Pörssipäivitykset – Bakktin tokenien poistot, Binance:n vetäytyminen Kanadasta, Coinbase:n laajentumissuunnitelmat ja muuta

Markkinavalvojat ja valtuutetut viranomaiset, jotka valvovat digitaalisia omaisuuksia maailmanlaajuisesti, ovat viime kuukausina ottaneet taistelullisia lähestymistapoja pitääkseen nopeasti kasvavan alan kurissa. Joissakin lainkäyttöalueissa, kuten Kanadassa ja Yhdysvalloissa, kotimaisten viranomaisten horjumaton täytäntöönpanopolitiikka on luonut vihamielisen ympäristön, pakottaen jotkut kryptoyritykset harkitsemaan toimintaansa uudelleen. Yhdysvaltain arvopaperimarkkinaviranomainen (SEC) ja sen pohjoisen vastine, Kanadan arvopaperihallinnot (CAS), ovat erityisesti olleet ankaria keskitettyjen pörssien ja niiden tarjousten suhteen.

Tällä viikolla Binance nousi viimeisimmäksi pörssiksi, joka ilmoitti vetäytyvänsä Kanadasta, syyttäen päätöstä haastavaan sääntely‑ympäristöön. Toisessa uutisessa Coinbase rauhoitti huhut Yhdysvalloista siirtymisestä samalla kun se jakoi yksityiskohtia suunnitelmistaan laajentaa pörssitoimintaansa Eurooppaan ja Aasiaan. Tässä ovat yksityiskohdat ja muut pörssiuutiset, jotka jäivät sinulta väliin tällä viikolla.

Bakkt poistaa kaksi kolmasosaa tuetuista altcoineista siirtyessään kohti yritysasiakkaita

Georgia-pohjainen digitaalisten omaisuuksien hallintaplatformi Bakkt ilmoitti perjantain lausunnossa aloittavansa tokenien massapoistot osana siirtymistään vähittäispalveluista yrityksestä‑yritykselle‑asiakkaalle (B2B2C) -malliin. Bakkt on osittain Intercontinental Exchange (ICE ):n omistama ja on äskettäin viimeistellyt Apex Crypton hankinnan yhteisarvolla 200 miljoonaa dollaria – sisältäen paketin, jossa on Bakktin osakkeita. Yrityskauppaneuvottelut alkoivat viime marraskuussa, mutta kauppa saatiin päätökseen huhtikuussa.

Apex Crypton clearing‑ ja säilytysalusta tuki 36 tokenin kaupankäyntiä, joista 25 valittiin poistettaviksi. Päätös koskee useita layer one‑ ja layer two -natiivitokeneita, mukaan lukien Avalanche (AVAX), Fantom (FTM) ja Stellar (XLM). Listalla olivat myös DeFi‑tokenit kuten Aave (AAVE), Uniswap (UNI), Curve (CRV), Maker DAO (MKR) ja SushiSwap (SUSHI). Lohkopelien ja ei‑fungible (NFT) -ekosysteemin tokenit kuten ApeCoin (APE) ja Enjin Coin (ENJ) poistetaan myös.

Q2 11. toukokuuta julkaistussa neljännesvuosikatsauksessa ja toimintapäivityksessä Bakkt kertoi saaneensa broker‑dealer -lisenssin Bumped Financialilta. Intercontinental Exchange:n omistama alusta ilmoitti 13 miljoonan dollarin liikevaihdosta kolmen kuukauden aikana, mikä on nousu 12,5 miljoonasta Q1 2022:sta, mutta edelleen analyytikoiden ennusteiden alapuolella. Massainen tokenien poistotoimenpide tulee alle kahden kuukauden sisällä siitä, kun Bakkt lopetti vähittäiskohdennetun kryptosovelluksensa maaliskuussa, viitaten kapeampaan ja vähemmän suotuisaan ilmastoon.

Binance vetäytyy Kanadasta, kun kotimainen arvopaperivalvoja kiristää otettaan alaan

Toisaalla tällä viikolla Binance, maailman suurin kryptopörssi, jakoi perjantaina tweetissä suunnitelmansa sulkea toiminta Kanadassa, viitaten maan epäedulliseen sääntely‑ympäristöön. 12. toukokuuta julkaistu viesti kritisoi uutta ohjeistusta stablecoineista ja muita rajoittavia liiketoiminta‑velvoitteita, jotka ovat tehneet ympäristön vihamieliseksi yrityksille. Pörssi totesi etsineensä vaihtoehtoisia keinoja pitää toiminta elossa, mutta lopulta jäi ilman muuta kuin vetäytyä.

Binancen tweet kuitenkin kertoi, että lähtö ei ole pysyvä, ja pörssi jättää oven auki mahdolliselle paluulle markkinoille. Pörssi toivotti lisäkeskusteluja kanadalaisten viranomaisten kanssa “ajatuskykyisen, kattavan sääntelykehyksen” kehittämiseksi, mikä voisi johtaa yhteisymmärrykseen. Binance on aiemmin törmännyt viranomaisten kanssa eri lainkäyttöalueilla, mukaan lukien Yhdysvallat ja Kanada. Kesäkuussa 2021 Binance ilmoitti vetäytyvänsä Ontarion provinssista sen jälkeen, kun Ontarion arvopaperikomissio alkoi lähestyä offshore‑yrityksiä, jotka eivät noudattaneet provinssin arvopaperilakeja. Merkittävästi Binance liittyy listaan muista pörsseistä, jotka ovat vetäytyneet markkinoilta sen jälkeen, kun kotimainen arvopaperivalvoja esitteli ohjeistuksen, joka velvoittaa kryptoyritykset tekemään ennakkoilmoituksia.

Vaativat, helmikuussa julkaistut, koskevat yritysrekisteröintiä, kryptovarojen säilytystä ja palvelutarjontaa (tarjouksia) kaikille kanadalaisille asiakkaille. Viimeisen osalta kanadalaiset arvopaperihallinnot kielsivät stablecoinien liikkeeseenlaskun, myynnin ja talletuksen digitaalisilla kauppapaikoilla, jotka toimivat maassa ilman CSA:n etukäteishyväksyntää. Huhtikuun puolivälissä derivaattipörssi dYdX ja digitaalisen omaisuuden yritys Paxos ilmoittivat erikseen vetäytymisestään. Maaliskuussa kryptovaluutta‑ ja derivaattipörssi OKX ilmoitti kanadalaisille käyttäjilleen suorittaa varojen nostot ja sulkea kaupankäyntipositioita 22. kesäkuuta mennessä ennen toiminnan lopettamista. Bittrex Globalkin lopetti kanadalaisten käyttäjien pääsyn alustalleen viime vuoden heinäkuussa samankaltaisesta syystä.

Binance.US pyrkii katkaisemaan siteet perustajansa CZ:n kanssa tavoitellakseen haluttuja sääntelylisenssejä

Sääntelykuva, ainakin Binance:n tapauksessa, ei ole Yhdysvalloissa erilainen, jossa Binance.US, Yhdysvaltain asiakkaita palveleva yksikkö, on tullut tarkastelun kohteeksi sen yhteyden vuoksi perustajaan ja kansainväliseen alustaan. Torstaina julkaistut raportit osoittivat, että Binance:n perustaja Changpeng Zhao on yrittänyt vetäytyä enemmistöosuudestaan – päätös, jonka Yhdysvaltain vastinejohtajat tukivat. Kalifornian pääkonttorissa sijaitsevan haaran johto uskoo, että uudelleenjärjestely auttaa ansaitsemaan paremman maineen, mikä lopulta auttaa saamaan suosiota Yhdysvaltain viranomaisten silmissä. Zhao, joka on yrittänyt luopua osasta omistustaan viime kesästä lähtien, oli nimetty Commodity Futures Trading Commissionin (CFTC) tekemässä valituksessa maaliskuussa.

Yhdysvaltain tytäryhtiötä vastaan nostettu oikeusjuttu väittää epäeettisiä liiketoimintakäytäntöjä muiden rikkomusten ohella. Komissio totesi, että pörssi ja sen johtajat laiminlöivät rekisteröintivaatimukset ja noudattamisvelvoitteet Yhdysvaltain liittovaltion lain alaisina. Derivaattimarkkinoiden valvoja myös syytti Binance.US:ää ja nimettyjä henkilöitä hyödyntämällä keskeisiä liiketoimintayhteyksiä ja rakentaen entiteettejä epäreilun edun saamiseksi. Binance.US, kuten Coinbase, on ilmaissut tyytymättömyytensä Yhdysvaltain sääntely‑ympäristöön.

New Yorkin osavaltion rahoituspalveluiden osasto (NYDFS) käskytti Paxosia lopettamaan BinanceUSD-tokenien lyömisen helmikuussa. Maaliskuussa Binance.US keskeytti BUSD-palvelut ja ilmoitti 31. maaliskuuta annetussa ilmoituksessa, että se on keskeyttänyt tietyt One Common Billing System (OCBS) -palvelut, jotka liittyvät stablecoin‑pariin. Kaikki BUSD-toiminnot, mukaan lukien talletukset ja nostot, ostot, myynnit ja kryptovaihtoehtojen muuntaminen, on asetettu tauolle. Erityiset USD‑talletuspalvelut, mukaan lukien Apple Pay‑ ja Google Pay‑talletukset, pankkisiirrot ja nostot sekä pankkikorttitalletukset, kokivat häiriöitä, kun pörssi siirtyi uusiin pankki‑ ja maksupalveluntarjoajiinsa.

Paxful on palannut kuukauden tauon jälkeen, entinen toimitusjohtaja Ray Youssef näkee “tuhannen Paxfulin” Civ Kitissä

Vertaisverkossa toimiva Bitcoin‑markkinapaikka Paxful on ollut lähes vuosikymmenen ajan, kun se sulkeutui huhtikuussa tänä vuonna, syyttäen sääntelypilveä päänsä päällä. Lisäksi olennaisen henkilöstön lähtö yrityksestä, pörssi viittasi jatkuvaan valvontatoimien aaltoon pörssejä vastaan ja valvontaviranomaisten nostamiin oikeusjuttuihin päätöksensä keskeyttää palvelu. Co‑fondereiden Ray Youssef erosi siihen aikaan ja lupasi selvittää kaikki käyttäjien varat, kun pörssi lopetti toiminnan, vaikka kamppaili ahnean ja itsekeskeisen pahantahtoisen toimijan kanssa co‑fondereissaan Artur Shabackissa. Lyhyen tauon jälkeen Paxful jakoi viikolla maanantaina viestin verkkosivuillaan, jossa kerrottiin, että sen P2P‑alusta on jälleen verkossa.

Paxful on toiminnassa, mutta perustajat eivät ole samalla aaltopituudella

Paxful‑tiimi vakuutti, että vaikka keskeytys oli äkillinen ja yllättävä, pörssi on nyt vahvempi kuin koskaan, valmis palvelemaan miljoonia. Vaikka se on toistaiseksi takaisin, Paxful on holhoojan – Delawaren asianajajan – alaisuudessa, joka toimii myös kahden perustajan välisten erimielisyyksien ratkaisijana. Tämä johtuu siitä, että perustajat ovat erimielisiä. Artur Shaback väitti perusteetonta irtisanomista lähdettyään yrityksestä, kun taas Ray Youssef näkee entisen kumppanin hakevan yhdeksän numeron maksua. Ray’n mukaan käynnissä oleva oikeusjuttu, jossa Shaback hakee sovintoa ja yrityksestä kokonaan poistumista, peläsi Paxfulin parhaat työntekijät – sekä johtajat että operatiivisen henkilöstön.

Paxfulin sulkemisen jälkeen Youssef paljasti, että hän aikoo uutta projektia nimeltä Civilization Kit, Civ Kit. Puhuttaessa The Blockin The Scoop-podcastin jaksossa hän selitti, että ankara sääntely‑ympäristö Yhdysvalloissa on tehnyt vertais‑Bitcoin‑kaupankäynnin sujuvan toteuttamisen vaikeaksi. Tämä on Youssefin motivaation lähde Civ Kit -vision takana. Alusta kehitetään P2P‑sähköisen markkinajärjestelmänä, joka yhdistää Nostr‑arkkitehtuurin ja Bitcoinin Lightning‑verkoston vastustamaan sensuuria ja edistämään lupaa‑epäriippuvaista kaupankäyntiä, kuten valkoinen kirja julkaistiin viime kuussa.

Visio tuhannelle Paxfulille

Projektin tavoitteena on saavuttaa ekosysteemi, jossa “tuhat Paxfulia” voi kasvaa – maailma, jossa kuka tahansa voi perustaa hajautetun, ei‑holhottavan Bitcoin‑markkinapaikkansa. Kuka tahansa näillä alustoilla voi käydä kauppaa minkä tahansa toisen osapuolen kanssa. Vielä parempaa, perinteisten tuntemasi KYC‑vaatimusten sijaan, tarjotaan hajautettu vaihtoehto KYP‑tarkastuksille henkilöllisyyden varmistamiseksi. Tämän unelman toteuttamiseksi ensimmäinen vaihe, joka on parhaillaan käynnissä, sisältää order book ‑kehityksen, jonka odotetaan julkaistavan seuraavan kuuden kuukauden aikana.

Toisessa vaiheessa luodaan mobiiliystävällinen Lightning‑lompakko hajautetuilla IP‑osoitteilla, jonka aikana käyttäjät rakentavat mainetta (kaupankäyntitoiminnan perusteella). Kolmannessa vaiheessa otetaan käyttöön rahamarkkinat, luotonlainaaminen, lainauspalvelut ja muuta, perustuen tileihin liitettyyn maineeseen. Youssef sanoi, että Jack Dorseyn TBD, Blockin Bitcoin‑iin keskittyvä tytäryhtiö, tulee näyttelemään tärkeää roolia, koska Civ Kit hyödyntää sen hajautettua identiteettiteknologiaa saman tavoitteen saavuttamiseksi – laajentumista ja saavutettavuutta, jotta maailmanlaajuisesti tuhannet plug‑and‑play P2P‑markkinapaikat voisivat toteutua. Youssefin mukaan Civ Kit tekisi Bitcoinin saatavaksi kaikille.

Coinbase ei ehkä siirry Yhdysvalloista, mutta se tutkii laajentumismahdollisuuksia

Coinbase on viime kuukausina vihjannut useilla tavoilla, että se on tyytymätön Yhdysvaltain viranomaisten käsittelyyn kryptosääntelyn ympärillä. Kryptopörssi on vastaanottamassa toimia SEC:ltä, jonka pörssi on sanonut puolustavansa itseään. Toimitusjohtaja Brian Armstrong sanoi Fintech Week -tapahtumassa Lontoossa viime kuussa, että jos sääntely‑epävarmuus jatkuu, Coinbase:n pääkonttorin siirtäminen Yhdysvaltojen ulkopuolelle olisi harkittavissa, mutta sitten perui saman kommentissa CNBC:ssä eilen, korostaen, että pörssillä on aina läsnäolo Yhdysvalloissa.

Siitä huolimatta se ei rauhoita jatkuvia jännitteitä kryptoyritysten, tässä tapauksessa Coinbase:n, ja Yhdysvaltain viranomaisten välillä. Viime kuussa Coinbase lanseerasi offshore‑derivaattipörssin Bermudalla – Coinbase International Exchange – tarjotakseen ei‑Yhdysvaltain käyttäjille kaupankäyntialustan Bitcoin‑ ja Ether‑perpetuaalifutuurille. Alusta olisi aluksi rajoitettu institutionaalisille sijoittajille, ennen kuin muille käyttäjille voitaisiin antaa pääsy.

Keskustelut Yhdistyneiden Arabiemiirikuntien kanssa globaalin tavoittavuuden laajentamiseksi

Viime viikonloppuna julkaistussa blogikirjoituksessa Coinbase kertoi tekevänsä yhteistyötä Abu Dhabin Global Market (ADGM) -viranomaisten kanssa helpottaakseen Coinbase International Exchange -lisensoinnin. Pörssi on myös tekemässä yhteistyötä Dubaissa sijaitsevan Virtual Assets Regulatory Authority (VARA) -viranomaisen kanssa, kaikki tämän tarkoituksena on kasvattaa sen globaalia jalanjälkeä ja työskennellä kohti tavoitetta saada miljardi käyttäjää kryptoon. Coinbase:n johtajat tunnistivat Yhdistyneiden Arabiemiirikuntien potentiaalin ihanteellisena sijaintina vahvistaa läsnäoloaan Euroopassa ja Aasiassa, kiitos sen strategisen asemansa silta kahden keskeisen kansainvälisen alueen välillä.

UAE erottuu myös yhtenä eturivin toimijana kukoistavan web3‑ekosysteemin toteuttamisessa, mikä tekee siitä houkuttelevan sijoituskohteen.  Coinbase uskoo, että merkittävien lainkäyttöalueiden luodessa sääntelytyhjiön, UAE ja muut kansainväliset vastineet ovat valmiita täyttämään tämän aukon ja asemoimaan itsensä edelläkävijöiksi.  Blogikirjoitus myös tarkensi, että Armstrong ja muut Coinbase:n ylimmät johtajat vierailivat UAE:ssa tapaamaan maan viranomaisia, lainsäätäjiä, kumppaneita ja Web3‑yritysten perustajia. Toimitusjohtaja Brian Armstrong tapasi talousministeri H.E. Abdulla Bin Touq Al Marri ja Yhdistyneiden Arabiemiirikuntien kauppaministeri Dr. Thani bin Ahmed Al Zeoudi.

Äskettäisessä tweetissä Coinbase:n toimitusjohtaja kiitti UAE:ta sen edistyksellisestä lähestymistavasta kryptoon, väittäen, että se on asettanut itsensä pioneereiksi alalla tullessaan maailman ensimmäiseksi lainkäyttöalueeksi, joka esitteli omistettu sääntelykehys omaisuuserälle.  Sen selkeä ja kattava sääntökirja takaa varmuuden ja läpinäkyvyyden kryptoon liittyville yrityksille, tehden siitä houkuttelevan kohteen näille yrityksille. Lisäksi maan liiketoimintaystävällinen ilmapiiri ja vahvat kuluttajansuojatoimet luovat ekosysteemin, joka sopii krypton omaksumiseen ja kasvuun.

FTX:n oikeudenkäynnit

Viime kuussa oikeudenkäynnin aikana konkurssin alla olevan FTX‑pörssin asianajajat, joka kaatui yhdessä laajemman Sam Bankman‑Fried‑imperiumin kanssa, sanoivat, että alusta harkitsee ulostuloa, jossa velkojat voisivat muuttaa saamansa varat osuudeksi mahdollisesti uudelleenkäynnistyvässä pörssissä. Ehdotus on tehdä esitutkimussuunnitelma heinäkuussa, kohti mahdollista uudelleenkäynnistystä Q2 2024.

Keskustelut uudelleenkäynnistyksestä vuonna 2024

Pääasianajaja Andy Dietderich kertoi tuomioistuimelle, että vaikka tämä on vaihtoehto yhtiön tulevaisuudelle, se vaatisi suurta rahoitusta, ja se tarvitsee vielä sopimuksen siitä, mistä pääoma tulisi, mukaan lukien Reuters raportti. Hän tarkensi, että tällä hetkellä uudelleenkäynnistys on vielä kaukana todellisuudesta. Asianajajat myös vahvistivat, että likvideissä varoissa palautettu summa nousi 5,5 miljoonasta tammikuussa 7,3 miljardiin, mikä olisi ollut 1,1 miljardia vähemmän konkurssin aikana. Huolimatta kehityksestä asianajajat selvensivät, että FTX on edelleen pitkällä matkalla saavuttaakseen osakkeiden jakomekanismin.

IRS:n verovaatimukset ja esitutkintaliikkeet

Tällä viikolla Yhdysvaltain veroviraston (IRS) raportit, joissa se esittää 44 miljardin dollarin verovaatimuksia SBF:n imperiumia vastaan, tulivat julkisuuteen. Internal Revenue Service esitti useita vaatimuksia FTX:ään liittyviä yrityksiä vastaan, mukaan lukien Alameda Research (IRS:n vaatimukset 20,4 miljardia dollaria ja 7,9 miljardia dollaria) ja Alameda Research Holdings. Verovirasto jätti vaatimukset 27. ja 28. huhtikuuta ‘Administrative Priority’ -kategorian alla, viitaten siihen, että IRS:n verolasku saa etusijan muutoin muiden velkojien vaatimuksia vastaan. Samaan aikaan FTX‑tapauksessa SBF:n asianajajat esittivät liikkeen hylätä rikosseuraamus syysmaan maan tuomioistuimelle maanantaina.

SBF:n asianajajat pyysivät erityisesti New Yorkin eteläisen piirin tuomaria hylkäämään 13:sta 10 rikossyytettä, joita asiakas kohtaa. Poissuljetut syytteet olivat hyökkäys tavaroiden petokseen, rahanpesuun ja arvopaperipetokseen. Syyttäjien puolella on aikaa 29. toukokuuta vastata asianajajien esittämiin pyyntöihin, kun taas oikeudenkäynnin argumentit odotetaan alkavan 15. kesäkuuta. SBF:n kollegat ja läheiset yhteistyökumppanit, entinen Alameda Research -toimitusjohtaja Caroline Ellison, FTX:n perustaja Gary Wang ja FTX:n entinen teknologiajohtaja Nishad Singh, ovat jo tunnustaneet syyllisyytensä omiin syytteisiinsä. Bankman‑Fried on edelleen kotovankeudessa vanhempiensa kodissa odottaen oikeudenkäyntiä lokakuussa.

FTX EU:n asiakkaat voivat tarkistaa saldot ja tehdä nostoja uudella verkkosivustolla

Yli viisi kuukautta sen jälkeen, kun FTX meni konkurssiin ja hakeutui konkurssiin 130 tytäryhtiön kanssa, eurooppalaiset käyttäjät voivat tarkistaa ja pyytää varojen nostoja. FTX EU, pörssin eurooppalainen tytäryhtiö, lanseerasi 31. maaliskuuta uuden verkkosivuston, jossa käyttäjät voivat tarkistaa saldot ja lähettää nostopyyntöjä. Koska FTX EU oli edelleen nuori (perustettu maaliskuussa 2022), vain harvat käyttäjät todennäköisesti vaikuttavat uutiseen, mutta kaikki Euroopan talousalueen ja Lähi‑idän käyttäjät kuuluvat siihen.

FTX kertoi lehdistötiedotteessa, että sen eurooppalainen haara sai Kyproksen arvopaperiviranomaisen (CySEC) hyväksynnän uudelle domainille, jotta FTX EU:n asiakkaat voivat vaatia FIAT‑saldojaan yksinomaan eikä muita palveluja tai tuotteita.  Varmistaakseen rahanpesun vastaisen sääntelyn noudattamisen ja käyttäjän henkilöllisyyden todennuksen, tavalliset tuntemasi‑asiakas (KYC) ja rahanpesun vastaiset tarkastukset suoritetaan, kun käyttäjät tekevät noston.