Aktieninvestment-Strategien: Kategorien und Ansätze

Investing in stocks is a fundamental piece in building a diversified financial portfolio.  Stocks represent ownership in a company and come in various forms, each serving different investor needs and exhibiting unique risk profiles.  Below, we take a closer look at some of the different banners/categories under which stocks are usually placed, allowing investors to build out the ideal portfolio for them more easily.

Stimmrechte

Before exploring more niche categorizations, it should be understood that stocks typically fall into the following categories: common and preferred stocks.

Stammaktien sind die am weitesten verbreitete Aktienart, in die Menschen investieren. Inhaber von Stammaktien haben in der Regel Stimmrechte bei Hauptversammlungen, jedoch mit geringerer Priorität bei Eigentumsansprüchen und Dividenden im Vergleich zu Vorzugsaktionären. Diese Aktien sind bekannt für ihr Kapitalwachstum und unterliegen Marktschwankungen sowie wirtschaftlichen Veränderungen.

Vorzugsaktien sind eine Eigentumsklasse in einem Unternehmen mit einem höheren Anspruch auf dessen Vermögenswerte und Erträge als Stammaktien. Vorzugsaktionäre erhalten in der Regel feste Dividenden vor den Stammaktionären und besitzen normalerweise keine Stimmrechte. Diese Aktienart ist besonders attraktiv für risikoscheue Anleger, die ein stetiges Einkommen suchen.

Für einen detaillierteren Vergleich dieser Aktienarten, schauen Sie sich ‘What’s the Difference?‘ an.

Leistungsbasiert

These are stocks typically chosen based on some level of expected performance.  Whether this be huge growth, steady returns, or some middle ground, performance-based stocks are plentiful.

Wachstumsaktien sind Anteile an Unternehmen, von denen erwartet wird, dass sie im Vergleich zu anderen Unternehmen am Markt überdurchschnittlich schnell wachsen. Diese Aktien zahlen in der Regel keine Dividenden, da die Unternehmen Gewinne häufig wieder in das Geschäft reinvestieren, um weiteres Wachstum zu fördern. Anleger werden von Wachstumsaktien wegen ihres Potenzials für erhebliche Kurssteigerungen angezogen. Sie bergen jedoch auch ein höheres Risiko und höhere Volatilität. Beispiele sind Technologieunternehmen wie Apple oder aufstrebende Biotech-Firmen.

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Defensive Aktien (oder nicht-zyklische Aktien) bieten konstante Dividenden und stabile Erträge, unabhängig vom allgemeinen Zustand des Aktienmarktes. Diese Aktien sind typischerweise mit Unternehmen verbunden, deren Dienstleistungen oder Produkte stets nachgefragt werden, wie Versorgungsunternehmen, Gesundheitswesen und Konsumgüter. Defensive Aktien sind tendenziell weniger volatil und bieten einen Schutz während wirtschaftlicher Abschwünge.

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Value-Aktien sind Anteile von Unternehmen, die im Vergleich zu ihrem inneren Wert, ermittelt durch Fundamentalanalyse, unterbewertet erscheinen. Diese Aktien werden häufig mit Unternehmen in Verbindung gebracht, die aus der Gunst gefallen sind, aber dennoch solide Fundamentaldaten besitzen. Anleger in Value-Aktien erwarten Gewinne hauptsächlich aus Kurssteigerungen, wenn der Markt die Unterbewertung korrigiert.

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Einkommensaktien werden wegen ihrer konsistenten und zuverlässigen Dividendenzahlungen gesucht. Die verlässlichsten davon werden als „Dividendenkönige“ bezeichnet – ein Titel, der Unternehmen verliehen wird, die ihre Dividenden mindestens 50 aufeinanderfolgenden Jahren erhöht haben. Natürlich sprechen diese Aktien Anleger an, die einen stetigen Einkommensstrom wünschen. Unternehmen wie Procter & Gamble und Coca-Cola fallen in diese Kategorie.

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Ideologische Aktien

This stock grouping typically comprises examples based on a set of shared ideologies or beliefs—it does not necessarily represent companies with the longest record for increasing dividends or the best value proposition.

Halal-Aktien repräsentieren Unternehmen, deren Geschäftstätigkeiten mit dem islamischen Recht vereinbar sind. Dies beinhaltet das Vermeiden von Unternehmen, die von Glücksspiel, Alkohol, Schweinefleisch und Wucher profitieren. Halal-Aktien müssen zudem bestimmte Finanzkennzahlen bezüglich Verschuldung und Zinseinnahmen erfüllen. Sie sind besonders wichtig für muslimische Investoren, die dem Scharia-Recht folgen, sprechen aber auch ethische Investoren an, die sozial verantwortliches Investieren bevorzugen.

Immer häufiger wird der Zugang zu Halal-Aktienportfolios durch Plattformen wie WealthSimple ermöglicht, da ideologisches Investieren an Beliebtheit gewinnt.

ESG-Aktien gehören zu Unternehmen, die den Kriterien für Environmental, Social und Governance entsprechen. Der Reiz von ESG-Aktien liegt in der Annahme, dass Unternehmen, die sich zu nachhaltigen Praktiken verpflichten, geringere finanzielle Risiken und bessere langfristige Aussichten haben könnten. Diese Aktienkategorie hat an Popularität gewonnen, da das globale Bewusstsein für Nachhaltigkeitsthemen wächst.

Erneuerbare-Energie-Aktien sind ein perfektes Beispiel für Investitionen im Rahmen eines ESG-Ansatzes.

Geografische und Sektorbasierte Aktien

Sektor-Aktien repräsentieren Unternehmen innerhalb derselben Branche oder des selben Wirtschaftssektors und bieten eine Möglichkeit, in bestimmte Wirtschaftssegmente zu investieren. Anleger könnten sich auf Technologie, Gesundheitswesen, Finanzen, Industrie und Energie konzentrieren. Investitionen in Sektor-Aktien ermöglichen es Einzelpersonen, vom Wachstum spezifischer Wirtschaftssektoren zu profitieren.

Geografische Aktien beziehen sich auf Unternehmen, die hauptsächlich in bestimmten Regionen oder Ländern tätig sind. Diese Kategorisierung ermöglicht es Anlegern, Investitionen basierend auf geopolitischen und wirtschaftlichen Bedingungen, die für bestimmte Gebiete einzigartig sind, zu tätigen. Beispielsweise könnten Investoren Aktien in Schwellenländern für Wachstumspotenzial oder in entwickelten Märkten für Stabilität wählen.

Investitionen in Internationale Aktien für globale Diversifizierung können gleichzeitig Wachstum und Stabilität bieten.

Ein Vielseitiger Ansatz beim Investieren

Understanding the different types of stocks and their specific characteristics can greatly enhance an investor’s ability to build a diversified and effective investment portfolio.  Whether seeking growth, stability, income, or investment in social responsibility, various stocks are available to meet different investment goals and risk tolerances.