Capital-risque
Investir dans DriveWealth | Comment acheter des actions avant l’IPO
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DriveWealth fonctionne comme une plateforme fintech B2B centrée sur les applications. L’entreprise a joué un rôle essentiel dans l’adoption du trading mobile grâce à sa gamme de produits conçus pour simplifier l’intégration de ces fonctionnalités aux protocoles existants. Aujourd’hui, les options d’investissement basées sur l’API cloud de DriveWealth alimentent certaines des applications leaders du marché, et ses produits continuent de contribuer à la démocratisation de l’économie grâce à des fonctionnalités flexibles et intuitives.
Tous ces facteurs ont permis à DriveWealth de sécuriser une position de leader en tant que fournisseur de services financiers B2B. Ils continuent également de susciter l’intérêt des investisseurs tant institutionnels que privés. Cependant, DriveWealth est une société privée. La seule façon d’accéder aux actions de l’entreprise est via les marchés secondaires. Voici ce que vous devez savoir pour accéder aux actions pré-IPO de DriveWealth.
Qu’est‑ce que DriveWealth ?
DriveWealth, basée à New York, est entrée sur le marché en 2012. Son fondateur, Robert Cortright, a constaté un vide sur le marché en matière de services de trading et de fournisseurs d’applications. Il a vu le potentiel de combler cette niche avec un fournisseur de protocole B2B offrant des services flexibles, réglementés et rationalisés.
Ce modèle économique s’est avéré couronné de succès, liant directement DriveWealth à certaines des marques les plus populaires de la finance mobile. Grâce à des services d’investissement numérique innovants, DriveWealth donne aux clients d’applications accès à une variété d’actifs, notamment des actions américaines, des fonds communs de placement, des ETF, des solutions à revenu fixe et des options d’actions.
Courtage en tant que service
DriveWealth a été le premier à proposer l’investissement fractionné d’actions au marché mobile via sa suite de services d’investissement numérique. L’approche Courtage en tant que service a permis aux entreprises d’adapter leurs exigences à leur budget et à leurs besoins système. Cette stratégie a rapidement gagné en popularité auprès des fournisseurs de portefeuilles numériques, des courtiers, des gestionnaires d’actifs et des développeurs d’applications grand public.
Source – DriveWealth
L’accent de DriveWealth sur les solutions d’investissement intégrées à l’API cloud s’est avéré être une ressource précieuse sur le marché. Cette boîte à outils flexible offre souplesse, extensibilité et sécurité depuis une plateforme reconnue. Elle permet à ces entreprises de fournir des services financiers numériques de pointe tels que le trading fractionné d’actions, d’actions américaines, de fonds communs et d’ETF, et bien plus encore.
Système de trading basé sur le dollar
L’un des principaux attraits de DriveWealth est son interface de trading basée sur le dollar. Cette approche facilite la compréhension des investissements par les utilisateurs et leur permet de profiter rapidement des fonctionnalités utiles de la plateforme. Notamment, l’approche brevetée de DriveWealth ouvre la porte à davantage d’investisseurs souhaitant participer à l’économie.
De plus, une multitude d’outils simplifient le processus d’investissement et offrent une flexibilité optimale. Par exemple, l’API prend en charge l’intégration du trading d’actions fractionnées, un outil de gestion de portefeuille en pilote automatique et des produits « spare change ». Cette dernière fonctionnalité arrondit automatiquement les achats et investit la monnaie restante pour les utilisateurs, rendant l’épargne une action quotidienne et sans effort.
Tours de financement historiques
Résumé du financement de DriveWealth :
Total Funding: DriveWealth a levé 542 M$ au cours de 6 tours de financement
Largest Round: Le plus grand tour de financement de DriveWealth a levé 450 M$ en août 2021.
Investors: Un total de 21 investisseurs institutionnels soutiennent DriveWealth
Latest Round: Le dernier tour de financement a levé 131 M$ et était une série D réalisée en août 2021.
Détails des tours de financement :
- 1 Seed
- 3 Phase précoce
- 2 Phase tardive
Investisseurs clés :
DriveWealth a obtenu des financements de plusieurs investisseurs institutionnels, dont Insight Partners, Accel, Greyhound Capital Management, SoftBank Vision Fund, Point72 Ventures, FTX, Base10 Partners, eBook Architects, Citi Ventures, Mouro Capital, Fidelity International Strategic Ventures, SBI Investment, Raptor Group, Route 66 Ventures et SenaHill Partners.
Pourquoi investir dans DriveWealth ?
Il existe plusieurs raisons pour lesquelles quelqu’un pourrait vouloir investir avec DriveWealth. Tout d’abord, il fournit aux gestionnaires de patrimoine, aux banques, aux courtiers‑dépositaire, aux gestionnaires d’actifs et aux marques grand public une multitude de nouvelles façons d’améliorer l’expérience utilisateur de leurs clients. De plus, il reste une force pionnière sur le marché en étant le premier à combiner le trading fractionné et la finance intégrée.
La flexibilité du système permet aux entreprises d’adapter leurs offres à leur modèle spécifique. Les sociétés peuvent proposer un large éventail de produits financiers, notamment des actions, des fonctions d’épargne automatisée, plus de 6 000 fonds communs mondiaux, plus de 3 000 ETF, et bien plus encore.
Licence et enregistrement aux États‑Unis
DriveWealth fonctionne comme un courtier entièrement licencié, porteur et auto‑compensateur aux États‑Unis. Il peut offrir ses services dans les 50 États et est autorisé à travailler directement avec les banques, les conseillers financiers, les consultants et les prestataires de services. De plus, l’entreprise possède des licences dans plusieurs pays à travers le monde, lui permettant de fournir un accès en temps réel à une suite d’outils financiers conçus pour stimuler l’engagement client et augmenter les retours sur investissement.
DriveWealth possède une communauté croissante
L’écosystème DriveWealth continue de s’étendre. L’entreprise a des partenariats stratégiques avec des fournisseurs de services financiers de premier plan, dont Xapo Bank, Revolut, Cash App, MoneyLion , Chipper Cash et bien d’autres.
Intégration facile
L’un de ses principaux atouts est la facilité d’intégration. Chaque aspect du système a été conçu pour soutenir une adoption rapide et fluide par les utilisateurs finaux. L’interface intuitive peut être personnalisée pour correspondre à la conception, au style et à la mise en page de votre entreprise. Les entreprises peuvent choisir les fonctionnalités à offrir aux utilisateurs, notamment les options de prêt, le rééquilibrage de portefeuille, le réinvestissement automatisé des dividendes, et bien plus encore.
Produits inclusifs
Une autre raison pour laquelle DriveWealth continue de briller est son modèle économique. L’entreprise soutient un cycle complet de produits qui commence par une intégration simple, garantissant que tout le monde peut utiliser et naviguer dans les produits. Par la suite, les développeurs se sont concentrés sur la simplification du financement des comptes et sur une intégration d’API directe. Les utilisateurs peuvent facilement exploiter des fonctionnalités telles que le trading d’options et la création de relevés numériques. De plus, les produits prennent en charge la déclaration fiscale.
Ce modèle d’affaires tout‑incluant garantit que DriveWealth propose une gamme de produits adaptée à presque tous les besoins des applications financières. Ces options comprennent des capacités de trading institutionnel telles que le routage des ordres, le règlement, la garde, le prêt d’actions, une liquidité renforcée et l’exécution sur le parquet du NYSE.
DriveWealth dispose d’une équipe d’experts.
DriveWealth a réuni des experts issus des secteurs financier et numérique pour soutenir leur vision de démocratiser l’investissement. L’entreprise emploie actuellement plus de 300 personnes et travaille en étroite collaboration avec les régulateurs FINRA, des doctorants et des innovateurs technologiques. Cette approche garantit que leurs produits restent à la pointe et utiles.
Données de financement et d’investisseurs provenant de Tracxn
1. Marché secondaire avant l’IPO
Les marchés secondaires sont des bourses conçues spécifiquement pour mettre en relation les actionnaires pré‑IPO avec des investisseurs potentiels. Ces places de marché peuvent offrir ces actifs parce qu’elles travaillent étroitement avec les employés, les investisseurs en phase précoce et les capital‑risqueurs, qui sont essentiels à la croissance pré‑IPO de l’entreprise.
Investir dans les actions pré‑IPO de DriveWealth pourrait offrir des rendements importants si la valorisation de l’entreprise augmente après son IPO. Il est courant que les valorisations d’entreprise augmentent suite à une IPO. Ainsi, il est logique d’ajouter des actions pré‑IPO à votre portefeuille avant que la société n’annonce son intention de devenir publique.
Les places de marché secondaires ont de nombreuses exigences. Voici quelques points dont vous devez être conscient:
Eligibility: Cette approche nécessite que vous soyez un investisseur accrédité, ce qui signifie que vous devez démontrer au moins 1 M$ d’actifs liquides pour être éligible.
2. Sociétés de capital‑investissement
Les sociétés de capital‑investissement obtiennent l’accès aux actions pré‑IPO lors des tours de financement. Elles offrent ensuite ces actions aux investisseurs accrédités fortunés avec une commission. Notamment, les sociétés de capital‑investissement sont connues pour imposer des stipulations supplémentaires, dont le blocage de la vente d’actions pendant plusieurs années dans certains cas.
3. Ventes d’actions aux employés
Beaucoup considèrent les ventes d’actions aux employés comme le meilleur moyen d’acquérir des actions pré‑IPO de DriveWealth. Cette méthode requiert de se connecter avec d’anciens employés. Il est courant que les sociétés émettent des actions dans le cadre d’un plan d’incitation. Notamment, cette méthode de partage des profits est devenue plus populaire, ouvrant davantage d’opportunités d’actions pré‑IPO pour les investisseurs.
Private Transactions: De nombreux obstacles doivent être franchis pour finaliser une transaction privée pré‑IPO, notamment la création d’accords juridiques spécifiques, la réalisation d’évaluations et la mise en place de limitations sur le transfert de l’actif.
Brokerage: Les courtiers éliminent une grande partie de la confusion du processus pré‑IPO. Ces professionnels peuvent vous guider à chaque étape, assurant une conformité totale et évitant les erreurs courantes commises par les non‑professionnels.
Il existe plusieurs risques que vous devez considérer avant de vous lancer dans le domaine des actions pré‑IPO. Voici les principales préoccupations:
Risque de liquidité
Si vous recherchez un actif que vous pouvez vendre immédiatement, les actions pré‑IPO ne sont pas la meilleure option.
Ces investissements peuvent inclure des clauses de vente et de transfert qui empêchent le transfert de l’actif tant que certains critères, comme la réalisation de l’IPO, ne sont pas remplis. Il est même fréquent que les actions pré‑IPO vous obligent à attendre plusieurs années avant de pouvoir vendre vos actifs.
Trouver un courtier
Si vous remplissez les conditions requises et êtes à l’aise avec les risques, plusieurs plateformes offrent un accès aux opportunités pré‑IPO:
Forge Global : L’un des plus grands marchés d’actions privées, proposant des actions de startups en phase tardive comme SpaceX, Stripe et Databricks. Les investissements minimums commencent généralement autour de 100 000 $.
EquityZen: Une plateforme populaire permettant aux investisseurs accrédités d’acheter des parts de sociétés privées avec des minimums aussi bas que 5 000 $. Les offres précédentes incluent des entreprises comme Discord et UiPath.
Rainmaker Securities: Un courtier à service complet qui aide à trouver et négocier des ventes d’actions privées, incluant des opportunités dans des sociétés comme OpenAI, Stripe et Palantir.
Hiive: Une plateforme plus récente offrant des prix d’enchères/demandes en temps réel pour des centaines de sociétés privées. Transparente et à faibles frais, avec des minimums à partir d’environ 25 000 $.
MicroVentures: Propose un accès groupé à des sociétés en phase tardive via des véhicules à usage spécial (SPV), incluant des investissements antérieurs dans SpaceX et Instacart.
EquityBee: Permet aux investisseurs de financer l’exercice d’options d’actions des employés dans les startups, souvent à des valorisations réduites, avec des minimums d’environ 10 000 $.
Augment: Un marché digital‑first affichant les prix en temps réel des actions avant l’IPO, ciblant les investisseurs technophiles et proposant des frais de transaction réduits.
StartEngine Private: Lancé fin 2023, cette plateforme offre aux investisseurs accrédités l’accès aux offres Regulation D dans des sociétés en phase tardive soutenues par du capital risque. Au cours de ses neuf premiers mois, elle a généré 16,5 M$ de revenus, avec des investissements moyens d’environ 32 000 $.
Important: Effectuez toujours une diligence raisonnable approfondie et consultez un conseiller financier avant d’investir dans des actions de sociétés privées.
Valorisation de DriveWealth et future IPO
DriveWealth a atteint une valorisation de 2,85 Mds $ le 23 août 2021. La société a obtenu le statut de licorne après avoir reçu le soutien de 21 investisseurs institutionnels de haut niveau et conclu des partenariats stratégiques avec des leaders du secteur. Aujourd’hui, elle occupe une niche précieuse sur le marché, rationalisant l’accès aux outils financiers mobiles de nouvelle génération conçus pour générer des résultats.
Grâce à ses partenariats B2B de haut niveau, DriveWealth obtient un accès instantané à d’immenses communautés d’utilisateurs. Contrairement à ses concurrents, elle n’a pas besoin d’investir massivement pour attirer de nouveaux clients — sa réputation et son historique font le travail. Aujourd’hui, elle est reconnue comme l’une des meilleures plateformes technologiques de services financiers basés sur les API.
Les actionnaires de DriveWealth pourraient voir un fort potentiel de hausse si l’entreprise poursuit sa trajectoire. Tous les indicateurs soutiennent une orientation vers les services bancaires mobiles et numériques à l’avenir. Ainsi, le positionnement de DriveWealth pourrait favoriser les aspirations d’une future IPO.
Il est notable que si DriveWealth annonçait son intention de devenir publique, elle bénéficierait d’un soutien immédiat du secteur public. Étant donné son positionnement dans le secteur financier, il y a de bonnes raisons de croire que cet événement pourrait être l’un des plus grands IPO FinTech des dernières années.
Conclusion de DriveWealth
DriveWealth pourrait connaître encore plus de succès à mesure que l’économie se digitalise et que davantage de personnes abandonnent la banque traditionnelle au profit d’options mobiles. Ceux qui détiennent des actions pré‑IPO de DriveWealth espèrent voir des gains massifs si et quand la société annonce son intention de devenir publique.
Il est recommandé de consulter un expert financier avant de réaliser tout investissement dans des actions pré‑IPO afin de bien comprendre les restrictions et les risques supplémentaires associés. Pour ceux qui souhaitent s’exposer au secteur FinTech et qui peuvent se qualifier pour les actions pré‑IPO, DriveWealth offre une opportunité d’investissement rare avec un fort potentiel de hausse.
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Disclaimer: Cet article est fourni à titre informatif uniquement et ne constitue pas un conseil financier, juridique ou d’investissement. Les actions pré‑IPO sont généralement disponibles uniquement pour les investisseurs accrédités et comportent un risque important. Effectuez toujours une diligence raisonnable approfondie et consultez un conseiller financier ou un expert juridique avant de prendre des décisions d’investissement.
