Acusações de Fraude da BKCoin, Drama da Binance, Cartão de Débito MasterCard da Bybit, Planos de Lançamento do Kraken Bank e Mais

As exchanges centralizadas de criptomoedas continuam sendo alvo de ações de aplicação por parte de várias agências reguladoras nos EUA. A nova semana começou, como esperado, com essa narrativa pesando sobre as empresas de cripto que operam plataformas de negociação. Aqui está um resumo dos últimos desenvolvimentos em torno das exchanges:

Bybit lançará cartão de débito físico em colaboração com a MasterCard

A exchange de criptomoedas com sede em Dubai, Bybit, anunciou no sábado que suspendeu os depósitos em USD via banco para seus clientes nacionais e internacionais, citando interrupções de serviço de um parceiro. A postagem de anúncio da exchange dizia que a opção de financiamento não estaria disponível até novo aviso. Embora a Bybit não tenha nomeado o parceiro de processamento problemático, seu anúncio chegou apenas um dia depois que o banco amigo das criptomoedas Silvergate disse que encerraria sua Silvergate Exchange Network (SEN), qualificando a decisão como baseada em risco.

Depósitos por transferência bancária em dólares foram suspensos imediatamente após o anúncio, e a exchange informou aos usuários que eles têm até 10 de março às 12:00 am UTC para concluir quaisquer saques que desejarem. Para evitar possíveis interrupções decorrentes das circunstâncias atuais, a Bybit aconselhou os clientes a retirarem seus USD o mais rápido possível. A Bybit confirmou que outros métodos para iniciar depósitos e saques permanecem totalmente operacionais, incluindo a opção de comprar cripto via cartão de crédito e Advcash – um serviço de retirada de carteira cripto que será lançado em breve para agilizar a experiência do usuário.

A exchange acrescentou que os ativos em dólares dos clientes estão seguros, apesar da suspensão temporária de depósitos via transferência bancária, enfatizando que sua plataforma utiliza medidas de segurança robustas para proteger todos os fundos dos usuários. Notavelmente, a Binance esteve em situação semelhante no mês passado quando informou que estava desativando transferências bancárias em dólares. Embora não tenha fornecido um motivo para a decisão, a exchange disse que restauraria o serviço em breve.

Após a decisão de interromper as transferências em USD, a Bybit atualizou os usuários na segunda-feira informando que planeja lançar uma nova oferta de cartão de débito que permitirá aos usuários liquidar pagamentos por bens e serviços usando cripto mantida. Além de Bitcoin e Ethereum, o cartão alimentado pela MasterCard suportará outros tokens, incluindo Ripple (XRP). As participações em cripto do usuário serão convertidas em fiat – libras ou euros – ao efetuar pagamentos. A oferta do cartão será viabilizada por uma parceria com a Mastercard (MA ), cuja rede facilitará as transações. Os usuários também poderão retirar em fiat de seus saldos de criptomoedas. O serviço estará disponível como um cartão virtual gratuito para compras online no lançamento. Os cartões físicos da Bybit, emitidos pelo provedor de soluções de pagamento com sede em Londres, Moorwand, devem chegar no próximo mês.

Kraken ainda focada no lançamento do Kraken Bank

Em setembro de 2020, a Kraken revelou que havia recebido aprovação do estado de Wyoming para formar uma Instituição Depositaria de Propósito Especial (SPDI). O Kraken Bank teria sede em Cheyenne, operando sob leis federais e estaduais como um banco custodiante de ativos digitais. Seria o primeiro banco regulado nos EUA a oferecer “serviços de captação de depósitos, custódia e fiduciários para ativos digitais”, segundo o anúncio. O banco inicialmente teria suas operações limitadas aos EUA (em 49 estados), com planos de expansão para estender as contas bancárias para fora do país.

Em uma atualização mais recente, a equipe de suporte da Kraken confirmou que a exchange ainda pretende “operar um banco totalmente independente que reduzirá [sua] dependência de instituições financeiras terceirizadas” em resposta a um tweet. No entanto, o post vago não revelou quando o banco será aberto. O diretor jurídico da Kraken, Marco Santori, também pareceu confirmar que a exchange não mudou seu foco nisso em uma sessão de podcast.

Novas preocupações surgem em torno da Binance e Binance.US

As atividades do negócio global da Binance e de sua afiliada americana Binance.US foram submetidas a um sério escrutínio, enquanto reguladores e legisladores adotam medidas para proteger os participantes do mercado. Na semana passada, um trio de senadores dos EUA escreveu à Binance solicitando documentos que confirmem a conformidade e expliquem a relação com sua unidade nos EUA, Binance.US. A carta aumentou as preocupações em torno da exchange, que tem sido alvo de várias investigações há algum tempo. Um relatório mais recente do Wall Street Journal, citando documentos da empresa e entrevistas com ex-funcionários, detalhou que a Binance abordou o presidente da SEC, Gary Gensler, em 2018 e 2019 antes de sua nomeação para liderar a agência.

Planos para evitar escrutínio e manter um bom relacionamento com os reguladores do mercado

A exchange buscou especificamente os serviços do ex-Commodities and Futures Commission como consultor enquanto ele trabalhava no Massachusetts Institute of Technology, de acordo com o relatório de 5 de março. Uma funcionária da Binance, Ella Zhang, encontrou-se com Gensler em outubro de 2018 para discutir a oportunidade, mas ele recusou a proposta. O fundador da Binance, CZ, também se encontrou com Gensler em outra reunião em março de 2019. O relatório sugeriu que a Binance queria Gensler ao seu lado com base em rumores de que ele acabaria em uma posição regulatória chave se os democratas vencessem as eleições.

Também sugeriu que executivos da Binance criaram a unidade que atende aos EUA, Binance.US, para atrair investigações regulatórias enquanto mantinham a Binance fora dos holofotes. Os executivos da exchange elaboraram o plano para mitigar as possíveis consequências legais de suas operações não aprovadas nos Estados Unidos. Alguns funcionários propuseram que a Binance mantivesse um relacionamento “puramente contratual” com a subsidiária, de modo que fossem identificados como operações separadas. As exchanges, porém, tinham mais vínculos entre si do que admitiam, chegando a “misturar equipe e finanças e compartilhar uma entidade afiliada”, segundo o relatório. As alegações surgem apenas três semanas depois que o diretor de estratégia da Binance, Patrick Hillmann, disse que a exchange previa multas dos reguladores dos EUA por não conformidade em seus primeiros dias.

Audiência judicial para aprovar a aquisição da Binance.US entra no terceiro dia

Na última sexta-feira, durante a audiência de falência da Voyager Digital, um advogado da SEC, William Uptegrove, argumentou no tribunal que a Binance.US tem operado uma bolsa de valores sem registro. A equipe da SEC levantou preocupações de que a oferta e venda do token VGX da Voyager constituíam transações de valores mobiliários. Vale mencionar que o argumento dele não representa a posição da comissão. Consultores da corretora cripto falida, que buscavam aprovação para seu acordo de aquisição pela Binance.US, desde então rejeitaram as alegações. O credor negou o mesmo em um arquivo judicial apresentado no domingo buscando acelerar o andamento de seu caso de falência. A Voyager disse que deseja evitar incorrer em ‘perdas’ em sua oferta de aquisição, atualmente em US$ 10 milhões mensais até que o acordo seja concluído.

Reguladores australianos estavam investigando a plataforma de derivativos da Binance

A Binance mal teve alívio de seus problemas legais. Em 23 de fevereiro, a Binance revelou que fechou as posições de derivativos de cerca de 500 usuários australianos que havia classificado incorretamente como varejistas atacadistas. Em uma notificação enviada aos usuários afetados, a plataforma Binance Australia Derivatives exigiu que eles fornecessem evidências de que atendem aos requisitos para serem classificados como “investidor atacadista” para continuar usando a plataforma e que estava trabalhando em um plano de remediação e compensação para tratar quaisquer reembolsos devidos aos usuários em resposta a essa atualização.

Um Bloomberg de 24 de fevereiro relatou que a Comissão Australiana de Valores Mobiliários e Investimentos (ASIC) havia iniciado uma “revisão direcionada” do negócio local de derivativos da Binance devido à sua classificação de clientes de varejo e atacado. Antes da divulgação da notícia, o CEO Changpeng Zhao observou que a exchange revisaria e consideraria retomar as ofertas de futuros no país. A Binance anteriormente disse que cumpre as regulamentações australianas ao encerrar posições de usuários. No entanto, a ASIC levantou preocupações sobre a aderência da Binance às obrigações de licença de serviços financeiros, já que ainda não havia comunicado o assunto ao regulador, mas apenas fez uma postagem nas redes sociais a respeito.

Formador de mercado ligado a CZ recebeu US$ 400 milhões de afiliada independente dos EUA da exchange no 1º trimestre de 2021

Um relatório da Reuters de 16 de fevereiro sugeriu uma possível contaminação entre a plataforma global e sua subsidiária americana, Binance.US. O veículo de notícias disse que uma investigação nos registros bancários da Binance e nas mensagens da empresa mostrou que ela tinha acesso a uma conta bancária hospedada pela Silvergate Capital que supostamente pertencia à subsidiária dos EUA. O relatório divulgou que a empresa operadora da Binance.US, BAM Trading, começou a enviar dinheiro ao formador de mercado Merit Peak, registrado como gerido pelo CEO da Binance, Changpeng Zhao. Mais de US$ 400 milhões foram enviados a essa entidade.

Embora não esteja claro se esses eram fundos de clientes, os termos de uso publicamente disponíveis da exchange indicam que a Binance.US mantinha fundos de clientes na Silvergate Capital e na custodiante Prime Trust. Além disso, a Reuters afirma que alguns executivos da Binance.US estavam apreensivos quanto a essas transferências porque ocorreram sem o conhecimento deles. A CEO da Binance.US na época, Catherine Coley, buscou esclarecimentos com a executiva financeira da Binance, Susan Li, sobre as saídas, qualificando-as como inesperadas. Ela também indagou sobre a origem dos fundos em questão, mas não obteve detalhes sobre as transferências de dinheiro.

Também foi determinado que, além da executiva financeira, vários outros funcionários de alto escalão da Binance.US tinham acesso à conta Silvergate da Binance.US. Vários ex-reguladores e executivos da Binance e da Silvergate alertaram sobre potenciais conflitos de interesse entre a Binance.US e seus clientes devido às atividades não divulgadas e à propriedade da Merit Peak na plataforma. Além disso, a SEC referiu-se à empresa de formação de mercado como uma entidade da Binance em sua intimação de dezembro de 2020 à Binance.US, buscando informações sobre a empresa.

Binance.US negou qualquer irregularidade

Quando questionada sobre as transações descritas nos registros bancários, a representante da Binance.US, Kimberly Soward, recusou-se a comentar o assunto. Em vez disso, em uma declaração, ela mencionou que as informações usadas no relatório da Reuters estavam desatualizadas. Para destacar que os desenvolvimentos recentes são imprecisos, a exchange esclareceu que apenas seus funcionários têm acesso às suas contas bancárias e que a Merit Peak é uma antiga empresa de formação de mercado que cessou toda atividade na plataforma em 2021. Além disso, a Binance.US afirmou que sempre manteve uma reserva de 1:1 e reiterou seu compromisso com a transparência e a manutenção dos mais altos padrões de segurança e conformidade regulatória.

SEC persegue BKCoin e seus principais executivos por suposta fraude

A Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) apresentou no mês passado uma queixa contra o fundo de hedge com sede em Miami, BKCoin, por conduzir um esquema usando fundos arrecadados de investidores. A comissão alegou, conforme um comunicado recente de 6 de março, fraude cripto envolvendo aproximadamente US$ 100 milhões levantados pelo cofundador da empresa de consultoria de investimentos, Kevin Kang, de mais de 50 investidores. A ação de emergência revelou que Kang “desviou [os fundos], criou documentos falsos e até conduziu conduta semelhante a um esquema Ponzi. Kang usou até US$ 12 milhões para suas necessidades pessoais.

Em notícia relacionada, a Procuradora Geral de Nova Iorque, Letitia James, processou recentemente a exchange de cripto CoinEx por operar na jurisdição sem aprovação regulatória. Um comunicado de imprensa de 22 de fevereiro informou que a CoinEx permitia que os serviços disponíveis em seu site e aplicativos móveis fossem acessados em Nova Iorque, violando o Martin Act do estado.

Falsa representação como exchange de cripto

O escritório da Procuradora Geral insistiu que, como a exchange de cripto com sede em Hong Kong não está registrada nem na Securities and Exchange Commission nem na Commodities Futures Trading Commission (CTFC), conforme exigido por lei, ela não é uma exchange de cripto. Além disso, não cumpriu uma intimação enviada recentemente pelo escritório de Letitia James, que exigia detalhar suas atividades no estado. Devido a essas violações, a Procuradora Geral deseja uma ordem judicial que impeça a CoinEx de se apresentar como uma exchange de cripto. Letitia também quer que a CoinEx implemente bloqueio geográfico para que residentes de Nova Iorque não possam acessar seu site e aplicativos móveis. Em resposta ao comunicado, a CoinEx declarou que está trabalhando ativamente para abordar as alegações levantadas pela procuradora geral de Nova Iorque, insistindo que continua comprometida com a conformidade regulatória em direção ao seu objetivo de oferecer uma experiência de usuário segura e confiável.