Miten tehdä rahaa osakkeissa

Vaikka osakkeiden ansaitsemisessa ei ole taikaa, on muutamia keinoja, joilla voit asettaa edut puolellesi. Avain on olla realistinen tietämyksesi tasosta ja ajan määrästä, jonka sinulla on käytettävissä sijoittamiseen.

Passiivinen sijoittaminen

Helpoin tapa tehdä rahaa osakkeissa on sijoittaa passiivisesti ETF:n kautta. Tämä mahdollistaa ansaita sama tuotto kuin osakkeiden indeksi suurimmista listatuista yrityksistä.

Viimeisen sadan vuoden aikana osakemarkkinat ovat jatkuvasti ylittäneet muut sijoitusluokat, kuten joukkolainat, kiinteistöt ja jalometallit. Samalla useimmat sijoitusrahastot eivät ole ylittäneet laajaa osakemarkkinaindeksiä. Kun puhumme laajasta osakemarkkinaindeksistä, tarkoitamme indeksejä kuten S&P500, jotka sisältävät arvokkaimmat listatut yritykset markkinoilla.

Sijoittaminen ETF:hen, joka seuraa markkinaindeksiä, tarkoittaa, että ansaitset saman tuoton kuin indeksi, joten olet jo useimpien aktiivisesti hallinnoitujen rahastojen edellä. Se tarkoittaa myös, että olet sijoittanut sijoitusluokkaan, joka on jatkuvasti ylittänyt pitkällä aikavälillä. Jopa suhteellisen vaatimattomat tuotot voivat kasvaa merkittävästi riittävän pitkän ajan kuluessa. ETF:t ovat myös paljon halvempia omistaa kuin lähes mikään muu rahoitusväline.

Markkinaindeksin ETF:n suorituskyvyn parantaminen on mahdollista, mutta se vaatii hieman enemmän riskin ottoa. Yksi tapa parantaa ETF-portfolioon suorituskykyä on lisätä rahastoja, jotka seuraavat nopeammin kasvavia sektoreita, kuten teknologia- ja kuluttajavalinnaisyrityksiä.

Osta ja pidä -sijoittaminen

Passiivisen sijoittamisen termiä käytetään yleensä viitatessa sijoittamiseen ETF:hen tai indeksirahastoon. Passiivinen sijoittaminen olettaa myös rahastojen pitämistä pitkän ajan, ilman muutoksia. Osta ja pidä -sijoittaminen on hyvin samankaltainen.

Ennen passiivisen sijoittamisen syntyä termiä osta ja pidä -sijoittaminen käytettiin viitatessa yksittäisten osakkeiden ostamiseen ja niiden pitämiseen loputtomiin. Suurelta osin tämä on tapa, jolla Warren Buffet on ansainnut rahaa, vaikka siinä on hieman enemmän kuin mitä hän tekee.

On vaikeampaa mitata osta ja pidä -sijoittamisen tehokkuutta, koska sen onnistuminen tai epäonnistuminen ilmiselvästi riippuu valituista osakkeista. Mutta tässä strategiassa on suuri etu. Sijoittajat usein vahingoittavat omaa suorituskykyään ostaessaan ja myyessään osakkeita ja yrittäessään ajoittaa markkinaa. Monissa tapauksissa he ansaisivat enemmän ostamalla ja pitämällä osakkeita, olettaen, että he eivät aloita huonoilla osakkeilla. Ratkaisu on omistaa useita eri osakkeita ja pitäytyä osakkeissa, joilla on hyvät liiketoimintamallit, kilpailuetu ja vahva johtajuus.

Edistyneet tavat tehdä rahaa osakkeissa

Passiivinen sijoittaminen ei ole ainoa tapa ansaita rahaa osakkeista tai paras tapa. On paljon monimutkaisempia menetelmiä, mutta ne vaativat enemmän aikaa ja tietämystä, ja yleensä enemmän riskiä. Tässä on joitain yleisimpiä sijoitusmenetelmiä (ja joissakin tapauksissa kaupankäyntiä).

Sijoitusrahastot ja aktiivisesti hallinnoitavat ETF:t

Vaikka useimmat aktiivisesti hallinnoitavat rahastot – sekä ETF:t että sijoitusrahastot – eivät ylitä markkinaa kustannusten huomioon ottaen, jotkut niistä tekevät sen. Monet hyvin menestyneet sijoittajat siirtävät rahaa eri rahastojen välillä yrittäessään ylittää markkinan. Tämä vaatii kuitenkin paljon tutkimusta.

Houkutus on seurata suorituskykyä sijoittamalla rahastoihin, jotka ovat menestyneet hyvin viime aikoina. Usein tämä kuitenkin epäonnistuu, ja sijoittajat päätyvät ostamaan kalliita ja myymään halpaa. Temppu on löytää rahastot, jotka ovat todennäköisesti menestyviä tulevaisuudessa, riippumatta menneistä suorituskyvystä.

Arvosijoittaminen

Arvosijoittaja ostaa osakkeen, jos hän uskoo, että osakkeen hinta on merkittävästi alempi kuin sen sisäinen arvo. Tämä on yrityksen varallisuuden arvo jaettuna osakkeiden määrällä, ja se edustaa myös yrityksen likvidointiarvoa.

Ostaminen alle arvon antaa sinulle turvallisuuden marginaalin, ja voit tehdä voittoa ilman, että yrityksen on kasvettava lainkaan.

Näin olet rajoittanut alaspäin suuntautuvan riskin ja sinulla on suuri potentiaalinen ylöspäin suuntautuva liike, jos osakkeen hinta palautuu. Arvosijoittaminen vaatii erittäin hyvän ymmärryksen yritysten tileistä ja rahoituslausekkeista.

Kasvusijoittaminen

Kasvusijoittaminen on kaikki voiton kasvun ja voiton kasvun potentiaalin varassa. Yrityksen on kasvettava voittoa, joko myymällä enemmän tai laajentamalla voittomarginaalia. Myyntien kasvu on helpointa, kun koko tuotteen markkina on kasvamassa – muuten yrityksen on kasvettava markkinaosuuttaan. Voittomarginaalin kasvu johtuu usein suuresta mittakaavasta, kun kiinteät kustannukset kasvavat hitaammin kuin myynti.

Haaste sijoittajille on, että kasvuyritysten hinta heijastaa tietyn määrän tulevaa kasvua. Jos kasvu pettää tulevaisuudessa, osakkeen hinta saattaa näyttää liian kalliilta ja laskea. Kasvusijoittaminen on kuitenkin ollut erittäin menestyksekästä viimeisen kahden vuosikymmenen aikana, erityisesti teknosektorilla, johon kuuluvat yritykset kuten Apple, Amazon ja Facebook. Toinen hyvien kasvuyritysten sektori on kuluttajavalinnaissektori, johon kuuluvat yritykset kuten Starbucks ja Nike.

Tuottosijoittaminen

Jos olet enemmän kiinnostunut rakentamaan tulovirtaa kuin pääoman kasvusta, tuottosijoittaminen on toinen vaihtoehto. Yritykset maksavat osinkoja jakamaan voittojaan osakkeenomistajilleen. Yritykset, jotka maksavat osinkoja, ovat usein kypsiä ja niillä on hyvät voittomarginaalit.

Usein on houkutus ostaa osakkeita, joilla on korkein osinkotuotto. Mutta tärkein tekijä on itse asiassa osingon kestävyys. Jos yritys ei voi ylläpitää osinkomaksuja, osakkeen hinta romahtaa todennäköisesti, ja menetät paljon enemmän kuin osingot. Parhaat osinkoyritykset ovat sellaiset, jotka voivat helposti ylläpitää osinkojen kasvua.

Lyhyeksi myyminen

Kyllä, voit tehdä rahaa, kun osakkeiden hinnat laskevat. Voit tehdä tämän lyhyeksi myymällä, mikä tarkoittaa osakkeiden lainaamista (josta maksat maksun) ja myymistä. Kun osakkeen hinta laskee, voit ostaa osakkeet takaisin ja palauttaa ne lainanantajalle.

Lyhyeksi myyminen on edistynyt strategia ja vaatii varovaisuutta. Jos liian moni kauppias myy lyhyeksi, on suuri todennäköisyys, että hinta “painelee” ylöspäin. Muista, että lyhyen aseman potentiaalinen tappio on rajaton.

Parien kaupankäynti

Lyhyeksi myyminen mahdollistaa pitkien ja lyhyiden asemien yhdistämisen. Tämä tarkoittaa, että voit ostaa osakkeen, jota odotat menestyvän, ja myydä lyhyeksi osakkeen, jota odotat heikentävän. Tämän strategian etu on, että asema on suojattu yleisen markkinakorjauksen vastaan.

Valitse Arvopaperivälittäjä

Ensimmäinen askel matkallasi on valita arvopaperivälittäjä.

Suosittelemme seuraavia arvopaperivälittäjiä seuraavissa jurisdiktiioissa:

• Australian Arvopaperivälittäjät
• Kanadan Arvopaperivälittäjät
• UK Arvopaperivälittäjät
• USA Arvopaperivälittäjät

Johtopäätös

Kukin tässä luetelluista sijoitustavoista vaatii eri tasoista tietämystä, taitoa, riskinottokykyä, aikaa ja kärsivällisyyttä. Oikean lähestymistavan löytäminen tarkoittaa sijoitustyylin löytämistä, joka sopii tietämyksesi tasoon, persoonallisuuteen, aikatauluun ja taloudelliseen tilanteeseen. Passiivinen sijoittaminen on paras paikka aloittaa.