Gemini recibe una licencia para ofrecer servicios de dinero electrónico en Irlanda

La plataforma de intercambio de criptomonedas Gemini obtuvo en 2022 una autorización como entidad de dinero electrónico en Irlanda. La autorización del Banco Central de Irlanda cubría la emisión de dinero electrónico y los servicios de pago relacionados.

Según el artículo de marzo de 2022, el Banco Central de Irlanda había concedido entonces este tipo de autorización a 18 organizaciones. Entre otras empresas con autorizaciones similares figuraban Coinbase, Stripe, Square y Meta (anteriormente Facebook).

Gemini recibe una licencia de dinero electrónico

Según la información publicada entonces, Gemini había solicitado la autorización a principios de 2020 y se trataba de la primera de ese tipo concedida por el banco central desde octubre de 2020.

La autorización permitía emitir dinero electrónico y ofrecer servicios de pago relacionados, incluida la gestión de pagos para terceros. Mediante el sistema europeo de pasaporte, los servicios autorizados también podían ofrecerse en otros países del Espacio Económico Europeo (EEE), previa realización de las notificaciones pertinentes a los supervisores. El EEE incluye a los Estados miembros de la UE y a Noruega, Islandia y Liechtenstein; estos tres últimos no son miembros de la UE.

Gemini había ampliado sus actividades reguladas en Europa y había obtenido una autorización como entidad de dinero electrónico de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) antes de su lanzamiento en el Reino Unido en 2020. Esa autorización para dinero electrónico y pagos es distinta del registro y de otros requisitos aplicables a los servicios de criptoactivos.

Gemini destacaba su cumplimiento normativo y había obtenido autorizaciones en distintas jurisdicciones. El artículo de marzo de 2022 también citaba datos de CoinMarketCap que, según la información publicada entonces, situaban el volumen de negociación de Gemini por encima de 137 millones de dólares en un periodo de 24 horas.

Gemini también participaba en iniciativas para impulsar el desarrollo del sector. La plataforma se incorporó al Crypto Council for Innovation, entre cuyos miembros figuraban Coinbase y Block (anteriormente Square). Según el artículo de la época, Gemini declaró haber destinado 120.000 dólares a actividades de presión política en Estados Unidos durante la segunda mitad de 2021.

Gemini había ampliado su presencia en Irlanda y abrió una oficina en Dublín en 2021. Contrató a Gillian Lynch, antigua directiva de la plataforma irlandesa de tecnología bancaria Leveris, como responsable de Irlanda y Europa. El artículo también señalaba que Binance había establecido tres filiales irlandesas en septiembre de 2021 y que Kraken y Ripple figuraban entre las empresas de criptoactivos con actividad en el país.

Marco de criptomonedas en Irlanda

El artículo de marzo de 2022 describía Irlanda como una de las principales economías europeas vinculadas a los criptoactivos. Señalaba cambios importantes en el marco regulatorio europeo durante el año anterior y una elevada demanda de criptomonedas, en consonancia con la evolución de los mercados internacionales.

El rápido crecimiento de las actividades con criptoactivos había generado preocupación en Europa sobre la capacidad de la regulación para seguir su ritmo. En el Reino Unido, desde enero de 2020 la FCA supervisaba determinadas empresas del sector a efectos de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Las empresas sujetas al régimen debían registrarse; esto no equivalía a una autorización general para todos los servicios de criptoactivos.

En Irlanda también se debatía la necesidad de un marco regulatorio más completo. Según el artículo de la época, la comisión de finanzas del Parlamento Oireachtas había indicado en febrero de 2022 que estudiaría un marco para los criptoactivos. Para ello, había solicitado documentación al banco central y a la autoridad tributaria.

En 2022, el Banco Central de Irlanda registraba y supervisaba a los proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) a efectos de prevención del blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo. Este régimen era distinto de la autorización como entidad de dinero electrónico y no constituía una supervisión integral de todos los aspectos de la actividad con criptoactivos.

En el momento de publicación, en 2022, las autoridades europeas también estudiaban las monedas digitales de banco central (CBDC). Varios países habían anunciado planes o investigaciones sobre sus propias CBDC para impulsar la digitalización de sus economías. En el Reino Unido también se debatía la posibilidad de una libra digital.