Los intercambios centralizados bajo mayor escrutinio a nivel mundial mientras los reguladores investigan sus operaciones

Los intercambios centralizados que operan dentro de los países por su propia cuenta pronto podrían dejar de existir.  Con la creciente adopción generalizada de activos digitales, el alcance y la influencia de dichas plataformas solo ha aumentado con el tiempo, lo que hace crucial garantizar que los inversores reciban las protecciones adecuadas.  A continuación se presentan algunos desarrollos recientes que resaltan esto, mientras las autoridades globales buscan controlar los intercambios centralizados.

Estados Unidos

En los Estados Unidos, dos grandes intercambios enfrentan problemas regulatorios – Coinbase y Kraken.

Coinbase en particular ha recibido citaciones de la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), solicitando documentación relacionada con sus, “…procesos para listar activos, la clasificación de ciertos activos listados, sus programas de staking y sus productos de stablecoin y generación de rendimiento.”  Estas citaciones fueron confirmadas por el propio Coinbase en su informe trimestral más reciente.

Aunque Coinbase señala que es demasiado pronto para decir qué tipo de efecto duradero tendrá esta investigación en sus operaciones, algunos inversores ya han comenzado a prepararse para lo peor.  Lo más notable es que el accionista de largo plazo de Coinbase, Ark Investment Management, redujo recientemente su exposición a la compañía citando la incertidumbre de la situación.

Por otro lado, Kraken está siendo sometido a una investigación de sus propias prácticas, no por la SEC, sino por la Oficina de Control de Activos Extranjeros de los Estados Unidos (OFAC).  Mientras Coinbase enfrenta preguntas sobre posibles violaciones de valores, Kraken siente la presión debido a su presunto servicio a clientes en naciones sancionadas por los Estados Unidos, como Irán, Siria y Cuba.

India

El popular intercambio indio, WazirX, recientemente apareció en los titulares cuando la Dirección de Ejecución (ED) anunció que estaba llevando a cabo una investigación sobre el intercambio por presunto lavado de dinero.  La ED decidió congelar los activos del intercambio, citando la decisión consciente de WazirX de ‘ocultar la propiedad del intercambio de criptomonedas’ al dar ‘respuestas contradictorias y ambiguas para evadir la supervisión de las agencias regulatorias indias’.  Además de esta afirmación, la ED indica que no solo WazirX no ha generado registros adecuados sobre sus operaciones, sino que la empresa se ha negado a proporcionar detalles KYC de 16 compañías que se cree lavaron fondos a través de su plataforma.

Ahora que el martillo ha caído sobre WazirX, parece que la ED está lista para comenzar a responsabilizar a intercambios similares que operan en el país por acciones pasadas también.  Los medios locales informan que más de 10 intercambios están siendo investigados por no cumplir con los estándares AML, lo que ha resultado en sumas significativas de capital lavado.

Uzbekistán

Mientras tanto, en Uzbekistán, la Agencia Nacional de Proyectos de Perspectiva (NAPP) acaba de emitir una declaración indicando que está prohibiendo que los intercambios de activos digitales operen dentro de sus fronteras si no han cumplido ciertos requisitos.

Hasta ahora, se confirma que los siguientes intercambios han sido bloqueados.

• Binance
• Bybit
• FTX
• HTX

La NAPP señala que solo los intercambios bloqueados carecen de la licencia adecuada; los que buscan servir a los ciudadanos de Uzbekistán deben mantener operaciones/servidores dentro de sus fronteras.  El tiempo dirá si estos intercambios pueden llegar a un acuerdo con la NAPP, o si es más fácil simplemente cerrar sus operaciones por el momento en el país.  Por ahora, Binance en particular indica que ha abierto un diálogo con la NAPP en un esfuerzo por cumplir con los requisitos.

Canadá

En los Estados Unidos, la plataforma de intercambio y préstamo en apuros, Celsius, está siendo investigada por una variedad de reguladores.  Estas acciones ahora se han filtrado al norte, a Canadá, donde se cree que no solo la Comisión de Valores de Ontario (OSC) está investigando a Celsius, sino también la Autorité des marchés financiers (AMF).

Antes de su colapso y posterior presentación de bancarrota, Celsius mantenía una gran presencia en Canadá.  Sin embargo, este colapso se sintió más allá de cientos de usuarios de la plataforma, ya que el mayor gestor de fondos de pensiones de Quebec había participado recientemente en una ronda de financiación de $400M USD para la compañía.