Regulación
Director y gerente de Nexus se declaran culpables de un fraude de 2 millones de libras contra clientes
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La Autoridad de Conducta Financiera declaró el 13 de octubre de 2026 que dos personas que trabajaban en empresas de asesoramiento financiero se han declarado culpables de fraude después de que cuatro clientes perdieran 2 millones de libras.
Kerry Nelson, directora de Nexus Independent Financial Advisers Limited (Nexus IFA) y Nexus Investment Managers Limited (Nexus IM), y Jacqueline Stephens, gerente de operaciones de las empresas, admitieron todos los cargos presentados por la FCA ante el Tribunal de la Corona de Portsmouth el 12 de octubre de 2026.
Ambas admitieron haber defraudado a clientes entre enero de 2019 y enero de 2023, así como haber utilizado documentos falsos como parte del fraude. Nelson también admitió un delito de blanqueo de capitales después de que se retirara dinero de las empresas, fondos que, según la FCA, utilizó para financiar su lujoso estilo de vida.
Según el regulador, el fraude mediante abuso de posición constituye un delito en virtud de los artículos 1 y 4 de la Ley de Fraude de 2006. El uso de un instrumento falso constituye un delito en virtud del artículo 3 de la Ley de Falsificación y Falsificación de Moneda de 1981, y convertir o transferir bienes de origen delictivo constituye un delito en virtud del artículo 327(1) de la Ley sobre el Producto del Delito de 2002.
Therese Chambers, directora ejecutiva de cumplimiento y supervisión del mercado de la FCA, declaró: «Fue un grave abuso de confianza. Nelson y Stephens causaron pérdidas importantes a clientes que confiaban en ellas. Seguiremos actuando cuando alguien se aproveche de sus clientes para obtener un beneficio propio».
Nelson y Stephens serán sentenciadas en el Tribunal de la Corona de Portsmouth el 10 de diciembre de 2026. La FCA afirmó que solicitará que se inicie un procedimiento de decomiso en virtud de la Ley sobre el Producto del Delito de 2002 para privar a Nelson de cualquier beneficio económico derivado de su conducta delictiva.
Las autorizaciones de las empresas Nexus y su administración en 2023
La FCA había autorizado a Nexus IFA y Nexus IM. Nexus IFA tenía autorización para ofrecer asesoramiento sobre inversiones, hipotecas y pensiones, mientras que Nexus IM estaba autorizada para prestar a sus clientes un servicio de gestión discrecional de fondos. Ninguna de las dos empresas tenía permiso para poseer o controlar dinero de clientes. Las autorizaciones estuvieron vigentes desde el 15 de noviembre de 2012 y el 14 de abril de 2014, respectivamente, hasta el 25 de enero de 2023.
El 25 de enero de 2023, la FCA impuso restricciones a esas autorizaciones, que impedían a ambas empresas realizar actividades reguladas y reducir el valor de los activos que poseían. El 26 de enero de 2023, el Tribunal Superior sometió a Nexus IFA y Nexus IM a un procedimiento de administración y nombró administradores conjuntos a Carl Faulds y Nicola Layland, de Leonard Curtis. Posteriormente, los administradores vendieron ambas empresas a Vintage Wealth Management Limited el 9 de marzo de 2023, tras obtener el consentimiento de la FCA.
De los cargos de 2025 a las declaraciones de culpabilidad
En febrero de 2025, la FCA inició un proceso penal contra Nelson y Stephens por presuntos delitos de fraude, falsificación y blanqueo de capitales. En ese momento, el regulador afirmó que se había acusado a ambas de presuntamente defraudar a cuatro clientes entre enero de 2019 y enero de 2023, quienes perdieron 2 millones de libras, y de utilizar documentos falsos para cometer el presunto fraude. También se acusó a Nelson de un delito adicional de blanqueo de capitales, después de que presuntamente se retirara dinero de las empresas.
Nelson y Stephens comparecieron ante el Tribunal de Magistrados de Portsmouth el 28 de febrero de 2025. Nelson se declaró inocente de todos los cargos y Stephens no indicó cómo se declararía. El caso se remitió al Tribunal de la Corona de Portsmouth, su siguiente comparecencia se fijó para el 31 de marzo de 2025 y ambas quedaron en libertad bajo fianza con condiciones.
Chambers, quien en ese momento era directora ejecutiva conjunta de cumplimiento y supervisión del mercado, declaró: «Alegamos que, durante un periodo de 4 años, la Sra. Nelson y la Sra. Stephens se aprovecharon de la confianza de sus clientes, falsificaron documentos y desviaron millones. Es justo que el tribunal examine estos hechos».
La FCA afirmó que el caso tardó 24 meses desde su apertura hasta la presentación de cargos penales, frente a una media de 42 meses en los casos cerrados en 2023/24. Según las notas del expediente del regulador, Nelson nació el 21 de diciembre de 1972 y Stephens, el 19 de noviembre de 1964.
