Junio de 2022: Grayscale refuerza su equipo jurídico para un ETF de bitcoin al contado y PayPal obtiene la BitLicense completa

En junio de 2022, la regulación de los activos digitales ocupaba un lugar destacado. Algunos proyectos de ley proponían ampliar las competencias de supervisión de la CFTC sobre las materias primas digitales. También se debatían restricciones a determinadas actividades de minería en Nueva York: una limitación de dos años sobre ciertos permisos de emisiones atmosféricas de centrales de combustibles fósiles que suministran electricidad directamente a la minería de prueba de trabajo. La propuesta no prohibía toda la minería de criptomonedas. A continuación, otros acontecimientos positivos y negativos de aquel periodo.

Grayscale refuerza su equipo jurídico para el ETF al contado de Bitcoin

Grayscale anunció la contratación de Donald «Don» Verrilli como estratega jurídico sénior. El antiguo procurador general de Estados Unidos (Solicitor General) había representado al Gobierno federal principalmente ante el Tribunal Supremo. La Comisión de Bolsa y Valores estadounidense (SEC) había rechazado repetidamente solicitudes de ETF al contado de Bitcoin. La de Grayscale recibía especial atención: en lugar de crear un fondo desde cero, proponía convertir en ETF su Bitcoin Trust, ya valorado en decenas de miles de millones de dólares. La decisión se había aplazado varias veces y se acercaba el 6 de julio de 2022, fecha límite para aprobarla o rechazarla.

Ante la proximidad del plazo, Grayscale reforzaba su equipo jurídico para respaldar la solicitud.

Fuente: Twitter @Grayscale

Grayscale explicó así el objetivo y el momento de la contratación: «…para asegurarnos de que nosotros [Grayscale] contamos con el equipo más sólido posible de expertos jurídicos, preparado para apoyar nuestra solicitud de ETF de BTC».

La medida coincidía con declaraciones anteriores de la empresa, dispuesta a demandar a la SEC por infringir la ley estadounidense de procedimiento administrativo, la Administrative Procedure Act (APA), si las solicitudes seguían rechazándose. La experiencia de Verrilli se describía entonces como haber «…defendido oralmente más de 50 casos ante el Tribunal Supremo de Estados Unidos, entre ellos varios relacionados directamente con infracciones de la Administrative Procedure Act (APA)»y se consideraba un refuerzo para la estrategia de Grayscale.

La aprobación de un ETF al contado de Bitcoin se veía como una posible noticia positiva para el debilitado mercado de criptomonedas. El autor creía que acabaría siendo una cuestión de tiempo, aunque la presión por sí sola difícilmente cambiaría la decisión de la SEC. Era una valoración de 2022, no una aprobación ya concedida ni una garantía de subida de precios.

PayPal recibe una BitLicense completa

PayPal (PYPL ) presentó varias novedades el 7 de junio de 2022, entre ellas las transferencias de criptomonedas a monederos externos, disponibles inicialmente para determinados usuarios estadounidenses y con ampliación prevista a todos los clientes elegibles de Estados Unidos en las semanas siguientes. PayPal también comunicó que su BitLicense condicional en Nueva York se había convertido en una licencia completa. La BitLicense corresponde a actividades con monedas virtuales; no es otro nombre para la licencia de transmisión de dinero.

«PayPal también ha recibido una BitLicense completa del Departamento de Servicios Financieros de Nueva York (NYDFS), convirtiéndose en la primera empresa en transformar una BitLicense condicional en una completa. Esto demuestra nuestro compromiso con la innovación responsable y con ampliar la accesibilidad y la utilidad de las monedas digitales, cumpliendo plenamente las directrices regulatorias y las mejores prácticas».

Habían pasado casi dos años desde la concesión de la licencia condicional. PayPal se sumaba así a otros titulares de BitLicense, como Coinbase, Bakkt Marketplace, Circle y Robinhood.

IRA Financial Trust demanda a Gemini

El 6 de junio de 2022, IRA Financial Trust anunció una demanda contra Gemini, plataforma de intercambio y custodia de criptomonedas. La causa se refería al robo de criptoactivos por valor de 36 millones de dólares en febrero de 2022. IRA Financial sostenía que unas medidas de seguridad insuficientes en Gemini habían contribuido a las pérdidas. Eran alegaciones de la demanda, no una responsabilidad ya establecida judicialmente.

Gemini rechazó las acusaciones en una declaración a CoinDesk: «Rechazamos las alegaciones de la demanda… Nuestros estándares de seguridad están entre los más elevados del sector y los actualizamos constantemente para proteger a nuestros clientes. En este caso, en cuanto IRA Financial nos informó de su incidente de seguridad, actuamos rápidamente para limitar la pérdida de fondos de las cuentas».

Se sospechaba que los atacantes también habían utilizado un ataque de swatting contra la sede de IRA Financial como distracción. Consiste en hacer una falsa llamada de emergencia a la policía para provocar el despliegue de una unidad táctica armada, como los equipos SWAT.

Era otro contratiempo para Gemini en aquel periodo. La plataforma también había anunciado un plan para reducir su plantilla un 10 %. Además, la CFTC había presentado una demanda en la que alegaba que la empresa había proporcionado declaraciones materialmente falsas o engañosas, u omitido información relevante a la autoridad durante la evaluación de un producto de futuros de Bitcoin en 2017. Se trataba de acusaciones, no de una falsificación documental demostrada.

La SEC investigaría, según las noticias, la antigua ICO de Binance

Binance seguía entre las mayores plataformas de criptomonedas del mundo pese a las restricciones operativas en varios países, las investigaciones del IRS y del Departamento de Justicia estadounidense y un ataque de 40 millones de dólares. En junio de 2022 se informó de que la SEC examinaba posibles infracciones de las normas sobre valores en la oferta inicial del token BNB . La noticia de una investigación no demostraba una infracción ni resolvía la clasificación jurídica del token.

La situación se comparaba entonces con el litigio en curso entre Ripple y la SEC. Su resultado podía ofrecer orientación para valorar otros casos, pero no decidiría automáticamente el de Binance. El autor también mencionaba un posible acuerdo con un pago elevado sin admitir responsabilidad. Era un escenario planteado en aquel momento, no un resultado ya confirmado.