ses droits de dénomination de l’arène de 21 000 places du NBA Miami Heat, comme l’a décidé un tribunal fédéral. L’accord conclu en mars 2021 a été résilié dans une décision mercredi, fixée au 31 décembre à la demande des dirigeants en fonction de FTX et du comté de Miami‑Dade, qui peuvent désormais chercher de nouveaux sponsors. Voici d’autres gros titres concernant la bourse en difficulté, l’avancement du procès et d’autres mises à jour institutionnelles pertinentes de cette semaine.

Binance.US finalise l’achat du prêteur Voyager Digital

Le prêteur de cryptomonnaies en faillite Voyager Digital a obtenu mardi une approbation initiale du district sud de New York pour procéder à la vente de 1 milliard de dollars de ses comptes clients et d’autres actifs à la filiale américaine de la plus grande bourse de cryptomonnaies au monde, Binance. La nouvelle de cet achat, lancé par Binance.US le mois dernier, rapproche de la réalité le plan de règlement des créanciers de Voyager, du moins partiellement. Le juge du tribunal de faillite de New York, Michael Wiles, a approuvé la divulgation des déclarations détaillant le plan proposé de vente des actifs de Voyager.

Le tribunal a également programmé une audience de confirmation pour le 14 mars et a noté que le plan doit être approuvé par un nombre requis de classes de créanciers lésés pour être valable. Le prêteur en faillite avait initialement conclu un accord de vente de 1,4 milliard de dollars avec FTX, mais celui‑ci est tombé lorsque des inquiétudes ont émergé concernant la liquidité de ce dernier. Binance.US n’a pas perdu de temps, remportant la course une fois les offres rouvertes. L’avocat de Voyager présent à l’audience, Joshua Sussborg, a déclaré au tribunal que l’acquisition par Binance.US représente le meilleur résultat possible pour les créanciers de Voyager. Il a soutenu que le scénario d’auto‑liquidation ne permettrait pas de récupérer autant d’actifs pour les clients affectés.

Les régulateurs détermineront le résultat de l’accord

Bien que Voyager Digital ait presque obtenu un examen accéléré de l’accord par les agences de sécurité nationale américaines, les agences de régulation elles‑mêmes pourraient constituer un obstacle. Le Comité sur les investissements étrangers aux États‑Unis (CFIUS) a précédemment affirmé son intention d’examiner les accords passés de Voyager. Le panel inter‑agences, dont le champ de surveillance englobe les investissements étrangers, a suggéré que le résultat pourrait avoir des répercussions sur la capacité des parties à conclure l’accord, le calendrier de clôture ou les termes matériels de la transaction. De plus, la Securities and Exchange Commission (SEC) suit de près, ayant déposé une objection limitée mercredi dernier, semant le doute sur la capacité financière de Binance.US à réaliser la transaction.

Le régulateur du marché américain a souligné les lacunes dans les détails fournis par la bourse concernant les mesures qu’elle mettra en place pour protéger les actifs des clients. Il a également soulevé des questions relatives à la méthodologie prévue de rééquilibrage de son portefeuille crypto. Si l’accord se concrétise, Voyager estime que ses clients récupéreront environ 51 % de la valeur des actifs qu’ils détenaient auprès du prêteur au moment de la faillite. L’accord serait composé d’un paiement en espèces de 20 millions de dollars et d’un accord pour migrer les clients de Voyager vers la bourse. Ils pourraient retirer des fonds, fonctionnalité suspendue depuis juillet dernier.

Coinbase ferme ses activités au Japon au milieu de licenciements massifs

Lors d’une interview mercredi avec BNN Bloomberg, la vice‑présidente du développement commercial de Coinbase, Nana Murugesan, a révélé que la bourse allait tirer le rideau sur ses activités au Japon. Cette décision intervient un jour après que l’entreprise a annoncé qu’elle allait réduire son effectif de 20 % supplémentaires alors qu’elle se prépare à de nouvelles difficultés. La dirigeante a déclaré que la décision de l’entreprise de fermer la plupart de ses opérations dans le pays asiatique signifiait effectivement une réduction des postes. Bien qu’elle n’ait pas donné de chiffre précis, Murugesan a noté que seul un petit effectif conserverait son poste, afin de sécuriser les actifs des clients.

Il n’a pas non plus divulgué de détails sur la possibilité d’une vente ou d’une fusion de la division japonaise, précisant que l’entreprise traverse actuellement une période de transition. La fermeture ne sera mise en œuvre qu’après la conclusion des discussions en cours entre le PDG de Coinbase Japan, Nao Kitazawa, et le régulateur japonais, la Japanese Financial Services Agency (JFSA). Murugesan a déclaré que la bourse « ajuste à la bonne taille » ses opérations pour correspondre aux opportunités disponibles, ajoutant des commentaires similaires à ceux du PDG sur son engagement envers l’expansion mondiale.

Le NYSDF ordonne à Coinbase de payer une amende pour des contrôles KYC insuffisants

Il convient de noter que la bourse a récemment conclu un accord pour une amende de 50 millions de dollars en raison d’un manquement complet aux exigences de connaissance du client (KYC). Elle a également accepté de verser 50 millions de dollars supplémentaires au cours des deux prochaines années au programme de conformité de l’entreprise. Cet arrangement est intervenu après que le régulateur a constaté que Coinbase avait permis la création de comptes clients sans vérifier adéquatement leurs identités. La bourse a également négligé d’autres exigences de diligence raisonnable concernant la lutte contre le blanchiment d’argent.

Les lacunes dans les contrôles de conformité ont facilité des « comportements suspects ou illégaux » sur sa plateforme, selon l’ordre de consentement émis par les autorités. Un cas précis cité par les régulateurs concernait un client accusé de « crimes liés à du matériel d’abus sexuel d’enfants » qui n’a pas été identifié par le processus de diligence raisonnable de Coinbase lors de l’ouverture de son compte. L’utilisateur aurait mené des « transactions suspectes potentiellement associées à des activités illicites sans détection par Coinbase » pendant plus de deux ans. Finalement, Coinbase a détecté l’utilisateur, a fermé son compte et a signalé l’activité aux forces de l’ordre. Depuis, la bourse s’est engagée à résoudre les problèmes et à mettre en place des réglementations plus claires et plus exhaustives dans l’industrie crypto.

L’échange Zipmex sous enquête en Thaïlande

La tendance des bourses en difficulté s’est également manifestée en Asie, où la bourse de cryptomonnaies Zipmex serait sous enquête de la Securities and Exchange Commission (SEC) thaïlandaise pour une prétendue exploitation illégale en tant que gestionnaire de fonds. Un rapport de Bloomberg publié mercredi, dévoilant la nouvelle, incluait une lettre du régulateur du marché domestique à l’intention de la bourse. Zipmex se trouve déjà dans un état financier dégradé, ce qui a conduit à la décision d’arrêter les retraits l’an dernier et a été signalé aux autorités policières en septembre pour ne pas avoir soumis ses dossiers à la commission. La bourse dispose jusqu’à la fin du 12 janvier (jeudi) pour fournir une réponse.

Les problèmes de DCG s’accumulent de tous les côtés

Dans d’autres développements mardi, le co‑fondateur et président de la bourse Gemini, Cameron Winklevoss, a exigé que le PDG de Digital Currency Group (DCG), Barry Silbert, soit démis de ses fonctions dans une lettre ouverte adressée au conseil du conglomérat. Winklevoss a déclaré que l’expulsion devait intervenir avant de pouvoir trouver une solution au règlement des créanciers. D’autres comptes de Winklevoss ont montré comment Genesis a subi un effet de contagion suite à la chute du fonds spéculatif disparu Three Arrows Capital. Ayant prêté environ 2,36 milliard de dollars à ce fonds, la faillite de 3AC a contraint l’activité de prêt à absorber une perte de 1,2 milliard de dollars.

Dans une réponse aux accusations portées contre elle, DCG a déclaré que Winklevoss détournait la responsabilité personnelle et la vision de la bourse concernant le programme Earn. Gemini a annoncé la clôture de ce dernier programme phare cette semaine. Les troubles croissants ont attiré l’attention des procureurs américains et du régulateur du marché domestique, qui, selon les rapports, enquêtent sur l’affaire. La société de capital‑risque a néanmoins indiqué être disposée à poursuivre les discussions afin de parvenir à une solution fonctionnelle malgré les revers croissants.

La plateforme de trading crypto Bitvavo, créancière de DCG, a indiqué dans une mise à jour du 11 janvier qu’elle avait rejeté la proposition de DCG de rembourser 70 % d’une dette en cours et souhaitait un règlement complet. La bourse basée aux Pays‑Bas a refusé le plan de remboursement partiel, représentant une contre‑offre de la société en difficulté, notant que son débiteur dispose de « ressources suffisantes » pour payer la totalité. Le blog est apparu peu après que la bourse a décidé de préfinancer environ 297 millions de dollars d’actifs fournis à la société de capital‑risque afin d’éviter une situation chaotique. Bitvavo a assuré disposer de fonds suffisants pour rester à flot, mais a insisté sur un remboursement qu’elle est déterminée à sécuriser.

« Comme Gemini, nous partageons la confiance qu’une solution peut être trouvée à la satisfaction de toutes les parties impliquées. »

En commentant les problèmes affectant DCG, le directeur de Galaxy Digital (GLXY ), Mike Novogratz, a déclaré dans une interview mardi sur Squawk Box de CNBC que la société d’investissement en actifs numériques n’aurait pas nécessairement besoin de vendre ses actifs pour atteindre la sécurité. DCG, la semaine dernière, a communiqué la fermeture de son unité de gestion de patrimoine – HQ. Un rapport de The Information estimait que HQ gérait environ 3,5 milliard de dollars d’actifs au moment de sa fermeture la semaine dernière. En novembre dernier, la société de gestion d’actifs avait informé les actionnaires qu’elle devait un prêt de 575 millions de dollars et une reconnaissance de dette de 1,1 milliard de dollars à Genesis Global Capital, la division de prêt de Genesis Global Trading. Le prêteur a suspendu les nouvelles originations de prêts et les rachats le même mois en raison d’une « dislocation extrême du marché ».

Binance triomphe tandis que d’autres bourses réduisent leurs effectifs

Binance a été le grand gagnant en termes de performance et d’expansion globale en 2022 parmi les plateformes de trading centralisées. La bourse a débuté l’année avec le même objectif en tête, le PDG Changpeng Zhao l’a confirmé mercredi lors de la Crypto Finance Conference. Le dirigeant de Binance a réitéré en Suisse que l’entreprise poursuivra sa stratégie d’embauche, visant une augmentation de l’effectif de 15 % à 30 % cette année.

Le nombre d’employés de la bourse a plus que doublé l’an dernier, passant de 3 000 à près de 8 000 à la fin de l’année. En livrant son point de vue sur l’avenir des cryptomonnaies dans une interview du 8 janvier, John Woods de la Algorand Foundation a observé que les récents titres préoccupants concernant les bourses ont terni l’image du secteur et sapé la confiance des utilisateurs, mais que les fondamentaux, surtout, restent intacts.