Autoridades dos EUA avançam com investigações e ações de aplicação contra exchanges

Na esteira do colapso da exchange FTX, autoridades ao redor do mundo passaram a prestar mais atenção ao espaço de ativos digitais, com foco intenso na conduta das empresas do setor. A exchange cofundada por Sam Bankman‑Fried entrou com pedido de falência em novembro passado após não conseguir levantar ativos suficientes para atender às solicitações dos clientes. Esse incidente inevitavelmente atraiu o escrutínio regulatório sobre outras plataformas de negociação semelhantes, enquanto os reguladores buscavam eliminar práticas duvidosas no mercado de cripto.

Nos últimos meses, agências federais e departamentos governamentais responsáveis pela supervisão do setor nos EUA intensificaram a sua perseguição às exchanges centralizadas, intermediários de mercado e outras empresas. Órgãos reguladores como a Securities and Exchange Commission (SEC) e a Commodity Futures Trading Commission (CFTC) tomaram medidas contra grandes players como Coinbase, Kraken e Gemini, citando várias irregularidades. Esta semana, a Binance se tornou o alvo mais recente do Departamento de Justiça dos EUA por suposta não conformidade com leis de sanções. Aqui estão os detalhes e mais informações sobre outras exchanges que enfrentam questões legais.

Binance investigada por possível violação de sanções relacionadas ao conflito na Ucrânia

A Bloomberg reportou na sexta-feira que a divisão de segurança nacional do Departamento de Justiça estava investigando a Binance e alguns de seus executivos, citando pessoas próximas à investigação. A apuração sobre os oficiais busca determinar se a plataforma da exchange foi usada por russos para facilitar a transferência ilegal de fundos. A exchange liderada por CZ negou qualquer caso de não conformidade com sanções financeiras dos EUA e internacionais de que tenha conhecimento, acrescentando que possui um protocolo Know‑your‑customer (KYC) em vigor.

As fontes não identificadas também observaram que o Departamento de Justiça provavelmente não recorrerá a um acordo com a exchange de cripto caso a investigação resulte em acusações formais. O Office of Foreign Assets Control, do Departamento do Tesouro dos EUA, anunciou na última segunda-feira um acordo de conciliação com a Poloniex baseado em possível responsabilidade civil por supostas violações de sanções contra a Crimeia, Cuba, Irã, Sudão e Síria.

A Binance é alvo de outras investigações regulatórias e investigações criminais relacionadas à sua conduta. Esta semana, um relatório da Reuters de 4 de maio indicou que a exchange permitiu que contas vinculadas a grupos terroristas, incluindo o Estado Islâmico, acessassem a plataforma. Em um blog de 5 de maio, a Binance respondeu às alegações acusando a Reuters de “omitir deliberadamente fatos críticos” para retratar a exchange de forma negativa.

Em resumo, não temos conhecimento de nenhuma exchange – ou outra instituição financeira, para ser mais preciso – que faça hoje mais para manter agentes mal‑intencionados fora de sua plataforma do que a Binance. Nossas políticas e processos estão em conformidade com os requisitos AMLD5/6 de combate à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo, e possuímos um programa de conformidade robusto que incorpora princípios e ferramentas sofisticadas de combate à lavagem de dinheiro e sanções globais para detectar e tratar atividades suspeitas.

A exchange enfatizou que seus esforços sempre estiveram alinhados com os das autoridades internacionais de combate ao terrorismo envolvidas. A Binance também afirmou que está atualmente cooperando com as forças de segurança para ajudar a rastrear organizações ilícitas. The inquiry on the world’s largest cryptocurrency exchange comes as other players in the space like Coinbase continue asking for clarity on the existing framework.

Coinbase entra com ação judicial contra a SEC após resposta limitada ao pedido de clareza regulatória

No final de abril, a Coinbase processou a Securities and Exchange Commission (SEC), com o objetivo de forçar uma resposta ao seu pedido de uma regra específica sobre ativos digitais. A exchange havia apresentado uma petição solicitando um marco regulatório preciso e inequívoco da SEC em julho de 2022, mas a agência ainda não respondeu com uma resposta definitiva. Em vez disso, tem tomado ações de aplicação persistentes contra várias empresas de cripto, incluindo a própria Coinbase.

Na petição de 24 de abril que contestou o regulador de valores mobiliários, a Coinbase exigiu que a SEC forneça orientações sobre o registro de ativos digitais como valores mobiliários ou como as regulamentações estabelecidas há muitos anos para valores tradicionais se aplicariam a essa classe de ativos. Em uma resposta separada à emissão de um Wells Notice pela SEC à Coinbase, os dirigentes da exchange reiteraram a posição anterior de contestação legal. O CEO Brian Armstrong e o Diretor Jurídico Paul Grewal disseram que pretendem defender‑se vigorosamente em tribunal, mas ainda ofereceram a oportunidade de discussões antes que a situação chegue a esse ponto.

Armstrong reafirmou que a SEC entrar em conflito com a exchange não é do interesse dos EUA, especialmente porque ainda não existe um conjunto de regras acordado no país. Os advogados da Sullivan and Cromwell, que representam a exchange, foram diretos sobre o assunto, declarando categoricamente que o caso da comissão contra a Coinbase falhará como questão de fato e de direito. Notavelmente, em um vídeo de proteção ao investidor compartilhado mais cedo no mesmo dia, o presidente da SEC, Gary Gensler, enfatizou a importância da conformidade regulatória para intermediários de cripto que operam no mercado dos EUA, afirmando que o principal problema não é a falta de orientação regulatória, mas sim a falta de conformidade desses participantes.

SEC processa Coinme e Up Global por US$ 3,8 milhões

Na mesma semana, a SEC anunciou uma multa de quase US$ 4 milhões à empresa de cripto Coinme e sua subsidiária Up Global, juntamente com seu CEO Neil Bergquist, por supostamente enganar investidores em uma oferta inicial de moedas (ICO) em 2017. Bergquist recebeu uma penalidade de US$ 150.000, enquanto as duas empresas pagarão um total combinado de US$ 3,8 milhões, embora nenhum dos três tenha aceito ou negado as acusações.

O regulador alegou que as partes inflaram deliberadamente os valores arrecadados por meio dessa oferta inicial de moedas (ICO). A SEC também afirmou que Bergquist e a Coinme tomaram medidas para reduzir a necessidade de adquirir UpToken – a Coinme havia informado aos usuários durante a ICO que alocaria 1% de cada transação como recompensas em cashback na forma de tokens UpToken adquiridos.

Kraken solicita ao tribunal de São Francisco que limite exigências específicas de informações de usuários do IRS

Ainda em abril, a Bloomberg informou que a exchange Kraken pediu a um tribunal federal em São Francisco que intervenha e bloqueie a investigação do Internal Revenue Service dos Estados Unidos sobre algumas informações críticas de usuários, o que a Kraken descreveu como uma caça ao tesouro injustificada. A resistência da exchange foi retrospectiva à intimação do IRS em fevereiro, que buscava usuários para identificar contas da Kraken que realizassem, em qualquer ano entre 2016 e 2020, um mínimo de US$ 20.000 em negociações de cripto. Os advogados da Kraken opinam que o IRS ultrapassou os limites estabelecidos em uma disputa semelhante com a Coinbase há seis anos e que a agência está exigindo muito mais detalhes do que o permitido de uma base de usuários muito maior.