Como Ganhar Dinheiro no Mercado de Ações

Enquanto não existe uma fórmula mágica para ganhar dinheiro no mercado de ações, há algumas maneiras de aumentar suas chances. O essencial é ser realista sobre seu nível de conhecimento e o tempo que você tem disponível para dedicar aos investimentos.

Investimento passivo

A maneira mais simples de ganhar dinheiro no mercado de ações é investindo passivamente com ETFs. Isso permitirá que você obtenha o mesmo retorno de um índice das ações das maiores empresas listadas.

Nos últimos cem anos, o mercado de ações tem superado consistentemente outras classes de ativos, como títulos, imóveis e metais preciosos. Ao mesmo tempo, a maioria dos fundos de investimento tem apresentado desempenho inferior aos índices amplos do mercado de ações. Quando falamos de um índice amplo do mercado de ações, estamos nos referindo a índices como o S&P500, que incluem as empresas listadas mais valiosas de um mercado.

Portanto, investir em um ETF que acompanha um índice de mercado significa que você obtém o mesmo retorno do índice, estando já à frente da maioria dos fundos geridos ativamente. Também significa que você está investido na classe de ativos que tem superado consistentemente a longo prazo. Mesmo retornos relativamente modestos podem se acumular substancialmente ao longo de um período suficientemente longo. Os ETFs também são muito mais baratos de possuir do que quase qualquer outro tipo de produto financeiro.

Melhorar o desempenho de um ETF de mercado é possível, mas requer que você assuma um pouco mais de risco. Uma maneira de melhorar o desempenho de uma carteira de ETFs é adicionando fundos que acompanham setores de crescimento mais rápido, como tecnologia e empresas de consumo discricionário.

Investimento de compra e manutenção

O termo investimento passivo geralmente é usado para se referir ao investimento em ETFs ou fundos de índice. Investimento passivo também implica manter os fundos por um longo período, sem fazer alterações. O investimento de compra e manutenção é muito semelhante.

Antes do surgimento do investimento passivo, o termo buy and hold investing era usado para se referir à compra de ações individuais e mantê‑las indefinidamente. Em grande parte, foi assim que Warren Buffett ganhou dinheiro, embora haja um pouco mais no que ele faz.

É mais difícil medir a eficácia do investimento de compra e manutenção porque seu sucesso ou fracasso obviamente depende das ações selecionadas. Mas há uma grande vantagem nessa estratégia. Os investidores frequentemente sabotam seu próprio desempenho ao comprar e vender ações e tentar cronometrar o mercado. Em muitos casos, eles ganhariam mais simplesmente comprando e mantendo as ações, assumindo que não começam com escolhas terríveis. A solução é possuir várias ações diferentes e manter aquelas com bons modelos de negócios, vantagem competitiva e liderança forte.

Maneiras avançadas de ganhar dinheiro no mercado de ações

Investimento passivo de forma alguma é a única maneira de ganhar dinheiro com ações, nem a melhor. Existem muitos métodos mais complexos, mas eles exigem mais tempo e conhecimento, e tipicamente mais risco. Aqui estão alguns dos métodos mais comuns de investimento (e, em alguns casos, de negociação).

Fundos mútuos e ETFs geridos ativamente

Embora a maioria dos fundos geridos ativamente – tanto ETFs quanto fundos mútuos – não supere o mercado quando os custos são considerados, alguns conseguem. Muitos investidores muito bem‑sucedidos movimentam dinheiro entre diferentes fundos para tentar superar o mercado. Isso, porém, requer muita pesquisa.

A tentação é perseguir desempenho investindo nos fundos que tiveram bom desempenho no passado recente. Isso costuma sair pela culatra, e os investidores acabam comprando alto e vendendo baixo. O truque é encontrar os fundos que provavelmente terão bom desempenho no futuro, independentemente do desempenho passado.

Investimento em valor

Um investidor em valor compra uma ação se acredita que o preço da ação está substancialmente abaixo de seu valor intrínseco. Esse valor corresponde ao valor dos ativos da empresa dividido pelo número de ações emitidas e também representa o valor de liquidação da empresa.

Comprar uma ação abaixo de seu valor lhe dá uma margem de segurança, e você pode obter lucro mesmo que a empresa não cresça.

Assim, você tem um risco limitado, com um grande potencial de alta se o preço da ação se recuperar. O investimento em valor requer um entendimento muito bom das contas da empresa e das demonstrações financeiras.

Investimento em crescimento

O investimento em crescimento gira em torno do crescimento dos lucros e do potencial de aumento dos lucros. Para que uma empresa aumente seus lucros, ela deve ou crescer as vendas, ou expandir sua margem de lucro. O crescimento de vendas é mais fácil quando todo o mercado para seu produto está crescendo – caso contrário, a empresa deve aumentar sua participação de mercado. O crescimento da margem costuma resultar do efeito das economias de escala, já que os custos fixos crescem a uma taxa mais lenta que as vendas.

O desafio para os investidores é que o preço das ações de crescimento geralmente reflete uma certa quantidade de crescimento futuro. Se o crescimento decepcionar no futuro, o preço da ação pode parecer excessivamente caro e cair. No entanto, o investimento em crescimento tem sido notavelmente bem‑sucedido nas últimas duas décadas, particularmente no setor de tecnologia, que inclui empresas como Apple, Amazon e Facebook. Outro setor com boas empresas de crescimento é o de consumo discricionário, com nomes como Starbucks e Nike.

Investimento em dividendos

Se você está mais interessado em construir uma fonte de renda do que em crescimento de capital, o investimento em dividendos é outra opção. As empresas pagam dividendos para distribuir os lucros aos seus acionistas. As empresas que pagam dividendos tendem a ser mais maduras e a ter boas margens de lucro.

Frequentemente há a tentação de comprar as ações com os maiores rendimentos de dividendos. Mas o fator mais importante é, na verdade, a sustentabilidade do dividendo. Se uma empresa não conseguir manter os pagamentos de dividendos, o preço da ação provavelmente colapsará, e você perderá muito mais do que seu dividendo. As melhores ações de dividendos são aquelas que podem facilmente continuar aumentando seus dividendos.

Venda a descoberto

Sim, você pode ganhar dinheiro quando os preços das ações caem. Você pode fazer isso através da venda a descoberto, que envolve emprestar ações (pelo qual você paga uma taxa) e vendê‑las. Quando o preço da ação cai, você pode recomprar as ações e devolvê‑las ao credor.

Vender ações a descoberto é uma estratégia avançada e deve ser abordada com cautela. Se muitos traders venderem a descoberto, há uma grande probabilidade de o preço ser ‘espremido’ para cima. Lembre‑se de que, para uma posição curta, a perda potencial é ilimitada.

Negociação de pares

A venda a descoberto permite combinar posições longas e curtas. Isso significa que você pode comprar uma ação que espera que tenha bom desempenho e vender a descoberto uma ação que espera que tenha desempenho inferior. A vantagem dessa estratégia é que a posição fica protegida contra uma correção geral do mercado.

Escolha um Corretor de Ações

O primeiro passo da sua jornada deve ser escolher um corretor de ações.

Recomendamos os principais corretores de ações nas seguintes jurisdições:

• Corretoras de Ações da Austrália
• Corretoras de Ações do Canadá
• Corretoras de Ações do Reino Unido
• Corretoras de Ações dos EUA

Conclusão

Cada uma das abordagens de investimento listadas aqui requer um nível diferente de conhecimento, habilidade, tolerância ao risco, tempo e paciência. Encontrar a abordagem certa significa encontrar um estilo de investimento que se ajuste ao seu nível de conhecimento, personalidade, agenda e situação financeira. O investimento passivo é o melhor ponto de partida.