Atualizações de Exchanges – Delistamento de Token da Bakkt, Saída da Binance do Canadá, Planos de Expansão da Coinbase e Mais

Reguladores de mercado e autoridades comissionadas que supervisionam ativos digitais em todo o mundo adotaram abordagens combativas para manter a indústria de rápido crescimento sob controle nos últimos meses. Em algumas jurisdições, como Canadá e EUA, a postura de aplicação implacável adotada pelos reguladores domésticos gerou um ambiente hostil, obrigando algumas empresas de cripto a reconsiderar suas operações.  A Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) e seu equivalente ao norte, os Administradores de Valores Mobiliários do Canadá (CAS), têm sido particularmente rigorosos com exchanges centralizadas e suas ofertas.

Nesta semana, a Binance se tornou a exchange mais recente a anunciar sua saída do Canadá, atribuindo a decisão a um ambiente regulatório desafiador. Em outras notícias, a Coinbase desmentiu rumores de mudança de sede dos EUA enquanto compartilhava detalhes de seus planos de expandir seu negócio de exchange para a Europa e Ásia. Aqui estão os detalhes e outras manchetes de exchanges que você perdeu nesta semana.

Bakkt remove dois terços das altcoins suportadas em meio à mudança de foco para clientes corporativos

A plataforma de gestão de ativos digitais baseada na Geórgia, Bakkt, informou em um comunicado na sexta-feira que iniciou a remoção em massa de tokens como parte de sua mudança de serviços de varejo para um modelo business-to-business-to-consumer (B2B2C). A Bakkt é parcialmente propriedade da Intercontinental Exchange (ICE ) e recentemente concluiu a aquisição da Apex Crypto por um valor combinado de US$ 200 milhões – incluindo o pacote que envolve ações da Bakkt. As negociações de aquisição começaram em novembro passado, mas o acordo foi concluído em abril.

A plataforma de compensação e custódia da Apex Crypto suportava a negociação de 36 tokens, dos quais 25 foram destacados para remoção. A decisão afeta vários tokens nativos de camada um e camada dois, incluindo Avalanche (AVAX), Fantom (FTM) e Stellar (XLM). A lista também incluía tokens DeFi como Aave (AAVE), Uniswap (UNI), Curve (CRV), Maker DAO (MKR) e SushiSwap (SUSHI). Tokens de jogos em blockchain e do ecossistema de NFTs, como ApeCoin (APE) e Enjin Coin (ENJ), também serão eliminados.

Em sua atualização trimestral de finanças e operações divulgada em 11 de maio, a Bakkt revelou que obteve uma licença de corretora‑dealer da Bumped Financial. A plataforma, de propriedade da Intercontinental Exchange, registrou receita de US$ 13 milhões nos três meses, acima dos US$ 12,5 milhões do primeiro trimestre de 2022, mas ainda abaixo das estimativas dos analistas. A medida de remoção em massa de tokens ocorre menos de dois meses após a Bakkt encerrar seu aplicativo de criptomoedas focado no varejo em março, citando um clima mais enxuto e menos oportunista.

Binance encerra suas operações no Canadá enquanto o regulador doméstico de valores mobiliários aperta o controle sobre a indústria

Nesta semana, em outro lugar, a Binance, a maior exchange de cripto do mundo, compartilhou em um tweet na sexta-feira planos de encerrar suas atividades no Canadá, citando o clima regulatório adverso do país. A comunicação de 12 de maio criticou as novas diretrizes sobre stablecoins e outras obrigações comerciais restritivas que tornaram o ambiente hostil para os negócios. A exchange observou que buscou alternativas para manter as operações, mas acabou não tendo outra escolha senão se retirar.

O tweet da Binance, no entanto, indicou que a saída não é permanente, deixando a porta aberta para um retorno ao mercado. A exchange recebeu com bons olhos discussões adicionais com reguladores canadenses sobre o desenvolvimento de um “arcabouço regulatório cuidadoso e abrangente” que poderia levar a um entendimento. A Binance tem um histórico de conflitos com reguladores em várias jurisdições, incluindo os EUA e o Canadá. Em junho de 2021, a Binance anunciou que sairia da província de Ontário após a Comissão de Valores Mobiliários de Ontário começar a pressionar empresas offshore que não cumpriam as leis de valores mobiliários da província. Notavelmente, a Binance se junta a uma lista de outras exchanges que se retiraram do mercado desde que o regulador doméstico de valores mobiliários introduziu diretrizes que exigem que empresas de cripto submetam registros prévias.

Os requisitos, publicados em fevereiro, referem‑se ao registro empresarial, custódia de ativos cripto e prestação de serviços (ofertas) a qualquer cliente canadense. Sobre este último ponto, os administradores de valores mobiliários canadenses proibiram a emissão, venda e depósito de stablecoins em plataformas de negociação de ativos digitais que operam no país sem a aprovação prévia da CSA. Em meados de abril, a exchange de derivativos dYdX e a empresa de ativos digitais Paxos anunciaram separadamente suas saídas. Em março, a exchange de cripto e derivativos OKX notificou seus usuários canadenses para concluírem os saques de fundos e fecharem suas posições de negociação até 22 de junho antes de interromper as operações.  A Bittrex Global também descontinuou o acesso à sua plataforma por usuários canadenses em julho do ano passado por motivo semelhante.

Binance.US busca cortar laços com o fundador CZ em busca das licenças regulatórias desejadas

O panorama regulatório, pelo menos no caso da Binance, não é diferente nos EUA, onde a Binance.US, entidade que atende clientes baseados nos EUA, tem entrado sob escrutínio devido à sua associação com seu fundador e a plataforma internacional. Relatórios surgidos na quinta‑feira indicaram que o fundador da Binance, Changpeng Zhao, tem tentado se desvincular de sua participação majoritária – decisão que executivos correspondentes nos EUA apoiaram. A liderança da unidade com sede na Califórnia acredita que a reestruturação ajudará a conquistar uma reputação melhor que, em última análise, poderá ganhar favor aos olhos das autoridades americanas. Zhao, que tem tentado vender parte de sua participação desde o verão passado, foi nomeado em uma queixa apresentada pela Commodity Futures Trading Commission em março.

A ação judicial contra a subsidiária americana alega práticas comerciais antiéticas, entre outras infrações. A comissão observou que a exchange e seus executivos desconsideraram os requisitos de registro e as obrigações de conformidade sob a lei federal dos EUA. O órgão regulador do mercado de derivativos também acusou a Binance.US e as pessoas nomeadas de aproveitar conexões comerciais cruciais e estruturar entidades para obter vantagem injusta. A Binance.US, assim como a Coinbase, demonstrou insatisfação com o cenário regulatório dos EUA.

O Departamento de Serviços Financeiros do Estado de Nova Iorque (NYDFS) ordenou que a Paxos interrompesse a emissão de tokens BinanceUSD em fevereiro. Em março, a Binance.US suspendeu os serviços BUSD e comunicou, em um aviso de 31 de março, que havia pausado determinados serviços do One Common Billing System (OCBS) associados aos pares de stablecoins. Todas as atividades relacionadas ao BUSD foram suspensas, incluindo depósitos e saques, compra, venda e conversão de opções cripto. Serviços específicos de depósito em USD, incluindo depósitos via Apple Pay e Google Pay, transferências bancárias e saques, e depósitos com cartão de débito, sofreram interrupções enquanto a exchange migrava para novos provedores de serviços bancários e de pagamento.

Paxful está de volta após pausa de um mês, ex‑CEO Ray Youssef imagina ‘mil Paxfuls’ no Civ Kit

O marketplace peer‑to‑peer de Bitcoin Paxful existia há quase uma década quando encerrou suas operações em abril deste ano, culpando uma nuvem regulatória que pairava sobre sua cabeça. Além da saída de funcionários essenciais, a exchange citou a onda incessante de ações de aplicação contra exchanges e processos de agências reguladoras como razão para a interrupção do serviço. O co‑fundador Ray Youssef se afastou na época e prometeu resolver todos os fundos dos usuários enquanto a exchange encerrava suas atividades, apesar de enfrentar um agente mau ganancioso e egoísta em seu co‑fundador Artur Shaback. Após a breve pausa, a Paxful compartilhou uma mensagem em seu site na segunda‑feira indicando que sua plataforma P2P está de volta online.

Paxful está de volta, mas os co‑fundadores não estão alinhados

A equipe da Paxful garantiu que, embora a suspensão tenha sido repentina e surpreendente, a exchange está agora mais forte do que nunca, pronta para atender milhões. Enquanto está de volta por enquanto, a Paxful está sob custódia – um advogado de Delaware que também atua como árbitro entre os dois. Isso ocorre porque os co‑fundadores estão em conflito. Artur Shaback alegou demissão injusta ao deixar a empresa, enquanto Ray Youssef vê apenas um ex‑parceiro buscando um pagamento de nove dígitos. Segundo Ray, o processo judicial em andamento, onde Shaback busca um acordo e a saída completa da empresa, foi o que assustou os melhores funcionários da Paxful – tanto de nível executivo quanto operacional.

Após o fechamento da Paxful, Youssef revelou que está desenvolvendo um novo projeto chamado Civilization Kit, Civ Kit. Falando em um episódio do podcast The Scoop do The Block, ele explicou que o rigoroso ambiente regulatório nos EUA dificultou a condução de qualquer atividade de negociação de Bitcoin peer‑to‑peer de forma fluida. Essa é a motivação por trás da visão de Youssef para o Civ Kit.  A plataforma será desenvolvida como um sistema de mercado eletrônico P2P que combina a arquitetura Nostr e a Lightning Network do Bitcoin para resistir à censura e promover negociações sem permissão, conforme descrito em um whitepaper divulgado no mês passado.

Uma visão para mil Paxfuls

O projeto visa criar um ecossistema onde ‘mil Paxfuls’ possam crescer – um mundo onde qualquer pessoa pode iniciar seu marketplace de Bitcoin descentralizado e não custodial. Qualquer usuário dessas plataformas pode negociar com qualquer outra parte. Ainda melhor, em vez de empregar os requisitos de conheça‑seu‑cliente (KYC), haverá uma opção descentralizada de conheça‑seu‑par (KYP) para verificar identidades. Para a realização desse sonho, a primeira fase, atualmente em andamento, envolve o desenvolvimento de um livro de ordens, que deve ser lançado nos próximos seis meses.

Uma carteira Lightning amigável para dispositivos móveis com IPs descentralizados será criada na segunda fase, período em que os usuários da plataforma construirão uma reputação (baseada na atividade de negociação). Na terceira fase, mercados monetários, empréstimos de crédito, serviços de empréstimo e mais serão introduzidos com base na reputação vinculada às contas. Youssef afirmou que a TBD de Jack Dorsey, a subsidiária focada em Bitcoin da Block, desempenhará um papel importante porque o Civ Kit está aproveitando sua tecnologia de identidade descentralizada para o mesmo objetivo – tração e acessibilidade para alcançar milhares de marketplaces P2P plug‑and‑play ao redor do mundo. Segundo Youssef, o Civ Kit tornará o Bitcoin disponível para todos.

Coinbase pode não mudar de sede dos EUA, mas está explorando oportunidades de expansão

A Coinbase tem, nos últimos meses, insinuado de várias maneiras que está insatisfeita com a forma como as autoridades dos EUA lidam com as regulamentações sobre cripto. A exchange de cripto está no alvo de ações da SEC, contra a qual a exchange afirmou que se defenderá. O CEO Brian Armstrong disse na Fintech Week em Londres no mês passado que, se a incerteza regulatória continuar, mudar a sede da Coinbase para fora dos EUA seria uma consideração, mas então recuperou o mesmo em comentários ao CNBC ontem, insistindo que a exchange sempre terá presença nos EUA.

No entanto, isso não acalma as tensões persistentes entre empresas de cripto, como a Coinbase, e as autoridades dos EUA. No mês passado, a Coinbase lançou uma exchange de derivativos offshore nas Bermudas – Coinbase International Exchange – para oferecer aos usuários não‑americanos uma plataforma de negociação de futuros perpétuos de Bitcoin e Ether. A plataforma seria inicialmente limitada a investidores institucionais, antes de permitir outros usuários.

Conversas com os Emirados Árabes Unidos para expandir o alcance global

Em um post de blog publicado no último fim de semana, a Coinbase afirmou que está colaborando com os reguladores do Abu Dhabi Global Market (ADGM) para facilitar a concessão de licença da Coinbase International Exchange. A exchange também está engajando a Autoridade Reguladora de Ativos Virtuais (VARA) de Dubai, tudo com o objetivo de ampliar sua presença global e trabalhar rumo à meta de atrair 1 bilhão de usuários para cripto. Executivos da Coinbase reconheceram o potencial dos Emirados Árabes Unidos (EAU) como localização ideal para expandir sua presença na Europa e Ásia, devido ao seu posicionamento estratégico como ponte entre as duas principais regiões internacionais.

Os EAU também se destacam como um dos líderes na realização de um ecossistema web3 próspero, tornando-os um destino atraente para investimentos.  A Coinbase acredita que, com jurisdições notáveis criando um vazio regulatório, os EAU e outros parceiros internacionais estão prontos para preencher essa lacuna e se estabelecer como pioneiros.  O post de blog também detalhou que Armstrong e outros executivos de alto nível da Coinbase estavam visitando os EAU para se encontrar com reguladores, formuladores de políticas, parceiros e fundadores Web3 do país. O CEO Brian Armstrong se encontrou com o Ministro da Economia, S.E. Abdulla Bin Touq Al Marri, e o Ministro de Estado dos EAU para Comércio Exterior, Dr. Thani bin Ahmed Al Zeoudi.

Em um tweet recente, o CEO da Coinbase elogiou os EAU por sua abordagem progressista ao cripto, argumentando que se estabeleceram como pioneiros no campo ao se tornarem a primeira jurisdição do mundo a introduzir um marco regulatório dedicado à classe de ativos.  Seu livro de regras claro e abrangente garante certeza e transparência para negócios relacionados a cripto, tornando-o um destino atraente para esses empreendimentos. Além disso, o ambiente favorável aos negócios do país e as robustas medidas de proteção ao cliente criam um ecossistema adequado para a adoção e crescimento do cripto.

Processos legais da FTX

No mês passado, durante uma audiência judicial, advogados da exchange falida FTX, que entrou em colapso junto ao maior império de Sam Bankman‑Fried, disseram que a plataforma estava considerando uma proposta que faria os credores converter parte dos fundos recebidos em participação em um possível relançamento da exchange. A proposta é apresentar um plano preliminar de reorganização em julho, visando um possível reinício no segundo trimestre de 2024.

Conversas sobre um relançamento em 2024

O advogado principal Andy Dietderich informou ao tribunal que, embora seja uma opção para o futuro da empresa, ela exigiria um grande volume de financiamento, e ainda precisa ser acordado de onde virá o capital, de acordo com um relatório da Reuters report. Ele esclareceu que, neste estágio, o relançamento ainda está longe de se tornar realidade. Os advogados também confirmaram que o montante recuperado em ativos líquidos aumentou de US$ 5,5 milhões em janeiro para US$ 7,3 bilhões, o que teria sido avaliado em US$ 1,1 bilhão a menos no momento da falência. Apesar do desenvolvimento, os advogados deixaram claro que a FTX ainda está longe de alcançar um mecanismo de distribuição de patrimônio.

Reclamações fiscais do IRS e moções pré‑julgamento

Nesta semana, tornaram‑se públicas as denúncias da agência tributária dos EUA (IRS) de que está apresentando reivindicações fiscais no valor de US$ 44 bilhões contra o império de SBF. O Internal Revenue Service apresentou várias reivindicações contra entidades afiliadas à FTX, incluindo Alameda Research (o IRS alega US$ 20,4 bilhões e US$ 7,9 bilhões) e Alameda Research Holdings. O serviço de receita registrou as reivindicações em 27 e 28 de abril sob a ‘Prioridade Administrativa’, sugerindo que a dívida fiscal do IRS terá precedência sobre as reivindicações de outros credores. Enquanto isso, no caso FTX, advogados que representam Sam Bankman‑Fried apresentaram, na segunda‑feira, uma moção para rejeitar as acusações criminais.

O advogado de SBF solicitou especificamente ao juiz do Distrito Sul de Nova Iorque que retirasse 10 das 13 acusações criminais que o cliente enfrenta. As acusações omitidas na moção pré‑julgamento são conspiração para cometer fraude de commodities, lavagem de dinheiro e fraude de valores mobiliários. A acusação tem até 29 de maio para apresentar uma resposta às solicitações feitas pelos advogados, enquanto os argumentos no tribunal devem começar em 15 de junho. Os colegas e associados próximos de SBF, a ex‑CEO da Alameda Research Caroline Ellison, o co‑fundador da FTX Gary Wang e o ex‑diretor de engenharia da FTX Nishad Singh, já se declararam culpados de suas respectivas acusações. Bankman‑Fried ainda está em prisão domiciliar na casa de seus pais aguardando o julgamento em outubro.

Clientes da FTX EU podem verificar saldos e processar saques em um novo site

Mais de cinco meses após a FTX falir e entrar em falência junto com 130 empresas afiliadas, usuários europeus da exchange de cripto podem verificar e solicitar saques de fundos. A FTX EU, subsidiária europeia da exchange, lançou um novo site em 31 de março onde os usuários podem conferir saldos e enviar solicitações de saque. Como a FTX EU ainda era incipiente (lançada em março de 2022), poucos usuários provavelmente são afetados pela notícia, mas todos dentro da Área Econômica Europeia e do Oriente Médio estão cobertos.

A FTX informou, no press release, que sua divisão europeia recebeu aprovação da Comissão de Valores Mobiliários de Chipre (CySEC) para o novo domínio, permitindo que os clientes da FTX EU reivindiquem exclusivamente seus saldos FIAT e não quaisquer serviços ou produtos adicionais.  Para garantir a conformidade com as regulamentações anti‑lavagem de dinheiro e autenticar a identidade do usuário, verificações habituais de conheça‑seu‑cliente (KYC) e de combate à lavagem de dinheiro são realizadas quando os usuários efetuam um saque.