Investing in Aktien
Wie man mit Aktien Geld verdient
Securities.io zu deinen bevorzugten Quellen auf Google hinzufügen
Während es keine magische Formel gibt, um an der Börse Geld zu verdienen, gibt es einige Wege, die Chancen zu Ihren Gunsten zu verbessern. Der Schlüssel ist, realistisch über Ihr Wissensniveau und die Zeit, die Sie für das Investieren aufwenden können, zu sein.
Passives Investieren
Der einfachste Weg, an der Börse Geld zu verdienen, besteht darin, passiv in ETFs zu investieren. Dies ermöglicht Ihnen, dieselbe Rendite wie ein Index der Aktien der größten börsennotierten Unternehmen zu erzielen.
In den letzten hundert Jahren hat der Aktienmarkt konsequent andere Anlageklassen wie Anleihen, Immobilien und Edelmetalle übertroffen. Gleichzeitig haben die meisten Investmentfonds die breiten Aktienmarktindizes unterperformt. Wenn wir von einem breiten Aktienmarktindex sprechen, beziehen wir uns auf Indizes wie den S&P500, der die wertvollsten börsennotierten Unternehmen eines Marktes enthält.
Wenn Sie also in einen ETF investieren, der einen Marktindex abbildet, erzielen Sie dieselbe Rendite wie der Index und liegen damit bereits vor den meisten aktiv verwalteten Fonds. Außerdem sind Sie in die Anlageklasse investiert, die langfristig konstant besser abgeschnitten hat. Selbst relativ modesten Renditen können sich über einen ausreichend langen Zeitraum erheblich vermehren. ETFs sind zudem viel günstiger zu besitzen als fast jedes andere Finanzprodukt.
Die Performance eines Markt‑ETFs zu verbessern ist möglich, erfordert jedoch ein wenig mehr Risiko. Eine Möglichkeit, die Performance eines ETF‑Portfolios zu steigern, besteht darin, Fonds hinzuzufügen, die schneller wachsende Sektoren wie Technologie‑ und Konsumgüterunternehmen abbilden.
Kaufen‑und‑Halten‑Investieren
Der Begriff passives Investieren wird meist verwendet, um das Investieren in ETFs oder Indexfonds zu beschreiben. Passives Investieren impliziert zudem, die Fonds über einen langen Zeitraum zu halten, ohne Änderungen vorzunehmen. Kaufen‑und‑Halten‑Investieren ist dem sehr ähnlich.
Bevor das passive Investieren aufkam, wurde der Begriff Buy‑and‑Hold‑Investieren verwendet, um den Kauf einzelner Aktien und deren unbegrenztes Halten zu beschreiben. In großem Maße hat Warren Buffett sein Geld so verdient, obwohl er noch ein wenig mehr tut.
Es ist schwieriger, die Wirksamkeit des Kaufen‑und‑Halten‑Investierens zu messen, da sein Erfolg oder Misserfolg offensichtlich von den ausgewählten Aktien abhängt. Aber diese Strategie hat einen großen Vorteil. Anleger sabotieren häufig ihre eigene Performance, indem sie Aktien kaufen und verkaufen und versuchen, den Markt zu timen. In vielen Fällen würden sie mehr verdienen, wenn sie einfach Aktien kaufen und halten, vorausgesetzt, sie beginnen nicht mit schlechten Aktienauswahlen. Die Lösung besteht darin, eine Vielzahl verschiedener Aktien zu besitzen und sich auf Aktien mit guten Geschäftsmodellen, Wettbewerbsvorteilen und starker Führung zu konzentrieren.
Fortgeschrittene Methoden, um Geld am Aktienmarkt zu verdienen
Passives Investieren ist bei weitem nicht die einzige Möglichkeit, mit Aktien Geld zu verdienen, noch die beste. Es gibt viele komplexere Methoden, die jedoch mehr Zeit, Wissen und typischerweise mehr Risiko erfordern. Hier sind einige der gängigsten Investitions‑ (und teilweise Handels‑)methoden.
Investmentfonds und aktiv verwaltete ETFs
Während die Mehrheit der aktiv verwalteten Fonds – sowohl ETFs als auch Investmentfonds – die Kosten berücksichtigen, den Markt nicht übertreffen, tun dies einige. Viele sehr erfolgreiche Investoren verschieben Geld zwischen verschiedenen Fonds, um den Markt zu schlagen. Das erfordert jedoch umfangreiche Recherche.
Die Versuchung besteht darin, die Performance zu jagen, indem man in Fonds investiert, die in der jüngeren Vergangenheit gut abgeschnitten haben. Das schlägt jedoch oft nach hinten los, und Anleger kaufen hoch und verkaufen niedrig. Der Trick besteht darin, die Fonds zu finden, die voraussichtlich in Zukunft gut performen, unabhängig von der bisherigen Performance.
Value‑Investieren
Ein Value‑Investor kauft eine Aktie, wenn er glaubt, dass der gehandelte Preis deutlich unter ihrem inneren Wert liegt. Dieser innere Wert ist der Wert der Unternehmensvermögen geteilt durch die Anzahl der ausgegebenen Aktien und entspricht zudem dem Liquidationswert des Unternehmens.
Der Kauf einer Aktie unter ihrem Wert verschafft Ihnen eine Sicherheitsmarge, und Sie können möglicherweise profitieren, ohne dass das Unternehmen überhaupt wächst.
Damit haben Sie ein begrenztes Abwärtsrisiko und ein großes Aufwärtspotenzial, falls der Aktienkurs sich erholt. Value‑Investieren erfordert ein sehr gutes Verständnis von Unternehmensbilanzen und Finanzberichten.
Growth‑Investieren
Growth‑Investieren dreht sich ausschließlich um Gewinnwachstum und das Potenzial für weiteres Gewinnwachstum. Damit ein Unternehmen seine Gewinne steigern kann, muss es entweder den Umsatz erhöhen oder seine Gewinnmarge ausbauen. Umsatzwachstum ist am einfachsten, wenn der gesamte Markt für sein Produkt wächst – andernfalls muss das Unternehmen seinen Marktanteil erhöhen. Margenwachstum entsteht häufig durch Skaleneffekte, da fixe Kosten langsamer steigen als der Umsatz.
Die Herausforderung für Investoren besteht darin, dass der Preis von Wachstumsaktien in der Regel einen Teil des erwarteten zukünftigen Wachstums widerspiegelt. Enttäuscht das Wachstum in der Zukunft, kann der Aktienkurs als überteuert erscheinen und fallen. Dennoch war Growth‑Investieren in den letzten zwei Jahrzehnten besonders im Technologiesektor, zu dem Unternehmen wie Apple (AAPL ), Amazon (AMZN ) und Facebook gehören, äußerst erfolgreich. Der andere Sektor mit guten Wachstumsunternehmen ist der Konsumgüter‑Sektor, zu dem Marken wie Starbucks (SBUX ) und Nike zählen.
Dividenden‑Investieren
Wenn Sie eher daran interessiert sind, einen Einkommensstrom aufzubauen als Kapitalwachstum zu erzielen, ist Dividenden‑Investieren eine weitere Option. Unternehmen zahlen Dividenden, um Gewinne an ihre Aktionäre zu verteilen. Unternehmen, die Dividenden zahlen, sind tendenziell reifer und weisen gute Gewinnmargen auf.
Es besteht häufig die Versuchung, die Aktien mit den höchsten Dividendenrenditen zu kaufen. Der wichtigste Faktor ist jedoch die Nachhaltigkeit der Dividende. Kann ein Unternehmen die Dividenden nicht aufrechterhalten, wird der Aktienkurs wahrscheinlich zusammenbrechen, und Sie verlieren weit mehr als nur die Dividende. Die besten Dividendenaktien sind jene, die sich problemlos leisten können, ihre Dividenden kontinuierlich zu erhöhen.
Leerverkauf
Ja, Sie können Geld verdienen, wenn Aktienkurse fallen. Das geht über den Leerverkauf, bei dem Sie sich Aktien leihen (für die Sie eine Gebühr zahlen) und diese verkaufen. Fällt der Aktienkurs, können Sie die Aktien zurückkaufen und dem Verleiher zurückgeben.
Leerverkäufe sind eine fortgeschrittene Strategie und sollten mit Vorsicht angegangen werden. Wenn zu viele Händler Aktien leerverkaufen, besteht eine hohe Wahrscheinlichkeit, dass der Preis nach oben „gesqueezed“ wird. Denken Sie daran, dass das Verlustrisiko bei einer Leerverkaufsposition unbegrenzt ist.
Pairs Trading
Leerverkäufe ermöglichen die Kombination von Long‑ und Short‑Positionen. Das bedeutet, Sie können eine Aktie kaufen, von der Sie erwarten, dass sie gut performt, und gleichzeitig eine Aktie leerverkaufen, von der Sie erwarten, dass sie schlechter abschneidet. Der Vorteil dieser Strategie ist, dass die Position gegen eine allgemeine Marktkorrektur abgesichert ist.
Wählen Sie einen Aktienbroker
Der erste Schritt Ihrer Reise sollte die Auswahl eines Aktienbrokers sein.
Wir empfehlen die besten Aktienbroker in den folgenden Ländern:
Fazit
Jeder der hier aufgeführten Investitionsansätze erfordert ein unterschiedliches Maß an Wissen, Fähigkeiten, Risikobereitschaft, Zeit und Geduld. Die richtige Vorgehensweise zu finden bedeutet, einen Investitionsstil zu wählen, der zu Ihrem Wissensstand, Ihrer Persönlichkeit, Ihrem Zeitplan und Ihrer finanziellen Situation passt. Passives Investieren ist der beste Ausgangspunkt.
