SEC Pressiona Paxos Sobre a Stablecoin BUSD: Tudo o que Você Precisa Saber

A nova semana cripto começou com um tema vermelho, com os preços das criptomoedas caindo em geral devido à narrativa regulatória que trouxe FUD entre os detentores. Bitcoin (BTC), Ethereum (ETH) e outras principais altcoins registraram perdas acentuadas após o fim de semana, com a maioria ainda em trajetória de baixa. A queda do mercado foi desencadeada por relatos de domingo à noite de que a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA (SEC) intensificou sua scrutínio reforçado do setor cripto, encerrando uma semana de supervisão intensificada.

Na quinta-feira, a agência liderada por Gensler impôs uma multa de US$ 30 milhões à Kraken por violações que consistiram na oferta de valores mobiliários não registrados através de sua plataforma de staking cripto. A decisão da SEC lançou o setor ao caos ao entrar no fim de semana. Dados de mercado mostram que o mercado cripto ainda está em baixa.

Gráfico BTC/USD. Fonte: TradingView

Esses desenvolvimentos recentes provocaram um debate dentro da comunidade cripto, gerando reações de participantes do mercado e outras figuras importantes, incluindo a comissária da SEC Hester Peirce. Em uma declaração emitida após as notícias do acordo na semana passada, Pierce desaprovou a conduta da agência, comparando-a a um regulador ‘paternalista e preguiçoso’.

Coinbase está pronta para defender seu serviço de staking, diz o CEO

Relatos de ação de aplicação iminente surgiram antes da imposição da multa à Kraken depois que o CEO da Coinbase, Brian Armstrong, alertou em um tweet no final de quarta-feira que o regulador dos mercados dos EUA estava mirando os serviços de staking cripto oferecidos a clientes americanos por plataformas centralizadas. Em uma postagem mais recente no Twitter, Armstrong afirmou que a exchange está pronta para defender legalmente seu programa de staking cripto, acrescentando que ele não pode ser considerado um valor mobiliário, como foi o caso da Kraken.

“Staking não é um valor mobiliário sob o Securities Act dos EUA, nem sob o teste de Howey.” O diretor jurídico da Coinbase, Paul Grewal, escreveu em uma declaração divulgada após o incidente da Kraken.

Além das plataformas de negociação, bancos com operações cripto foram arrastados para o mesmo calor em uma medida que alguns consideram destinada a limitar a interação do setor financeiro tradicional com ativos digitais e, consequentemente, a exposição. Na sexta-feira, o Parlamento Europeu publicou legislação exigindo que os bancos da UE cumpram regras restritivas de cripto enquanto a comissão prepara diretrizes claras. O rascunho obriga bancos que operam na União Europeia a considerar cripto como um ativo extremamente arriscado e relatar a exposição – direta e indireta – ao ativo. Também esboçou que a Comissão Europeia elabore mais diretrizes até junho.

SEC ameaça ‘ação de aplicação’ Paxos sobre Binance USD

Um relatório de 12 de fevereiro do Wall Street Journal indicou que a Comissão de Valores Mobiliários dos EUA estava planejando um processo contra a Paxos Trust. Pessoas familiarizadas com o Wells Notice emitido pela agência disseram que o regulador alegou que o token Binance USD, emitido pela empresa, é um valor mobiliário não registrado. A stablecoin BUSD foi concebida em setembro de 2019 após uma colaboração entre a Binance e a emissora da stablecoin.

Scrutínio em diferentes frentes

Notavelmente, a empresa de blockchain com sede em Nova York tem sua oferta de stablecoin, Paxos Dollar (USDP), lançada antes da stablecoin com marca Binance. Relatos surgidos no final da semana passada informaram que a Paxos estava sob investigação pelo Departamento de Serviços Financeiros de Nova York.

“O Departamento está monitorando a Paxos de perto para verificar se a empresa pode facilitar resgates de forma ordenada, sujeito a protocolos de conformidade aprimorados e baseados em risco,” disse o NYDFS em um alerta ao consumidor.

A notícia levou o provedor de serviços de pagamento PayPal (PYPL ) a interromper seu projeto de stablecoin, anunciando na sexta-feira que estava suspenso os esforços para introduzir sua stablecoin no mercado.

Paxos interrompe emissões de BUSD e encerra colaboração com Binance no token

A Paxos agiu desde então conforme a diretriz do NYDFS, informando seus usuários que deixará de cunhar mais tokens BUSD a partir de 21 de fevereiro. A empresa regulada de infraestrutura blockchain também rompeu sua relação com a Binance para a oferta da stablecoin.

“A Paxos sempre priorizou a segurança dos ativos de seus clientes […] BUSD continuará totalmente suportado pela Paxos e resgatável para clientes incorporados pelo menos até fevereiro de 2024. Clientes novos e existentes da Paxos poderão resgatar seus fundos em dólares americanos ou converter seus tokens BUSD para Pax Dollar (USDP),” disse a empresa de blockchain em um comunicado confirmando a cessação da emissão.

A Binance parece ter adotado uma abordagem menos combativa em comparação com a Coinbase. Um porta-voz da antiga exchange disse que avaliaria outros projetos sob sua responsabilidade para evitar inconvenientes aos usuários. O CEO Changpeng Zhao comunicou ainda que a plataforma continuará usando o token BUSD, mas está preparada para mudar para outra stablecoin que pode ou não estar atrelada ao dólar americano como seu par nativo para negociação.

“SE BUSD for forçado a ser considerado um valor mobiliário pelos tribunais, isso terá impactos profundos em como a indústria cripto se desenvolverá (ou não) nas jurisdições onde for classificado como tal. […] Prevemos que os usuários migrem para outras stablecoins ao longo do tempo. E faremos ajustes no produto de acordo, por exemplo, deixar de usar BUSD como par principal para negociação, etc.,” CZ escreveu no Twitter.

A ação mais recente nas exchanges centralizadas gerou reações mistas da comunidade cripto mais ampla. A maioria especificamente tem um problema com a “abordagem de regulação por aplicação”, que tem impedido a inovação, resultando nos EUA ficando atrás de outras jurisdições como Hong Kong e Singapura, que estão em estágios avançados de estabelecimento de diretrizes claras sobre stablecoins.

Ação de mercado

O provedor de serviço de staking Lido, cuja plataforma de staking Ethereum detém 4,8 milhões de Ether, compartilhou opiniões semelhantes sobre a decisão da agência, alertando que a medida pode ter implicações graves. Um representante da organização autônoma descentralizada (DAO) por trás do projeto DeFi disse que os stakers baseados nos EUA podem perder muito com a decisão.

Estatísticas de staking de Ethereum. Fonte: Dune Analytics

As ações da Coinbase caíram no final da semana passada devido às notícias da SEC impondo uma multa à exchange Kraken por seu serviço de staking cripto para clientes dos EUA. Embora o estoque COIN tenha caído consistentemente desde 2 de fevereiro, ainda está 70% acima neste ano com base no valor pré-mercado de segunda-feira.

No mês passado, o Bank of America (BAC ) identificou os retornos nas ações proporcionados pelo clima geralmente positivo no mercado cripto como uma oportunidade de venda. Baseando sua previsão no volume de transações cripto do quarto trimestre, Jason Kupferberg, um dos analistas do banco, projetou uma previsão de receita “turva” para a exchange em 2023.

Para saber mais sobre Ethereum ou Lido, visite nossos guias Investindo em Lido e Investindo em Ethereum.

HTX encerrará sua carteira multi-token DeFi

Em outras notícias, a exchange HTX afirmou que pretende encerrar os serviços em sua plataforma HTX Cloud Wallet exatamente em três meses, em 13 de maio. A exchange vinculou a decisão de descontinuar o recurso de carteira multi-token, introduzido em 21 de outubro, a ‘ajustes estratégicos e de produto’, acrescentando que não fornecerá manutenção nem lançará atualizações a partir de hoje. O aviso da exchange pediu aos usuários que transferissem seus ativos cripto e NFT da Cloud Wallet para outros endereços de carteira. A plataforma de ativos digitais baseada na Geórgia, Bakkt, revelou separadamente hoje que está encerrando seu negócio voltado ao consumidor para priorizar soluções business-to-business-to-consumer.