Crash du marché crypto – 10 meilleures façons de faire face à l’inévitable

Les crashs crypto sont courants dans l’espace crypto. Un crash crypto se produit lorsque les prix subissent une chute massive. Les crashs crypto surviennent généralement après un marché haussier, où presque tous les gains sont effacés.

Des crashs crypto se sont produits plusieurs fois cette année, mais celui qui a le plus frappé le marché a eu lieu en mai. À cette période, le Bitcoin avait atteint un sommet d’environ 64 000 $. Le même mois, la Chine a annoncé une interdiction du trading et du minage de crypto, après quoi le Bitcoin est tombé à moins de 30 000 $.

Le crash récent s’est produit le 4 décembre, le Bitcoin étant passé d’environ 58 000 $ à 48 000 $. Il se négocie encore à 48 000 $ au moment de la rédaction.

Par conséquent, en tant qu’investisseur en cryptomonnaies, quelle est la meilleure façon pour vous de gérer ces crashs de marché:

Les dix meilleures façons de gérer les crashs crypto

Vous pouvez gérer un crash crypto de la manière suivante:

1. Restez fidèle à votre plan à long terme

La première façon de gérer un crash crypto est de rester fidèle à votre plan à long terme. Lorsque vous investissez sur le marché crypto, il existe des tokens que vous pourriez vouloir conserver sur le long terme. Par exemple, si vous avez prévu de détenir un token pendant deux ans, et qu’un crash survient quelques semaines ou mois après votre achat, il est préférable de garder vos actifs intacts.

Ne vous laissez pas pousser à vendre à cause du crash. Avoir une stratégie à long terme garantit que vous disposez d’une stratégie d’investissement solide, vous empêchant de prendre des décisions que vous pourriez regretter plus tard.

2. Ne vendez pas dans la panique

Examinons ce qui s’est passé avec le Bitcoin en mai. Les prix se sont effondrés, passant d’un sommet de 64 000 $ à environ 30 000 $. De nombreux traders se sont précipités pour vendre, ce qui a provoqué des pannes sur des plateformes d’échange comme Binance en raison des volumes de trading extrêmement élevés.

Ceux qui ont acheté le Bitcoin autour de 50 000 $ à 60 000 $ ont fini par subir des pertes à cause de la vente panique. Cependant, un investisseur qui a choisi de ne pas vendre et a conservé son position a réalisé d’importants bénéfices en novembre après que le Bitcoin ait atteint un nouveau record historique de 69 000 $.

3. Ne vous laissez pas influencer par les émotions du marché

Le marché crypto est généralement dominé par les émotions de peur et de cupidité. En cas de crash crypto, la peur domine le marché, ce qui explique le momentum de vente frénétique des traders.

Lorsque l’indice de peur est élevé, vous pourriez vendre parce que c’est ce que font les autres traders. Cependant, rappelez-vous que les crashs de marché ne durent pas longtemps car le marché finit toujours par se redresser. Si vous vendez par peur, vous pourriez ne jamais récupérer vos pertes. En revanche, si vous choisissez de conserver votre position malgré la peur, vous avez une chance de récupérer vos pertes si les prix remontent.

4. Envisagez d’acheter la baisse

L’une des citations populaires de Warren Buffett est : « La peur généralisée est votre amie en tant qu’investisseur car elle offre des achats à prix réduit. » Lorsque le marché s’effondre, choisissez de faire le contraire et d’acheter.

L’achat à la baisse est une stratégie utilisée par les baleines et les investisseurs institutionnels, qui achètent un grand nombre de tokens. De plus, il existe ce que l’on appelle l’épuisement de la tendance baissière sur le marché crypto. Le cycle baissier atteint généralement l’épuisement, suivi d’un important rally haussier. Si vous avez acheté à la baisse, vous pourriez réaliser d’importants gains.

5. N’investissez que l’argent que vous êtes prêt à perdre

Avant d’investir sur le marché crypto, vous devez comprendre la nature des actifs crypto. Les cryptomonnaies sont très volatiles, et leurs prix ont tendance à fluctuer à un rythme plus élevé que d’autres classes d’actifs sur le marché financier, comme les actions.

Par conséquent, si vous êtes un investisseur crypto, rappelez-vous de n’investir que l’argent que vous pouvez vous permettre de perdre. Cela vous évitera de subir d’importantes pertes lors des crashs de marché. Si vous aviez investi votre fonds d’urgence ou votre fonds d’études dans la crypto et que le marché s’effondre, vous pourriez subir d’importantes pertes qui pourraient vous conduire à une situation financière difficile.

Il est fortement recommandé d’investir seulement 1 % de votre portefeuille dans la crypto. Bien que cela puisse entraîner des profits plus modestes qu’un investissement avec un gros compte, cela peut également prévenir d’importantes pertes.

6. Diversifiez votre portefeuille

L’autre façon de se prémunir contre un crash crypto est de diversifier votre portefeuille. En général, lorsque le Bitcoin chute, tous les autres tokens du marché réagissent en chute également. Cependant, l’ampleur des pertes varie, et en fait, certains actifs peuvent enregistrer des gains tandis que d’autres perdent.

Par exemple, en septembre 2021, Solana a montré une forte résilience car, alors que le reste du marché s’effondrait, elle a maintenu une résistance solide et a continué à atteindre des sommets. Ainsi, les investisseurs qui avaient diversifié leur portefeuille avec Solana ont continué à réaliser des gains malgré les pertes du marché.

La diversification du portefeuille fonctionne dans toutes les classes d’actifs. Mettre tous vos œufs dans le même panier peut vous placer dans une très mauvaise position lorsque le marché chute.

7. Comprenez pourquoi le marché chute

Lors d’un crash crypto, ne vous précipitez pas à prendre une décision à l’aveugle sans d’abord comprendre ce qui se passe. Le marché chute généralement à cause de facteurs tels que les réglementations, la pandémie et d’autres éléments hors du contrôle du marché.

Recherchez les raisons de la défaillance du marché et analysez s’il existe une chance que le marché puisse se redresser. Par exemple, une série de répressions réglementaires pourrait provoquer un crash, mais cela pourrait être bénéfique à long terme car la stabilité sera atteinte à l’avenir.

Parfois, il arrive que le marché ne parvienne pas à se redresser malgré la fin des facteurs qui ont provoqué le crash. Par exemple, entre 2016 et 2017, le marché crypto est entré dans une phase de consolidation de deux ans, les prix n’ayant réalisé ni gains ni pertes majeurs.

Cependant, dans d’autres cas, le marché se redresse rapidement et atteint même de nouveaux records après un crash. Ainsi, si vous comprenez ce qui fait échouer le marché, vous êtes en mesure de prendre une décision éclairée basée sur les informations dont vous disposez.

8. Soyez prudent quant aux tokens que vous ajoutez à votre portefeuille

L’autre chose que vous pouvez faire pour vous assurer de ne pas subir de perte importante lors d’un crash de marché est d’être prudent quant aux actifs que vous incluez dans votre portefeuille.

Certains tokens subiront des pertes parce que l’ensemble du marché est en difficulté. Cependant, certains tokens chutent de façon indépendante, malgré la hausse du reste du marché.

Lorsque le marché crypto était à son pic en mai, un nouveau token appelé Internet Computer (ICP) a été lancé via une offre initiale de pièces (ICO). Quelques jours après l’ICO, le token a réalisé d’importants gains et est même devenu l’un des dix meilleurs tokens par capitalisation boursière. Cependant, il a ensuite subi un crash de 95 %.

Un autre crash de token récent a concerné SQUID. Le token SQUID a connu une hausse massive atteignant un record historique de plus de 2 000 $ en quelques semaines seulement. Cependant, il s’est avéré être un rug pull, les prix chutant à moins d’un centime en quelques heures.

Pour éviter de tels crashs individuels, renseignez‑vous davantage sur les tokens que vous achetez. De plus, cela nous ramène aux points initiaux de diversification du portefeuille et de n’investir que l’argent que vous êtes prêt à perdre.

9. Comprenez votre appétit pour le risque

Certains investisseurs ne sont pas affectés par les crashs crypto car ils ont un fort appétit pour le risque. Ces investisseurs sont généralement des baleines qui achètent un grand nombre de tokens. Les crashs causés par des ventes massives sont principalement attribués aux traders à court terme qui se débarrassent frénétiquement de leurs actifs lors des baisses de prix.

Si vous n’avez pas un fort appétit pour le risque, les cryptomonnaies ne sont peut‑être pas faites pour vous. Les cryptomonnaies conservent rarement leurs valeurs longtemps. Si le marché ne progresse pas, il recule. Si vous n’êtes pas un investisseur à haut risque, les crashs peuvent vous affecter énormément.

10. Suivez les actualités et les analystes du marché

Enfin, vous ne devez pas investir à l’aveugle. Le marché crypto est très actif. Le fait qu’il soit ouvert 24 h/24 et 7 j/7 signifie que beaucoup de choses se passent, et le succès ou l’échec de votre investissement dépend de ce qui se passe sur le marché.

Parfois, les analystes du marché peuvent prédire quand un crash aura lieu. Dans ce cas, vous pouvez choisir d’être prudent et de retirer votre investissement.

Les analystes du marché ne sont pas toujours justes, mais si vous êtes le type d’investisseur qui ne veut pas attendre pour voir si le crash se produit ou non, il vaut mieux liquider votre investissement. Que le crash se produise ou non, vous conserverez votre argent.

Conclusion

Les cryptomonnaies sont des actifs volatils, et les crashs crypto sont inévitables. Si vous investissez dans les cryptomonnaies, vous pouvez être certain qu’un crash surviendra tôt ou tard, le marché étant encore jeune. Néanmoins, vous pouvez appliquer les conseils ci‑dessus pour réduire l’ampleur des pertes subies lors d’un crash.

Si vous investissez dans les cryptomonnaies, restez fidèle à votre plan d’investissement initial et ne prenez pas de décisions en fonction de ce que fait le reste du marché. La peur et la cupidité sont deux émotions qui peuvent entraîner d’importantes pertes pour un investisseur débutant. Il est également recommandé de consulter un expert avant de commencer votre parcours d’investissement crypto.