Allégations de fraude BKCoin, drame Binance, carte de débit Bybit MasterCard, plans de lancement de Kraken Bank et plus encore

Les échanges cryptographiques centralisés sont restés la cible d’activités d’application de la part des différents organismes de réglementation aux États-Unis. Comme on pouvait s’y attendre, la nouvelle semaine a commencé avec ce récit qui pèse sur les sociétés de cryptographie exploitant des plateformes de trading. Voici un aperçu des derniers développements autour des échanges :

Bybit va déployer une carte de débit physique en collaboration avec MasterCard

L'échange cryptographique Bybit, dont le siège est à Dubaï, samedi annoncé qu'elle a suspendu les dépôts en USD via la banque pour ses clients nationaux et internationaux, invoquant des pannes de service chez un partenaire. Le message d'annonce de la bourse indique que l'option de financement ne sera pas disponible jusqu'à nouvel ordre. Bien que Bybit n'ait pas nommé le partenaire de traitement des points finaux en difficulté, son annonce est intervenue juste un jour après que la banque crypto-friendly Silvergate a annoncé qu'elle fermerait son Silvergate Exchange Network (SEN), la qualifiant de décision basée sur le risque.

Les dépôts électroniques en dollars ont été suspendus immédiatement après l'annonce, et la bourse a indiqué aux utilisateurs qu'ils avaient jusqu'au 10 mars à minuit UTC pour effectuer les retraits qu'ils souhaitaient. Afin d'éviter toute perturbation potentielle résultant des circonstances actuelles, Bybit a conseillé aux clients de retirer leurs USD dès que possible. Bybit a confirmé que d'autres méthodes pour initier des dépôts et des retraits restent pleinement opérationnelles, y compris la possibilité d'acheter des cryptos par carte de crédit et Advcash – un service de retrait de portefeuille crypto qui sera bientôt lancé pour accélérer l'expérience utilisateur.

La bourse a ajouté que les actifs en dollars des clients sont en sécurité, malgré la suspension temporaire des dépôts par virement bancaire, soulignant que sa plateforme utilise des mesures de sécurité robustes pour protéger tous les fonds des utilisateurs. Il est évident que Binance s'est retrouvée dans une situation similaire le mois dernier lorsqu'elle a annoncé qu'elle désactivait les virements bancaires en dollars américains. Bien qu'elle n'ait pas donné de raison pour cette décision, la bourse a déclaré qu'elle rétablirait bientôt le service.

Suite à la décision d'arrêter les transferts en USD, Bybit a informé lundi ses utilisateurs de son intention de proposer une nouvelle offre de carte de débit qui permettra aux utilisateurs de régler les paiements de biens et de services en utilisant la crypto détenue. En plus du Bitcoin et de l'Ethereum, la carte alimentée par MasterCard prendra en charge d'autres jetons, notamment Ripple (XRP). Les avoirs cryptographiques de l'utilisateur seront convertis en monnaie fiduciaire – livres ou euros – lors des paiements. L'offre de cartes sera rendue possible grâce à un partenariat avec Mastercard, dont le réseau facilitera les transactions. Les utilisateurs pourront également effectuer des retraits en fiat de leurs soldes de crypto-monnaie. Le service sera disponible sous forme de carte virtuelle gratuite pour les achats en ligne dès son lancement. Les cartes physiques Bybit, émises par le fournisseur de solutions de paiement basé à Londres, Moorwand, devraient arriver le mois prochain.

Kraken toujours concentré sur le lancement de Kraken Bank

En septembre 2020, Kraken a révélé qu'il avait reçu l'approbation de l'État du Wyoming pour créer une institution de dépôt à vocation spéciale (SPDI). Kraken Bank aurait son siège à Cheyenne et fonctionnerait en vertu des lois fédérales et étatiques en tant que banque dépositaire d'actifs numériques. Ce serait la première banque américaine réglementée à fournir « des services de réception de dépôts, de conservation et fiduciaires pour les actifs numériques », selon l'annonce. La banque verrait initialement ses opérations limitées aux États-Unis (dans 49 États) avec des plans d'expansion visant à étendre les comptes bancaires à l'extérieur.

Dans une mise à jour plus récente, l'équipe d'assistance de Kraken a confirmé que la bourse cherchait toujours à « exploiter une banque totalement indépendante qui réduirait sa dépendance à l'égard d'institutions financières tierces » dans une réponse sur tweet. Le vague , cependant, n'a pas révélé quand la banque serait ouverte. Le directeur juridique de Kraken, Marco Santori, a également semblé confirmer que l'échange n'avait pas changé son orientation sur le même sujet dans un Podcast session.

De nouvelles inquiétudes émergent autour de Binance et Binance.US

Les activités des activités mondiales de Binance et de sa filiale américaine Binance.US ont fait l'objet d'un examen minutieux alors que les régulateurs et les législateurs adoptent des mesures pour protéger les acteurs du marché. La semaine dernière, trois sénateurs américains ont écrit à Binance pour demander des documents confirmant la conformité et expliquant la relation avec son unité américaine, Binance.US. La lettre a ajouté aux inquiétudes autour de l'échange, qui fait l'objet de plusieurs enquêtes depuis un certain temps. Un rapport plus récent du Wall Street Journal citant des documents de l'entreprise et des entretiens avec d'anciens employés précise que Binance a contacté le président de la SEC, Gary Gensler, en 2018 et 2019 avant sa nomination à la tête de l'agence.

Plans pour éviter tout examen minutieux et maintenir de bonnes relations avec les organismes de surveillance du marché

Selon le rapport du 5 mars, la plateforme d'échange a spécifiquement sollicité les services de l'ancien Commodities and Futures Commission (Commission des matières premières et des contrats à terme) comme conseiller lorsqu'il travaillait au Massachusetts Institute of Technology. Une employée de Binance, Ella Zhang, a rencontré Gensler en octobre 2018 pour discuter de cette opportunité, mais il a décliné l'offre. Le fondateur de Binance, CZ, a également rencontré Gensler lors d'une autre réunion en mars 2019. Le rapport laissait entendre que Binance souhaitait rallier Gensler à ses côtés, sur la base de rumeurs selon lesquelles il occuperait un poste clé au sein de la réglementation si les démocrates remportaient les élections.

Il a également suggéré aux dirigeants de Binance de créer l'unité au service des États-Unis, Binance.US, pour lancer des enquêtes réglementaires tout en gardant Binance à l'écart. Les dirigeants de la bourse ont élaboré un plan visant à atténuer les conséquences juridiques potentielles de ses opérations non approuvées aux États-Unis. Certains employés ont proposé que Binance entretienne une relation « purement contractuelle » avec la filiale afin qu'elles s'identifient comme des opérations distinctes. Les échanges avaient cependant plus de liens les uns avec les autres qu’ils ne le laissaient entendre, allant même jusqu’à « mélanger le personnel et les finances et partager une entité affiliée », selon le rapport. Ces affirmations surviennent à peine trois semaines après que Patrick Hillmann, directeur de la stratégie de Binance, a déclaré que la bourse prévoyait des amendes de la part des régulateurs américains pour non-conformité à ses débuts.

L'audience du tribunal pour approuver l'acquisition de Binance.US entre dans son troisième jour

Vendredi dernier, lors de l'audience sur la faillite de Voyager Digital, un avocat de la SEC, William Uptegrove, a fait valoir devant le tribunal que Binance.US gérait une bourse de valeurs sans enregistrement. Le personnel de la SEC a exprimé ses inquiétudes quant au fait que l'offre et la vente du jeton VGX de Voyager constituaient des transactions sur titres. Il convient de mentionner que son argument ne représente pas la position de la commission. Les conseillers de la société de courtage en cryptographie en faillite, cherchant l'approbation de son accord d'acquisition par Binance.US, ont depuis rejeté les réclamations. Le prêteur a nié la même chose devant un tribunal dépôt déposé dimanche visant à accélérer la procédure de son dossier de mise en faillite. Voyager a déclaré vouloir éviter de subir des « pertes » sur son offre d'acquisition, actuellement de 10 millions de dollars par mois, jusqu'à ce que l'accord soit conclu.

Les régulateurs australiens se penchaient sur la plateforme de produits dérivés de Binance

Binance a à peine été soulagée de ses problèmes juridiques. Le 23 février, Binance a révélé avoir clôturé les positions sur produits dérivés de quelque 500 utilisateurs australiens qu'elle avait incorrectement classés comme grossistes. Dans une notification envoyée aux utilisateurs concernés, la plateforme Binance Australia Derivatives a exigé qu'ils fournissent la preuve qu'ils remplissent les conditions pour être classés comme « investisseur de gros » pour continuer à utiliser la plateforme et qu'elle travaille sur une solution de remédiation et d'indemnisation. prévoient de traiter tout remboursement dû aux utilisateurs en réponse à cette mise à jour.

Un prochain 24 février Bloomberg Ecojustice a déclaré que la Commission australienne des valeurs mobilières et des investissements (ASIC) avait lancé un « examen ciblé » des activités locales de Binance en matière de produits dérivés, concernant la classification de ses clients particuliers et grossistes. Avant l'annonce de la nouvelle, le PDG, Changpeng Zhao, noté la bourse examinerait et envisagerait de redémarrer les offres à terme dans le pays. Binance auparavant dit il est conforme à la réglementation australienne en matière de fermeture des postes d'utilisateurs. Cependant, l'ASIC a fait part de ses inquiétudes quant à son respect des obligations en matière de licences de services financiers, car elle n'a pas encore signalé l'affaire au régulateur, mais a seulement publié une publication à ce sujet sur les réseaux sociaux.

Le teneur de marché lié à CZ a reçu 400 millions de dollars de la filiale américaine indépendante de la bourse au premier trimestre 1.

Un Reuters du 16 février Ecojustice a laissé entendre une possible contagion entre la plateforme mondiale et sa filiale américaine, Binance.US. Le média a indiqué qu'une enquête sur les relevés bancaires et les messages de Binance a révélé que l'entreprise avait accès à un compte bancaire hébergé par Silvergate Capital, qui appartiendrait à la filiale américaine. Le rapport a révélé que BAM Trading, la société d'exploitation de Binance.US, avait commencé à envoyer de l'argent à l'agent de marché Merit Peak, enregistré comme étant géré par Changpeng Zhao, PDG de Binance. Plus de 400 millions de dollars ont été versés à cette entité.

Bien qu'il ne soit pas certain qu'il s'agisse de fonds de clients, les conditions d'utilisation de la plateforme, accessibles au public, indiquent que Binance.US détenait des fonds de clients sur Silvergate Capital et le dépositaire Prime Trust. De plus, Reuters affirme que certains dirigeants de Binance.US appréhendaient ces transferts, car ils avaient eu lieu à leur insu. Catherine Coley, PDG de Binance.US à l'époque, a demandé des éclaircissements à Susan Li, directrice financière de Binance, concernant ces sorties de fonds, les qualifiant d'inattendues. Elle s'est également enquise de l'origine des fonds en question, mais n'a pas obtenu de détails sur les transferts d'argent.

Il a également été établi qu'outre le responsable financier, plusieurs autres hauts responsables de Binance.US avaient accès au compte Silvergate de Binance.US. Plusieurs anciens régulateurs et dirigeants de Binance et Silvergate ont mis en garde contre de potentiels conflits d'intérêts entre Binance.US et ses clients en raison des activités et de la propriété non divulguées de Merit Peak sur la plateforme. De plus, la SEC a qualifié la société de teneur de marché d'entité Binance dans son assignation à comparaître de décembre 2020 adressée à Binance.US, sollicitant des informations sur l'entreprise.

Binance.US a nié tout acte répréhensible

Interrogée sur les transactions décrites dans les relevés bancaires, la représentante de Binance.US, Kimberly Soward, a refusé de commenter la question. Au lieu de cela, dans une déclaration, elle a mentionné que les informations utilisées dans le rapport de Reuters étaient obsolètes. Pour souligner que les développements récents sont inexacts, la bourse a précisé que seuls ses employés ont accès à ses comptes bancaires et que Merit Peak est une ancienne société de tenue de marché qui a cessé toute activité sur la plateforme en 2021. Et pour couronner le tout, Binance. Les États-Unis ont déclaré qu'ils maintenaient toujours une réserve de 1:1 et ont affirmé leur engagement en faveur de la transparence et du maintien des normes les plus élevées en matière de sécurité et de conformité réglementaire.

La SEC poursuit BKCoin et ses dirigeants pour fraude présumée

La Securities and Exchange Commission des États-Unis a déposé le mois dernier une plainte contre le fonds spéculatif BKCoin, basé à Miami, pour avoir géré un programme utilisant des fonds levés auprès d'investisseurs. La commission a allégué, selon un récent rapport du 6 mars déclaration fraude cryptographique impliquant env. 100 millions de dollars levés par le co-fondateur de la société de conseil en investissement, Kevin Kang, auprès de plus de 50 investisseurs. L’action d’urgence a révélé que Kang « avait détourné [les fonds], créé de faux documents et même eu une conduite de type Ponzi. Kang a utilisé jusqu'à 12 millions de dollars pour ses besoins individuels.

Dans le même ordre d’idées, la procureure générale de New York, Letitia James, a récemment poursuivi l’échange de crypto-monnaie CoinEx pour avoir opéré dans la juridiction sans l’approbation réglementaire. Un 22 février communiqué de presse a déclaré que CoinEx avait autorisé l'accès aux services disponibles via son site Web et ses applications mobiles à New York, en violation de la loi Martin de l'État.

Fausse représentation en tant qu'échange cryptographique

Le bureau du procureur général a insisté sur le fait que, comme l'échange cryptographique basé à Hong Kong n'est enregistré ni auprès de la Securities and Exchange Commission ni de la Commodities Futures Trading Commission (CTFC), comme l'exige la loi, il ne s'agit pas d'un échange cryptographique. De plus, elle n'a pas répondu à une assignation récemment envoyée par le bureau de Letitia James lui demandant de détailler ses activités dans l'État. En raison de ces violations, le procureur général souhaite qu’une ordonnance du tribunal empêche CoinEx de se présenter comme un échange cryptographique. Letitia souhaite également que CoinEx mette en œuvre un blocage géographique afin que les résidents de New York ne puissent pas accéder à son site Web et à ses applications mobiles. En réponse à la déclaration, CoinEx dit il travaille activement pour répondre aux allégations soulevées par le procureur général de New York, insistant sur le fait qu'il reste engagé à se conformer à la réglementation pour atteindre son objectif d'offrir une expérience utilisateur sûre et fiable.