Investir dans Compound (COMP) – Tout ce que vous devez savoir

Qu’est‑ce que Compound (COMP) ?

COMP est le jeton de gouvernance du protocole de finance décentralisée (DeFi) Compound. Les réseaux DeFi cherchent à convertir les systèmes financiers traditionnels en versions décentralisées. Ainsi, les utilisateurs ordinaires obtiennent une part des bénéfices qui étaient auparavant réservés aux grandes institutions financières.

Compound est un protocole de marché monétaire algorithmique qui fonctionne sur la blockchain Ethereum. Notamment, ce réseau est crédité d’avoir lancé la frénésie actuelle de la DeFi. Compound a été la première plateforme à introduire le yield farming sur le marché à la mi‑été 2020. Le yield farming ressemble à bien des égards au staking de cryptomonnaies.

Les utilisateurs verrouillent leurs cryptomonnaies dans de grands pools de farming. Vous recevez des récompenses en fonction du montant de crypto que vous verrouillez et de la durée de votre participation au pool. Contrairement aux pools de staking, les pools de yield farming offrent des périodes de verrouillage beaucoup plus courtes. Beaucoup n’imposent aucune période de verrouillage obligatoire.

Compound Finance via la page d’accueil

Le protocole de yield farming de Compound fonctionne comme un système de prêt décentralisé. Les utilisateurs fournissent de la liquidité à de grands pools de prêt. En retour, ils reçoivent des récompenses sous forme de jetons. Ces jetons peuvent ensuite être convertis en n’importe quel actif supporté par le réseau. D’autres utilisateurs peuvent alors contracter des prêts à court terme auprès du pool de prêt. Ces prêts sont accordés avec des intérêts qui sont ensuite partagés entre le prêteur et le pool de prêt.

Avantages de Compound (COMP)

Compound apporte de nombreux avantages au marché. Tout d’abord, il introduit un environnement de prêt véritablement ouvert dans le secteur de la blockchain. Tout le monde peut emprunter des fonds auprès des pools de farming de Compound. Il n’y a pas de vérification de crédit et les fonds sont délivrés immédiatement. Vous devez simplement fournir une garantie.

Gains

Compound permet aux utilisateurs ordinaires de sécuriser un revenu passif. Tout le monde peut gagner en prêtant leurs cryptos inactives. Par le passé, les utilisateurs se contentaient de conserver ces pièces en espérant que leur valeur augmente. Désormais, ils peuvent tirer parti de leurs avoirs sans renoncer complètement à la propriété de leurs pièces.

Bitcoin DeFi

Un autre aspect unique de Compound est la capacité d’utiliser le Bitcoin dans les environnements DeFi. Cette tâche est réalisée grâce à l’introduction du Wrapped Bitcoin (WBTC). Le Wrapped Bitcoin est une représentation ERC‑20 du Bitcoin verrouillé. Ce jeton de nouvelle génération offre aux détenteurs de Bitcoin (HODLers) un accès fluide au secteur DeFi. Un vote récent a permis à ces pièces de fonctionner comme garantie sur le protocole Compound basé sur Ethereum. Cette addition a été durement disputée. Il a fallu plus de deux mois de délibérations avant que la communauté n’approuve finalement la mise à jour.

Entièrement autonome

Compound utilise des contrats intelligents audités pour accomplir ces tâches de manière autonome. Les contrats du réseau prennent en charge toutes les fonctions essentielles du réseau. Des tâches telles que le stockage, la gestion et la facilitation de tout le capital mis en pool sont gérées par ces protocoles.

Sécurisé

Compound maintient la sécurité du réseau par divers moyens. Le réseau a fait l’objet de nombreux audits de sécurité réalisés par des agences réputées telles qu’Open Zeppelin et Trail of Bits. Ces organisations ont certifié que le code du réseau est solide et capable de répondre aux exigences du réseau en toute sécurité.

Interopérabilité

Compound s’aligne sur le consensus général de la DeFi en matière d’interopérabilité. Le réseau est ouvert à l’intégration d’actifs et de plateformes tierces. Compound prend également en charge l’utilisation de protocoles API pour simplifier l’expérience utilisateur. Cette interopérabilité a conduit d’autres plateformes à développer la vision de Compound de manière unique. Aujourd’hui, les utilisateurs de Compound peuvent exploiter des outils de gestion de marché tiers de façon fluide.

Comment fonctionne Compound (COMP) ?

Compound utilise une variété de systèmes propriétaires pour offrir aux utilisateurs une expérience DeFi ouverte. Utiliser Compound ne nécessite aucune connaissance technique. Vous devez simplement comprendre ce qu’est le yield farming et comment verrouiller vos fonds dans les pools de farming pour commencer à gagner dès aujourd’hui.

Yield Farming

Les protocoles de yield farming sont au cœur de la fonctionnalité de Compound. Actuellement, Compound prend en charge l’emprunt et le prêt d’une sélection de cryptomonnaies. Plus précisément, vous pouvez prêter et emprunter Dai (DAI), Ether (ETH), USD Coin (USDC), Ox (ZRX), Tether (USDT), Wrapped BTC (WBTC), Basic Attention Token (BAT), Augur (REP) et Sai (SAI).

Pools de farming de Compound

Notamment, tout le monde peut emprunter auprès des pools de prêt avec intérêt et dépôt. Pour emprunter d’un pool de prêt, vous devez fournir une garantie supérieure à un seuil défini par le projet. En plus de servir de garantie, votre dépôt détermine également le montant total de financement que vous pouvez emprunter. Notamment, si la valeur de votre garantie commence à baisser, le protocole vendra ce dépôt pour couvrir votre perte.

Pools de prêt de Compound

Compound utilise de grands pools de prêt pour fonctionner. Tous les fonds sont ajoutés à un pool géant du même jeton dans un contrat intelligent du protocole Compound. Il est important que chaque actif possède son propre marché dans le réseau. Ainsi, le niveau d’offre ou de demande sur ce marché détermine le taux d’intérêt. De plus, certains actifs peuvent offrir davantage de pouvoir d’emprunt que d’autres.

Intérêt

Dans l’écosystème Compound, les taux d’intérêt sont générés à chaque bloc miné. Cela offre au réseau une flexibilité en matière de politiques d’ajustement des intérêts. Cette approche dynamique est nécessaire pour maintenir la valeur du pool de liquidité.

Gouvernance décentralisée

Compound repose sur un modèle de gouvernance décentralisée. Tout le monde peut soumettre une proposition sur ce réseau. Vous devez simplement détenir une partie du jeton de gouvernance du réseau, le COMP, pour participer. Seuls ceux qui détiennent plus de 1 % de l’offre peuvent créer de nouvelles propositions. Notamment, les détenteurs de jetons peuvent déléguer leurs jetons à l’adresse de leur choix.

Les protocoles de gouvernance décentralisée sont désormais courants dans le secteur DeFi. Compound a été un pionnier de cette stratégie. Dans le réseau Compound, les utilisateurs peuvent voter pour lister de nouveaux marchés cToken, mettre à jour les taux d’intérêt du marché, mettre à jour les adresses des oracles, retirer les réserves cToken et choisir de nouveaux administrateurs.

COMP – Jetons Compound

COMP est le principal jeton de gouvernance du réseau. Cet instrument financier unique permet aux détenteurs de jetons et aux délégués de voter sur d’importantes décisions du protocole telles que les nouveaux types de garantie, le pouvoir d’emprunt et les modèles de taux d’intérêt. Récemment, le COMP a été listé sur la plateforme centralisée populaire Coinbase.

cTokens

Compound repose sur les cTokens pour fonctionner. De nouveaux cTokens sont créés chaque fois qu’un utilisateur dépose des crypto‑actifs dans le protocole Compound. Notamment, les cTokens sont simplement des jetons ERC‑20 représentant les fonds d’un utilisateur déposés dans Compound. Les utilisateurs peuvent transférer, échanger et miser ces jetons.

Les cTokens permettent aux utilisateurs de gagner des intérêts dans les pools. Par exemple, vous pouvez miser votre USDC et recevoir des jetons cUSDC en retour. Ces jetons peuvent ensuite circuler librement au sein du réseau Compound. Une fois que vous avez généré vos intérêts, vous pouvez échanger vos cUSDC contre du USDC normal plus les intérêts payés en USDC. Le meilleur, c’est que les cTokens peuvent être échangés à tout moment. Lorsque vous convertissez ces fonds, ils sont immédiatement disponibles dans le portefeuille connecté.

Historique de Compound (COMP)

Compound est entré sur le marché en mai 2018. Le réseau est basé à San Francisco à cette époque. Le fondateur et PDG de Compound, Robert Leshner, a été co‑président du comité de surveillance des obligations de revenu de San Francisco. En tant qu’ancien économiste, il comprend de manière unique les nuances de la conversion du CeFi vers la DeFi.

Compound a fait son entrée sur le marché de façon spectaculaire, la plateforme obtenant 8,2 M$ de financement lors d’une levée de fonds seed en mai 2018. Ensuite, la plateforme a levé 25 M$ supplémentaires lors de son tour de financement Série A en novembre 2019. Fait intéressant, ce tour a reçu un fort soutien du fonds de capital‑risque Andreessen Horowitz. Le protocole a également reçu 1 M$ en USDC de la part du « USDC Bootstrap Fund » de Coinbase la même année.

Une équipe solide

Le réseau de soutien derrière Compound mérite d’être mentionné. L’ensemble de l’équipe derrière ce projet est bien connu sur le marché. Par exemple, le CTO de la plateforme, Geoffrey Hayes, a également travaillé en tant que mainteneur d’Exthereum, un client Ethereum de nouvelle génération. Il est également le fondateur technologique de deux startups et a dirigé Core Services chez Postmates.

Comment utiliser Compound (COMP)

Utiliser Compound est simple. Vous n’avez pas besoin de remplir de nombreuses informations personnelles pour participer à ce réseau DeFi. Vous devrez télécharger un portefeuille web 3.0 compatible qui prend en charge les pièces ERC‑20. Metamask est généralement considéré comme la meilleure option pour ces tâches.

Une fois votre portefeuille connecté au réseau, vous pouvez créer ou générer des cTokens. Accédez à la section Vue d’ensemble du compte située dans le menu du site web. Ensuite, sélectionnez n’importe quel actif et débloquez le marché. Une fois l’actif activé, les utilisateurs peuvent alors fournir ou emprunter à leur guise. Il est important de consulter les détails de chaque pool de farming, car chaque actif possède un APR d’approvisionnement et d’emprunt unique. De plus, ces taux changent fréquemment.

Comment acheter Compound (COMP)

Compound (COMP) est disponible sur les échanges suivants :

Uphold – Il s’agit de l’un des principaux échanges pour les résidents des États‑Unis qui propose une large gamme de cryptomonnaies. L’Allemagne et les Pays‑Bas sont interdits.

Avertissement Uphold : Conditions applicables. Les crypto‑actifs sont très volatils. Votre capital est à risque. N’investissez pas à moins d’être prêt à perdre tout l’argent que vous investissez. Il s’agit d’un investissement à haut risque, et vous ne devez pas vous attendre à être protégé en cas de problème.

Coinbase – Un échange coté en bourse sur le NASDAQ. Coinbase accepte les résidents de plus de 100 pays, dont l’Australie, le Canada, la France, l’Allemagne, les Pays‑Bas, Singapour, le Royaume‑Uni et les États‑Unis (à l’exception d’Hawaï).

Kraken – Fondé en 2011, Kraken est l’un des noms les plus fiables du secteur et offre un accès au trading dans plus de 190 pays, dont l’Australie, le Canada, l’Europe et les États‑Unis (à l’exception du Maine et de New York).

Avertissement Kraken : Pas un conseil d’investissement. Le trading de cryptomonnaies comporte un risque de perte. Payward European Solutions Limited, opérant sous le nom Kraken, est autorisé par la Banque centrale d’Irlande.

Comment stocker Compound (COMP)

Si vous envisagez de réaliser un investissement important dans le COMP ou si vous prévoyez de conserver cette cryptomonnaie pendant de longues périodes, un portefeuille matériel est la meilleure option. Les portefeuilles matériels conservent vos cryptos hors ligne dans un « stockage à froid ». Cette stratégie rend impossible l’accès de menaces en ligne à vos avoirs. Le Ledger Nano S ou le plus avancé Ledger Nano X prennent tous deux en charge Compound (COMP).

Compound – Un pionnier sur le marché

En tant que première plateforme à introduire le Yield Farming sur le marché, Compound occupe une position précieuse en tant que force pionnière du secteur DeFi. La DeFi semble à peine commencer. Par conséquent, Compound continue de voir de nouveaux utilisateurs rejoindre quotidiennement. La combinaison de rendements faciles et de la possibilité de gagner sans trader fait partie de l’attrait de cette plateforme. De plus, c’est l’une des options les plus sûres et les plus réputées disponibles pour les utilisateurs aujourd’hui. Ainsi, Compound est destiné à rester une plateforme de premier plan pendant de nombreuses années.