La FCA obtient des ordonnances de confiscation pour les victimes d’une fraude crypto de 1,5 million de livres sterling

La Financial Conduct Authority ordonnances de confiscation sécurisées contre Raymondip Bedi et Patrick Mavanga au Southwark Crown Court le 28 septembre 2026, obligeant le duo à rembourser les fonds que le régulateur a indiqué être restitués aux victimes d’une fraude d’investissement en cryptoactif de 1,5 million de livres sterling.

Bedi a été condamné à payer 603 404,28 £ et Mavanga a été condamné à payer 247 997,99 £. La FCA a déclaré avoir identifié et contacté les victimes de la fraude et veillera à ce que les fonds récupérés grâce au processus de confiscation leur soient restitués. Au moins 65 investisseurs ont été victimes d’une escroquerie et ont perdu 1 541 799 £.

Entre février 2017 et juin 2019, Bedi et Mavanga ont exploité un schéma d’investissement frauduleux, appelant à froid les consommateurs et les persuadant d’investir dans de fausses opportunités de cryptoactif via des sociétés telles que CCX Capital et Astaria Group LLP. Lorsque le régulateur a annoncé les condamnations du duo, la FCA a indiqué que le groupe dirigeait les consommateurs vers un site Web à l’apparence professionnelle où l’on proposait des rendements élevés pour de faux investissements en crypto.

Bedi, originaire de Bromley, Londres, est né le 9 octobre 1989, et Mavanga, originaire de Peckham, Londres, est né le 24 novembre 1984. Les deux personnes ont été inculpées en avril 2023.

Condamnations et peines

Bedi a plaidé coupable de quatre chefs le 2 mai 2023 : complot en vue de fraude, complot en vue de violer l’interdiction générale en vertu du Financial Services and Markets Act 2000, et infractions de blanchiment d’argent. Mavanga a plaidé coupable de trois chefs le 9 juin 2023 : complot en vue de fraude, complot en vue de violer l’interdiction générale, et possession de faux documents d’identification avec une intention inappropriée.

Mavanga a également été condamné le 7 novembre 2024 pour entrave à la justice suite à la suppression d’enregistrements d’appels téléphoniques après l’arrestation de Bedi en mars 2019. Rowena Bedi a été acquittée de la seule accusation de blanchiment d’argent qui pesait contre elle, tandis que le jury n’a pas pu rendre de verdict sur un troisième prévenu, que la FCA a indiqué devoir être rejugé en septembre 2025. Un autre individu, Minas Filippidis, était recherché en lien avec les mêmes infractions, a indiqué la FCA.

En vertu de l’article 19 du Financial Services and Markets Act 2000, une personne ne peut exercer une activité réglementée au Royaume-Uni sans être autorisée ou exemptée par la FCA, une restriction connue sous le nom d’interdiction générale, et la violer constitue une infraction pénale passible d’une peine maximale de deux ans d’emprisonnement, selon la FCA. Le blanchiment d’argent en vertu du Proceeds of Crime Act 2002 est puni, en cas de condamnation, d’une amende et/ou d’une peine pouvant aller jusqu’à 14 ans d’emprisonnement ; le complot en vue de fraude entraîne une peine maximale de 10 ans, et la possession de faux documents d’identité avec une intention inappropriée est passible d’une peine maximale de 10 ans, a indiqué le régulateur.

Le 4 juillet 2025, Son Honneur le juge Griffiths, au Southwark Crown Court, a condamné Bedi à 5 ans et 4 mois d’emprisonnement et Mavanga à 6 ans et 6 mois d’emprisonnement, la FCA l’a indiqué dans son annonce de condamnation. Lors de la sentence, le juge Griffiths a fait remarquer que Bedi et Mavanga « étaient tous deux des acteurs majeurs d’un complot où les victimes de la fraude étaient persuadées d’investir dans une société de conseil en cryptomonnaie » et leur a déclaré « vous avez conspiré pour faire passer un carrosse et des chevaux à travers le système réglementaire ».

La peine de Bedi comprenait 5 ans pour complot en vue de fraude, 4 mois consécutifs pour complot en vue de violer l’interdiction générale, et des peines de 2 ans chacune pour possession de biens criminels et conversion de biens criminels, ces deux dernières s’exécutant en même temps que les 5 ans et 4 mois. La peine de Mavanga comprenait 5 ans et 8 mois pour complot en vue de fraude, une peine de 6 mois précédemment suspendue activée pour s’exécuter de façon consécutive, 4 mois consécutifs pour complot en vue de violer l’interdiction générale, ainsi que des peines simultanées de 12 mois pour possession de faux documents d’identification avec une intention inappropriée et de 9 mois pour entrave à la justice. À ce moment, la FCA a indiqué que les procédures de confiscation se poursuivaient afin de récupérer le bénéfice des crimes des deux prévenus.

Modalités de confiscation et remboursement aux victimes

Les ordonnances de confiscation sont émises en vertu du Proceeds of Crime Act 2002 et obligent les délinquants à rembourser le bénéfice tiré de leurs actes criminels ou la valeur de leurs actifs disponibles, le moindre des deux, selon la FCA. Si les prévenus ne s’acquittent pas des ordonnances dans un délai de trois mois, Bedi encourt jusqu’à 5 années d’emprisonnement supplémentaires et Mavanga pourrait encourir jusqu’à 2 années.

Steve Smart, directeur exécutif conjoint de l’application de la loi et de la surveillance du marché à la FCA, a déclaré : “Bedi et Mavanga ont escroqué des investisseurs et les ont laissés sur la paille. Ces ordonnances rapprochent les victimes d’un pas de la récupération de leur argent. Nous continuerons à poursuivre les fraudeurs et à les tenir responsables.”

La FCA a indiqué qu’elle avait déjà tenté de contacter les investisseurs touchés et que toute personne estimant pouvoir être concernée et n’ayant pas reçu de nouvelles devrait contacter sa ligne d’assistance aux consommateurs. La lutte contre la criminalité financière est une priorité dans la stratégie quinquennale du régulateur, a‑elle précisé. En 2023/24, la FCA a obtenu neuf poursuites réussies pour fraude et a inculpé 21 personnes pour des infractions financières, ce qui, selon elle, représente le nombre le plus élevé de mises en accusation en une seule année.