Thomas Coughlin, CEO de Kinesis – Serie de entrevistas

Thomas Coughlin es el Director Ejecutivo (CEO) de Kinesis Money así como de Allocated Bullion Exchange (ABX). Ha trabajado en la industria de inversión, gestión de fondos y metales preciosos durante aproximadamente diecisiete años. Su carrera profesional en gestión de carteras abarca la fundación de la empresa boutique de inversión, TRAC Financial, hasta el establecimiento de un exitoso Fondo de Retorno Absoluto.

Thomas ha dedicado una parte significativa de su carrera a trabajar de manera colaborativa para construir los complejos sistemas de un mercado internacional de metales preciosos transfronterizo, con una amplia red global de banqueros centrales, corredores, gestores de fondos y asesores. Su experiencia, extensa red y amplio conocimiento de los mercados de capital le permiten ofrecer un valor e información excepcionales a todas las partes interesadas.

¿Qué le interesó inicialmente en los metales preciosos?

Después de salir de la universidad, comencé en la cinta transportadora de carreras que uno esperaría de un graduado en finanzas. Pero todo cambió cuando descubrí el mundo de los metales preciosos. Todo parecía tan anticuado, y entonces vi una oportunidad.

No podía evitar pensar en lo ineficientes, complejos y fragmentados que eran los mercados de metales preciosos. Debía haber una manera mejor. Desde entonces, he dedicado años de mi carrera a mejorar la experiencia de negociar metales preciosos con tecnología.

Allocated Bullion Exchange (ABX) fue una fusión de mi red de instituciones financieras y mi conocimiento de la tecnología para crear una infraestructura que hiciera el intercambio y la compensación de metales preciosos físicos más fluido.

A medida que surgieron las criptomonedas, reconocí al instante el enorme potencial de una moneda digital fiable de valor estable usando metales preciosos. Mi ambición era introducir una moneda digital basada en oro que pudiera tener la utilidad cotidiana de una moneda fiduciaria, el valor sin fronteras y la eficiencia de una criptomoneda, pero, crucialmente, sin la volatilidad inherente.

¿Podría explicar cómo se formó Kinesis a partir de Allocated Bullion Exchange?

Kinesis es un proyecto que surgió de ABX, fundada hace más de 10 años. Fue el primer intercambio institucional electrónico para metales preciosos físicos asignados y, como tal, estableció rápidamente una buena reputación.

A partir del éxito de ABX, quedó claro que había una oportunidad de ofrecer este servicio a un público más amplio, llevando el concepto de combinar tecnología inteligente con el valor estable de los metales preciosos unos pasos más allá. Para ello, el sistema ABX proporcionó la base perfecta.

El nombre de la empresa que elegimos – Kinesis – refleja uno de nuestros principales puntos de venta. Kinesis describe el movimiento en respuesta a un estímulo, lo que representa un concepto central de nuestro modelo de negocio: el sistema de rendimiento. Al redistribuir una parte de los ingresos por comisiones de transacción a nuestros usuarios, ofrecemos el primer rendimiento no basado en deuda sobre oro y plata en la historia económica.

¿Por qué los inversores deberían considerar la compra de metales preciosos tokenizados frente a las soluciones actuales de almacenamiento de oro y plata?

Siempre habrá demanda de metales preciosos, sin embargo, históricamente, el problema para la mayoría de la gente era acceder a ellos. La inversión en oro solía estar reservada a grandes instituciones financieras y a los ultra‑ricos.

Anteriormente, poseer oro implicaba varios costos, como el almacenamiento y el seguro, los cuales erosionaban los beneficios de mantener el metal como cobertura contra la turbulencia del mercado. Nuestro sistema, por otro lado, ofrece almacenamiento de metales preciosos sin cargo, eliminando el gasto principal para los inversores. Lo hacemos utilizando una parte de los ingresos de nuestras comisiones de transacción para cubrir todos los costos tradicionales.

Otra ventaja es la liquidez. Las realidades físicas de los metales preciosos los hacen muy difíciles de intercambiar y mover. A través de la tecnología de billetera blockchain de Kinesis, nuestros usuarios – ya sea una persona o una organización – pueden enviar fácilmente oro o plata física digitalizada a cualquier parte del mundo, con tiempos de liquidación de solo 3 segundos, 24/7.

¿Cuáles son las ventajas de usar oro o plata como moneda?

Los metales preciosos son una opción fantástica para transacciones ahora que pueden intercambiarse digitalmente.

Al observar las alternativas, las monedas fiduciarias son un pobre almacén de valor, propensas a la inflación, con un valor que disminuye con el tiempo. Además, la deuda gubernamental global está aumentando a niveles sin precedentes, perpetuando una economía insostenible basada en deuda y generando dudas sobre la estabilidad de las monedas fiduciarias.

Las criptomonedas han aparecido como una solución potencial, pero su volatilidad inherente también las convierte en un pobre almacén de valor y en una moneda no viable para el día a día. Las criptomonedas también carecen del valor intrínseco fundamental y la estabilidad para permitir una adopción global como dinero. Al mismo tiempo, las stablecoins respaldadas por el dólar estadounidense, como Tether, son simplemente una reimaginación de la moneda fiduciaria, trasladando los mismos problemas ancestrales a la cadena de bloques y resolviendo poco.

Con el objetivo de resolver todos estos problemas y proporcionar estabilidad, Kinesis ha combinado el valor atemporal del oro y la plata físicos con tecnología de vanguardia, transformando los metales preciosos en una moneda digital, con la utilidad cotidiana de una moneda fiduciaria, el valor sin fronteras y la eficiencia de una criptomoneda, pero sin la volatilidad inherente.

¿Podría explicar cómo Kinesis ofrece recompensas basadas en el éxito de la plataforma?

Parte de lo que hace a Kinesis único es que devolvemos más de la mitad de los ingresos globales por comisiones de transacción a sus usuarios. Así, Kinesis no solo devuelve un verdadero almacén de valor a la economía global, sino que también recompensa a todos los que participan. Llamamos a esto el Sistema de Rendimiento Kinesis.

Kinesis vence la ley de Gresham, incentivando el gasto mediante nuestro revolucionario sistema de rendimiento: el 57.5 % de todos los ingresos por comisiones de transacción se redistribuye a nuestros usuarios, ya sea que mantengan, negocien o gasten su plata o oro Kinesis. El sistema de rendimiento anima a los usuarios a gastar buen dinero, oro y plata, al tiempo que ofrece una perspectiva atractiva para cualquier inversor.

Un 15 % de todas las comisiones recaudadas en todo el sistema se comparte con todos los que poseen oro con Kinesis – lo llamamos el Rendimiento del Titular. Los rendimientos fluctúan pero se basan en las comisiones de transacción. De octubre de 2020 a octubre de 2021 esto ha generado un retorno del 6.99 %, lo cual es un porcentaje enorme – mayor que muchos otros vehículos de ahorro e inversión. El rendimiento nunca será negativo ya que se basa en el volumen transaccional dentro del sistema Kinesis.

¿Cómo se almacenan el oro y la plata en el sistema y quién posee el título?

El oro y la plata de Kinesis se almacenan sin cargo en una extensa red de bóvedas auditada de forma independiente y semestralmente, provista por ABX. Tenemos 7 bóvedas asociadas en todo el mundo en Londres, Singapur, Sídney, Dubái, Hong Kong, Suiza y Liechtenstein.

Todo el lingote de oro y plata es totalmente redimible. Las monedas Kinesis son 1:1 asignadas y respaldadas por metales preciosos físicos totalmente asegurados. Nuestra tecnología blockchain proporciona un registro descentralizado para el metal precioso asignado, ofreciendo un nivel digital de garantía de calidad, equidad y alta liquidez, al facilitar transferencias entre pares.

El sistema ABX brinda los más altos niveles de transparencia, accesibilidad y responsabilidad respecto a todos los servicios asociados con la provisión de negociación, almacenamiento y transporte de lingotes en relación con el Exchange. Todo el lingote cuenta con una cadena de auditoría verificada con auditorías y verificaciones de terceros de múltiples capas, y un sistema de tenencias auditado regularmente y transparente. Esto permite una seguridad superior, al tiempo que elimina el riesgo de fraude porque la propiedad se rastrea mediante blockchain.

¿Los metales preciosos están segregados en el sistema?

Kinesis ofrece dos programas, un programa de agrupación totalmente asignado y una instalación de almacenamiento segregado para metales depositados.

En ambos casos, la propiedad legal de los metales se registra mediante tecnología blockchain. De esta forma, los usuarios de Kinesis pueden comprar, vender e intercambiar instantáneamente solo una fracción de sus tenencias, y utilizar oro y plata físicos para transacciones cotidianas. Al ofrecer la propiedad digital de tenencias físicas, nunca ha sido tan fácil poseer metales preciosos en la historia de la inversión. Con la instalación de almacenamiento segregado, los usuarios pueden depositar y mantener acceso a sus colecciones personales de monedas y lingotes, mientras disfrutan de todos los beneficios de poseer metales con Kinesis.

Si un usuario desea retirar sus metales, hemos asegurado que la facilidad y el valor de la redención sean un componente esencial de nuestra oferta. Tras trabajar en el sector de metales preciosos durante más de una década, comprendemos la garantía imperativa que la redimibilidad brinda a nuestros inversores. Por esta razón, el Sistema Monetario Kinesis ofrece un requisito mínimo de retiro cinco veces menor que el estándar del mercado, comenzando en solo 200 onzas para plata y 100 gramos para oro.

Además, el costo de recibir sus metales está entre los más bajos de la industria. Uno de nuestros usuarios calculó el costo total de comprar y redimir una barra de plata de 200 oz, resultando en aproximadamente un 8 % por encima del precio spot, lo cual es excepcionalmente bien valorado en la industria.

¿Cuáles son algunas de las soluciones de marca blanca que se ofrecen para clientes empresariales?

La tecnología de Kinesis también puede ser aprovechada por empresas e instituciones financieras de diversas maneras, según lo que la organización busque lograr.

Diseñamos y construimos aplicaciones a medida que permiten a nuestros clientes utilizar tecnología financiera y de negociación innovadora. Con la capacidad de comprar, ahorrar y enviar oro y plata digitales con liquidez ilimitada, tanto empresas como instituciones pueden mejorar drásticamente la eficiencia de su infraestructura financiera y de pagos, aumentando la velocidad de las transacciones y reduciendo costos.

Un proyecto del que estoy particularmente orgulloso es nuestro proyecto respaldado por el gobierno con PTPOS en Indonesia. Este es la primera infraestructura financiera basada en oro y compatible con la sharia jamás creada y una de las mayores asociaciones público‑privadas en la historia económica.

La plataforma digital PosGo Syariah impulsada por Kinesis permite a todos los ciudadanos indonesios con un teléfono móvil e internet acceder a servicios financieros de bajo costo y eficientes. De los 270 millones de habitantes de Indonesia, el 80 % de la nación está sin banco o sub‑bancarizada. Al mismo tiempo, más del 80 % de los ciudadanos indonesios son usuarios activos de smartphones. Existía una clara oportunidad de ofrecer servicios bancarios y de pagos esenciales a través del smartphone.

Crucialmente, la naturaleza basada en oro de Kinesis significa que es compatible con la sharia. La plataforma PosGo permite a la población predominantemente islámica de Indonesia gestionar su riqueza, comerciar, ahorrar y transaccionar con lingotes de oro libres de deuda e intereses, a través de dispositivos móviles. Los ciudadanos sin banco, antes excluidos del sistema financiero, ahora pueden ahorrar fondos de forma segura para su futuro y usar pagos móviles transfronterizos de bajo costo e instantáneos, lo que los libera de las tarifas extorsivas y los tipos de cambio sesgados de los principales proveedores locales de remesas.

Este proyecto muestra cómo la tecnología de Kinesis puede aplicarse en el mundo real a nivel nacional para beneficiar a individuos y a la sociedad. La tecnología está preparada para aplicarse en toda Indonesia para mejorar una variedad de servicios gubernamentales y mejorar la experiencia ciudadana en servicios públicos, transporte, salud y préstamos.

¿Hay algo más que le gustaría compartir sobre Kinesis?

La invención de un sistema monetario basado en oro físico, digital y generador de rendimiento no podría ser más oportuna. El clima económico actual es impredecible; la inflación está comenzando a dispararse y hay mucho riesgo entre los activos tradicionales.

Kinesis Money es un refugio para que las personas protejan su riqueza y permite una forma de dinero más justa y estable, pero también promueve el crecimiento sostenible. El sistema permite a la gente usar un activo tangible en la economía real, lo que inyecta un almacén de valor estable y libre de deuda al sistema financiero mientras recompensa a todos los que participan con un rendimiento. Está diseñado para un crecimiento estable al proporcionar valor persistente, todo lo cual ofrece crecimiento económico sin deuda, lo cual para mí es una perspectiva emocionante.

Creo que habrá un movimiento creciente alejándose de la economía basada en deuda, que es lo que ofrece el uso del oro como moneda. Es exactamente lo que el sistema financiero global necesita en este momento.

Gracias por sus respuestas detalladas y por compartir con nosotros las ventajas de la plataforma Kinesis. Los lectores que deseen obtener más información deben visitar Kinesis Money.