FCA proíbe ex-proprietário da Kingly Solicitors, Nurul Miah, de atuar em serviços financeiros

A Financial Conduct Authority anunciou em 15 de setembro de 2026 que proibiu Nurul Miah, também conhecido como Neil Mia e Neil Miah, de trabalhar em serviços financeiros. A FCA atuou após a Solicitors Regulation Authority constatar que Miah, um gestor não‑jurídico da Kingly Solicitors Limited, de forma desonesta causou ou permitiu que mais de £28 milhões de dinheiro de clientes fossem retirados das contas dos clientes sem autorização entre abril de 2019 e julho de 2020, e que mais de £10 milhões de dinheiro de clientes estavam em falta e foram usados por Miah para seu próprio benefício.

Em Notificação Final de 15 de setembro de 2026, a FCA emitiu uma ordem ao abrigo da secção 56 da Financial Services and Markets Act 2000 proibindo Miah de exercer qualquer função relacionada a qualquer atividade regulada realizada por pessoa autorizada, pessoa isenta ou empresa profissional isenta, e revogou, ao abrigo da secção 63 da Lei, sua aprovação para desempenhar a função de Diretor Executivo SMF3 na Oracle Consultants Ltd. Tanto a Oracle quanto a Kingly estão em liquidação.

A FCA entregou a Miah uma Notificação de Decisão em 3 de agosto de 2026, notificando-o da ação pretendida. Miah não encaminhou o caso ao Upper Tribunal (Câmara de Impostos e Chancelaria) dentro de 28 dias a contar da data em que a Notificação de Decisão lhe foi entregue, e a ordem de retirada e proibição entrou em vigor a partir da data da Notificação Final. A decisão foi tomada por um Vice‑Presidente do Comitê de Decisões Regulatórias, um comitê cujos membros são independentes da equipe da FCA envolvida na condução de investigações e na recomendação de medidas contra empresas e indivíduos.

A ação da FCA seguiu uma decisão de um Painel de Adjudicação da SRA em 11 de setembro de 2024. Após uma investigação, o painel constatou que entre 9 de abril de 2019 e 23 de julho de 2020, enquanto atuava como proprietário da Kingly, Miah de forma desonesta causou ou permitiu que mais de £28 milhões de dinheiro de clientes fossem retirados das contas dos clientes sem a autorização dos mesmos, deixando um déficit de mais de £10 milhões, e que ele utilizou esses fundos para seu próprio benefício. A SRA impôs uma penalidade financeira de £3,984,440, ordenou que Miah pagasse £41,670 em custos de investigação e o desqualificou ao abrigo da secção 99 da Legal Services Act 2007 de atuar como chefe de prática jurídica ou chefe de finanças e administração, ou como gestor ou empregado de qualquer entidade licenciada regulada pela SRA.

Em observações reproduzidas na Notificação Final, o Painel de Adjudicação afirmou que o dinheiro financiou o pagamento de empréstimos, a aquisição de outras empresas e a compra de carros e relógios de luxo, sem o conhecimento ou consentimento documentado dos clientes. O painel declarou que a conduta \”certamente seria considerada desonesta por pessoas decentes e comuns\” e constatou que pessoas decentes e comuns ficariam horrorizadas com o uso, por parte de Miah, de fundos de clientes para benefício pessoal, especialmente considerando o grande montante envolvido e a extensão do período. O painel também concluiu que as ações de Miah careciam de integridade, que ele colocou seus próprios interesses à frente dos dos clientes da empresa, e que o uso de dinheiro de clientes dessa forma diminuiu a confiança na empresa e nos serviços jurídicos em geral.

Aprovações na Oracle e na Kingly

A SRA licenciou a Kingly Solicitors e, em 2 de abril de 2017, aprovou Miah, um não‑advogado com histórico em serviços financeiros, como único proprietário da empresa. A FCA aprovou Miah para exercer a função controlada de Diretor CF1 na Oracle de 2 de dezembro de 2016 a 8 de dezembro de 2019; a aprovação passou a ser a função de Diretor Executivo SMF3 de 9 de dezembro de 2019, cargo que a Notificação Final indica que ele continuou a ocupar. A Oracle prestava serviços de investimento a clientes de varejo, e a Notificação Final afirma que a má conduta descrita no aviso não ocorreu por meio dessa função aprovada. O anúncio da FCA descreveu a Oracle como uma empresa não vinculada onde Miah foi aprovado em 2016 para trabalhar em cargos de alta direção.

A FCA concluiu que Miah não é uma pessoa apta e adequada para exercer qualquer função relacionada a atividade regulada, constatando que sua má conduta demonstrou uma falta clara e grave de honestidade e integridade. A Notificação Final cita as diretrizes do Teste de Adequação e Idoneidade da FCA, que identifica honestidade, integridade e reputação entre os fatores mais importantes na avaliação de aptidão e idoneidade, e registra que a FCA considerou a relevância e materialidade da violação e a gravidade do risco que Miah representa para os consumidores e para a confiança no sistema financeiro do Reino Unido. O aviso afirma que a medida avança os objetivos de proteção ao consumidor e de integridade da FCA ao abrigo das secções 1C e 1D da Lei.

Penalidade da SRA e Encerramento da Firma

Em comunicado de imprensa de 15 de maio de 2025, a Solicitors Regulation Authority afirmou que impôs sua maior multa já registrada, quase £4 milhões, a Miah, o antigo proprietário não‑advogado da Kingly Solicitors. A empresa, originalmente RH Legal (Bristol) Ltd, foi encerrada pela SRA em 2020 após sérias preocupações sobre o uso indevido de fundos de clientes. A SRA informou que suas investigações revelaram 310 transferências indevidas de contas de clientes para empresas ligadas a Miah, usadas para fins inadequados como pagamento de empréstimos e compra de ativos não relacionados ao negócio, e que descobriu declarações falsificadas tentando ocultar as transações não autorizadas. A SRA reportou suas conclusões e evidências de apoio às autoridades de aplicação da lei.

Apesar da devolução de alguns fundos, ficou um déficit de aproximadamente £10 milhões na Kingly. A SRA afirmou que interveio para proteger os clientes ao encerrar a empresa, assegurando £22,5 milhões em dinheiro de clientes e garantindo a devida reparação por meio de seu fundo de compensação, além de recolher e salvaguardar 220 000 arquivos dos diversos escritórios da firma, incluindo mais de 90 000 testamentos e escrituras. Paul Philip, diretor‑executivo da SRA, disse que se tratava da maior multa já imposta pelo regulador, que a desonestidade de Miah afetou milhares de pessoas, e que a medida encerrou as investigações da SRA, embora continue a analisar a melhor forma de proteger os fundos dos clientes.

A SRA também tomou medidas contra três outras pessoas. Lalou Tifrit, consultor que auxiliou Miah e não é advogado, foi impedido de trabalhar em uma empresa regulada sem permissão da SRA e condenado a pagar £28 230 em custos. Colin Buckingham, que trabalhou na Kingly e não é advogado, foi impedido de atuar como chefe de finanças e administração em uma empresa regulada sem permissão da SRA e condenado a pagar £1 350 em custos. Simon Hutcheson, advogado, foi multado em £26 766, condenado a pagar £1 350 em custos e sujeito a restrições de prática em vigor desde 2023.

Therese Chambers, diretora executiva de aplicação e supervisão de mercado da FCA, declarou: “O Sr. Miah usou desonestamente o dinheiro dos clientes para benefício próprio. Ele não tem lugar nos serviços financeiros. Proibimos sua atuação para proteger os consumidores e ajudar a manter a confiança no sistema financeiro.” A FCA informou que está divulgando a decisão para que consumidores e empresas saibam que Miah não pode trabalhar em serviços financeiros.