Binance busca cumplimiento AML en Taiwán en medio de salidas de mercados europeos

Binance está solicitando cumplir con las normas de lucha contra el lavado de dinero (AML) de Taiwán; un medio local informó esta semana citando fuentes familiarizadas con los desarrollos. La principal bolsa de criptomonedas pretende registrarse bajo la Ley de Control del Lavado de Dinero del país de Asia Oriental, según las fuentes que siguieron los procedimientos de una reunión a puerta cerrada celebrada el martes con la Comisión de Supervisión Financiera de Taiwán (FSC).

Según se informa, el regulador de los mercados financieros comunicó a los asistentes, incluidos representantes de proveedores de servicios cripto que atienden a locales, que Binance está asegurando el registro de acuerdo con las directrices AML. La FSC implementó sus leyes AML aplicables a todos los proveedores de servicios de activos virtuales (VASPs) en julio de 2021, y la guía representa el único aspecto regulado de su industria cripto hasta la fecha.

Vale la pena señalar que Binance ha estado expandiéndose en Asia mientras simultáneamente abandona la mayoría de sus mercados europeos ya sea mediante retiros voluntarios o rechazos por parte de los reguladores. La bolsa presentó su unidad para Japón, Binance Japan, a principios de agosto. Binance Japan obtuvo la licencia de la Agencia de Servicios Financieros de Japón mediante su adquisición de Sakura Exchange BitCoin por una cantidad no revelada en noviembre pasado.

Guía de activos digitales en Taiwán

La FSC informó previamente al público el 30 de marzo que estaba buscando establecer un marco para el comercio y los pagos de criptomonedas para los VASPs, con un calendario para publicar las directrices antes de octubre. Expertos locales de la industria señalaron que la comisión probablemente adoptará el mismo enfoque estricto que regula a las instituciones financieras tradicionales al supervisar las plataformas de activos digitales. Tal enfoque requeriría que los VASPs mantengan reservas separadas para sus activos criptográficos y los de sus clientes.

Es probable que las normas también exijan auditorías anuales de estas reservas de activos por parte de firmas contables, lo que podría ser un gran inconveniente para la mayoría de las empresas cripto, ya que las firmas contables han mostrado reticencia a asumir clientes cripto.

En abril, un grupo de legisladores taiwaneses presentó una enmienda para crear una división regulatoria de cripto dentro de la FSC con el fin de reforzar el control sobre la industria cripto. El medio local Economic Daily informó el 26 de abril que la nueva unidad se encargaría, en particular, de asuntos relacionados con cripto separados de los abordados por las cuatro oficinas existentes que supervisan la banca, valores y futuros, seguros y auditoría.

El medio informó por separado a Forkast en julio de 2022 que la FSC había pedido a los bancos y agencias de tarjetas de crédito que no apoyaran las tarjetas de crédito como medio de pago para los servicios de activos virtuales. La comisión notificó explícitamente a la industria bancaria local que no aceptara a los VASPs como comerciantes, mientras concedía a los adquirentes de tarjetas un plazo de tres meses para cumplir.

Preparaciones de alineación de MiCA en la UE

Mientras tanto en Europa, el regulador de valores de Francia, la Autorité des Marchés Financiers (AMF), modificó su régimen de licencias cripto existente para alinearlo con un marco paneuropeo más amplio basado en Mercados en Criptoactivos (MiCA) que fue aprobado en abril. Según MiCA, las empresas cripto solo necesitan la aprobación regulatoria en una nación de la UE para operar en los 27 países del mercado único.

Aún así, la aprobación de empresas cripto en algunas jurisdicciones como Francia y Alemania podría requerir pasar por trámites adicionales debido a los estrictos requisitos de registro vigentes. En contraste, otros estados miembros de la UE como Italia y España apenas han considerado más directrices más allá de los requisitos mínimos estipulados por la directiva de la UE contra el lavado de dinero AMLD5.

Marco de registro mejorado de Francia para los DASPs

Las disposiciones del Reglamento General y la política actualizada para proveedores de servicios de activos digitales (DASPs) anunciadas por la AMF el jueves entrarán en vigor a partir de enero de 2024, antes de que los niveles segundo y tercero de MiCA entren en vigor más adelante en 2024 y 2025. Los DASPs que busquen establecer operaciones completas de custodia, intercambio y comercio de cripto en el país deberán cumplir con los requisitos ‘mejorados’.

También estarán obligados a instituir “sistemas de seguridad y control interno, sistemas para gestionar conflictos de interés” y divulgar “información precisa y no engañosa, políticas de precios públicas”. Hasta ahora, solo una empresa, SG-Forge, ha sido licenciada para proporcionar todos los servicios cripto reconocida por la autoridad financiera principal (AMF), que actúa como regulador del mercado de valores en Francia. Aunque Binance está registrada con el regulador francés, aún no ha asegurado la licencia, lo que representa la forma más alta de certificación regulatoria.