Binance odottaa sakkoja Yhdysvaltain viranomaisilta, kryptovaluutan säilytyspalvelut SEC:n tarkkailussa ja muuta

Viimeaikainen tutkinta Paxosin BUSD‑stabiilikoinin tarjontaa kohtaan; aluksi New Yorkin osavaltion rahoituspalveluosasto (NYDFS) loppuviikolla ja tämän jälkeen Yhdysvaltain arvopaperimarkkinaviranomainen (SEC) tällä viikolla, on asettanut painetta myös Binance‑yritykselle.

15. helmikuuta julkaistu artikkeli Wall Street Journal kertoi, että CZ:n johtama pörssi on valmis sovittautumaan kotimaisten viranomaisten kanssa, jos se todetaan syylliseksi sääntelyrikkomuksiin. Binance‑päästrategiapäällikkö Patrick Hillmann korosti vaihetta, jolloin kaupankäyntialusta koki valtavaa kasvua, ja jossa se olisi voinut olla vastuussa. Keskiviikon raportti osoitti, että pörssi odottaa Yhdysvaltain viranomaisilta sakkoja korvatakseen tuona aikana syntyneet sääntelyongelmat. Pörssi myös toivotti ohjeita korjausprosessiin, jos se todetaan syylliseksi.

Tahrattu menneisyys

Selvästi Binance on omaksunut sovinnollisen lähestymistavan ratkaistakseen riitoja asianomaisten viranomaisten kanssa oikeusalueilla, joissa sitä on syytetty noudattamattomuudesta. Yhdysvalloissa pörssi on ollut useiden eri virastojen tutkintojen kohteena, mukaan lukien SEC, joka puuttui Binance‑yhdysvaltalaisen yksikön tekemään Voyager Digitalin hankintaan. Oikeusministeriö aloitti aiemmin vuonna 2018 tutkinnan pörssiä vastaan epäillyn rahanpesun (AML) sanktioiden rikkomisen vuoksi.
12. joulukuuta julkaistu Reuters‑raportti, jossa viitattiin neljään henkilöön, jotka tuntevat tutkinnan viimeisimmät kehitykset, kertoi, että liittovaltion syyttäjät eivät päässeet yhteisymmärrykseen päivämäärästä, jolloin he ryhtyvät toimiin pörssiä ja sen perustajaa Changpeng Zhaoa vastaan. Yksi ryhmä pitää syytteiden nostamista perusteltuna jo kerättyjen vahvojen todisteiden vuoksi, kun taas toinen suosittelee odottamaan pidempään ennen toimenpiteiden aloittamista. Samaan aikaan Commodity Futures Trading Commission aloitti tarkastelun pörssiä kohtaan maaliskuussa 2021 selvittääkseen, tarjoaako se Yhdysvaltain sijoittajille rekisteröimättömiä kryptojohdannaisia. Virasto ei kuitenkaan esittänyt pörssille syytöksiä.

Binancen toimitusjohtaja hylkää huhut Circle‑yrityksen hälytyksestä

Tiistaina ilmestyneet vahvistamattomat raportit väittivät, että kilpailija Circle, joka myöntää stabiilikointeja, antoi hälytyksen Paxosin tutkinnasta ilmoittamalla New Yorkin viranomaiselle, että BUSD‑stabiilikoinilla ei ole riittävästi varantoja. Binance‑toimitusjohtaja Changpeng Zhao hylkäsi raportit 14. helmikuuta Twitter Spaces –keskustelussa, toteuttaen, että tällainen toiminta olisi epäammattimaista.

Kommentoidessaan viranomaisten kiristyneitä toimia, CZ kehotti alan potentiaalisia sijoittajia ja yrittäjiä harkitsemaan muuttoa oikeusalueille, kuten Dubai, Bahrain ja Ranska, jotka ovat viime päivinä olleet vastaanottavaisia digitaalisten omaisuuserien suhteen. Yhdysvaltain digitaalisten omaisuuserien ilmapiiri on jo osoittautunut sietämättömäksi joillekin yrityksille, ja useimmat ovat kääntyneet kohti ystävällisempiä oikeusalueita. Useat alan keskeiset henkilöt ovat vaatineet Yhdysvaltain viranomaisia muuttamaan valvontatapaansa, mukaan lukien Coinbase‑toimitusjohtaja Brian Armstrong.

 “Amerikka riskeeraa pitkällä aikavälillä talouskeskuksen asemansa menettämisen, koska kryptovaluutoille ei ole selkeitä säädöksiä ja viranomaiset luovat vihamielisen ympäristön. Kongressin tulisi toimia pian ja hyväksyä selkeät lainsäädännöt. Kryptovaluutat ovat avoimia kaikille maailmanlaajuisesti ja muut ovat johtavassa asemassa. EU, Yhdistynyt kuningaskunta ja nyt HK,” Coinbase‑johtaja kirjoitti twiittissä.

Samanlaisia näkemyksiä jakaa Algorand Foundationin toimitusjohtaja Staci Warden, joka totesi maanantaina haastattelussa, että kryptoyrityksiä lyödään sen sijaan, että ne saisivat ohjeita selkeiden ja hyvin määriteltyjen sääntöjen muodossa.

“Kyse ei ole niinkään sääntelystä, vaan siitä, miten sääntely toteutetaan,” hän sanoi. “Ne [pörssit] pyrkivät tekemään oikeita asioita […] ja jos alussa olisi parempi sääntelyn selkeys, ne olisivat mielestäni todennäköisesti tehneet juuri sen, mitä SEC heiltä vaati.”

The US markets regulator (SEC) confirmed on Wednesday that it is out to extend the latest series of enforcement actions aimed at managing crypto risks beyond centralized exchange and crypto lending firm circles.

Osakeyhtiöt ja eläkerahastot kohteina viimeisimmässä SEC‑ehdotuksessa

FTX‑ryhmän romahdus marraskuussa aiheutti ketjureaktion yrityksiin, joilla oli altistusta pörssille, laajentaen toukokuussa kirjattuja tappioita Terra‑romahduksen jälkeen. Markkinatakaaja Auros Global, jonka varat ovat lukittu FTX:ssä, jäi tänä viikkona maksamatta toista 7,5 miljoonan dollarin maksua hajautettuihin rahoituslainoihin Maple Finance -yritykselle. Markkinatakaaja haki konkurssia joulukuussa ja jätti maksamatta 10,8 miljoonan dollarin arvoisen käärityn etherin (WETH) takaisinmaksun. Keskiviikon lausunnossa sen pääasialliselta velkojalta M11 Credit kertoi, että kaupankäyntiyritys on uudelleenjärjestänyt Maple‑velan, jonka kokonaismäärä on noin 18 miljoonaa dollaria.

Likviditeettirahastot ja riskipääomasijoitusyritykset voivat myös joutua viranomaisen toimivaltaan ehdotuksessa, jonka viiden hengen SEC‑tiimi äänesti keskiviikkona. Genslerin johdolla komissio väitti, että kryptoyritykset eivät ole noudattaneet säilytyssääntöjä, jotka on tarkoitettu suojaamaan sijoittajia ja osallistujia. Rajoittaen kritiikkiä pörsseihin, SEC‑puheenjohtaja sanoi, että nykyiset kaupankäyntialustat on suunniteltu siten, että ne “eivät täytä nykyisen säännön vaatimuksia pätevänä säilyttäjänä. Kryptopörssien on noudatettava kattavaa rekisteröintiprosessia liittovaltion säilytysvaatimusten mukaisesti, jotka edellyttävät yrityksen ja käyttäjien varojen erottamista.

Reagoidessaan ehdotukseen SEC‑komissaari Hester Peirce kritisoi markkinavalvontaviranomaista siitä, että se kiirehti luonnosta, väittäen, että sillä voisi olla vakavia vaikutuksia, minkä vuoksi se tulisi tarkistaa asianmukaisesti.

“Tämä sääntö vaatii paljon työtä, ja yksi vuosi vaikuttaa liian lyhyeltä kaiken toteuttamiseksi,” hän sanoi lausunnossa, lisäten, “Arvostan pidennettyä aikaa pienemmille neuvonantajille, mutta jopa kahdeksantoista kuukautta vaikuttaa aggressiiviselta aikataululta tässä harkituissa muutoksissa.”

Genslerin tarkennuksen jälkeen siitä, mitä ‘pätevä säilyttäjä’ tarkoittaa, Coinbase ilmoitti käyttäjilleen, että sen Coinbase Custody Trust on selvästi pätevä säilyttäjä. Silti Yhdysvalloissa keskitettyjen pörssien ja stabiilikoinien tarjonnan lisääntynyt tarkastelu on hyödyttänyt hajautettujen ratkaisujen natiivitokeneita, kuten GMX:ää. Markkinadata osoittaa, että GMX, GMX‑johdannaispörssin token, käy kauppaa noin 84 dollarin kaikkien aikojen huippuhinnassa.