Vin français de Bourgogne tokenisé via ADDX

ADDX, une plateforme de marché des capitaux à service complet basée à Singapour, a tokenisé un portefeuille de vins français millésimés, provenant des meilleurs domaines de la région de Bourgogne en France. La plupart de ces vins millésimés portent l’appellation « Grand Cru », qui est la classification de premier rang du vin français. L’année de millésime des vins se situe entre 2006 et 2020, et la valeur indicative de chaque bouteille varie de quelques centaines à plusieurs milliers de dollars.

La tokenisation du portefeuille offre aux investisseurs un accès fractionné à l’opération d’investissement vinicole. L’abonnement principal aux jetons de vin a été réalisé à S$0,83 (Singapore dollar), et la taille minimale d’abonnement a été fixée à 1 000 jetons ou S$830. Les jetons peuvent désormais être échangés sur le marché secondaire de la bourse ADDX.

Provenance Treasures, une société agréée de négoce en gros de vins et spiritueux, est le gestionnaire du portefeuille. 234 bouteilles de vin d’une valeur indicative de 696 000 $ ont été achetées et livrées par Provenance Treasures ; 125 bouteilles supplémentaires d’une valeur indicative de 386 000 $ devraient arriver à Singapour ce mois-ci.

La PDG d’ADDX, Oi‑Yee Choo, a déclaré que la valeur du vin de qualité en tant que classe d’investissement a augmenté de 137 % au cours de la dernière décennie ; elle estime que l’investissement dans le vin peut jouer un rôle actif dans la diversification de portefeuille.

L’avenir sera tokenisé

Les portefeuilles tokenisés et la tokenisation d’actifs du monde réel gagnent en ampleur, car ils offrent transparence et un moyen efficace pour les consommateurs ordinaires d’obtenir un accès facile et omniprésent aux actifs et investissements fractionnés. La tokenisation s’étend à tous les secteurs. Grâce à la tokenisation, de nombreuses opérations d’investissement sont automatisées et rationalisées. La tokenisation est le processus d’émission et de gestion d’actifs du monde réel sur la blockchain. La tokenisation par ADDX des vins français de Bourgogne n’est pas le premier cas où un actif réel a été émis et géré sur la blockchain.

Ferraris tokenisés

Les actifs rares et de collection font partie des classes d’actifs qui ont été tokenisées récemment. En 2020, CurioInvest, une plateforme d’investissement, en collaboration avec la bourse d’actifs numériques MERJ basée aux Seychelles, a proposé des jetons adossés à des voitures de collection. CurioInvest a lancé le jeton Car Token One (CT1) dont la valeur est indexée sur des voitures de luxe de collection.

« Un investisseur ougandais peut investir dans une voiture de collection rare conservée dans un coffre-fort à Stuttgart, tokenisée par une société du Liechtenstein, conforme à toutes les lois et réglementations pertinentes »

Jim Needham, Responsable de la stratégie numérique chez MERJ.

CurioInvest et MERJ ont tokenisé une Ferrari d’une valeur de 1,1 million de dollars. L’appréciation de la valeur de la Ferrari est répartie de manière égale entre les détenteurs de jetons. CurioInvest vend toute voiture dont la valeur augmente de plus de 20 % et distribue les bénéfices aux investisseurs. Bien que le CT1 soit indexé sur des voitures de luxe, le jeton n’est pas une stablecoin ; c’est un jeton de sécurité émis conformément à la réglementation. Depuis, le CT1 a été inscrit sur des bourses de jetons de sécurité, dont IX Swap, une plateforme TradeFi et DeFi pour les jetons de sécurité.

Spiritueux sur la blockchain

Wave Financial, un gestionnaire d’actifs numériques basé aux États‑Unis, a tokenisé environ 20 millions de dollars de bourbon produit par Wilderness Trail Distillery. Wave Financial a créé un fonds appelé Wave Kentucky Whiskey 2020 Digital Fund par lequel les investisseurs ont acheté des jetons liés au whisky. Les détenteurs de jetons partagent les revenus provenant des ventes du whisky.

Le marché américain du whisky a connu une croissance régulière au fil des années et la production de whisky a augmenté d’année en année. Plus le whisky vieillit, plus sa valeur augmente. Une opportunité d’investissement viable.

Un an après le lancement du portefeuille de whisky premier tokenisé, Wave Financial a présenté une deuxième itération du fonds Wave Kentucky Whiskey Digital aux investisseurs. La deuxième levée de fonds a inclus du bourbon du Kentucky et du whisky de seigle de Wilderness Trail Distillery.

Produits de luxe en tant que jeton

L’industrie du luxe a adopté la technologie blockchain depuis un certain temps. Les marques de mode et de luxe au détail ont choisi la blockchain pour tracer et prouver l’authenticité de leurs biens et produits ; cela renforce la confiance des consommateurs. Le Aura Blockchain Consortium a été créé, en tant qu’association à but non lucratif de marques de luxe, en avril 2021 par Louis Vuitton, le groupe Prada et Cartier – trois géants de la mode de luxe. Le consortium affirme qu’il vise à développer les applications de la technologie blockchain et à élever les standards du luxe. La société italienne de produits de luxe OTB Group et le fabricant automobile allemand Mercedes‑Benz ont ensuite rejoint le Aura Blockchain Consortium en octobre 2021 et mai 2022, respectivement. La solution créée par le consortium permet aux clients du luxe d’authentifier directement les produits de luxe.

L’application de la technologie blockchain dans l’industrie du luxe va bien au-delà de la simple traçabilité ou authenticité. Les produits de luxe peuvent également être tokenisés en tant qu’actif d’investissement ; ils peuvent être tokenisés dans leur intégralité ou divisés en plusieurs jetons, ce qui partage la propriété et permet à quiconque d’investir sans nécessiter un capital important.

Avantages de la tokenisation

La tokenisation a ouvert des opportunités d’investissement autrefois réservées à une certaine démographie à tout le monde. Toute personne, dans n’importe quelle partie du monde où la classe d’actifs tokenisés n’est pas interdite par la législation locale, a la possibilité de devenir investisseur. La tokenisation offre des opportunités à un plus grand nombre d’investisseurs. Cela permet également aux entreprises ou aux gestionnaires de portefeuille de lever des capitaux auprès d’un large éventail d’investisseurs.

La liquidité, parfois, constitue une préoccupation majeure pour certains investisseurs. Les actifs tokenisés bénéficient d’une grande liquidité lorsqu’ils sont négociés sur des marchés secondaires numériques. Le vaste pool d’investisseurs génère également une liquidité accrue. Un investisseur souhaitant liquider le jeton d’un actif n’a pas besoin de remplir de nombreux formulaires. La tokenisation rend non seulement le processus d’investissement fluide, mais aussi le processus de vente.

Toute idée de tokenisation ou tout portefeuille tokenisé n’est pas forcément voué au succès et à la génération de rendements. Comme pour tout autre type d’investissement, les risques sont nombreux ; ainsi, la phrase courante Do Your Own Research (DYOR) devrait être adoptée.

La tokenisation des spiritueux et du vin, des voitures de luxe, de l’art et de la mode de luxe, entre autres, a créé un nouveau paradigme d’investissement. L’écosystème de la tokenisation d’actifs possède encore des domaines à améliorer et des obstacles à surmonter ; comme dans toute industrie subissant une disruption technologique, des améliorations sont attendues tant pour la tokenisation d’actifs que pour les portefeuilles tokenisés. Il est estimé que la tokenisation d’actifs s’étendra en une opportunité commerciale de 16,1 billion de dollars US d’ici 2030 et que les actifs tokenisés devraient représenter 10 % du PIB mondial d’ici la fin de la décennie.