Miten ostaa osakkeita – Vaiheittainen opas sijoittamiseen pörssiosakkeisiin

Sijoittaminen osakkeisiin on helpoin tapa tavalliselle ihmiselle osallistua talouden kasvuun. Yli 100 vuoden ajan pörssi on ylittänyt muut sijoitusluokat, kuten joukkolainat, raaka-aineet ja kiinteistöt. Kyllä, tuhansia osakkeita on saatavilla sijoittajille, ja sijoittaminen voi olla monimutkaista – mutta se ei välttämättä ole. On olemassa hyvin yksinkertaisia tapoja sijoittaa, ja voit aloittaa suhteellisen vähällä pääomalla. Jos osakkeiden ostaminen tuntuu pelottavalta, seuraava vaiheittainen prosessi auttaa sinua aloittamaan.

1. Päätele sijoitusstrategiastasi

Ensimmäinen askel on päättää sijoitusstrategiastasi, koska se auttaa sinua valitsemaan parhaan välittäjän tarpeisiisi. Jos aiot käyttää käsi pois -lähestymistapaa, kuten osta ja pidä, passiivinen tai arvosijoittaminen, teet vain muutamia kauppoja, joten komissio, jonka maksat, ei vaikuta merkittävästi tiliisi. Et myöskään tarvitse erittäin kehittynyttä alustaa kauppojen tekemiseen, vaikka pääsy joillekin tutkimuksiin voi olla hyödyllistä.

Toisaalta, jos aiot omaksua käsi käteen -sijoitusstrategian, kuten momentum- tai kasvusijoittaminen, teet useammin kauppoja, ja kaupan komissiot kertyvät. Niinpä komissiokorvaus on tärkeä tekijä välittäjän valinnassa. Sinun saattaa myös tarvita alustaa, jossa on enemmän ominaisuuksia, ja pääsy päivittyneisiin tutkimuksiin.

On myös tärkeää tehdä ero sijoittamisen ja kaupankäynnin välillä. Jos sijoitat, olet huolissasi osakkeen arvosta, siitä, kasvavatko arvot, ja kuinka paljon osakkeen hinta poikkeaa sen arvosta. Aikajäntesi on tyypillisesti yhdestä viiteen vuoteen, eikä sinun tarvitse reagoida lyhytaikaisiin hintaliikkeisiin.

Kaupankäynti on kaiken kaikkiaan lyhytaikainen, tarjonta ja kysyntä ja hintatoiminta. Kauppiaiden aikajänteet ovat paljon lyhyempiä, vaihdellen minuuteista kuukausiin. Kauppiaat käyttävät usein kertakorotusta tulosten parantamiseen.

Kaupankäynti voi olla erittäin tuottoisaa, mutta se sisältää enemmän riskejä ja on paljon aikaa vievää. Jos aiot kaupata aktiivisesti, sinun saattaa haluta valita välittäjä, joka antaa sinulle pääsyn margin -tiliin tai johdannaisiin.

2. Valitse välittäjä

Ostaksesi listatun yhtiön osakkeita, sinun tarvitsee olla tili osakkeiden välittäjällä. Tiukasti ottaen on mahdollista ostaa osakkeita muilla tavoilla, mutta se on paljon helpompaa kaupankäyntitilillä välittäjällä. Osakkeiden välittäjät ovat yrityksiä, jotka ovat pörsseissä ja ovat vastuussa lähettämisestä osto-tilauksestasi pörssiin, jossa se vastaanotetaan toisen välittäjän asiakkaan myyntitilauksesta. Osakkeiden välittäjät ovat myös vastuussa kaupan selvittämisestä sen jälkeen, kun se on vastaanotettu.

Tämän päivän ja ajan online -välittäjät ovat melkein aina tapa mennä. Komissiot ovat alhaisemmat ja joissakin tapauksissa ilmaisia, ja online -kaupankäyntialustat antavat sinulle paljon valtaa tilauksiisi. Jos olet valmis maksamaan enemmän, voit avata tilin täyden palvelun välittäjän kanssa, mikä mahdollistaa tilausten tekemisen puhelimitse ja pyytää neuvoja.

Useat välittäjät tarjoavat jo komissiottomia tilejä, vaikka sinun saattaa joutua maksamaan muita maksuja tilin ylläpitämiseksi.

Valitessasi välittäjää, sinun on otettava huomioon komissiot ja muut kulut, alusta, työkalut ja tutkimukset, jotka ne tarjoavat, sekä taso tukea, jonka voit odottaa. Yritä löytää muutamia riippumattomia arvosteluita kustakin välittäjästä, jotta voit selvittää heidän vahvuudet ja heikkoudet. Sen jälkeen sinun pitäisi pystyä tekemään päätöksen oikeasta välittäjästä tarpeisiisi.
Me suosittelemme parhaimpia osakkeiden välittäjiä seuraavissa jurisdiktiivisissa:

• Australian osakkeiden välittäjät
• Kanadan osakkeiden välittäjät
• Iso-Britannian osakkeiden välittäjät
• USA:n osakkeiden välittäjät

3. Avaa ja rahoita tili

Kun olet päättänyt osakkeiden välittäjästä, sinun on avattava tili. Useimmat välittäjät tekevät tämän mahdollisimman helppoa. Sinun tarvitsee antaa muutamia henkilökohtaisia tietoja ja muutamia asiakirjoja, jotka osoittavat, kuka sinä olet. Koko prosessi ei pitäisi kestää enempää kuin muutamia minuutteja.

Kun tilisi on vahvistettu ja hyväksytty, voit rahoittaa sen. Pankkisiirto on tyypillisesti nopein tapa saada rahaa kaupankäyntitilille, mutta voit myös rahoittaa tilisi sekä.

4. Opi käyttämään kaupankäyntialustaa

Tyypillisesti online -välittäjä sallii sinun avata demo-tilin. Tämä on tili, jossa on kuvitteellista rahaa, mutta pääsy reaaliaikaisiin hintoihin ja kaikkiin samaan työkaluihin kuin live -tilillä.

Demo-tilien pääasiallinen syy on aktiivisten kauppiaiden harjoittelu, jota kutsutaan myös paperikaupankäyntiksi. Tämä on enemmän lyhytaikaisten kauppiaiden kuin sijoittajien kannalta, mutta se antaa myös mahdollisuuden tutustua alustaan. Voit harjoitella tilausten tekemistä, asettaa valvontalistaa ja selvittää, mitkä työkalut haluat käyttää tulevaisuudessa.

Kun teet ”harjoitus tilauksia”, on tärkeää varmistaa, että olet kirjautunut demo-tiliisi, eikä live -tiliisi.

Ennen kuin aloitat, on hyvä tietää seuraavat termit, jotka tulevat usein esiin:

• Myynnin tarjous – Myynnin tarjous on ostotilaus.
• Ostotarjous hinta – Korkeimman ostotarjouksen hinta on markkinoiden ostotarjous hinta.
• Myyntitarjous – Myyntitarjous on myyntitilaus. Myyntitarjouksen hinta on pyyntihinta.
• Pyyntihinta – Alin pyyntihinnan hinta on markkinoiden pyyntihinta.
• Leviäminen – leviäminen on ero markkinoiden ostotarjous ja pyyntihinnan välillä, jota kutsutaan myös ”ostotarjous -pyyntöhinnan ero”. Ostotarjous ja pyyntihinta ovat myös tunnettuja nimellä ’kaksois’.
• Markkinatilaus – Markkinatilaus suoritetaan välittömästi nykyisellä markkinahinnalla. Ostotilaus suoritetaan pyyntihinnalla, kun taas myyntitilaus suoritetaan ostotarjoushinnalla.
• Rajatilaus – Rajatilaus on tilaus, jossa osta tai myy osaketta tietyn hinnan tai rajan mukaan. Rajatilaukset suoritetaan vain, kun vastaava tilaus samalla rajahinnalla on tehty markkinoille.
• Lopetustilaus – Lopetustilaus suoritetaan, jos hinta ylittää kynnyshintaa. Jos ostit osakkeen, voit tehdä lopetustilauksen, jotta voit myydä, jos hinta laskee tietyn hinnan alle. Tämä tehdään vähentämään tappioita.
• GTC – Hyväksytty peruutukseen asti -tilaukset pysyvät markkinoilla, kunnes ne perutaan.
• GFD – Hyväksytty päivän loppuun saakka -tilaukset pysyvät markkinoilla loppupäivän ajan.
• FOK – Täytä tai peruuta -tilaukset peruutetaan automaattisesti, jos ne eivät täyty välittömästi.

5. Luo valvontalista osakkeista

Valvontalista on luettelo osakkeista tai muista arvopapereista, niiden hintoineen – joko reaaliaikaisine hintoineen tai päivittäisine sulkeutumishintoineen. Kaikki online -välittäjät antavat sinun luoda valvontalistan. Hinnan lisäksi voit lisätä muita sarakkeita, kuten voluumia, ostotarjoushinta, pyyntihinta ja päivittäinen prosenttihinta muutos valvontalistaasi.

Sinun pitäisi myös lisätä muutamia indeksejä valvontalistaasi, jotta voit verrata kunkin osakkeen suorituskykyä koko markkinan suorituskykyyn. Tärkeimmät indeksit, joita sinun pitäisi seurata, ovat S&P 500 ja Nasdaq 100. Jos et voi lisätä itse indeksiä valvontalistaasi, voit lisätä ETF:n, joka seuraa indeksiä sen sijaan. SPY (S&P 500) ja QQQ (Nasdaq 100) ETF -rahastojen suorituskyky on lähes identtinen niiden seuraamiin indekseihin.

Osakkeet valvontalistaasi ovat niitä, joita seuraat ja opit enemmän, mutta et välttämättä ostakaan. Aloita yrityksistä, joista pidät ja joiden arvostaa – koska ne ovat yrityksiä, joista sinulla on jo jonkin verran tietoa.

Kun sinulla on muutamia osakkeita valvontalistaasi, voit aloittaa niiden suorituskyvyn vertailun markkinan suorituskykyyn. Sinun pitäisi myös aloittaa opiskelu yritysten toiminnasta ja siitä, miten hyvin ne ovat menestyneet. Selvitä, kasvavatko heidän liikevaihtonsa ja ovatko he voittoisia verrattuna muihin saman alan yrityksiin. Kun teet tutkimusta, sinun luultavasti tulee vastaan muita osakkeita, joita voit tutkia, ja voit lisätä ne valvontalistaasi.

Jos et ole varma yksittäisten osakkeiden valinnasta, voit harkita ETF -rahastojen ostamista. ETF eli pörssinoteerattu rahasto on korin osakkeita, jotka voidaan käydä kauppaa kuin yksittäinen osake. Voit oppia kaiken tarpeellisen niistä meidän syvällisistä artikkeleistamme ETF -rahastoista.

6. Päätele, kuinka paljon varaat kullekin osakkeelle

Sijoittajat palkitaan riskin ottamisesta, mutta se riski on hallittava. Riippumatta siitä, kuinka paljon tutkimusta teet, et voi koskaan olla varma tulevaisuudesta. Tärkein askel, jonka voit ottaa riskin hallitsemiseksi, on varmistaa, ettei yksi huono sijoitus tuhoa koko salkkusi. Sijoitusten hajauttaminen useiden osakkeiden portfolioon on vastaavaa kuin varmistaa, ettei sinulla ole kaikkia munia yhdessä korissa.

On kaksi käytännön sääntöä, joita voit käyttää määrittämään, kuinka paljon portfolioasi on sijoitettava kullekin osakkeelle. Ensimmäinen on, että oikein hajautettu portfolio pitäisi sisältää vähintään 15-20 osaketta. Se tarkoittaa, ettei sinun pitäisi sijoittaa enempää kuin 6,7 % tiliisi kullekin osakkeelle.

Toinen käytännön sääntö on, ettei sinun pitäisi riskiä enempää kuin 2 % kullekin osakkeelle. Se olettaa, että jos olet valmis menettämään jopa 20 % yhden osakkeen arvosta, sinun pitäisi rajoittaa osakkeen 10 %:iin portfolioosi (20 % 10 %:sta on 2 % portfolioosta). Tämä lähestymistapa on sovellettavissa enemmän aktiivisille kauppiaille, jotka käyttävät lopetustiloja.

Riskejä voidaan vähentää edelleen jakamalla sijoitukset useisiin eri sektoreihin. Kunkin sektorin osakkeet ovat usein korkeasti korreloivia, joten riskisi on suurempi, jos kaikki osakkeesi ovat samasta sektorista. Yksinkertaisempi tapa hajauttaa on sijoittaa suurin osa portfolioosi ETF:hen. Sen avulla jaat riskisi koko markkinan kanssa. Voit silti pitää 20-40 %:ia tiliäsi yksittäisille osakkeille, joita haluat omistaa, ja sijoittaa loput ETF:hen.

7. Päätele, mitkä osakkeet ostaa ja milloin niitä ostaa

Tähän mennessä sinun pitäisi olla hyvä käsitys osakkeista, joita haluat omistaa tai jotka haluat ostaa tulevaisuudessa. Sen sijaan, että ryntäisit ostamaan näitä osakkeita, sinun pitäisi muodostaa suunnitelma. Suunnitelmasi pitäisi perustua syihin, miksi ostit osakkeen, ja aikajänteeseesi.

Hyvin yleisesti ottaen on kolme lähestymistapaa, joita voit käyttää:

• Pitkäaikaiset sijoitukset blue chip -osakkeisiin

Blue chip -osakkeet ovat erittäin laadukkaiden yritysten osakkeita, joilla on pitkä historia ja suhteellisen ennustettavissa olevat tulot. Ne ovat usein johtajia alallaan ja ovat erittäin kilpailukykyisiä. Näiden osakkeiden hinnat eivät yleensä kasva paljon joka vuosi, mutta kasvavat tasaisesti pitkällä aikavälillä. Blue chip -osakkeiden ostaminen pitäisi olla pitkäaikainen sitoutuminen vähintään 10 vuodeksi.

Jos ostit blue chip -osakkeita pitkäaikaiseen omistamiseen, on vain vähän hyötyä yrittää ajoittaa sisäänkäyntiäsi. Jos et halua ostaa niitä kerran, voit jakaa ostoksesi useaan kuukauteen – mutta lopulta tavoitteesi on omistaa osakkeet pitkään, eikä ole mitään hyötyä ylitajuisesta ajattelusta sisäänkäyntihinnasta.

• Ostaminen kasvusijoittamiseen ja osakkeisiin, joilla on momentum

Osakkeet, jotka kasvavat eniten lyhyemmällä aikavälillä, ovat nopeasti kasvavien yritysten osakkeita. Usein hintamomentum yksinään houkuttelee lisää ostajia, mikä aiheuttaa momentumIN jatkumisen. Näiden osakkeiden ostaminen vaatii enemmän käsi käteen -lähestymistapaa, koska momentumIN on epätodennäköistä, että se jatkuu loputtomiin. Jos hinta on liian korkea, pitkän aikavälin tuotto on epätodennäköistä, ja osakkeen hinta saattaa laskea merkittävästi.

Jos ostit kasvusijoittamiseen ja osakkeisiin, joilla on momentum, sinun on punnittava yrityksen tuloksen kasvua, arvostusta ja osakkeen hintamomentumia. Usein sinun on ostettava osaketta, kun hinta on jo nousussa. Jos hinta lakkaa nousemasta, sinun on kiinnitettävä tarkkaa huomiota yrityksen kasvuun ja arvostukseen, jotta voit päättää, jatkatko sijoittamista.

• Ostaminen osakkeen hinnan korjauden jälkeen

Paras aika ostaa useimpien osakkeiden on markkinoiden romahduksen tai terävän korjauksen jälkeen. Tämä on aika, jolloin koko markkina on ”myynti”. Tämä on paras aika ostaa osakkeita minkä tahansa yrityksen, jolla on hyvä liiketoimintamalli ja jolla ei ole liikaa velkaa.

Yksittäiset osakkeet voivat myös tarjota mahdollisuuden, kun niiden osakkeen hinta laskee merkittävästi, kun se menettää suosionsa sijoittajien keskuudessa. Mutta ei kaikki osakkeet palaa, joten sinun on tarkkaan harkittava yrityksen pitkän aikavälin näkymät. On myös hyvä odottaa, kunnes hinta stabiloituu, ennen kuin ostit – hinnat voivat laskea paljon enemmän, kuin luulet.

Ennen kuin ostit osakkeen, sinun on myös päättävä kriteerit, joita käytät osakkeen myymiseen. Suunnitelman laatiminen ennen osakkeen ostamista estää sinua tekemästä impulsiivisia päätöksiä myöhemmin.

Sinun lopettamiskriteerisi on myös liitetty syyhyn, miksi ostit osakkeen alun perin. Jos ostit perustuen hintamomentumiin, sinun saattaa haluta lopettaa, jos momentum loppuu. Mutta jos ostit perustuen yrityksen perustaan, sinun pitäisi myydä vain, jos perusta muuttuu, eikä hintaliikkeen takia.

8. Anna ensimmäinen osto-tilaus

Jonain päivänä osake täyttää kaikki kriteerisi sijoittamiseen, ja on aika tehdä ensimmäinen sijoitus. Ensimmäinen asia, jonka on tehtävä, on laskea, montako osaketta ostit. Olet jo päättänyt, kuinka paljon aiot sijoittaa kullekin osakkeelle, joten sinun on vain jaettava määrä osakkeen hinnalla. Varmista, että jaat dollarimäärän dollarihinnalla eikä sentin hinnalla.

Ennen kuin annat osto-tilauksesi, sinun on päättävä, käytätkö rajatilauksen vai markkinatilauksen. Yleensä rajatilaus on turvallisempi. Markkinatilaus saattaa johtaa siihen, että maksat liikaa, jos tarjous- ja pyyntöehrä laajenee, kun annat tilauksesi. Mutta jos markkina on liikkeessä erittäin nopeasti, markkinatilaus saattaa olla sopivampi.

Päätele kohtuullinen hinta viime päivien ja nykyisen päivän kaupankäyntialueen perusteella. Tämä on raja, jonka asetetaan tilaukseesi. Useimmissa tapauksissa raja on hinta, jonka arvelet 80 %:n todennäköisyydellä täyttyvän.

Korkeampi raharin hinta antaa sinulle enemmän mahdollisuuksia siitä, että tilauksesi täyttyy – mutta se syö myös voittoasi.

Alempi raharin hinta antaa sinulle vähemmän mahdollisuuksia siitä, että tilauksesi täyttyy – ja se saattaa johtaa siihen, että joutuu maksamaan vielä korkeamman hinnan. Mutta jos aikajäntesi on lyhyt ja etsit nopeaa voittoa, sinun saattaa joutua tähtäimään alempaan hintaan.

Nyt kun olet ostanut ensimmäisen osakkeesi, sinun on hallittava positiota kriteerien mukaan, joita käytit sen ostamiseen. Sinun saattaa alkaa epäillä päätöstäsi, jos osakkeen hinta laskee. Sinun saattaa myös houkutella myydä, jos hinta nousee ja löydät itsesi voiton kanssa. Muista pitää pitkän aikavälin suunnitelma mielessäsi ja pidä siitä kiinni – hinta nousee tai laskee joka päivä, mutta se ei tarkoita, että sinun on toimittava.

Johtopäätös

Nyt kun olet ostanut ensimmäisen osakkeesi, voit jatkaa hitaasti lisäämällä uusia osakkeita salkkuusi. Ei pitäisi olla mitään kiirettä – sijoittaminen on pitkän aikavälin peli. Sinun myös on jatkettava oppimista ja lukemista niin paljon kuin mahdollista sijoittamisesta ja osakkeista. Aloita ETF -rahastoilla ja blue chip -osakkeilla ja lisää hieman riskimpää osakkeita myöhemmin. Pidä pitkän aikavälin suunnitelma mielessäsi ja vältä impulsiivisia päätöksiä – markkina palkitsee kärsivällisiä sijoittajia.