Regulación
VASP incluidas en las regulaciones AML de Hong Kong recientemente enmendadas
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Una ley para enmendar la Ordenanza de Prevención del Lavado de Dinero y Financiamiento del Terrorismo (AMLO) ha sido aprobada por el Consejo Legislativo en Hong Kong. Una de las enmiendas al AMLO busca introducir un régimen de licencias para los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP). Un proyecto de ley de enmienda propuesto anteriormente especificaba que el régimen de licencias entraría en vigor el 1 de marzo de 2023, pero desde entonces se ha pospuesto. Un circular emitido por la Autoridad Monetaria de Hong Kong, indica que las disposiciones para la regulación de los VASP entrarán en vigor el 1 de junio de 2023, para proporcionar tiempo suficiente para los trabajos preparatorios.
El Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF) define a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) como cualquier persona natural o jurídica que, como negocio, realiza operaciones o actividades tales como:
- el intercambio entre activos virtuales y fiat;
- intercambio entre una o más formas de activos virtuales;
- transferencia de activos virtuales;
- custodia de activos virtuales en nombre de clientes o la provisión de una plataforma que permite a los usuarios almacenar activos virtuales; y
- participación y provisión de servicios financieros relacionados con la oferta y/o venta de un activo virtual por parte de un emisor para, o en nombre de, otra persona natural o jurídica.
Hong Kong no es la única jurisdicción que anuncia requisitos de licencias para los VASP. En abril, el Banco Central de Cuba anunció, a través de documentos publicados, que comenzará a emitir licencias VASP.
Regulación y adopción de criptomonedas en Hong Kong
La medida de emitir licencias a los VASP indica que Hong Kong está relajando las barreras de sus estrictas normas cripto. El régimen de licencias para los VASP es un paso hacia la legalización del comercio minorista de criptomonedas en Hong Kong y el crecimiento sostenible del ecosistema de activos virtuales.
Los activos virtuales están siendo reconocidos en Hong Kong como una clase de activo o mercancía importante; por lo tanto, es necesario regularlos a ellos y a las plataformas o intercambios donde se negocian, de manera que estén sujetos a regulaciones similares a las de las instituciones financieras tradicionales. Según la nueva enmienda, todas las plataformas de negociación de activos virtuales deberán registrarse en la Comisión de Valores y Futuros (SFC) y estarán sujetas a control interno, requisitos de divulgación e inspecciones in situ, entre otras exigencias de cumplimiento.
La SFC lanzó por primera vez un marco opt‑in para regular y otorgar licencias a los intercambios de criptomonedas en 2019. Para garantizar que las actividades de los intercambios cripto estén bajo la supervisión de los reguladores, la SFC propuso que solo las plataformas de activos virtuales que ofrezcan negociar al menos un token de seguridad reciban una licencia. La SFC también limitó los intercambios licenciados a atender únicamente a inversores profesionales que comprendan la complejidad de los activos virtuales, o a inversores con una cartera de inversión de al menos HK$8 millones (~ $1 millón). El nuevo régimen de licencias tiene como objetivo colocar a las plataformas de activos virtuales bajo la supervisión directa de la SFC.
Las políticas de Hong Kong sobre criptomonedas difieren de las estrictas normas cripto de la China continental. En la semana FinTech de Hong Kong celebrada en octubre, la Oficina de Servicios Financieros y Crédito de Hong Kong emitió una declaración de política sobre activos virtuales. Un extracto de la declaración de política sobre el desarrollo de los activos virtuales en Hong Kong dice: “Como centro financiero internacional, Hong Kong es abierto e inclusivo hacia la comunidad global de innovadores que participan en el negocio de activos virtuales. El gobierno, en conjunto con los reguladores financieros, está trabajando para proporcionar un entorno facilitador que promueva el desarrollo sostenible y responsable del sector de activos virtuales en Hong Kong.”
Hong Kong está marcando el ritmo para la regulación de los activos virtuales y las plataformas de activos virtuales. Con sus normas cripto de visión clara, Hong Kong está creando un manual regulatorio de criptomonedas que podría servir como modelo para otros reguladores en los próximos años.
