Wie man Aktien kauft – Eine Schritt-für-Schritt-Anleitung zum Investieren in den Aktienmarkt

Das Investieren in Aktien ist die zugänglichste Möglichkeit für den Durchschnittsbürger, am Wachstum der Wirtschaft teilzunehmen. Seit über 100 Jahren hat der Aktienmarkt andere Anlageklassen wie Anleihen, Rohstoffe und Immobilien outperformt. Ja, es gibt Tausende von Aktien, die Anlegern zur Verfügung stehen, und das Investieren kann kompliziert sein – aber es muss nicht unbedingt so sein. Es gibt sehr einfache Möglichkeiten, zu investieren, und Sie können mit relativ wenig Kapital beginnen. Wenn Sie die Idee, Aktien zu kaufen, einschüchternd finden, wird Ihnen der folgende Schritt-für-Schritt-Prozess helfen, loszulegen.

1. Entscheiden Sie sich für Ihre Investitionsstrategie

Ihr erster Schritt ist es, sich für eine Investitionsstrategie zu entscheiden, da dies Ihnen helfen wird, den besten Broker für Ihre Bedürfnisse zu finden. Wenn Sie planen, einen hands-off-Ansatz wie Buy-and-Hold, passiv oder Value-Investing zu verwenden, werden Sie sehr wenige Trades durchführen, sodass die Provision, die Sie zahlen, keinen großen Einfluss auf Ihr Konto haben wird. Sie werden auch keine sehr fortschrittliche Plattform benötigen, um Trades auszuführen, obwohl der Zugang zu einigen Recherchen hilfreich sein kann.

Andererseits, wenn Sie planen, einen hands-on-Investitionsstil wie Momentum- oder Wachstumsinvesting zu verwenden, werden Sie häufiger traden, und Ihre Handelsprovisionen werden sich summieren. Daher wird der Provisionssatz ein wichtiger Faktor bei der Auswahl eines Brokers sein. Sie benötigen möglicherweise auch eine Plattform mit mehr Funktionen und Zugang zu aktuellen Recherchen.

Es ist auch wichtig, zwischen Investieren und Traden zu unterscheiden. Wenn Sie investieren, sind Sie an dem Wert einer Aktie interessiert, ob der Wert steigen wird und wie viel der Aktienkurs von seinem Wert abweicht. Ihre Zeithorizonte werden typischerweise von einem bis fünf Jahren betragen, und Sie werden nicht auf kurzfristige Kursbewegungen reagieren.

Traden ist alles über den Kurzfristigen, Angebot und Nachfrage und Kursaktion. Trader haben viel kürzere Zeithorizonte, die von Minuten bis Monaten reichen. Trader verwenden oft Hebelwirkung, um ihre Renditen zu verbessern.

Traden kann sehr profitabel sein, aber es birgt auch mehr Risiken und ist zeitaufwändiger. Wenn Sie planen, aktiv zu traden, möchten Sie möglicherweise einen Broker wählen, der Ihnen Zugang zu einem Margin-Konto oder Derivaten bietet.

2. Wählen Sie einen Broker

Um Anteile an einer börsennotierten Gesellschaft zu kaufen, benötigen Sie ein Konto bei einem Börsenmakler. Streng genommen ist es möglich, Anteile auf andere Weise zu kaufen, aber es ist viel einfacher, ein Handelskonto bei einem Broker zu eröffnen. Börsenmakler sind Unternehmen, die Mitglieder von Börsen sind und für die Weiterleitung Ihrer Kauforder an die Börse verantwortlich sind, wo sie mit einer Verkaufsorder eines anderen Brokers gematcht werden. Börsenmakler sind auch für die Abwicklung des Handels nach dem Matching verantwortlich.

In dieser Ära sind Online-Broker fast immer der Weg zu gehen. Provisionen sind niedriger und in einigen Fällen kostenlos, und Online-Handelsplattformen geben Ihnen eine Menge Kontrolle über Ihre Orders. Wenn Sie bereit sind, mehr zu zahlen, können Sie ein Konto bei einem Full-Service-Broker eröffnen, der es Ihnen ermöglicht, Orders telefonisch zu platzieren und Beratung zu erhalten.

Mehrere Broker bieten sogar provisionsfreie Konten an, obwohl Sie möglicherweise andere Gebühren zahlen müssen, um das Konto zu unterhalten.

Bei der Auswahl eines Brokers müssen Sie Provisionen und andere Gebühren, die Plattform, Tools und Recherchen, die sie anbieten, und das Level der Unterstützung, das Sie erwarten können, berücksichtigen. Versuchen Sie, einige unabhängige Bewertungen für jeden Broker zu finden, um seine Stärken und Schwächen zu ermitteln. Dann sollten Sie in der Lage sein, eine Entscheidung über den richtigen Broker für Ihre Bedürfnisse zu treffen.

Wir empfehlen die Top-Aktienbroker in den folgenden Rechtsordnungen:

• Australische Aktienbroker
• Kanadische Aktienbroker
• Britische Aktienbroker
• US-Aktienbroker

3. Eröffnen und finanzieren Sie Ihr Konto

Sobald Sie sich für einen Börsenmakler entschieden haben, müssen Sie ein Konto eröffnen. Die meisten Broker machen dies so einfach wie möglich. Sie müssen einige persönliche Daten angeben und einige Dokumente, um zu beweisen, dass Sie sind, wer Sie sagen, Sie sind. Der gesamte Prozess sollte nicht länger als ein paar Minuten dauern.

Sobald Ihr Konto verifiziert und genehmigt wurde, können Sie es finanzieren. Eine Überweisung ist normalerweise der schnellste Weg, um Geld auf Ihr Handelskonto zu übertragen, aber Sie können Ihr Konto auch per Scheck finanzieren.

4. Lernen Sie, die Handelsplattform zu nutzen

Typischerweise ermöglicht es Ihnen ein Online-Broker, ein Demo-Konto zu eröffnen. Dies ist ein Konto mit fiktivem Geld, aber mit Zugang zu Live-Preisen und allen gleichen Tools wie ein Live-Konto.

Der Hauptgrund für Demo-Konten ist es, aktiven Tradern zu ermöglichen, zu üben, auch bekannt als Papierhandel. Dies ist für kurzfristige Trader relevanter als für Anleger, aber es gibt Ihnen auch die Möglichkeit, die Plattform kennenzulernen. Sie können Orders eingeben, eine Watchlist einrichten und herausfinden, welche Tools Sie in Zukunft verwenden möchten.

Wenn Sie ‘Übungsorders’ eingeben, ist es wichtig, sicherzustellen, dass Sie tatsächlich in Ihrem Demo-Konto angemeldet sind und nicht in Ihrem Live-Konto.

Bevor Sie beginnen, ist es ratsam, die folgenden Begriffe zu kennen, die häufig vorkommen:

• Gebot – Ein Gebot ist eine Order, um Aktien zu kaufen.
• Gebootspreis – Der Preis des höchsten Gebots ist der Marktpreis des Gebots.
• Angebot – Eine Order, um eine Aktie zu verkaufen, ist ein Angebot. Der Preis des Angebots ist der Ask-Preis.
• Ask-Preis – Der Preis des niedrigsten Angebots/Angebots ist der Marktpreis des Angebots.
• Spread – der Spread ist die Differenz zwischen dem Marktpreis des Gebots und des Angebots, auch bekannt als ‘Bid-Ask-Spread’. Der Bid- und Ask-Preis sind auch als ‘Doppel’ bekannt.
• Marktorder – Eine Marktorder wird sofort zum aktuellen Marktpreis ausgeführt. Eine Marktorder zum Kaufen wird zum Ask-Preis ausgeführt, während eine Marktorder zum Verkaufen zum Bid-Preis ausgeführt wird.
• Limitorder – eine Limitorder ist eine Order, um eine Aktie zu einem bestimmten Preis oder Limit zu kaufen oder zu verkaufen. Limitorders werden nur ausgeführt, wenn eine entsprechende Order zum Limitpreis in den Markt eingegeben wird.
• Stop-Loss-Order – Eine Stop-Loss-Order wird ausgeführt, wenn der Preis einen Schwellenwert überschreitet. Wenn Sie eine Aktie kaufen, können Sie eine Stop-Loss-Order eingeben, um zu verkaufen, wenn der Preis unter einen bestimmten Preis fällt. Dies wird gemacht, um Verluste zu begrenzen.
• GTC – Gut bis aufgehoben Orders bleiben im Markt, bis sie aufgehoben werden.
• GFD – Good-for-Day-Orders bleiben im Markt für den Rest des Handelstages.
• FOK – Fill-or-Kill-Orders werden automatisch aufgehoben, wenn sie nicht sofort ausgeführt werden.

5. Erstellen Sie eine Watchlist von Aktien

Eine Watchlist ist eine Liste von Aktien oder anderen Wertpapieren, zusammen mit ihren Preisen – entweder Live-Preisen oder Tagesabschlusspreisen. Alle Online-Broker ermöglichen es Ihnen, eine Watchlist zu erstellen. Neben dem Preis können Sie andere Spalten wie Volumen, Gebotspreis, Ask-Preis und tägliche prozentuale Preisänderung zu Ihrer Watchlist hinzufügen.

Sie sollten auch einige Indizes zu Ihrer Watchlist hinzufügen, damit Sie die Leistung jeder Aktie mit der Leistung des gesamten Marktes vergleichen können. Die wichtigsten Indizes, die Sie beobachten sollten, sind der S&P 500 und der Nasdaq 100. Wenn Sie den Index selbst nicht zu Ihrer Watchlist hinzufügen können, können Sie stattdessen ein ETF hinzufügen, das den Index nachbildet. Die Leistung des SPY (S&P 500) und des QQQ (Nasdaq 100) ETFs wird fast identisch mit den Indizes sein, die sie nachbilden.

Die Aktien auf Ihrer Watchlist sind die, die Sie verfolgen und mehr über sie erfahren möchten, aber nicht unbedingt kaufen müssen. Beginnen Sie mit Unternehmen, die Sie mögen und bewundern – weil diese die Unternehmen sind, über die Sie wahrscheinlich ein wenig wissen.

Sobald Sie eine Handvoll Aktien auf einer Watchlist haben, können Sie beginnen, ihre Leistung mit der des Marktes zu vergleichen. Sie sollten auch beginnen, mehr über die Unternehmen und ihre Leistung zu erfahren. Finden Sie heraus, ob ihre Umsätze steigen und wie profitabel sie im Vergleich zu ähnlichen Unternehmen sind. Während Sie diese Recherchen durchführen, werden Sie wahrscheinlich auf andere Aktien stoßen, die es wert sind, untersucht zu werden, und Sie können diese zu Ihrer Watchlist hinzufügen.

Wenn Sie sich unsicher sind, ob Sie einzelne Aktien auswählen sollen, könnten Sie in Erwägung ziehen, ETFs zu kaufen. Ein ETF, oder ein börsengehandelter Fonds, ist ein Basket von Aktien, der wie eine Aktie gehandelt werden kann. Sie können alles, was Sie über ETFs wissen müssen, aus unserer umfassenden Serie von Artikeln über ETFs erfahren.

6. Entscheiden Sie, wie viel Sie jeder Aktie zuweisen

Anleger werden für das Eingehen von Risiken belohnt, aber dieses Risiko muss verwaltet werden. Unabhängig von der Menge an Recherchen, die Sie durchführen, können Sie niemals sicher sein, was die Zukunft bringt. Der wichtigste Schritt, den Sie unternehmen können, um Risiken zu managen, ist sicherzustellen, dass eine schlechte Investition Ihr gesamtes Portfolio nicht zerstört. Die Diversifizierung Ihrer Investitionen über ein Portfolio von Aktien ist äquivalent dazu, sicherzustellen, dass Sie nicht alle Ihre Eier in einem Korb haben.

Es gibt zwei Faustregeln, die Sie verwenden können, um zu entscheiden, wie viel von Ihrem Portfolio Sie jeder Aktie zuweisen sollten. Die erste ist, dass ein gut diversifiziertes Portfolio mindestens 15 bis 20 Aktien enthalten sollte. Das bedeutet, dass Sie nicht mehr als 6,7% Ihres Kontos in jede Aktie investieren sollten.

Die zweite Faustregel ist, dass Sie nicht mehr als 2% pro Aktie riskieren sollten. Das bedeutet, dass Sie, wenn Sie bereit sind, bis zu 20% des Wertes einer einzelnen Aktie zu verlieren, diese Aktie auf 10% Ihres Portfolios begrenzen sollten (20% von 10% entspricht 2% des Portfolios). Dieser Ansatz ist eher für aktive Trader geeignet, die Stop-Loss-Orders verwenden.

Um das Risiko weiter zu reduzieren, sollten Sie Ihre Investitionen über mehrere Sektoren hinweg streuen. Aktien in jedem Sektor tendieren dazu, hoch korreliert zu sein, sodass Ihr Risiko höher ist, wenn alle Ihre Aktien aus dem gleichen Sektor stammen. Ein noch einfacherer Weg, um zu diversifizieren, ist, den Großteil Ihres Portfolios in einen ETF zu investieren. Auf diese Weise streuen Sie Ihr Risiko über den gesamten Markt. Sie können immer noch 20 bis 40% Ihres Kontos für einzelne Aktien behalten, die Sie wirklich besitzen möchten, und den Rest in einen ETF investieren.

7. Entscheiden Sie, welche Aktien Sie kaufen und wann Sie sie kaufen

Bis zu diesem Punkt sollten Sie eine gute Vorstellung davon haben, welche Aktien Sie besitzen oder in Zukunft besitzen möchten. Anstatt sich zu beeilen und diese Aktien zu kaufen, sollten Sie einen Plan entwickeln. Ihr Plan sollte auf Ihren Gründen für den Kauf der Aktie basieren und Ihrem Zeithorizont.

Im Allgemeinen gibt es drei Ansätze, die Sie verwenden können:

• Langfristige Investitionen in Blue-Chip-Aktien

Blue-Chip-Aktien sind die Aktien von sehr hochwertigen Unternehmen mit langen Erfolgstraditionen und relativ vorhersehbaren Erträgen. Sie sind normalerweise Marktführer in ihren Branchen mit einem deutlichen Wettbewerbsvorteil. Die Preise dieser Aktien steigen nicht typischerweise jedes Jahr sehr stark, aber sie steigen beständig über lange Zeiträume. Der Kauf von Blue-Chip-Aktien sollte ein langfristiges Engagement von 10 Jahren oder mehr sein.

Wenn Sie Blue-Chip-Aktien kaufen, um sie langfristig zu halten, gibt es wenig zu gewinnen, indem Sie versuchen, Ihren Einstieg zu timen. Wenn Sie sie nicht auf einmal kaufen möchten, können Sie Ihren Kauf über mehrere Monate strecken – aber letztendlich ist Ihr Ziel, die Aktie langfristig zu besitzen, und es gibt keinen Grund, Ihren Einstiegspreis zu überdenken.

• Kauf von Wachstumsaktien und Aktien mit Momentum

Die Aktien, die über kürzere Zeiträume am meisten steigen, sind die von schnell wachsenden Unternehmen. Oft wird die Preismomentum allein weitere Käufer anziehen, was das Momentum weiter antreibt. Der Kauf dieser Arten von Aktien erfordert einen aktiveren Ansatz, da das Momentum wahrscheinlich nicht für immer anhält. Wenn der Preis zu hoch ist, ist die langfristige Rendite wahrscheinlich nicht sehr gut, und der Aktienkurs kann erheblich fallen.

Wenn Sie Wachstums- und Momentum-Aktien kaufen, müssen Sie die Ertragssteigerung des Unternehmens, die Bewertung und die Preismomentum der Aktie abwägen. Oft müssen Sie die Aktie kaufen, wenn der Preis bereits in einem Aufwärtstrend ist. Wenn der Preis aufhört zu steigen, müssen Sie die Ertragssteigerung und die Bewertung des Unternehmens genau beobachten, um zu entscheiden, ob Sie weiter investiert bleiben.

• Kauf nach einer Aktienkurskorrektur

Der beste Zeitpunkt, um die meisten Arten von Aktien zu kaufen, ist nach einem Markteinbruch oder einer scharfen Korrektur. Zu diesem Zeitpunkt wird der gesamte Markt “im Angebot” sein. Dies ist der beste Zeitpunkt, um Anteile an jedem Unternehmen mit einem guten Geschäftsmodell und nicht zu viel Schulden zu kaufen.

Einzelne Aktien können auch eine Gelegenheit bieten, wenn ihr Aktienkurs bei den Anlegern aus der Gunst fällt und der Preis erheblich fällt. Aber nicht jede Aktie erholt sich, daher sollten Sie die langfristigen Aussichten des Unternehmens sorgfältig prüfen. Es ist auch eine gute Idee, zu warten, bis der Preis stabilisiert ist, bevor Sie kaufen – Preise können viel weiter fallen, als Sie denken.

Bevor Sie tatsächlich eine Aktie kaufen, sollten Sie auch die Kriterien festlegen, die Sie verwenden werden, um die Aktie zu verkaufen. Wenn Sie einen Plan haben, bevor Sie die Aktie kaufen, werden Sie impulsive Entscheidungen später vermeiden.

Ihre Ausstiegskriterien sollten auch mit den Gründen für den Kauf der Aktie zusammenhängen. Wenn Sie aufgrund der Preismomentum kaufen, möchten Sie möglicherweise aussteigen, wenn das Momentum aufhört. Wenn Sie jedoch aufgrund der Unternehmensgrundlagen kaufen, sollten Sie nur verkaufen, wenn diese Grundlagen sich ändern, und nicht wegen der Kursaktion.

8. Geben Sie Ihre erste Kauforder ein

Früher oder später wird eine Aktie alle Ihre Kriterien für eine Investition erfüllen, und es wird Zeit sein, Ihre erste Investition zu tätigen. Das Erste, was Sie tun sollten, ist, die Anzahl der Aktien zu berechnen, die Sie kaufen werden. Sie haben bereits entschieden, wie viel Sie jeder Aktie zuweisen werden, daher müssen Sie diesen Betrag einfach durch den Aktienkurs teilen. Stellen Sie sicher, dass Sie einen Dollarbetrag durch den Dollarpreis und nicht den Preis in Centen teilen.

Bevor Sie Ihre Kauforder eingeben, müssen Sie entscheiden, ob Sie eine Limitorder oder eine Marktorder verwenden werden. Normalerweise ist eine Limitorder sicherer. Eine Marktorder kann dazu führen, dass Sie zu viel zahlen, wenn der Bid-Ask-Spread sich ausweitet, wenn Sie Ihre Order eingeben. Wenn der Markt jedoch sehr schnell bewegt wird, kann eine Marktorder angemessener sein.

Entscheiden Sie sich für einen vernünftigen Preis, basierend auf dem Handelsbereich der letzten Tage und des aktuellen Tages. Dies wird der Limitpreis für Ihre Order sein. In den meisten Fällen wird Ihre Limitierung ein Preis sein, von dem Sie denken, dass er eine 80%ige Chance hat, ausgeführt zu werden.

Ein höherer Limitpreis gibt Ihnen eine größere Chance, dass Ihre Order ausgeführt wird – aber er wird in Ihre Gewinne eingreifen.

Ein niedrigerer Limitpreis gibt Ihnen eine geringere Chance, dass Ihre Order ausgeführt wird – und dies kann dazu führen, dass Sie später einen noch höheren Preis zahlen müssen. Wenn Ihr Zeithorizont jedoch kurz ist und Sie versuchen, einen schnellen Gewinn zu erzielen, müssen Sie möglicherweise auf einen niedrigeren Preis abzielen.

Jetzt, da Sie Ihre erste Aktie gekauft haben, müssen Sie die Position gemäß den Kriterien verwalten, die Sie verwendet haben, um sie zu kaufen. Sie können beginnen, an Ihre Entscheidung zu zweifeln, wenn der Aktienkurs fällt. Sie können auch versucht sein, zu verkaufen, wenn der Kurs steigt und Sie einen Gewinn erzielen. Denken Sie daran, Ihren langfristigen Plan im Auge zu behalten und sich daran zu halten – der Kurs wird jeden Tag steigen oder fallen, aber das bedeutet nicht, dass Sie handeln müssen.

Schlussfolgerung

Jetzt, da Sie Ihre erste Aktie gekauft haben, können Sie langsam damit fortfahren, neue Aktien zu Ihrem Portfolio hinzuzufügen. Es sollte jedoch kein Grund zur Eile geben – Investieren ist ein langfristiges Spiel. Sie sollten auch weiterhin so viel wie möglich über Investieren und Aktien lernen. Beginnen Sie mit ETFs und Blue-Chip-Aktien und fügen Sie später slightly riskierere Aktien hinzu. Halten Sie Ihren langfristigen Plan im Auge und vermeiden Sie impulsive Entscheidungen – der Markt belohnt geduldige Anleger.