Emirados Árabes Unidos planejam emissão de CBDC enquanto reguladores dos EUA intensificam ações de repressão

As elites de Wall Street têm, há muito tempo, zombado dos ativos digitais, mas sua desaprovação dificilmente impediu as instituições do setor financeiro tradicional de explorar essa classe de ativos volátil.

Várias jurisdições ao redor do mundo também avançaram no espaço, acelerando especificamente suas iniciativas que sustentam a tecnologia blockchain. Isso inclui projetos de stablecoins e moedas digitais de bancos centrais (CBDCs). Aqui estão as mais recentes evoluções legais e de negócios de bancos, empresas fintech e outras instituições investidas no setor.

Repressão regulatória nos EUA

Bancos favoráveis às criptomoedas, até mesmo os regulados federalmente como o Signature Bank, têm enfrentado recentemente um escrutínio crescente devido à sua associação com o agora falido grupo FTX. Em um publicação de opinião de 9 de fevereiro que aprofunda essa aparente repressão às empresas de cripto, o sócio geral da Castle Island Ventures, Nic Carter, alertou que o governo dos EUA está buscando agressivamente restringir o acesso aos serviços bancários. O defensor do Bitcoin apontou uma série de atividades de ‘supervisão’ nos últimos três meses que, segundo ele, constituem um plano para separar o setor bancário do mundo cripto.

O investidor de tecnologia antiautoritário destacou “a própria administração, membros influentes do Congresso, o Fed, o FDIC, o OCC e o DoJ” como algumas das agências que buscam esfriar o espaço de ativos digitais. Carter opinou que as implicações das tentativas do governo de reviver a ‘Operação Choke Point’ da era Obama poderiam potencialmente incluir um ambiente de negócios restrito para os bancos.

FMI aconselha El Salvador a não expandir o escopo de sua política de Bitcoin

Enquanto isso, o Fundo Monetário Internacional (FMI) reiterou neste fim de semana sua posição contra a política de adoção de Bitcoin de El Salvador, alertando que os riscos apresentados pela exposição poderiam se materializar se o uso da criptomoeda como moeda legal for ampliado. A instituição fiscalizadora monetária mais uma vez instou a administração do país a reconsiderar a reversão da decisão, citando a volatilidade predominante no mercado. No mais recente conselho cauteloso, o FMI pediu ao país da América Central que reverta a política para proteger seus cidadãos e garantir sua integridade financeira e sustentabilidade fiscal.

“Dado os riscos legais, a fragilidade fiscal e a natureza amplamente especulativa dos mercados de cripto, as autoridades deveriam reconsiderar seus planos de expandir a exposição governamental ao Bitcoin, inclusive emitindo títulos tokenizados”, escreveu o FMI em um declaração de 10 de fevereiro.

O presidente de El Salvador, Nayib Bukele, aprovou a medida como lei em setembro de 2021, apesar da resistência local, críticas de economistas e recomendações de instituições financeiras globais, incluindo o Banco Mundial. A autoridade financeira internacional também pediu transparência da administração de Bukele em relação à iniciativa, incluindo a oferta de carteira estatal de Bitcoin, Chivo.

Para saber mais sobre Bitcoin, confira nosso Investindo em Bitcoin guia.

Brasil abraça ativos digitais, um dos maiores bancos do país aceita impostos em cripto

O Banco do Brasil anunciou na sexta-feira que seus usuários agora podem liquidar impostos em cripto por meio de um programa exclusivo iniciado em parceria conjunta com a Bitfy. Esta última atuará como parceira de cobrança do banco, permitindo a conversão de cripto na conta do usuário para a moeda local instantaneamente para quitar a conta de imposto. Este serviço de pagamento de impostos estará disponível apenas para usuários do aplicativo Bitfy.

“Esta parceria possibilita expandir o uso e o acesso ao ecossistema de ativos digitais com cobertura nacional”, comentou o CEO da Bitfy, Lucas Schoch, em um comunicado de 10 de fevereiro.

O desenvolvimento é o mais recente no Brasil, cujo cenário financeiro tem se mostrado relativamente favorável para inovações de pagamentos digitais.

Sberbank da Rússia está trabalhando em uma plataforma DeFi baseada em Ethereum

Na semana passada, a agência de notícias local Interfax informou que o maior banco e empresa de serviços financeiros da Rússia, o Sberbank, estava trabalhando no lançamento de uma plataforma de finanças descentralizadas. A aplicação do banco será baseada na infraestrutura de blockchain da Ethereum e deve ser lançada em maio. Konstantin Klimenko, que lidera a unidade de blockchain do banco, disse que a plataforma compatível com Ethereum está em fase beta e sendo testada pela equipe interna antes dos testes públicos em março. Clientes do banco poderão utilizar a plataforma usando a extensão de carteira MetaMask no lançamento.

Em um desenvolvimento semelhante no mês passado, o National Australia Bank (NAB.AX ) (NAB) anunciou seus planos de criar uma stablecoin na Ethereum e Algorand no verão. Essa stablecoin atrelada ao AUD [1:1] permitirá que clientes institucionais – seu público‑alvo – liquidem transações na cadeia quase instantaneamente. Batizada de AUDN e totalmente respaldada pelo capital do banco, facilitará transferências de dinheiro para o exterior. A empresa de tecnologia e investimento em ativos digitais baseada em Perth, Digital X, já divulgou planos de usar a AUDN, cuja primeira emissão na Ethereum foi em dezembro de 2022, para comprovar suas reservas.

A stablecoin do NAB, um dos quatro grandes bancos da Austrália, seria a segunda no cenário financeiro doméstico. O New Zealand Bank (ANZ) já havia lançado sua stablecoin A$DC, cuja primeira transação foi concluída em março de 2022. Os quatro maiores bancos pretendiam colaborar em uma stablecoin nacional. No entanto, os planos não decolaram, supostamente devido às discrepâncias nos níveis avançados das estratégias cripto individuais de cada banco e preocupações surgidas do ponto de vista da concorrência. Vale notar que a autoridade bancária central da Austrália está trabalhando para lançar sua própria moeda digital de banco central ainda este ano.

Para saber mais sobre Ethereum ou Algorand, visite nossos guias Investindo em Ethereum e Investindo em Algorand guias.

Banco central dos Emirados Árabes Unidos lançará CBDC como parte de seu programa de transformação financeira

Iniciativas relacionadas a moedas digitais de bancos centrais (CBDCs) ganharam impulso nos últimos meses, à medida que autoridades bancárias trabalham para simplificar transações transfronteiriças e promover inovação na indústria de pagamentos. Reguladores na Ásia, Europa e regiões da América do Sul têm demonstrado crescente interesse em implantar moedas virtuais emitidas por soberanos.

O Banco Central dos Emirados Árabes Unidos é o mais recente a introduzir um programa semelhante para fomentar a transformação no setor financeiro. A iniciativa, estabelecida sob um programa mais amplo de Transformação da Infraestrutura Financeira, busca desenvolver um sistema abrangente que será adotado tanto domesticamente quanto em contextos transfronteiriços.

“[FIT] incorpora as direções e aspirações de nossa sábia liderança rumo à digitalização da economia e ao desenvolvimento do setor financeiro […] Estamos orgulhosos de construir uma infraestrutura que apoiará um ecossistema financeiro dos Emirados Árabes Unidos próspero e seu crescimento futuro”, elogiou Khaled Balama, governador do Banco Central, o projeto que inclui nove iniciativas, incluindo um CBDC.

Destinada a superar “os problemas e a ineficiência dos pagamentos transfronteiriços e a impulsionar a inovação para pagamentos domésticos, respectivamente”, a plataforma unificada incluirá um esquema de cartão doméstico, uma plataforma de pagamentos instantâneos e suporte em nuvem, conforme anúncio do banco. No início deste mês, a autoridade reguladora de ativos virtuais de Dubai (VARA) divulgou o marco regulatório Full Market Product Regulations, que fornece diretrizes sobre atividades de ativos virtuais na região.

Deutsche Bank inicia entrada no cripto com planos de investir em duas empresas locais

O DWS Group, a divisão de gestão de ativos da empresa de banco de investimento Deutsche Bank (DB ), está explorando novas oportunidades em criptomoedas enquanto busca reviver o crescimento e restaurar a confiança dos investidores. Um recente relatório da Bloomberg detalhou que o DWS, liderado pelo CEO Stefan Hoops, está em negociações para adquirir uma participação minoritária em duas empresas alemãs de cripto, sendo uma a Deutsche Digital Assets. A segunda é a Tradias, a braço fintech do formador de mercado e especialista da Bolsa de Frankfurt, Bankhaus Scheich. Ambas são bem estabelecidas no mercado local – a primeira fornece produtos negociados em bolsa de cripto, enquanto a Tradias é um formador de mercado com forte reputação por sua abordagem inovadora ao trading.

Buscando crescimento

A notícia seguiu comentários de Hoops aos investidores na semana passada, detalhando que o DWS iniciou uma avaliação sistemática para identificar parceiros estratégicos e alvos potenciais de aquisição em áreas onde a empresa busca ampliar suas capacidades, particularmente no domínio de ativos digitais – o que pode apresentar oportunidades para o DWS fazer investimentos estratégicos. Hoops tem sido um grande defensor de tecnologias inovadoras; em dezembro, ele apresentou uma estratégia abrangente incorporando blockchain e moedas digitais.

As discussões sobre investir nessas empresas fazem parte da estratégia geral do DWS Group de aproveitar a crescente demanda por ativos digitais e oferecer aos seus clientes uma gama abrangente de opções de investimento. O foco da empresa em ativos digitais e blockchain reflete ainda mais a tendência mais ampla entre firmas de finanças tradicionais, como Bank of New York Mellon (BN9.DE ) (BNY ) e BlackRock (BLK ), de investir na indústria cripto à medida que ela floresce.

Recuperando a confiança dos usuários

Esta notícia também representa um desenvolvimento significativo para o DWS Group nos esforços de revitalizar seus negócios e restaurar sua reputação após recentes alegações de greenwashing que mancharam o nome da empresa. Essas alegações chegaram a gerar investigações regulatórias das autoridades dos EUA e da Alemanha.

Receita de negociação de cripto da Robinhood cai 24% no 4T 2022

Empresas de tecnologia e outras instituições financeiras divulgaram seus relatórios do 4T e de fim de ano na semana passada, a maioria revelando pesadas perdas ligadas à queda do mercado intensificadas em novembro por revelações preocupantes sobre as dificuldades financeiras da bolsa FTX. A corretora de desconto online e plataforma de negociação Robinhood compartilhou seus resultados do 4T 2022 e do ano completo em um relatório de resultados de 8 de fevereiro. As corretoras focadas em dispositivos móveis não atingiram as expectativas de receita devido à queda nos retornos das negociações de cripto.

A Robinhood registrou US$ 380 milhões em receita no último trimestre do ano, significativamente abaixo das estimativas de analistas de US$ 396 milhões. O volume de negociação de cripto da plataforma foi afetado pelo ciclo de mercado em baixa, já que a receita gerada a partir das negociações de ativos digitais caiu substancialmente para US$ 39 milhões. O número representou uma queda de 24% em relação ao terceiro trimestre e 19% a menos que no mesmo período de 2021. A plataforma de investimento online registrou um prejuízo líquido ajustado por ação de US$ 0,19, superior às estimativas de consenso de um prejuízo de US$ 0,15 por ação projetado pelos analistas. As perdas foram reduzidas em mais de US$ 250 milhões, e a receita total aumentou em relação ao 4T de 2021. Além disso, os co‑fundadores cancelaram quase US$ 500 milhões em pagamentos baseados em ações.

Olhando para o futuro

Em uma comunicação recente, a Robinhood confirmou que seu conselho autorizou a recompra da maior parte, senão de todas, as 55 milhões de ações previamente adquiridas pelos problemáticos co‑fundadores da FTX, Sam Bankman‑Fried e Gary Wang, por meio da holding Emergent Fidelity Technologies, em maio do ano passado. No entanto, a situação não é direta, pois há vários reclamantes das ações, avaliadas em cerca de US$ 500 milhões na época da apreensão pelo Departamento de Justiça, incluindo a BlockFi, o credor da FTX Yonathan Ben Shimon e o próprio SBF.

Durante uma teleconferência de resultados, o CEO da Robinhood, Vlad Tenev, indicou que a empresa acredita que a recompra de suas ações acrescentará valor a longo prazo e mitigará distrações para as partes interessadas. Tenev afirmou que, dada a natureza excepcional da situação, é irrealista prever a duração das recompras de ações, mas prometeu fornecer atualizações regulares aos investidores a respeito.