Investing in Osakkeet
Miten tehdä rahaa osakkeissa
Vaikka osakkeiden ansaitsemisessa ei ole taikaa, on joitain keinoja, joilla voit asettaa edut puolellesi. Avain on olla realistinen tietämyksesi ja aikasi suhteen, jonka voit omistaa sijoittamiseen.
Passiivinen sijoittaminen
Helpoin tapa ansaita rahaa osakkeissa on sijoittaa passiivisesti ETF:ihin. Tämä mahdollistaa ansaita sama tuotto kuin osakkeiden indeksi, joka koostuu suurimpien listattujen yritysten osakkeista.
Viimeisen sadan vuoden aikana osakemarkkinat ovat jatkuvasti ylittäneet muut sijoitusluokat, kuten obligaatiot, kiinteistöt ja jalometallit. Samalla useimmat sijoitusrahastot eivät ole ylittäneet laajaa osakkeiden indeksiä. Kun puhumme laajasta osakkeiden indeksistä, tarkoitamme indeksejä kuten S&P500, jotka sisältävät arvokkaimmat listatut yritykset markkinoilla.
Niin, sijoittaminen ETF:hen, joka seuraa markkinaindeksiä, tarkoittaa, että ansaitset saman tuoton kuin indeksi, joten olet jo etuoikeutettu suhteessa useimpiin aktiivisesti hallinnoitujiin rahastoihin. Tämä tarkoittaa myös, että olet sijoittanut sijoitusluokkaan, joka on jatkuvasti ylittänyt pitkällä aikavälillä. Jopa melko vaatimattomat tuotot voivat kasvaa merkittävästi riittävän pitkän ajan kuluessa. ETF:t ovat myös paljon halvempia omistaa kuin lähes mikään muu rahoitusväline.
Markkinaindeksin ETF:n suorituskyvyn parantaminen on mahdollista, mutta se vaatii hieman enemmän riskin ottoa. Yksi tapa parantaa ETF-portfolioon suorituskykyä on lisätä rahastoja, jotka seuraavat nopeammin kasvavia sektoreita, kuten teknologiaa ja kulutushyödykkeitä.
Osta ja pidä sijoittaminen
Passiivisen sijoittamisen termiä käytetään yleensä ETF:ien tai indeksirahastojen sijoittamiseen. Passiivinen sijoittaminen tarkoittaa myös, että rahastoja pidetään pitkään ilman muutoksia. Osta ja pidä sijoittaminen on hyvin samankaltainen.
Ennen passiivisen sijoittamisen syntymistä termiä “osta ja pidä” käytettiin yksittäisten osakkeiden ostamiseen ja niiden pitämiseen loputtomiin. Suurelta osin tämä on tapa, jolla Warren Buffet on ansainnut rahaa, vaikka siinä on hieman enemmän kuin vain yksinkertainen osta ja pidä -strategia.
On vaikeampaa mitata osta ja pidä -strategian tehokkuutta, koska sen onnistuminen tai epäonnistuminen riippuu selvästi valituista osakkeista. Mutta tässä strategiassa on suuri etu. Sijoittajat usein vahingoittavat omaa suorituskykyään ostaessaan ja myyessään osakkeita ja yrittäessään ajoittaa markkinat. Monissa tapauksissa he ansaisivat enemmän ostamalla ja pitämällä osakkeita, olettaen, että he eivät aloita huonoilla osakkeilla. Ratkaisu on omistaa useita eri osakkeita ja pitäytyä osakkeissa, joilla on hyvät liiketoimintamallit, kilpailuetu ja vahva johtajuus.
Edistyneet tavat ansaita rahaa osakkeissa
Passiivinen sijoittaminen ei ole ainoa tapa ansaita rahaa osakkeista tai paras tapa. On paljon monimutkaisempia menetelmiä, mutta ne vaativat enemmän aikaa ja tietämystä, ja yleensä enemmän riskiä. Tässä on joitain yleisimpiä sijoittamisen (ja joissain tapauksissa kaupankäynnin) menetelmiä.
Sijoitusrahastot ja aktiivisesti hallinnoitetut ETF:t
Vaikka useimmat aktiivisesti hallinnoitetut rahastot – sekä ETF:t että sijoitusrahastot – eivät ylittäneet markkinaa kustannusten jälkeen, jotkut niistä ovat onnistuneita. Monet hyvin menestyneet sijoittajat siirtävät rahaa eri rahastojen välillä yrittäessään ylittää markkinan. Tämä vaatii kuitenkin paljon tutkimusta.
Houkutus on seurata suorituskykyä sijoittamalla rahastoihin, jotka ovat menestyneet viime aikoina. Tämä usein epäonnistuu, ja sijoittajat lopulta ostavat kalliita ja myyvät halvalla. Temppu on löytää rahastot, jotka ovat todennäköisesti menestyviä tulevaisuudessa, riippumatta menneistä suorituskyvystä.
Arvosijoittaminen
Arvosijoittaja ostaa osakkeen, jos uskoo, että osakkeen hinta on merkittävästi alempi kuin sen intrinsinen arvo. Tämä on yrityksen varallisuuden arvo jaettuna osakkeiden määrällä, ja se edustaa myös yrityksen likvidaatioarvoa.
Ostaminen alempaan hintaan antaa sinulle turvavarjon, ja voit ansaita voittoa ilman, että yrityksen on kasvettava lainkaan.
Niin, sinulla on rajoitettu alaspäin riski ja suuri potentiaalinen ylöspäin riski, jos osakkeen hinta palautuu. Arvosijoittaminen vaatii erittäin hyvän ymmärryksen yritysten tileistä ja taloudellisista tilastoista.
Kasvusijoittaminen
Kasvusijoittaminen on voiton kasvun ja voiton kasvun potentiaalin mukaista. Yrityksen on lisättävä voittojaan joko kasvattamalla myyntiä tai laajentamalla voittomarginaalia. Myyntikasvu on helpointa, kun koko markkina kasvaa – muuten yrityksen on lisättävä markkinaosuuttaan. Voittomarginaalien kasvu johtuu usein suuresta mittakaavasta, kun kiinteät kustannukset kasvavat hitaammin kuin myynti.
Haaste sijoittajille on, että kasvuyritysten hinnat usein heijastavat tietyn määrän tulevaa kasvua. Jos kasvu pettää tulevaisuudessa, osakkeen hinta saattaa näyttää liian kalliilta ja laskea. Kasvusijoittaminen on kuitenkin ollut erittäin onnistunutta viimeisen kahden vuosikymmenen aikana, erityisesti teknologia-alalla, johon kuuluvat yritykset kuten Apple, Amazon ja Facebook. Toinen hyvän kasvun yrityksiä sisältävä sektori on vähittäiskaupan sektori, johon kuuluvat yritykset kuten Starbucks ja Nike.
Tuottosijoittaminen
Jos olet enemmän kiinnostunut rakentamaan tulovirran kuin pääoman kasvusta, tuottosijoittaminen on toinen vaihtoehto. Yritykset maksavat osinkoja jakamaan voittojaan osakkeenomistajilleen. Yritykset, jotka maksavat osinkoja, ovat usein kypsiä ja niillä on hyvät voittomarginaalit.
On usein houkutus ostaa osakkeita, joilla on korkein osinkotuotto. Mutta tärkein tekijä on itse asiassa osingon kestävyys. Jos yritys ei pysty ylläpitämään osinkotasonsa, osakkeen hinta on todennäköisesti romahtaa, ja menetät paljon enemmän kuin osingot. Parhaat osinkoyritykset ovat niitä, jotka voivat helposti maksaa osinkojaan ja nostaa niitä.
Lyhyeksi myyminen
Kyllä, voit ansaita rahaa, kun osakkeiden hinnat laskevat. Voit tehdä tämän myymällä lyhyeksi, mikä tarkoittaa osakkeiden lainaamista (josta maksat maksun) ja myymistä. Kun osakkeen hinta laskee, voit ostaa osakkeet takaisin ja palauttaa ne lainanantajalle.
Lyhyeksi myyminen on edistynyt strategia ja vaatii varovaisuutta. Jos liian moni kauppias myy lyhyeksi, on suuri todennäköisyys, että hinta “painelee” ylöspäin. Muista, että lyhyen myyntiposition mahdollinen tappio on rajaton.
Parien kauppa
Lyhyeksi myyminen sallii sekä pitkän että lyhyen position yhdistämisen. Tämä tarkoittaa, että voit ostaa osakkeen, jota odotat menestyvän, ja myydä lyhyeksi osakkeen, jota odotat heikentävän. Tämän strategian etu on, että positiota suojataan yleisen markkinakorjauksen vastaan.
Valitse Osakevälittäjä
Ensimmäinen askel matkallasi on valita osakevälittäjä.
Suosittelemme seuraavia huippu-osakevälittäjiä seuraavissa jurisdiktioreissa:
Johtopäätös
Kukin tässä luetelluista sijoittamisen lähestymistavoista vaatii eri tasoista tietämystä, taitoa, riskinottokykyä, aikaa ja kärsivällisyyttä. Oikean lähestymistavan löytäminen tarkoittaa löytämistä sijoitustyyliä, joka sopii tietämyksesi, persoonallisuutesi, aikataulusi ja taloudelliseen tilanteeseesi. Passiivinen sijoittaminen on paras paikka aloittaa.
