Kuinka ostaa osakkeita – Vaiheittainen opas sijoittamiseen osakemarkkinoilla

Sijoittaminen osakkeisiin on helpoin tapa keskivertoihmisen osallistua talouden kasvuun. Yli 100 vuoden ajan osakemarkkinat ovat ylittäneet muut sijoitusluokat, kuten joukkolainat, raaka-aineet ja kiinteistöt. Kyllä, tuhansia osakkeita on saatavilla sijoittajille, ja sijoittaminen voi olla monimutkaista – mutta se ei välttämättä ole. On olemassa hyvin yksinkertaisia tapoja sijoittaa, ja voit aloittaa suhteellisen vähällä pääomalla. Jos osakkeiden ostaminen tuntuu pelottavalta, seuraava vaiheittainen prosessi auttaa sinua aloittamaan.

1. Päätä sijoitusstrategiastasi

Ensimmäinen askel on päätää sijoitusstrategiastasi, koska se auttaa sinua päättämään parhaasta välittäjästä tarpeisiisi. Jos aiot käyttää käsittelytapaa, kuten “osta ja pidä”, passiivista tai arvosijoittamista, teet vain muutamia kauppoja, joten komissio, jonka maksat, ei vaikuta paljon tiliisi. Et myöskään tarvitse erittäin kehittynyttä alustaa kauppojen tekemiseen, vaikka pääsy joillekin tutkimuksiin voi olla hyödyllistä.

Toisaalta, jos aiot omaksua käsillä olevan sijoitustyylin, kuten momentum- tai kasvusijoittamisen, teet useammin kauppoja, ja kauppakomissiot kertyvät. Siksi komissiokorvaus on tärkeä tekijä välittäjän valinnassa. Saattaa myös tarvita alustaa, jossa on enemmän ominaisuuksia, ja pääsy ajantasaisiin tutkimuksiin.

On myös tärkeää tehdä ero sijoittamisen ja kaupankäynnin välillä. Jos sijoitat, olet huolissasi osakkeen arvosta, siitä, kuinka paljon osakkeen hinta poikkeaa arvostaan, ja siitä, kuinka paljon osakkeen hinta voi muuttua. Aikajäntesi on tyypillisesti yhdestä viiteen vuoteen, eikä reagoi lyhytaikaisiin hintaliikkeisiin.

Kaupankäynti on kaiken kaikkiaan lyhytaikainen, ja siinä keskitytään tarjontaan ja kysyntään sekä hintaliikkeisiin. Kauppiaiden aikajänteet ovat paljon lyhyempiä, vaihdellen minuuteista kuukausiin. Kauppiaat käyttävät usein käyttöpääomaa tulosten parantamiseksi.

Kaupankäynti voi olla hyvin tuottoisaa, mutta se sisältää enemmän riskejä ja on paljon aikaa vievää. Jos aiot kaupata aktiivisesti, saatat haluta valita välittäjä, joka antaa sinulle pääsyn margin-tiliin tai johdannaistiin.

2. Valitse välittäjä

Ostaksesi osakkeita listatusta yhtiöstä, sinun tarvitsee olla tili osakkeiden välittäjällä. Tiukasti ottaen on mahdollista ostaa osakkeita muilla tavoilla, mutta se on paljon helpompaa, kun sinulla on kaupankäyntitili välittäjällä. Välittäjät ovat pörssin jäseniä ja vastaavat siitä, että lähettävät osto-ohjeesi pörssille, jossa se kohtaa myyntiohjeen toisen välittäjän asiakkaalta. Välittäjät vastaavat myös kaupan selvittämisestä sen jälkeen, kun se on toteutunut.

Tänä päivänä online-välittäjät ovat lähes aina paras vaihtoehto. Komissiot ovat alhaisemmat, ja joissain tapauksissa ne ovat jopa ilmaisia, ja online-kaupankäyntialustat antavat sinulle paljon valtaa tiliesi hallinnassa. Jos olet valmis maksamaan enemmän, voit avata tilin täyden palvelun välittäjän kautta, mikä mahdollistaa tilausten antamisen puhelimitse ja neuvojen pyytämisen.

Useat välittäjät tarjoavat jo komissiottomia tilejä, vaikka sinun saattaa joutua maksamaan muita maksuja tilin ylläpitämiseksi.

Valitessasi välittäjää, sinun on otettava huomioon komissiot ja muut kulut, alusta, työkalut ja tutkimukset, joita se tarjoaa, sekä tuki, jonka voit odottaa. Yritä löytää muutamia riippumattomia arvosteluita kustakin välittäjästä, jotta voit selvittää heidän vahvuutensa ja heikkoutensa. Sen jälkeen voit tehdä päätöksen oikeasta välittäjästä tarpeisiisi.

Suosittelemme seuraavia huippu-osakkeiden välittäjiä seuraavissa jurisdiktiivisissa alueissa:

• Australian osakkeiden välittäjät
• Kanadan osakkeiden välittäjät
• UK:n osakkeiden välittäjät
• USA:n osakkeiden välittäjät

3. Avaa ja rahoita tili

Kun olet päättänyt osakkeiden välittäjästä, sinun on avattava tili. Useimmat välittäjät tekevät tämän mahdollisimman helppoa. Sinun on annettava muutamia henkilökohtaisia tietoja ja joitain asiakirjoja, jotka osoittavat, kuka olet. Koko prosessi ei pitäisi kestää enempää kuin muutamia minuutteja.

Kun tilisi on vahvistettu ja hyväksytty, voit rahoittaa sen. Pankkisiirto on yleensä nopein tapa saada rahaa kaupankäyntitilille, mutta voit myös rahoittaa tilisi sekä.

4. Opettele käyttämään kaupankäyntialustaa

Tyypillisesti online-välittäjä sallii sinun avata demo-tilin. Tämä on tili, jossa on kuvitteellista rahaa, mutta jolla on pääsy reaaliaikaisiin hintoihin ja kaikkiin samoihin työkaluihin kuin oikealla tilillä.

Demo-tilien pääasiallinen tarkoitus on antaa aktiivisille kauppiaille mahdollisuus harjoitella kaupankäyntiä, jota kutsutaan myös paperikaupankäyntiksi. Tämä on enemmän lyhytaikaisten kauppiaiden kuin sijoittajien asia, mutta se antaa myös sinulle mahdollisuuden tutustua alustaan. Voit harjoitella tilausten antamista, luoda seurantalistan ja selvittää, mitkä työkalut haluat käyttää tulevaisuudessa.

Kun annat “harjoitustilaus”, on tärkeää varmistaa, että olet kirjautunut demo-tiliisi, eikä oikeaan tilisi.

Ennen kuin aloitat, on hyvä tietää seuraavat termit, joita käytetään usein:

• Tarjous – Tarjous on osto-ohje.
• Tarjoushinta – Korkeimman tarjouksen hinta on markkinan tarjoushinta.
• Myynti – Myyntiohje on myyntiohje. Myyntiohjeen hinta on pyyntihinta.
• Pyyntihinta – Alhaisimman myyntiohjeen hinta on markkinan pyyntihinta.
• Leviäminen – Leviäminen on ero markkinan tarjous- ja pyyntihinnan välillä, jota kutsutaan myös “tarjous-pyyntö-leviämäksi”. Tarjous- ja pyyntihinnat tunnetaan myös “parina”.
• Markkinatilaus – Markkinatilaus suoritetaan välittömästi nykyisellä markkinahinnalla. Osto markkinatilauksella suoritetaan pyyntihinnalla, kun taas myynti markkinatilauksella suoritetaan tarjoushinnalla.
• Rajatilaus – Rajatilaus on osto- tai myyntiohje, joka suoritetaan tietyn hinnan, eli rajan, saavuttamisen jälkeen. Rajatilaukset suoritetaan vain, kun vastaava tilaus samalla rajahinnalla on annettu markkinoille.
• Lopetusjärjestyksessä-tilaus – Lopetusjärjestyksessä-tilaus suoritetaan, kun hinta ylittää tietyn kynnyksen. Jos ostit osakkeen, voit antaa lopetusjärjestyksessä-tilauksen, joka myy osakkeen, jos hinta laskee tietyn hinnan alapuolelle. Tämä tehdään tappioiden rajoittamiseksi.
• Hyvä kunnes peruutetaan – Hyvä kunnes peruutetaan -tilaukset pysyvät markkinoilla, kunnes ne peruutetaan.
• Hyvä päiväksi – Hyvä päiväksi -tilaukset pysyvät markkinoilla loppupäivän ajan.
• Täytä tai peru – Täytä tai peru -tilaukset peruutetaan automaattisesti, jos ne eivät täyty heti.

5. Luo seurantalista osakkeista

Seurantalista on luettelo osakkeista tai muista arvopapereista, yhdessä niiden hinnoilla – joko reaaliaikaisilla hinnoilla tai päivittäin laskettavilla hinnoilla. Kaikki online-välittäjät antavat sinulle mahdollisuuden luoda seurantalistan. Hinnan lisäksi voit lisätä muita sarakkeita, kuten voluumi, tarjoushinta, pyyntihinta ja päivittäinen prosenttiosuus muutos seurantalistaasi.

Pitäisi myös lisätä muutamia indeksejä seurantalistaasi, jotta voit verrata kunkin osakkeen suorituskykyä koko markkinan suorituskykyyn. Tärkeimmät indeksit, joita tulee seurata, ovat S&P 500 ja Nasdaq 100. Jos et voi lisätä itse indeksiä seurantalistaasi, voit lisätä ETF:n, joka seuraa indeksiä sen sijaan. SPY (S&P 500) ja QQQ (Nasdaq 100) ETF-ien suorituskyky on lähes identtinen indeksien, joita ne seuraavat.

Osakkeet seurantalistallasi ovat niitä, joita seuraat ja opit lisää, mutta joita et välttämättä ostakaan. Aloita yrityksistä, joista pidät ja joiden arvostaa – koska nämä ovat yrityksiä, joista luultavasti jo tietävät jonkin verran.

Kun sinulla on muutamia osakkeita seurantalistallasi, voit aloittaa niiden suorituskyvyn vertailun markkinan suorituskykyyn. Sinun myös pitäisi aloittaa yritysten tutkiminen ja selvittää, kuinka hyvin ne ovat menestyneet. Selvitä, kasvavatko heidän liikevaihtonsa ja ovatko he voittoisia verrattuna muihin saman alan yrityksiin. Kun teet tutkimusta, luultavasti törmät muihin osakkeisiin, joita voit tutkia, ja voit lisätä ne seurantalistaasi.

Jos epäröit yksittäisten osakkeiden valintaa, voit harkita ETF-rahastojen ostamista. ETF on rahasto, joka koostuu osakkeista, ja sitä voidaan käydä kauppaa osakkeen tavoin. Voit oppia kaiken tarpeellisen ETF-rahastoista syvemmästä artikkelisarjastamme ETF-aiheista.

6. Päätä, kuinka paljon kohdistaa kullekin osakkeelle

Sijoittajat palkitaan riskin ottamisesta, mutta se riski on hallittava. Riippumatta siitä, kuinka paljon tutkimusta teet, et voi koskaan olla varma tulevaisuudesta. Tärkein askel, jonka voit ottaa riskin hallitsemiseksi, on varmistaa, ettei yksi huono sijoitus tuhoa koko salkkua. Sijoitusten monipuolinen jakautuminen useiden osakkeiden portfolioon on sama kuin varmistaa, ettei kaikki munat ole samassa korissa.

On kaksi yleistä sääntöä, joita voit käyttää määrittämään, kuinka paljon salkkuasi on kohdistettava kullekin osakkeelle. Ensimmäinen on, että oikein monipuolinen salkku pitäisi sisältää vähintään 15-20 osaketta. Tämä tarkoittaa, ettei pitäisi sijoittaa enempää kuin 6,7 % tilistäsi kuhunkin osakkeeseen.

Toinen yleinen sääntö on, ettei pitäisi ottaa enempää kuin 2 % riskiä kullekin osakkeelle. Tämä tarkoittaa, että jos olet valmis menettämään jopa 20 % yhden osakkeen arvosta, et pitäisi rajoittaa sitä 10 %:iin salkustasi (20 % 10 %:sta on 2 % salkusta). Tämä lähestymistapa on sovellettavissa aktiivisille kauppiaille, jotka käyttävät lopetusjärjestyksessä-tilauksia.

Jotta voit vähentää riskiä edelleen, sinun pitäisi jakaa sijoituksesi useiden eri sektoreiden välille. Osakkeet kussakin sektorissa ovat usein korkeasti korreloivia, joten riskisi on suurempi, jos kaikki osakkeesi ovat samasta sektorista. Yksinkertaisempi tapa monipuolisen salkun luomiseen on sijoittaa suurin osa salkustasi ETF:hen. Tällöin jaat riskisi koko markkinan kesken. Voit silti pitää 20-40 %:n tilistäsi yksittäisiin osakkeisiin, joita haluat omistaa, ja sijoittaa loput ETF:hen.

7. Päätä, mitkä osakkeet ostaa ja milloin

Tähän mennessä sinun pitäisi olla hyvä käsitys osakkeista, joita haluat omistaa tai joita haluat ostaa tulevaisuudessa. Sen sijaan, että ryntäisit ostamaan näitä osakkeita, sinun pitäisi muodostaa suunnitelma. Suunnitelmasi pitäisi perustua syyksi, miksi ostit osakkeen, ja aikajänteeseesi.

Yleisesti ottaen on kolme lähestymistapaa, joita voit käyttää:

• Pitkäaikaiset sijoitukset blue-chip-osakkeisiin

Blue-chip-osakkeet ovat erittäin laadukkaiden yritysten osakkeita, joilla on pitkä historia ja suhteellisen ennustettavissa olevat tulot. Ne ovat usein johtavassa asemassa alallaan ja erottuvat kilpailijoistaan. Näiden osakkeiden hinnat eivät yleensä nouse paljon joka vuosi, mutta kasvavat tasaisesti pitkällä aikavälillä. Blue-chip-osakkeiden ostaminen pitäisi olla pitkäaikainen sitoutuminen, vähintään 10 vuoden ajan.

Jos ostit blue-chip-osakkeita pitkäaikaiseen omistamiseen, ei ole paljon hyötyä yrittää ajoittaa ostoasi. Jos et halua ostaa niitä kerran, voit jakaa oston useammaksi kuukaudeksi – mutta lopulta tavoitteesi on omistaa osakkeet pitkään, eikä ole tarpeen ylittää ostoasi.

• Ostaminen kasvusijoittamiseen ja osakkeiden momentumiin perustuen

Osakkeet, jotka arvostuvat eniten lyhyemmällä aikavälillä, ovat nopeasti kasvavien yritysten osakkeita. Usein osakkeen momentum yksinään houkuttelee lisää ostajia, mikä aiheuttaa momentumin jatkumisen. Kasvusijoittamiseen ja osakkeiden momentumiin perustuvan ostamisen vaatii enemmän käsiinpanoa, koska momentum ei välttämättä jatku loputtomiin. Jos hinta on liian korkea, pitkäaikainen tuotto ei välttämättä ole hyvä, ja osakkeen hinta voi laskea merkittävästi.

Jos ostit kasvusijoittamiseen ja osakkeiden momentumiin perustuen, sinun on punnittava yrityksen tuloksen kasvua, arvostusta ja osakkeen hintamomentumia. Usein sinun on ostettava osaketta, kun sen hinta on jo nousussa. Jos hinta loppuu nousemasta, sinun on kiinnitettävä huomiota yrityksen kasvuun ja arvostukseen, jotta voit päättää, jatkatko sijoittamista.

• Ostaminen osakkeen hintakorjauksen jälkeen

Paras aika ostaa useimmat osakkeet on markkinakorjauksen tai terävän korjauksen jälkeen. Tämä on aika, jolloin koko markkina on “myyntiin”. Tämä on paras aika ostaa osakkeita minkä tahansa yrityksen, jolla on hyvä liiketoimintamalli ja ei liian paljon velkaa.

Yksittäiset osakkeet voivat myös tarjota mahdollisuuden, kun niiden osakkeiden arvo laskee merkittävästi, kun sijoittajat menettävät mielenkiintonsa niissä. Mutta ei kaikki osakkeet palautu, joten sinun on tarkkaan harkittava yrityksen pitkän aikavälin näkymät. On myös hyvä odottaa, kunnes hinta stabiloituu, ennen kuin ostit – hinnat voivat laskea paljon enemmän, kuin luulet.

Ennen kuin ostit osakkeen, sinun myös pitäisi päättää, mitkä kriteerit sinun on käytettävä osakkeen myymiseen. Omistamalla suunnitelma ennen kuin ostit osakkeen, voit välttää impulsiiviset päätökset myöhemmin.

Sinun myös pitäisi liittää myyntikriteerisi siihen, miksi ostit osakkeen alun perin. Jos ostit osakkeen sen momentumin perusteella, haluat ehkä myydä, kun momentum loppuu. Mutta jos ostit osakkeen yrityksen perustein, sinun pitäisi myydä vain, jos perusteet muuttuvat, eikä sen takia, että hinta liikkuu.

8. Anna ensimmäinen osto-ohje

Jossain vaiheessa osake täyttää kaikki kriteerisi sijoittamiseksi, ja on aika tehdä ensimmäinen sijoitus. Ensimmäinen asia, jonka on tehtävä, on laskea, montako osaketta sinun on ostettava. Olet jo päättänyt, kuinka paljon aiot kohdistaa kullekin osakkeelle, joten sinun on vain jaettava se määrä osakkeen hinnalla. Varmista, että jaat dollarimäärän dollarihinnalla, eikä sentin hinnalla.

Ennen kuin annat osto-ohjeen, sinun on päättävä, käytätkö rajatilausta vai markkinatilausta. Yleensä rajatilaus on turvallisempi. Markkinatilaus voi johtaa siihen, että maksat liian paljon, jos tarjous-pyyntö-leviäminen laajenee, kun annat tilauksesi.

Päätä kohtuullinen hinta, joka perustuu kaupankäyntialueeseen viimeisten päivien aikana ja tänä päivänä. Tämä on rajahinta tilauksesi määritykseksi. Useimmissa tapauksissa rajasi on hinta, jolla sinun on 80 %:n mahdollisuus saada tilaus täytetty.

Korkeampi rajahinta antaa sinulle enemmän mahdollisuuksia saada tilaus täytetty – mutta se syö myös voittoasi.

Alempi rajahinta antaa sinulle vähemmän mahdollisuuksia saada tilaus täytetty – mutta se voi myös johtaa siihen, että joudut maksamaan vielä korkeamman hinnan. Mutta jos aikajäntesi on lyhyt ja etsit nopeaa voittoa, saatat joutua tavoittelemaan alempaa hintaa.

Nyt, kun olet ostanut ensimmäisen osakkeesi, sinun on hallittava sijoitusta kriteerien mukaan, jotka käytit sen ostamiseen. Et saa epäillä päätöstäsi, jos osakkeen hinta laskee. Et myöskään saa olla houkuteltuna myymään, jos hinta nousee ja sinulla on voitto. Muista pitää pitkän aikavälin suunnitelmasi mielessä ja pysy siinä – hinta nousee tai laskee joka päivä, mutta se ei tarkoita, että sinun on toimittava.

Johtopäätös

Nyt, kun olet ostanut ensimmäisen osakkeesi, voit jatkaa hitaasti uusien osakkeiden lisäämistä salkkuusi. Ei ole kiire – sijoittaminen on pitkäaikainen peli. Sinun myös pitäisi jatkaa oppimista ja lukea niin paljon kuin mahdollista sijoittamisesta ja osakkeista. Aloita ETF-rahastoilla ja blue-chip-osakkeilla ja lisää vähitellen riskialttiimpia osakkeita. Pidä pitkän aikavälin suunnitelmasi mielessä ja vältä impulsiivisia päätöksiä – markkina palkitsee kärsivällisiä sijoittajia.