Vin de Qualité Supérieure Tokenisé par PhillipCapital en tant que Titres Numériques de plus en plus utilisés pour les investissements de luxe

PhillipCapital, une « Asian Financial House » fondée en 1975, a récemment élargi son incursion dans le monde des titres numériques en annonçant lémission de ce qu’elle appelle ‘les jetons En Primeur (EP)’.  Il s’agit de titres numériques adossés à un actif réel – ‘les meilleurs vins du millésime 2020 Bordeaux EP’.

Détails de l’effort

Cette initiative de tokenisation d’un produit de luxe tel que ce vin premium implique plus que simplement PhillipCapital.  Elle verra également la participation d’Alta – une bourse privée de titres singapourienne qui listera les jetons pour le commerce par des investisseurs accrédités.

Prévu pour être mis en bouteille en 2023, chaque lot de vin comprendra 16 étiquettes de vin totalisant 36 bouteilles.  Bien que PhillipCapital n’ait pas indiqué le nombre de jetons qui seront émis, elle précise que chaque jeton EP représentera un lot.

PhillipCapital indique les vignobles suivants comme quelques exemples d’où le vin sera issu.

• Lafite Rothschild
• Haut Brion
• Mouton Rothschild

Notamment, les investisseurs auront la possibilité de récupérer le vin lui‑même, ou les produits de sa vente, au moment de la mise en bouteille ou à l’échéance des titres sécurisés en 2026.

Commentaire

Lors de l’annonce de ses dernières initiatives de tokenisation, le directeur général de PhillipCapital, M. Luke Lim, a partagé ses réflexions.  Il déclare,

« Nos clients recherchent des véhicules d’investissement alternatifs pour compléter leurs portefeuilles. Grâce à l’émergence des titres numériques adossés à des actifs, les investisseurs fortunés et les family offices peuvent ajouter de tels investissements de luxe rares et en édition limitée à leurs portefeuilles. Cela fait partie de nos efforts pour comprendre les besoins et les préférences changeants de nos clients et développer de nouvelles opportunités d’investissement pour nos clients. »

Par ailleurs, le directeur des opérations d’Alta, Willie Chang, a évoqué la manière dont la cotation de tels actifs peut transformer notre façon d’investir.  Il déclare,

« Nous sommes ravis d’accueillir la cotation du jeton vin sur Alta. Ce projet reflète les avantages de la technologie blockchain dans la démocratisation des investissements, permettant à PhillipCapital de tokeniser un panier d’actifs vinicoles de classe mondiale, de manière sécurisée et abordable. Cette cotation renforce davantage notre position en tant que marché leader des titres tokenisés d’actifs de luxe haut de gamme. »

Investissements de luxe

La décision de tokeniser un produit de luxe comme ces vins marque une tendance croissante dans le secteur des titres numériques, soulignant la capacité d’apporter accessibilité et liquidité à des classes d’actifs où ces caractéristiques ont longtemps fait défaut.

Bien qu’il existe des exemples d’autres articles de luxe tels que l’art et les automobiles tokenisés, les alcools premium sont particulièrement devenus très populaires.  Voici quelques exemples récents.

• Wave Financial tokenise le whisky/bourbon du Kentucky de Wilderness Trails Distillery
• ADDX tokenise des vins français millésimés

Alors pourquoi les alcools premium attirent-ils davantage l’attention des investisseurs que de nombreuses classes d’actifs ?  PhillipCapital estime que c’est parce que,

« Les vins fins constituent des actifs d’investissement intéressants car ils ne sont pas seulement tangibles mais aussi consommables. Tout comme leur saveur, la valeur d’un vin s’apprécie avec le temps, ce qui en fait un investissement adapté à moyen et long terme, notamment pour les millésimes favorables très demandés par les investisseurs et les amateurs de vin. »

Une portée large

Bien que les offres actuelles de titres numériques se concentrent fortement sur les produits de luxe et l’immobilier, ne vous laissez pas tromper en pensant que leur potentiel s’arrête là.  Les titres numériques ont la capacité de bouleverser la façon dont nous investissons dans un large éventail d’actifs.  Qu’il s’agisse de produits de dette, de NFT ou de participations dans une entreprise, les titres numériques peuvent faire plus que démocratiser l’investissement en abaissant les seuils d’entrée – ils peuvent rendre l’ensemble du processus plus efficace, transparent et rentable.