Opas erilaisten osakkeiden ymmärtämiseen

Osakemarkkinat voivat olla pelottava paikka uusille sijoittajille. Markkinoiden epävakauden ja kommentoijien käyttämän taloussalasanan vuoksi voi olla vaikea tietää, mistä aloittaa osakkeiden kanssa. Onneksi osakkeet eivät ole niin monimutkaisia ​​kuin miltä ne näyttävät, ja vaikka osakkeita on monia eri luokkia, niillä kaikilla on paljon yhteistä. Tässä on mitä sinun tulee tietää erityyppisistä osakkeista.

1. Common Stock

Kantaosake edustaa omistusosuutta yrityksestä, joka antaa osakkeenomistajille äänioikeuden yhtiöasioissa, kuten hallituksen valinnassa ja yhtiön toimintaperiaatteiden hyväksymisessä. Kantaosake sopii sijoittajalle, joka etsii kasvupotentiaalia ja haluaa ottaa korkeamman riskin. Se sopii myös niille, jotka ovat kiinnostuneita vaikuttamaan yrityksen päätöksiin.

Paikka portfoliossa: Kantaosakkeet ovat olennainen osa useimpia sijoitussalkkuja, jotka tarjoavat mahdollisuuden sekä pääoman arvonnousuun että osinkotuloon.

Esimerkki suosituista kantaosakkeista on Apple (AAPL), teknologiayritys, joka tunnetaan innovatiivisista tuotteistaan, kuten ikonisesta iPhonesta. Kantaosakkeena se tarjoaa osakkeenomistajille äänioikeuden ja mahdollisuudet sekä pääoman arvonnousuun että osinkoihin.

2. Preferred Stock

Ensisijainen osake muistuttaa enemmän joukkovelkakirjalainaa kuin tavallinen osake. Se ei yleensä anna äänioikeutta, mutta tarjoaa kiinteät osinkomaksut, jotka ovat etusijalla kantaosingoihin nähden. Ensisijaiset osakkeet vetoavat tyypillisesti tuloihin keskittyneisiin sijoittajiin, jotka etsivät vakaampaa tuottoa pienemmällä riskillä kuin tavalliset osakkeet.

Paikka portfoliossa: Lisää vakautta ja luotettavia tuloja, mikä tekee siitä sopivan konservatiivisiin salkkuihin.

Esimerkki suosituista etuoikeutetuista osakkeista on Bank of America, joka tarjoaa etuoikeutettuja osakkeita, jotka maksavat kiinteää osinkoa ja joilla on suurempi vaatimus omaisuuteen kuin kantaosakkeilla. Nämä etuoikeutetut osakkeet houkuttelevat vakautta etsiviä tulokeskeisiä sijoittajia.

Seuraa kaikkia markkinoita TradingView'ssa

3. Large-Cap Stock

Suuret osakkeet ovat sellaisten yritysten osakkeita, joiden markkina-arvo on vähintään 10 miljardia dollaria, ja ne ovat yleensä vakiintuneita yrityksiä, joilla on todistettu historia. Suuryhtiöiden osakkeet houkuttelevat eniten konservatiivisia sijoittajia, jotka etsivät vakautta ja tasaista kasvua, ja niitä pidetään usein blue-chip-osakkeina.

Paikka portfoliossa: Antaa vankan perustan vakauden ja luotettavan suorituskyvyn ansiosta.

Esimerkki suosituista suuryhtiöistä on Microsoft. Tämä on suuriyhtiö, jonka markkina-arvo on reilusti yli 1 biljoona dollaria. Se on vakiintunut teknologiayritys, joka tunnetaan ohjelmistoistaan, palveluistaan ​​ja laitteistaan.

4. Keskisuurten yhtiöiden osake

Keskisuuret osakkeet ovat yrityksiä, joiden markkina-arvo on 2–10 miljardia dollaria, tyypillisesti kasvuvaiheessa. Tämän seurauksena ne voivat tarjota tasapainon riskin ja tuoton välillä, mikä tekee niistä ihanteellisia sijoittajille, jotka etsivät yhdistelmää kasvua ja vakautta. Ne soveltuvat myös monipuolistamiseen suurten yhtiöiden osakkeiden ulkopuolelle.

Paikka portfoliossa: Lisää kasvupotentiaalia säilyttäen maltillisen riskitason.

Esimerkki keskisuurten yhtiöiden osakkeista on Autodesk, joka on ohjelmistoyritys, jonka markkina-arvo on keskisuurten yhtiöiden alueella. Se tarjoaa suunnitteluohjelmistoja eri toimialoille ja sillä on merkittävää kasvupotentiaalia.

5. Small-Cap Stock

Pienyhtiön osakkeet ovat alle 2 miljardin dollarin markkina-arvoisten yritysten osakkeita ja ne edustavat tyypillisesti kasvun alkuvaiheessa olevia yrityksiä. Pienyhtiön osakkeet vetoavat siis aggressiivisiin sijoittajiin, jotka etsivät suurta kasvupotentiaalia ja ovat valmiita ottamaan enemmän riskejä.

Paikka portfoliossa: Tarjoaa merkittäviä kasvumahdollisuuksia, mutta sen pitäisi olla tasapainossa vakaammilla investoinneilla.

Esimerkiksi Axos Financial on pienyhtiö pankkisektorilla, joka tarjoaa verkkopankkipalveluita ja jolla on tilaa merkittävälle kasvulle.

6. Kasvuvarasto

Kasvuosakkeet ovat yhtiöiden osakkeita, joiden odotetaan kasvavan keskimääräistä nopeammin verrattuna muihin yrityksiin. Nämä yritykset tyypillisesti sijoittavat tuotot uudelleen vauhdittamaan kasvua osinkojen maksamisen sijaan, mikä tekee niistä sopivia sijoittajille, jotka etsivät pääoman arvonnousua ja ovat valmiita ottamaan suurempia riskejä.

Paikka portfoliossa: Olennainen aggressiivisille salkuille, jotka keskittyvät pääomavoittoihin.

Etsi mielenkiintoista kasvuosaketta Amazonista. Sähköisen kaupankäynnin, pilvipalveluiden ja muiden hankkeiden nopean laajentumisen ansiosta AMZN voi tarjota merkittävää kasvupotentiaalia.

7. Arvo Kanta

Arvoosakkeet ovat yritysten osakkeita, joiden hinta on fundamentaalisen analyysin perusteella aliarvostettu. Näillä yrityksillä voi olla alhaisemmat arvostuskertoimet verrattuna niiden kasvunäkymiin. Arvoosakkeet voivat olla houkuttelevia konservatiivisille sijoittajille, jotka etsivät löytöjä ja ovat valmiita säilyttämään pitkän aikavälin mahdollisen arvostuksen.

Paikka portfoliossa: Tarjoaa vakautta ja mahdollisuuksia hinnankorjaukseen.

Arvoosakkeelle Intel Corporation on hyvä esimerkki. Se on johtava puolijohdeyritys, joka tunnetaan mikroprosessorien ja muiden teknologiakomponenttien valmistajana. Huolimatta merkittävästä markkina-asemastaan ​​Intel käy usein kauppaa alhaisemmilla arvostuskerroilla verrattuna sen kasvunäkymiin, mikä tekee siitä houkuttelevan vaihtoehdon arvosijoittajille.

8. Osinkokanta

Osinkoosakkeet ovat säännöllisesti osinkoa maksavien yritysten osakkeita. Nämä yritykset ovat usein vakiintuneita ja niillä on vakaat tuotot, joten ne sopivat täydellisesti tuloihin keskittyneille sijoittajille, jotka etsivät säännöllistä tuloa sijoituksistaan.

Paikka portfoliossa: Tarjoaa tasaisen tulovirran, joka sopii konservatiivisille salkuille.

Yksi tunnetuimmista osinkoosakkeista on Coca-Cola, joka tunnetaan luotettavista osingonmaksuistaan, joten se on suosittu valinta tuloihin keskittyvien sijoittajien keskuudessa. Itse asiassa, Coca-Cola tunnetaan "osinkokuninkaana",', joka on johdonmukaisesti nostanut osinkoaan yli 50 vuoden ajan.

9. Ulkomaiset osakkeet

Ulkomaiset osakkeet ovat sijoittajan kotimaan ulkopuolella sijaitsevien yritysten osakkeita, ja ne tarjoavat altistumisen kansainvälisille markkinoille ja talouksille. Ne sopivat sijoittajille, jotka haluavat hajauttaa salkkujaan maailmanlaajuisesti.

Paikka portfoliossa: Lisää maantieteellistä monipuolistumista, mikä vähentää kotimaan harhaa.

Jos etsit altistumista ulkomaisille yrityksille, Toyotan tulisi olla etusijalla. Tämä yritys on japanilainen autonvalmistaja, jonka ADR-todistukset (American Depositary Receipts) käydään kauppaa New Yorkin pörssissä, mikä tarjoaa yhdysvaltalaisille sijoittajille altistumisen ulkomaisille markkinoille.

10. Sektorikanta

Sektoriosakkeet edustavat tietyn toimialan, kuten teknologian, terveydenhuollon tai rahoituksen, yrityksiä. Nämä ovat täydellisiä sijoittajille, joilla on asiantuntemusta tai kiinnostusta tietyistä toimialoista, joihin he uskovat.

Paikka portfoliossa: Mahdollistaa kohdistetun altistumisen nopeasti kasvaville aloille, mutta se tulisi tasapainottaa laajemmilla markkinasijoituksilla.

Esimerkki toimialaosakkeesta on lääkejätti Pfizer. Tämä yritys on johtava terveydenhuollon alalla, ja se on tunnettu tutkimuksestaan, kehityksestään ja lääkkeiden ja rokotteiden valmistuksesta.

11. Penny Stocks

 Penny-osakkeet ovat pienten yritysten osakkeita, jotka käyvät kauppaa erittäin alhaisilla hinnoilla, tyypillisesti alle 5 dollaria osakkeelta. Niillä käydään usein kauppaa pörssin ulkopuolella (OTC) suurimpien pörssien sijaan. Pennyosakkeisiin sijoittamista pidetään usein spekulatiivisena käytäntönä, ja sitä suositellaan vain sijoittajille, jotka etsivät potentiaalisesti korkeaa tuottoa korkealla riskinsietokyvyllä.

Paikka portfoliossa: Sen tulisi muodostaa vain pieni osa hajautetusta salkusta niiden suuren riskin vuoksi.

Korkean riskin/korkean tuoton osakkeista kiinnostuneet sijoittajat voivat harkita Sundial Growersin kaltaista yritystä, joka on kannabisyritys, joka käy kauppaa alhaisella hinnalla ja luokitellaan usein penniosakkeiksi korkean volatiliteetin ja spekulatiivisen luonteensa vuoksi.

12. Blue-Chip-osakkeet

Blue-chip-osakkeet ovat suurten, hyvämaineisten ja vakavaraisten yritysten osakkeita, joilla on luotettava tulos ja osingonmaksu. Sopivia sijoittajia ovat ne, jotka ovat konservatiivisempia, etsivät vakautta, luotettavuutta ja tasaista tuloa.

Paikka portfoliossa: Se muodostaa usein vakaan, pitkän aikavälin sijoitussalkun ytimen.

Johnson & Johnson on blue-chip-osake, joka tunnetaan vakaudestaan, johdonmukaisista osingonmaksuistaan ​​ja johtajuudestaan ​​terveydenhuoltoalalla.

13. Suhdanneosakkeet

Suhdanneosakkeet ovat sellaisten yritysten osakkeita, joiden kehitys on tiiviisti sidoksissa suhdanteeseen. Nämä yritykset pärjäävät hyvin talouskasvun aikana ja kärsivät taantuman aikana. Tämän seurauksena suhdanneosakkeet houkuttelevat sijoittajia, jotka voivat ajoittaa taloussyklejä ja ovat valmiita hyväksymään korkeamman volatiliteetin.

Paikka portfoliossa: Hyödyllinen taktiseen allokointiin, joka perustuu talousennusteisiin.

Täydellinen esimerkki syklisestä osakkeesta on Caterpillar. Tämä rakennus- ja kaivoslaitteiden valmistaja pärjää hyvin talouskasvun aikana, mutta voi olla epävakaampi taantuman aikana.

14. Puolustavat osakkeet

Puolustusosakkeet kuuluvat yrityksille, jotka tarjoavat välttämättömiä tavaroita ja palveluita, kuten yleishyödyllisiä palveluja, terveydenhuoltoa ja kulutushyödykkeitä. Niiden tarjoamien palvelujen ja tavaroiden luonteesta johtuen suhdannesyklit vaikuttavat vähemmän näihin varastoihin. Tämä kyky toimia suojauksena tekee niistä ihanteellisia riskejä välttäville sijoittajille, jotka etsivät vakautta ja tasaista suorituskykyä taloudellisista olosuhteista riippumatta.

Paikka portfoliossa: Tarjoaa suojan talouden taantumia vastaan ​​ja lisää vakautta salkkuun.

Ne, joilla on puolustavampi ajattelutapa, harkitse Procter & Gamblen kaltaista yritystä. Tämä kulutustavarayritys tarjoaa välttämättömiä tavaroita, kuten kotitalous- ja henkilökohtaisen hygienian tuotteita, mikä tekee siitä puolustusvaraston.

15. Tulot Varastot

Tuloosakkeet ovat sellaisten yritysten osakkeita, jotka asettavat korkean osingon maksamisen etusijalle voittojen uudelleen sijoittamisen sijaan. Näitä osakkeita löytyy tyypillisesti kypsiltä, ​​vakailta aloilta, ja ne houkuttelevat sijoittajia, jotka etsivät säännöllistä tuloa pääoman arvonnousun sijaan.

Paikka portfoliossa: Ihanteellinen tuloihin keskittyviin salkkuihin, kuten eläkeläisille.

Korkeasta osinkotuotosta tunnettu AT&T on suosittu tulokeppi. Se tarjoaa säännöllisiä tuloja sijoittajille, mikä tekee siitä ihanteellisen tulokeskeisille salkuille.

16. IPO-osakkeet

Listautumisannin osakkeet ovat äskettäin listautuneiden yritysten osakkeita listautumisannin (IPO) kautta, minkä seurauksena ne ovat usein erittäin epävakaita, kun markkinat määrittävät niiden arvon. Tämä epävakaus houkuttelee usein spekulatiivisia sijoittajia, jotka haluavat päästä varhaisessa vaiheessa potentiaalisesti nopeasti kasvaviin yrityksiin.

Paikka portfoliossa: Sitä tulee lähestyä varoen ja se on rajoitettava pieneen osaan salkua.

Kirjoitushetkellä Rivian on vielä tarpeeksi uusi, jotta sitä voidaan pitää listautumisannissa, joka on edelleen hintaselvityksen alla. Se on sähköajoneuvojen valmistaja, joka äskettäin listautui pörssiin, mikä tekee siitä esimerkin IPO-osakkeesta, jolla on potentiaalia nopeaan kasvuun.

17. ESG-osakkeet

ESG (Environmental, Social, and Governance) osakkeet ovat yritysten osakkeita, jotka asettavat etusijalle kestävät ja eettiset käytännöt. Näitä yrityksiä arvioidaan usein ESG-kriteerien noudattamisen perusteella, mikä tekee niistä sopivia sosiaalisesti tietoisille sijoittajille, jotka haluavat kohdistaa sijoituksensa arvoihinsa.

Paikka portfoliossa: Voi olla osa hajautettua salkkua, joka keskittyy kestävään ja eettiseen sijoittamiseen.

Kun ESG-aloitteet vain lisääntyvät, sijoittaminen yrityksiin, jotka noudattavat tätä tarinaa, on yhä suositumpaa. Tesla on esimerkki tästä, ja sitä korostetaan usein sen keskittymisestä kestävään energiaan ja sähköajoneuvoihin, jotka sopivat ympäristötietoisten sijoittajien ESG-kriteereihin.

18. REIT (Real Estate Investment Trusts)

REIT:t ovat yrityksiä, jotka omistavat, operoivat tai rahoittavat tuloa tuottavaa kiinteistöä. Heidän on jaettava merkittävä osa tuloistaan ​​osinkona. Sijoittajien, jotka haluavat altistua kiinteistöille ilman suoraa kiinteistönomistusta, tulisi harkita REIT-järjestelyjä.

Paikka portfoliossa: Lisää monipuolisuutta ja tuloja kiinteistöjen altistumisen kautta.

Esimerkki sijoituskohteena olevasta REIT:stä on Simon Property Group, joka on suuri REIT, joka keskittyy vähittäiskaupan kiinteistöjen omistamiseen ja hallinnointiin, tarjoaa sijoittajille korkean osinkotuoton ja altistumisen kiinteistömarkkinoille.

Bottom Line

Vaikka osakkeita on monenlaisia, ne kaikki edustavat osuuksia todellisissa yrityksissä. Kunkin tyypin ominaisuuksien, riskien ja palkkioiden ymmärtäminen voi auttaa sinua rakentamaan monipuolisen ja tasapainoisen sijoitussalkun, joka on räätälöity sijoitustavoitteidesi mukaan. Etsitpä sitten kasvua, tuloja tai vakautta, on olemassa osaketyyppi, joka sopii tarpeisiisi. Analysoi aina taustalla oleva liiketoiminta ja markkinaolosuhteet ennen sijoittamista tehdäksesi tietoon perustuvia päätöksiä.