Principales banques françaises perquisitionnées dans le cadre d’une enquête de blanchiment d’argent et de fraude fiscale de $108B

Alors que le marché des actifs numériques retrouve à nouveau son équilibre après les nouvelles concernant le CFTC ciblant Binance – le dernier exemple d’action d’application de la loi contre les principaux acteurs du secteur – 5 grandes banques viennent d’être perquisitionnées en France dans le cadre d’une vaste enquête sur la fraude. Celles impliquées dans le réseau suspecté de blanchiment d’argent et de fraude fiscale de $108B ??

• BNP Paribas
• Exane
• HSBC
• Natixis
• Société Générale

Les premiers rapports indiquent que l’enquête, élaborée pendant plusieurs mois en coulisses, repose sur la fraude fiscale « Cum-Cum » ; une expression latine utilisée par le Parquet financier français (PNF) et expliquée comme suit.

« La fraude implique un actionnaire étranger d’une société cotée en France transférant temporairement les actions qu’il possède à une institution bancaire française, autour de la date de versement du dividende »

À ce stade, on pense que les banques perquisitionnées ont activement facilité cette pratique afin de permettre aux clients d’échapper aux impôts. À l’avenir, l’enquête pourrait s’étendre aux banques situées dans le monde entier si elles sont impliquées.
Cette enquête survient à un moment où la confiance dans les banques traditionnelles diminue déjà, non seulement à cause de la fraude, mais également en raison de pratiques de gestion médiocres qui ont mis en évidence les dangers du risque de contrepartie découlant d’un système de réserves fractionnaires.

Fraude n’est pas spécifique aux cryptomonnaies

La situation impliquant les banques susmentionnées illustre bien le fait que la fraude est répandue dans la plupart des secteurs si l’on y prête suffisamment attention. Ce n’est pas nouveau et cela affecte les marchés financiers depuis la nuit des temps.
Cependant, si l’on doit faire confiance aux régulateurs et aux médias grand public, les actions récentes suggéreraient que les actifs numériques sont le problème. La fraude existait bien avant l’essor des actifs numériques et demeure aujourd’hui répandue au sein de la finance traditionnelle (TradFi).
Fin 2022, 16 sociétés financières basées aux États‑Unis ont été condamnées à une amende de $1.8B pour des manquements et des violations de lois fédérales. En 2021, les banques du monde entier ont été sanctionnées à hauteur de $15B pour une multitude de problèmes, dont le blanchiment d’argent, l’évasion fiscale, etc.
La triste vérité est que chaque fois qu’il y a de l’argent à gagner, il y aura des acteurs malveillants qui exploitent et manipulent les industries ainsi que les personnes qui les composent.
Une grande partie du secteur des actifs numériques est jonchée d’escroqueries et de fraudes, cela ne fait aucun doute. Il est toutefois important de reconnaître que les actifs numériques eux‑mêmes ne sont pas le problème. La fraude et la manipulation se produiront quel que soit le système en place.