Immobilien-Investitionsrechner: Schätzen Sie Mieteinnahmen & Bruttorendite sofort
Der Real Estate Investment Calculator hilft Ihnen, das Ertragspotenzial einer Immobilie schnell zu bewerten. Geben Sie den Kaufpreis, die erwartete monatliche Miete und den Immobilientyp ein, um monatliche/jährliche Mieteinnahmen und Bruttomietrendite zu sehen — ideal für schnelle Vergleiche und eine erste Due‑Diligence.
1) Was der Rechner tut
Dieses Tool wandelt einige grundlegende Annahmen in eine sofort ersichtliche Übersicht über potenzielle Renditen um. Es annualisiert die erwartete Miete und vergleicht sie mit dem Kaufpreis, um eine Bruttomietrendite zu erzeugen. Nutzen Sie es, um Angebote zu shortlist‑en, Angebotspreise zu prüfen und Immobilien über Märkte oder Immobilientypen hinweg zu benchmarken.
2) Eingaben
| Eingabe | Beschreibung |
|---|---|
| Immobilienpreis | Gesamtpreis des Kaufs der Immobilie (einschließlich des Betrags, den Sie beim Abschluss zu zahlen erwarten). |
| Monatliche Mieteinnahmen | Die erwartete Miete, die pro Monat basierend auf Vergleichsobjekten, aktuellen Mietverträgen oder Pro‑Forma‑Annahmen eingenommen wird. |
| Immobilientyp | Wählen Sie Einfamilienhaus, Mehrfamilienhaus oder Wohnung, um Ihrem Szenario zu entsprechen. (Zur Klarstellung angezeigt; ändert die Berechnung in dieser einfachen Bruttorendite‑Version nicht.) |
3) Wie es funktioniert (Formel)
Der Rechner verwendet einfache Arithmetik:
Jährliche Mieteinnahmen = Monatliche Mieteinnahmen × 12
Bruttomietrendite (%) = (Jährliche Mieteinnahmen ÷ Immobilienpreis) × 100
Variablen: Monatliche Mieteinnahmen = erwartete Miete pro Monat; Jährliche Mieteinnahmen = jährliche Miete; Immobilienpreis = Kaufpreis; Bruttomietrendite = Einkommens‑zu‑Preis‑Verhältnis vor Kosten.
4) Ergebnisse
| Ergebnis | Bedeutung |
|---|---|
| Monatliche Mieteinnahmen | Prognostizierte Miete, die jeden Monat eingenommen wird. Nützlich für Cash‑Flow‑Planung und Prüfung der Hypothekenabdeckung. |
| Jährliche Mieteinnahmen | Monatliche Miete annualisiert (Miete × 12) zur Unterstützung von Jahres‑zu‑Jahres‑Vergleichen. |
| Bruttomietrendite (%) | Jahreseinkommen geteilt durch den Kaufpreis. Eine schnelle, apples‑to‑apples Methode, um Immobilien und Märkte zu vergleichen. |
5) Praktische Anwendungsfälle
- Deal‑Screening: Schnell Angebote nach Bruttorendite ranken, um die Due‑Diligence auf die Spitzenkandidaten zu konzentrieren.
- Preisverhandlungen: Testen, wie Preisänderungen die Rendite und Ihre Ziel‑Rendite‑Schwellenwerte beeinflussen.
- Marktvergleich: Nachbarschaften oder Städte mit derselben Miete/Preis‑Logik vergleichen.
- Portfolio‑Planung: Prüfen, ob neue Käufe mit Renditezielen und Cash‑Flow‑Bedürfnissen übereinstimmen.
- Gespräche mit Kreditgebern: Klare Einkommensannahmen während Vorab‑Genehmigungs‑ und Underwriting‑Gesprächen teilen.
6) Häufig gestellte Fragen
Was ist eine „gute“ Bruttomietrendite?
Das hängt von Ihrem Markt, Ihrer Risikotoleranz und den Finanzierungskosten ab. Viele Investoren streben nach einer Rendite, die ihre gemischten Kapitalkosten und erwarteten Ausgaben deutlich übertrifft. Nutzen Sie dieses Tool für ein schnelles Screening und modellieren Sie anschließend die Nettorendite nach Abzug der Kosten, um eine Entscheidung zu treffen.
Was ist der Unterschied zwischen Bruttorendite und Nettorendite?
Die Bruttorendite ignoriert Kosten. Die Nettorendite zieht laufende Kosten wie Steuern, Versicherungen, Instandhaltung, Hausgeld, Nebenkosten (wenn vom Vermieter bezahlt), Leerstand, Hausverwaltung und Finanzierung ab. Die Nettorendite ist besser für die Rentabilität; die Bruttorendite eignet sich am besten für schnelle Vergleiche.
Ändert der Immobilientyp die Berechnung?
In dieser vereinfachten Version ist die Berechnung für Einfamilienhäuser, Mehrfamilienhäuser und Wohnungen identisch. Der Immobilientyp wird nur zur Übersicht und Berichterstellung angezeigt. Für eine tiefere Analyse erweitern Sie das Modell um Einheit‑Anzahl, Leerstands‑Annahmen und Betriebskosten.
Wie sollte ich die monatliche Miete schätzen?
Verwenden Sie aktuelle Vergleichsmieten, bestehende Mietverträge oder Schätzungen von Drittanbietern. Wenden Sie bei einer weiterführenden Analyse über die Bruttorendite hinaus eine Annahme für Leerstand/Kreditverlust in Ihrer separaten Bewertung an.
Kann ich Hypothekenzahlungen und Ausgaben einbeziehen?
Dieses Tool konzentriert sich auf die Bruttorendite. Für eine Cash‑Flow‑Analyse fügen Sie Hypotheken‑Haupt‑ und Zinszahlungen, Steuern, Versicherungen, Hausgeld, Instandhaltung, Verwaltungsgebühren, Rücklagen für Investitionsausgaben und Leerstand hinzu, um das Nettoeinkommen aus dem operativen Geschäft und die Cash‑on‑Cash‑Rendite zu schätzen.
Reicht die Bruttorendite aus, um eine Kaufentscheidung zu treffen?
Nein. Betrachten Sie sie als ersten Filter. Wenn eine Immobilie Ihre Bruttorendite‑Schwelle überschreitet, führen Sie eine vollständige Due‑Diligence durch, einschließlich Inspektion, Kosten‑Underwriting, Finanzierungsbedingungen und lokaler Vorschriften.
