Qu’est‑ce que la finance intégrée ?

Le secteur de la finance intégrée continue de se développer rapidement, les analystes prévoyant une croissance supplémentaire dans les mois à venir. Les systèmes financiers intégrés redéfinissent le secteur financier et la façon dont les gens interagissent avec les institutions à bien des égards. Voici quelques informations précieuses sur ce qu’est la finance intégrée et comment elle change la manière dont les gens effectuent leurs transactions commerciales.

Définir la finance intégrée

Le terme finance intégrée désigne l’utilisation de services financiers tiers par le secteur financier traditionnel. De nombreuses raisons peuvent pousser une banque à faire appel à une société privée pour réaliser certains services. Principalement, ces nouveaux fournisseurs de services améliorent l’efficacité et réduisent les coûts.

Changes in the Market

À mesure que l’utilisation des smartphones et d’autres appareils augmente, le désir des consommateurs pour des solutions de paiement intégrées s’accroît également. Les systèmes financiers intégrés d’aujourd’hui permettent aux utilisateurs de profiter de transactions fluides. Contrairement aux systèmes financiers traditionnels, la finance intégrée a été conçue spécifiquement pour servir l’économie numérique en pleine expansion.

Processeur de paiement Stripe via la page d’accueil – Finance intégrée

You Use Embedded Finance All the Time

En fait, la plupart des gens utilisent les systèmes financiers intégrés sans même s’en rendre compte. Ces systèmes sont devenus plus populaires parallèlement à la croissance du marché du commerce électronique. De l’envoi d’argent à l’international à la simplification des paiements, la finance intégrée est omniprésente.

Embedded Finance is on the Rise

Selon des rapports récents, la finance intégrée est une industrie naissante avec un potentiel énorme pour bouleverser le marché. À mesure que de plus en plus de personnes adoptent les systèmes de paiement numériques, ces réseaux gagnent une position de plus en plus favorable sur le marché. L’utilisation des systèmes financiers intégrés a considérablement augmenté dans le monde depuis 2021.
Les rapports indiquent que le marché de la finance intégrée a atteint 20 milliards de dollars en 2021. Cette croissance n’est rien comparée au marché de 7 billion de dollars que certains prévoient pour la prochaine décennie. Bien sûr, toute cette expansion nécessitera une certaine coordination. Ainsi, des groupes se mobilisent déjà pour orienter les efforts.

The Global Treasurer

En novembre, The Global Treasurer a organisé un atelier sur l’intégration future des systèmes financiers intégrés sur le marché. Ils ont abordé de nombreux sujets concernant la façon dont la technologie transforme les marchés. Plus précisément, le groupe a discuté du rôle essentiel que joue la technologie API dans le secteur. Notamment, une API (interface de programmation d’applications) est un logiciel qui permet à plusieurs ordinateurs de communiquer de manière sécurisée.
Le groupe a également évoqué l’expansion du marché dans toutes les directions. Ils ont expliqué qu’auparavant le site web de la banque était l’interface principale pour les clients. Aujourd’hui, de nombreuses options occupent le devant de la scène. Actuellement, il existe des applications marchandes, des sites web, des cryptomonnaies et des options de financement intégrées aux réseaux sociaux qui attirent l’attention. Le groupe a souligné que, à l’avenir, une coopération accrue entre les institutions financières et les fournisseurs de services pourrait conduire à une expansion supplémentaire et à une plus grande flexibilité pour les utilisateurs.

Tailored Finance Solutions

Les fournisseurs de services financiers intégrés offrent une alternative conviviale aux personnes recherchant davantage de commodité. Les banques sont les meilleures pour créer des sites web ou des fonctionnalités de paiement. Leur structure rigide signifie qu’elles sont généralement les dernières à mettre en œuvre de nouvelles stratégies de paiement. L’utilisation de fonctionnalités API en temps réel permet aux utilisateurs de bénéficier de plus de fonctionnalités et d’interfaces mieux prises en charge.

Embedded Finance Payment Gateways

Un domaine clé de la révolution financière intégrée qui connaît une croissance massive est le secteur des passerelles de paiement. Ces systèmes agissent comme intermédiaires entre les clients d’entreprise et les banques. Ils offrent souvent des options et des services plus rationalisés comparés aux solutions traditionnelles. Une autre raison majeure de leur essor est qu’ils permettent aux entreprises d’introduire des méthodes de paiement sans se soucier des contraintes réglementaires, l’entreprise se chargeant de toutes ces questions.

Embedded Banking

La banque intégrée est un autre secteur du marché à surveiller. Autrefois, seules les banques proposaient des comptes d’épargne aux clients. Aujourd’hui, on trouve de nombreux groupes tiers offrant des comptes. Notamment, la plupart de ces options offrent des APY plus élevés que les établissements financiers traditionnels.

Embedded Lending

Avez‑vous remarqué que de nombreux détaillants en ligne que vous appréciez offrent désormais des plans de paiement pour les achats ? Ces options de paiement sont généralement proposées par des entreprises de finance intégrée. L’entreprise gère le financement pour le commerçant, ce qui simplifie l’intégration des options de paiement et stimule davantage d’achats.

Finance intégrée – Portail Coingate

Embedded Remittance

L’un des secteurs qui a le plus à gagner grâce à la finance intégrée est le marché des envois de fonds. Les envois de fonds sont des paiements internationaux souvent effectués par des travailleurs migrants vers leurs pays d’origine. Notamment, les systèmes d’envoi de fonds intégrés réduisent les coûts pour ces travailleurs et les aident à apporter davantage de soutien à leurs pays et communautés d’origine.

Advantages of Embedded Financial Systems

Les systèmes financiers intégrés offrent de nombreux avantages. Tout d’abord, ces services peuvent être davantage adaptés aux besoins individuels, ce qui les rend idéaux pour un usage personnel. Voici d’autres raisons pour lesquelles la finance intégrée ne fait que progresser.

Embedded Finance is Faster

Les systèmes financiers intégrés sont beaucoup plus rapides que les options bancaires traditionnelles. Ils exploitent des technologies avancées comme les cryptomonnaies pour améliorer l’efficacité et éliminer les intermédiaires. Les systèmes financiers intégrés ont également trouvé leur place en aidant les banques à transférer des fonds. Ils améliorent l’efficacité, la sécurité et la transparence pour toutes les parties.

Simpler to Use

L’un des plus grands avantages des systèmes financiers intégrés est la simplicité de ces plateformes. La plupart des plateformes financières intégrées sont nouvelles sur le marché. Ainsi, elles utilisent les mises en page les plus avancées pour simplifier les paiements intégrés.

Easy to Integrate

La nature directe de la finance intégrée a facilité son adoption dans divers secteurs. Ces systèmes peuvent être configurés et adaptés pour répondre à des besoins très spécifiques. Ainsi, ces protocoles trouvent de nouveaux cas d’utilisation dans les industries, stimulant la croissance.

Embedded Finance is the Future

Lorsque l’on examine les statistiques et l’état global du marché de la finance intégrée, il est évident que ces systèmes représentent l’avenir. La finance intégrée est l’une des façons dont le secteur financier traditionnel a réussi à rester compétitif face à l’émergence des actifs numériques. Dans les mois à venir, vous devriez vous attendre à ce que ces industries continuent de se fusionner grâce à l’influence de la finance intégrée.