Silvergate demandado por su papel en el colapso de FTX y Alameda

La contagio de FTX sigue extendiéndose en el espacio cripto semanas después de que el exchange caído se declarara en bancarrota. Los siguientes en la lista para ser demandados son Silvergate Bank, Silvergate Capital Corporation y el CEO de Silvergate, Alan Lane. Una demanda colectiva presentada en el Distrito Sur de California alega que Silvergate ayudó y facilitó directamente el fraude de FTX y violaciones del deber fiduciario al participar en la mezcla de fondos y transferencias indebidas. “Silvergate procesó miles de millones en transferencias desde la cuenta de cliente de FTX en Silvergate a las cuentas de Alameda. Silvergate también aceptó depósitos de inversores de FTX —destinados a ser almacenados, negociados o retirados— que bajo la dirección de Bankman‑Fried fueron enviados directamente a cuentas bancarias de Alameda y mal utilizados,” el demandante alega en la demanda. La demanda colectiva fue presentada por el inversor de FTX Joewy Gonzalez, representándose a sí mismo y a todos los demás inversores de FTX atrapados en la misma situación.

El banco cripto enfrenta preguntas

Silvergate Bank se ha ganado el nombre de “the crypto bank” debido a su participación en la entrada y salida de fiat en la mayoría de los exchanges cripto con sede en EE. UU.

Tras el colapso de FTX, Silvergate publicó un comunicado de prensa sobre su relación y exposición a FTX. “A la luz de los recientes desarrollos, quiero proporcionar una actualización sobre la exposición de Silvergate a FTX. Al 30 de septiembre de 2022, los depósitos totales de Silvergate de todos los clientes de activos digitales ascendían a 11.9 mil millones de dólares, de los cuales FTX representaba menos del 10 %. Silvergate no tiene préstamos pendientes ni inversiones en FTX, y FTX no es custodio de los préstamos SEN Leverage garantizados con bitcoin de Silvergate. Para ser claros, nuestra relación con FTX se limita a los depósitos,” dijo Alan Lane, CEO de Silvergate, en el comunicado.

La senadora Elizabeth Warren junto con los senadores Roger Mashall y John Kennedy han pedido a Silvergate, en una carta, que publique los registros completos de las transacciones de FTX para determinar el posible papel de Silvergate en el colapso de FTX. Se ha fijado una fecha límite del 19 de diciembre para que Silvergate cumpla con la solicitud de los legisladores. “La participación de su banco en la transferencia de fondos de clientes de FTX a Alameda revela lo que parece ser una falla grave de la responsabilidad de su banco para monitorear y reportar actividades financieras sospechosas realizadas por sus clientes. El público tiene derecho a una rendición de cuentas completa de las actividades financieras que pueden haber llevado a la pérdida de miles de millones en activos de los clientes, y cualquier papel que Silvergate haya desempeñado en estas pérdidas,” escribieron los senadores.

En medio del desastre de FTX, el precio de la acción de Silvergate ha estado en caída libre, descendiendo aproximadamente un 14 % el martes, alcanzando un mínimo de dos años.