Mises à jour de Compound (COMP) – Protocole plus rapide avec de nouvelles fonctionnalités

Compound (COMP) est l’une des forces motrices du mouvement DeFi. Lentreprise a été pionnière du concept de yield farming et reste une option populaire pour les utilisateurs depuis son lancement. Selon la documentation de l’entreprise, la plateforme possède désormais plus de 3 milliards de dollars d’actifs. De plus, elle a enregistré 285 milliards de dollars de volume total de transactions depuis son lancement.

Beaucoup de choses se sont produites chez Compound depuis son lancement en septembre 2018, au cœur de la ruée DeFi. Le protocole a commencé comme un projet inspiré par la communauté qui permettait aux utilisateurs d’emprunter des actifs cryptographiques. Le réseau était révolutionnaire car c’était la première fois qu’une approche utilisateur‑vers‑protocole était utilisée plutôt qu’un modèle de prêt pair‑à‑pair.

Mises à jour continues

Compound I et II permettaient aux utilisateurs d’assurer des rendements en fournissant de la liquidité aux pools de prêt. Ces itérations du réseau s’appuyaient sur un panier de stablecoins indexés sur des monnaies fiat, ce qui a aidé la plateforme à gagner en popularité. De plus, le protocole de taux d’intérêt algorithmique et autonome était centré sur les développeurs, ce qui le rendait idéal pour l’utilisation de Dapp et d’autres systèmes DeFi. Aujourd’hui, Compound III promet d’importantes améliorations.

Compound (COMP) – Emprunter des USDC avec une garantie ETH

Pool-à-utilisateur

Dans le modèle d’agriculture de rendement de Compound, les utilisateurs empruntaient de l’argent directement depuis le pool. Ce processus permettait à un utilisateur d’assurer des rendements en déposant des fonds dans Compound. En retour, vous receviez un jeton représentant le montant que vous aviez déposé. Ces jetons peuvent être échangés ou mis en staking sur d’autres réseaux.

Mise à jour Comet III de Compound (COMP) : un changement majeur

La mise à jour Compound III apporte des modifications importantes au protocole, aux actifs pris en charge et même à la base d’utilisateurs ciblée. Compound III est apparu après que Compound II a été jugé exposé à des risques. En particulier, un seul actif défaillant pouvait vider l’ensemble du protocole, selon les développeurs.

La nouvelle version de Compound a rationalisé le processus de prêt de plusieurs manières. Tout d’abord, elle réduit le nombre de cryptomonnaies que les utilisateurs peuvent exploiter. L’actif de base est désormais l’USDC, qui s’est avéré stable depuis son lancement.

Efficacité du capital améliorée

La mise à jour améliore l’efficacité du capital ainsi que l’expérience utilisateur en éliminant le modèle de risque du pool. Les utilisateurs peuvent désormais n’utiliser que le Bitcoin enveloppé (wBTC), Chainlink (LINK), Uniswap (UNI) et Compound (COMP) comme garantie pour emprunter des actifs depuis le pool. De plus, votre garantie reste la vôtre et n’est pas mélangée au pool, sauf si le protocole liquide votre position.

Les utilisateurs de Compound III peuvent emprunter en utilisant ETH, wBTC, LINK, UNI et COMP avec des pénalités de liquidation réduites après la mise à jour. L’inconvénient de cette mise à jour est que les utilisateurs ne gagneront plus d’intérêts sur leur garantie. Cependant, cet inconvénient est compensé par la possibilité d’emprunter davantage de fonds et par une stabilité accrue.

Compound (COMP) intègre les oracles Chainlink

Une autre amélioration intéressante apportée par Compound III est l’utilisation des oracles Chainlink. Un oracle est un capteur hors chaîne capable de communiquer des données vers et depuis la blockchain. Ces capteurs sont essentiels au fonctionnement de nombreux protocoles DeFi populaires. L’introduction des oracles Chainlink pour la tarification exclusive sur le protocole améliore la fiabilité et la durabilité.

Chainlink est considéré comme une solution d’oracle décentralisée de premier plan. Le réseau a aidé à résoudre la centralisation, qui était l’un des plus grands problèmes affectant les oracles. Avant Chainlink, un seul oracle pouvait fournir des données incorrectes et engendrer de nombreux problèmes, notamment sur les réseaux qui ne peuvent pas être modifiés. Chainlink a résolu ce problème en introduisant un réseau blockchain décentralisé d’oracles.

Le Trésor de Compound reçoit une notation S&P

Compound a également mis à jour son Trésor cette année. Ce protocole fonctionne comme la solution de gestion de trésorerie du réseau, conçue spécifiquement pour répondre aux besoins d’une clientèle de niveau institutionnel. Cette année, Compound a poursuivi cet esprit pionnier en devenant le premier protocole DeFi à recevoir une offre d’un grand service d’évaluation de crédit.

Le Trésor de Compound a reçu une notation B- de la part de S&P Global Ratings, ce qui en dit long sur l’ensemble du marché crypto. Une notation B- signifie que le protocole est considéré comme stable. La plateforme aurait pu obtenir un A, cependant, le cadre réglementaire incertain des stablecoins ne pouvait être ignoré.

Il est à noter que la notation a souligné que Compound n’a jamais enregistré de pertes en USDC. À ce sujet, Reid Cuming, directeur général du Trésor de Compound, a déclaré que la notation prouve que le réseau est liquide, conforme et transparent. Il a également ajouté que la plateforme est désormais officiellement notée, ce qui constitue une autre raison pour les utilisateurs de la considérer.

Le Trésor de Compound lance l’emprunt pour les institutions

Le Trésor de Compound a travaillé d’arrache-pied et a également dévoilé un nouveau mécanisme de prêt destiné directement aux fintechs, aux entreprises crypto et aux banques. Le système permet à ces groupes d’emprunter des actifs en utilisant d’autres actifs numériques comme garantie. L’avantage de cette approche est que Compound a démontré qu’il pouvait offrir un APR fiable de 4 % sur ses avoirs.

Compound (COMP) – Page d’accueil

La mise à jour permettra aux institutions accréditées d’augmenter cet APR à 6 % avec des conditions flexibles. Il n’y a pas de dates de remboursement ou de calendriers de paiement prédéfinis. L’essentiel est que ces institutions doivent rester sur‑collatéralisées. La mise à jour permet également à ces entreprises d’utiliser des actifs ERC‑20 comme garantie.

L’agriculture de rendement évolue

Il convient de mentionner que Compound a été le premier réseau à lancer avec succès des pools d’agriculture de rendement. Ses concepts ont été reproduits par de nombreux autres réseaux et sont toujours utilisés aujourd’hui. L’agriculture de rendement ressemble au staking mais avec moins de restrictions et davantage de travail.

Lorsque vous pratiquez l’agriculture de rendement, vous déposez des fonds dans un contrat intelligent en échange de récompenses sous forme de paiements d’intérêts. Contrairement au staking, vous pouvez accéder à vos fonds et les déplacer à votre guise, car il n’y a pas de période de blocage. Cependant, le rendement annuel (APY) varie également, d’où le terme « farming ». Les utilisateurs doivent déplacer leurs actifs vers les meilleurs pools afin d’obtenir les rendements les plus élevés. Ces actions sont similaires à la rotation des cultures pour un agriculteur, d’où le nom.

Compound (COMP) – Entreprises à surveiller

Compound continue de prouver que si vous détournez le regard un instant, vous pourriez manquer d’importantes mises à jour. La dernière itération du protocole réduit les risques et améliore les rendements. Compound possède un historique fiable et continue d’innover avec de nouvelles stratégies et modèles pour favoriser l’adoption de la DeFi. En conséquence, l’entreprise reste un leader du secteur de la blockchain.