SEC accuse les entités Cryptoaiml et TSAI d’une fraude de plus de 15 millions de dollars

La Securities and Exchange Commission, le 29 septembre 2026, a annoncé des accusations de fraude contre Cryptoaiml Ltd., Cryptoaiml Capital Foundation, TSAI Pro Ltd. et TSAI Capital Foundation, entités que l’agence a indiqué être probablement exploitées par des personnes situées à l’étranger, les accusant d’avoir escroqué des centaines d’investisseurs particuliers, dont beaucoup aux États‑Unis, au moyen de prétendus escroqueries de confiance en investissement. Dans deux plaintes distinctes, toutes deux déposées auprès du tribunal de district des États‑Unis pour le district sud de New York, la SEC a allégué que les stratagèmes simulaient la conformité à la SEC tout en détournant plus de 12,5 millions de dollars et 2,8 millions de dollars, respectivement, des investisseurs via des plateformes en ligne.

“Bien que les méthodes utilisées pour escroquer les investisseurs innocents dans ces escroqueries d’investissement frauduleuses varient, le but était le même – promettre aux investisseurs potentiels des rendements exceptionnels, prétendre qu’ils étaient des entités légitimes régulées par la SEC, puis leur voler l’argent,” a déclaré David Woodcock, directeur de la Division de l’application de la loi de la SEC, qui a encouragé le public à signaler de tels stratagèmes via le portail de signalement en ligne de l’agence. Le Bureau d’éducation et d’assistance aux investisseurs de la SEC a publié des alertes aux investisseurs avertissant que les fraudeurs peuvent utiliser des groupes de discussion populaires ou prétendre être officiellement enregistrés auprès de la SEC, et l’agence a exhorté les investisseurs à utiliser Investor.gov pour vérifier les antécédents de toute personne leur proposant ou leur vendant un investissement. Par ailleurs, les formulaires D déposés par Cryptoaiml Ltd. et TSAI Pro Ltd. ont été retirés du site Web de la Commission.

Allégations concernant Cryptoaiml

Selon la plainte contre Cryptoaiml Ltd. et Cryptoaiml Capital Foundation (numéro de dossier 1:26-cv-08508), du moins d’août 2024 à mars 2025, les défendeurs ont créé des groupes de discussion WhatsApp prétendument gérés par des professionnels de l’investissement expérimentés, ont émis de supposés signaux de trading générés par IA, et ont incité les investisseurs à ouvrir des comptes sur une plateforme de trading d’actifs cryptographiques présumée. La plainte allègue que la plateforme n’était pas une véritable plateforme de trading, qu’aucune transaction n’a eu lieu et que les profits affichés étaient fictifs, et que les investisseurs qui ont tenté de retirer des fonds ont été informés que leurs comptes étaient gelés jusqu’à ce qu’ils paient des frais anticipés.

Cryptoaiml Ltd. est une société de New York constituée le 28 août 2024, avec une adresse principale revendiquée au 66 Hudson Boulevard East à New York, et Cryptoaiml Capital Foundation est une organisation à but non lucratif du Colorado créée le 24 août 2024, qui s’est enregistrée en tant que Money Services Business auprès du Financial Crimes Enforcement Network le 20 août 2024. La plainte indique que les deux entités sont détenues et contrôlées par des personnes inconnues. Le 3 septembre 2024, Cryptoaiml Ltd. a déposé un formulaire D auprès de la SEC affirmant un chiffre d’affaires de plus de 100 millions de dollars et 10 millions de dollars levés, en nommant James Peat comme dirigeant exécutif, administrateur et promoteur ; la SEC soutient que le signataire ne semble pas exister, que la notarisation de la signature semble avoir été falsifiée, et que les coordonnées fournies au système EDGAR de la SEC étaient fausses.

Le site cryptoaiml.vip affichait des onglets intitulés SEC et MSB montrant le formulaire D et l’enregistrement MSB et revendiquait plus d’un million d’utilisateurs, plus de 190 pays pris en charge, et plus de 207 milliards de dollars de volume de transactions trimestriel, ainsi qu’un ratio de réserve de 1 : 1 pour les actifs des utilisateurs, un stockage à froid multi-signature hors ligne, et un fonds de protection des utilisateurs, selon la plainte. Dans les discussions WhatsApp, les défendeurs se sont fait passer pour de vrais professionnels de l’investissement, dont l’un prétendument affilié à Raymond James & Associates, Inc. et un autre identifié comme le président de Citadel Securities LLC, avec des détails biographiques copiés depuis la biographie réelle du président sur le site public de Citadel Securities. La plainte indique qu’aucun des véritables professionnels ou de leurs sociétés n’a été impliqué avec les défendeurs ni n’a autorisé l’utilisation de leurs noms. Les discussions affirmaient un taux de précision de 98 % pour les signaux générés par IA, promettaient jusqu’à 1 600 % de profit en 60 jours, proposaient un programme VIP selon lequel la société présumée supporterait jusqu’à 90 % des risques de trading et compenserait toute perte, et comportaient des témoignages fabriqués d’investisseurs usurpés.

Les défendeurs ont également envoyé des accords de gestion d’investissement à certains clients, dont au moins deux auraient signé des accords prévoyant des frais de gestion et de performance, selon la plainte. Un accord désignait Cryptoaiml Venture Capital Management Group comme gestionnaire et incluait un barème de frais selon lequel le conseiller ne facturerait aucun frais tant que les profits étaient de 1 200 % par mois ou plus ; un autre identifiait le gestionnaire d’investissement comme une société holding d’investissement de Raymond James & Associates et dirigeait les clients vers le site d’information publique sur les conseillers de la SEC, où une recherche aurait renvoyé le véritable représentant conseiller en investissement et le conseiller en investissement enregistré auprès de la SEC. Certains investisseurs ont vendu des titres provenant de portefeuilles d’actions ou de comptes 401(k) pour financer leurs comptes sur la plateforme ou pour répondre aux exigences de frais des défendeurs, selon la plainte.

La SEC affirme que les défendeurs Cryptoaiml ont détourné environ 12 512 032 $ d’actifs cryptographiques et de monnaie fiduciaire provenant d’au moins 300 investisseurs. Quatre adresses de portefeuille cryptographique principales associées à la plateforme ont reçu 11 998 455 $ d’actifs cryptographiques, et environ 513 577 $ de monnaie fiduciaire proviennent de quatre investisseurs et clients qui ont transféré des fonds pour débloquer leurs comptes ou qui ont reçu de faux prétextes pour avancer davantage d’argent. Ces fonds en monnaie fiduciaire ont été virés vers des comptes bancaires américains au nom de Flavyo Trading Corporation, Neurotech IT Solutions Inc., INTY Endless LLC et d’une entreprise individuelle appelée Enjoy Time, que les défendeurs décrivaient aux investisseurs comme des teneurs de marché, des fournisseurs coopératifs ou des sociétés cryptographiques détenant de grandes quantités d’actifs cryptographiques. Les fonds déposés sur les comptes Flavyo et Neurotech ont ensuite été transférés vers des comptes au nom de King Cloud Information Technology Consultants Est et Summit Information Technology Consultants Est, deux entités constituées aux Émirats arabes unis, tandis que les fonds déposés sur les comptes INTY et Enjoy Time ont été mélangés et virés vers des comptes basés aux États‑Unis au nom des sociétés chinoises Global Transline Services Co. Ltd. et Guangzhou Yanjin Trading Co. Ltd., selon la plainte.

La plainte Cryptoaiml invoque des violations de la section 10(b) du Securities Exchange Act de 1934 et de la règle 10b‑5, ainsi que des sections 206(1) et (2) de l’Investment Advisers Act de 1940. La SEC demande des injonctions permanentes, une injonction basée sur la conduite interdisant de façon permanente à chaque défendeur d’agir en tant que conseiller en investissement ou d’être associé à un tel conseiller, la restitution des gains illicites avec intérêts préjudiciaux, ainsi que des amendes civiles, et elle exige un procès devant jury.

Allégations concernant TSAI

La plainte contre TSAI Pro Ltd. et TSAI Capital Foundation (également connue sous le nom de TSAI Exchange Ltd.) (affaire n° 1:26‑cv‑08518) affirme que, de septembre 2024 à mars 2025, les défendeurs ont proposé un programme de robot de trading IA via le site techstarvoip.com, des groupes de discussion WhatsApp et des publications publiques sur Facebook, en affirmant que les investisseurs pouvaient obtenir des profits garantis en déposant des fonds pour louer des robots prétendument programmés avec intelligence artificielle pour trader en leur nom. Un robot d’entrée de gamme facturait 100 $ de location et prétendait verser 10 $ par jour pendant deux jours, plus le remboursement des frais ; le robot le plus cher facturait 500 000 $ de location et prétendait verser 17 500 $ par jour pendant 360 jours, soit un total de 6,3 millions de dollars. Les investisseurs ont déposé du BTC, ETH, USDT et USDC dans les adresses de portefeuille désignées par les défendeurs.

Le programme aurait également rémunéré les investisseurs pour recruter d’autres personnes, indique la plainte, avec des commissions de 5 % sur les membres recrutés directement et de 3 % et 2 % sur les recrutements indirects, des niveaux d’investisseurs allant de S0 à S7 selon les totaux de recrutement et d’investissement, et des salaires mensuels promis aux chefs de groupe de niveau S1 ou supérieur pendant trois ans. Un message WhatsApp du 20 mars 2025 promettait des dividendes d’actions aux 100 meilleurs gestionnaires de niveau S7 et des augmentations de salaire de 50 000 $ à 100 000 $ pour les 300 autres gestionnaires de niveau S7. Une fonctionnalité « Profit Box » promettait un rendement minimum de 0,35 % toutes les 24 heures grâce à ce que le site décrivait comme une stratégie de trading quantitatif à haute fréquence à court terme.

TSAI Pro, société de New York dont le principal lieu d’affaires est le 250 Greenwich Street à New York, a déposé un formulaire D le 23 septembre 2024, déclarant un chiffre d’affaires de plus de 100 millions de dollars et divulguant une offre prétendument exemptée et indéfinie en vertu de la règle 506(c) du règlement D avec un investissement minimum de 1 000 $, selon la plainte. Le site Web de TSAI renvoyait à un certificat prétendument délivré par la SEC qui faisait référence au formulaire D, et les défendeurs affirmaient que TSAI était entièrement régulé par la SEC. La SEC soutient que le certificat n’a pas été émis par l’agence et constitue un document faux et frauduleux, que le formulaire D mentionnait un directeur nommé Benjamin Douglas Cook qui n’est en réalité pas affilié à TSAI Pro, que le formulaire d’identification utilisé pour accéder aux dépôts de la SEC contenait un tampon notarial frauduleux, et que la SEC n’a pas pu localiser une entreprise nommée TSAI Pro à l’adresse indiquée. TSAI Capital Foundation, société du Colorado prétendument basée à Denver, s’est enregistrée en tant que Money Services Business auprès de FinCEN le 5 août 2024.

La plainte affirme que l’ensemble du programme était une escroquerie : il n’existait aucun robot de trading IA, aucun trading n’a été effectué au nom des investisseurs, et les profits affichés dans les comptes des investisseurs étaient fictifs. Les investisseurs qui tentaient de retirer leurs fonds se voyaient bloquer avec des excuses incluant la suspicion d’arbitrage illégal, l’obligation de redéposer les fonds précédemment retirés, la demande de payer une taxe de 25 % et des paiements de vérification de 280 $ à 12 000 $ présentés comme nécessaires parce que la plateforme aurait été piratée. Un investisseur aurait été informé à la mi‑mars 2025 qu’une taxe de 25 % de 1 312,50 $ s’appliquait à un solde de compte de 5 250 $, et que le compte serait temporairement fermé si la taxe n’était pas payée, selon la plainte. Au 23 mars 2025, le site Web ne fonctionnait plus et affichait uniquement un message indiquant qu’il était en maintenance. La SEC affirme que les défendeurs TSAI ont détourné au moins 2,8 millions de dollars d’actifs cryptographiques provenant d’environ 1 715 investisseurs particuliers, avec environ 2,7 millions de dollars déposés sur la blockchain Bitcoin et le reste sur la blockchain Ethereum, regroupés dans des portefeuilles de consolidation dont les défendeurs ont ensuite retiré les fonds.

La plainte de la TSAI accuse des violations des sections 5(a), 5(c) et 17(a) du Securities Act de 1933 ainsi que de la section 10(b) du Exchange Act et de la règle 10b‑5, alléguant que le programme d’IA de trading bot a été proposé et vendu comme un titre d’investissement non enregistré, les fonds des investisseurs étant regroupés et des profits promis découlant des prétendus efforts de gestion et d’entrepreneuriat des défendeurs. La SEC demande des injonctions permanentes, une injonction de conduite interdisant de façon permanente à chaque défendeur de participer à l’émission, l’achat, l’offre ou la vente de tout titre, le remboursement des profits indus avec intérêts préjudiciaux, ainsi que des sanctions pécuniaires civiles, et elle exige un procès devant jury sur la responsabilité.

Les deux plaintes datent du 29 septembre 2026 et sont signées par Ruth C. Pinkel du bureau régional de Los Angeles de la SEC, avec une demande pro hac vice indiquée comme en attente.