5 meilleurs sites de financement participatif pour lever des capitaux pour votre startup

L’une des meilleures méthodes pour lever des capitaux pour une start-up est le financement participatif en actions. Les entrepreneurs bénéficient du crowdfunding en accédant à des capitaux qu’ils ne pourraient pas obtenir via des sources de financement traditionnelles, telles que les prêts bancaires ou le capital-risque.

Le crowdfunding permet aux entrepreneurs de lever de petites sommes d’argent auprès d’un vaste pool d’investisseurs, ce qui peut s’additionner à un financement important. Il offre également une validation instantanée du marché : en présentant l’idée à un large public et en voyant combien de personnes sont prêtes à contribuer, les entrepreneurs peuvent mesurer le niveau d’intérêt pour leur entreprise.

Il permet également aux entrepreneurs d’interagir avec les contributeurs et de recevoir des retours constructifs sur leur concept d’affaires ; ces retours, s’ils sont correctement exploités, peuvent conduire à des améliorations de produit ou de service.

Enfin, le crowdfunding permet aux entrepreneurs de définir leurs propres objectifs de collecte de fonds et leurs échéances, leur offrant ainsi davantage de contrôle sur le processus de levée de capitaux.

Voici les 5 meilleures plateformes de financement participatif en actions pour lever des capitaux pour votre start-up. Elles sont sélectionnées en fonction de la taille de la communauté d’investisseurs, du nombre de sorties réussies pour les investisseurs et les entrepreneurs, ainsi que de la réputation sous-jacente de la plateforme.

1.  WeFunder

Lancé en 2012, WeFunder est issu du programme d’accélérateur Y Combinator, le programme d’accélération le plus célèbre et le plus réussi au monde. Parmi les histoires de succès issues de ce programme figurent AirBNB, Coinbase, DropBox, Stripe, etc.

Cette importance réside dans le fait que les entreprises de Y Combinator se soutiennent mutuellement au sein d’un vaste écosystème. De nombreuses start-ups sur WeFunder sont des diplômés de Y Combinator (comme Zenefits).

En avril 2013, Zenefits a levé des fonds avec une valorisation de 9 M$, et seulement deux ans plus tard, en mai 2015, ils ont levé 500 M$ supplémentaires et étaient valorisés à 4,5 M$. Ce sont le type d’histoires de succès rares sur les sites de crowdfunding. Les futures levées de fonds et les sorties d’entreprises déjà listées sont les éléments importants à considérer sur une plateforme – le crowdfunding étant idéalement le tremplin vers une Série A, puis au-delà.

L’équipe de WeFunder a participé à la rédaction du JOBS Act, qui permet aux entreprises d’accéder à des financements de manières qui n’étaient pas autorisées auparavant en raison des réglementations sur les valeurs mobilières. De plus, ils sont l’une des plus anciennes sociétés du secteur du crowdfunding et le succès qu’ils ont connu en est la preuve.

Voici quelques-unes de ces histoires de succès:

• Hops & Grain Brewing: Hops & Grain Brewing a levé 1 million $ sur WeFunder en 2018 et a ensuite été rachetée par la brasserie artisanale de San Antonio, Big Hops.
• Beta Bionics: Beta Bionics a levé plus d’1 million $ sur WeFunder en 2016 et a ensuite obtenu des financements supplémentaires de sociétés de capital-risque. L’entreprise a développé un système de pancréas artificiel pour les personnes atteintes de diabète de type 1 et a été acquise par Eli Lilly en 2021.
• JUMP Bikes: JUMP Bikes a levé 1,3 million $ sur WeFunder en 2017 et a ensuite été rachetée par la société de VTC, Uber, pour plus de 200 millions $.
• Zenefits: Zenefits a levé plus d’1,4 million $ sur WeFunder en 2013 et a ensuite levé plus de 500 millions $ en capital-risque. L’entreprise a été acquise par la société de logiciels Gusto en 2020.

Idéal pour: Startups aux États‑Unis, Europe

Frais: Pour le Reg CF, Wefunder prélève 7,5 % du total levé, uniquement en cas de succès. Par exemple, si une entreprise lève 100 000 $, ils facturent 7 500 $ à la clôture. Aucun autre frais n’est appliqué.

Pour le Reg A+, ils facturent des frais fixes de 375 000 $. Il s’agit de 7,5 % sur une levée de 5 M$.

WeFunder propose les types de levées suivants:

• Regulation Crowdfunding (Reg CF) – Jusqu’à 5 M$
• Regulation A+ (Reg A) – Jusqu’à 75 M$

Cliquez ici pour visiter WeFunder

2.  StartEngine

Lancé en 2014 par Howard Marks, StartEngine a aidé des centaines d’entreprises à lever des fonds via des campagnes de financement participatif en actions.

Lors de l’évaluation des plateformes de crowdfunding, la métrique la plus importante est le nombre de sorties réussies, définies par une introduction en bourse ou tout autre événement de liquidation. Dans ce cas, StartEngine ne déçoit pas ; que ce soit via SeedInvest, une plateforme concurrente qu’ils ont acquise, ou via leur propre plateforme, ils ont enregistré plus de 40 sorties réussies.

Cela inclut:

• Atlis Motors a commencé à travailler sur ses pickups tout‑électriques en novembre 2016. L’entreprise EV a ensuite levé plus de 69,3 M$ sur neuf tours de financement, avant de réaliser une IPO en 2022.
• DSTLD a démarré à Los Angeles en 2013 en tant qu’opération de denim de luxe D2C et de vente au détail. Ils ont levé 8,7 M$ sur six tours, dont 3,3 M$ via le financement participatif en actions. L’entreprise a ensuite fait son IPO sur le NASDAQ en mai 2021.
• Le fabricant de robots de sécurité autonomes, Knightscope, a ouvert ses portes à Mountain View, Californie, en 2013. L’entreprise a levé 100 M$, dont plus de 77 M$ via le financement en actions, avant d’être cotée au NASDAQ en 2022.

Idéal pour: Startups aux États‑Unis

StartEngine propose les types de levées suivants:

• Regulation Crowdfunding (Reg CF) – Jusqu’à 5 M$
• Regulation A+ (Reg A) – Jusqu’à 75 M$

Cliquez ici pour visiter StartEngine

3.  Republic

Lancée en 2016, Republic affirme avoir un taux de succès de 90 % pour les entreprises qui ont levé des fonds sur sa plateforme de crowdfunding et avoir levé plus de 1,5 M$. Ce qui distingue cette plateforme, c’est sa pile technologique, son équipe interne de relations investisseurs et ses outils conviviaux pour les fondateurs, qui facilitent plus que jamais la gestion des investisseurs, l’envoi de mises à jour sur votre campagne, etc.

Idéal pour: Startups aux États‑Unis

Republic propose le type de crowdfunding suivant:

• Regulation Crowdfunding (Reg CF) – Jusqu’à 5 M$

4.  Fundable

Lancée en 2012, Fundable a levé plus de 570 M$ de financement et propose une plateforme autogérée pour les entrepreneurs afin de lever des fonds.

Prenez votre pitch deck ou business plan existant et mettez-le à disposition des investisseurs potentiels. Déterminez votre montant de financement cible et les conditions afin que les investisseurs sachent combien de capitaux vous nécessitez.

Les investisseurs potentiels peuvent être dirigés vers votre page de levée de fonds unique et sécurisée, où vous gérez l’accès sécurisé à chaque demande. Les investisseurs utiliseront ces informations pour entamer une conversation directe avec vous concernant leur participation à votre offre.

Une fois intéressés, les investisseurs peuvent engager leur capital directement sur votre profil, vous permettant de tenir un compte actif des engagements envers votre objectif. Une fois que vous êtes à l’aise avec les engagements de capital, vous pouvez commencer à conclure votre offre et obtenir le financement.

Malheureusement, nous avons trouvé peu d’informations sur les sorties réussies (événements de liquidation).

Idéal pour: Startups aux États‑Unis

Republic propose le type de crowdfunding suivant:

• Regulation Crowdfunding (Reg CF) – Jusqu’à 5 M$

5.  OurCrowd

OurCrowd a été lancé en 2013, animé par l’idée que le secteur de la création de start-ups devient plus grand et meilleur lorsque la ‘crowd’ mondiale accède à des opportunités d’investissement de niveau capital-risque.

L’équipe d’investissement d’OurCrowd examine chaque mois entre 150 et 200 start-ups, rencontrant généralement 20 à 30 équipes de direction en personne. OurCrowd réalise ensuite une due diligence approfondie et des négociations afin de sélectionner, en moyenne, 2 à 3 opportunités d’investissement par mois.

Contrairement aux sites précédents destinés aux investisseurs américains, OurCrowd est véritablement international, ce qui peut ajouter davantage de friction pour être listé en raison de la concurrence des start-ups internationales qui disposent de moins d’options que les entreprises basées aux États‑Unis.

Idéal pour: Startups en Australie, Canada, Israël, Inde, Hong Kong, Royaume‑Uni et Singapour.

• Un tour d’investissement typique via la plateforme d’OurCrowd se situe entre 2 M$ et 20 M$.

Résumé

Il existe de nombreuses options solides, notamment pour les start-ups américaines qui souhaitent lever des capitaux via le financement participatif en actions. Les entreprises américaines et européennes devraient d’abord viser à lever des fonds sur WeFunder ; l’autre option solide que nous recommandons pour les entreprises américaines est StartEngine. Ces deux plateformes offrent aux entrepreneurs les meilleures chances de succès.