Regulierung
Federal Reserve Board untersagt drei ehemaligen Angestellten die Tätigkeit im Bankensektor
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Der Federal Reserve Board kündigte am 18. September 2026 die Durchführung von drei Zustimmungsverbotsanordnungen an, die ehemalige Angestellte der Northstar Bank, American Express (AXP ) Travel Related Services Company, Inc. und Regions Bank von der Mitwirkung an den Angelegenheiten versicherter Einlageninstitute und ihrer Holdinggesellschaften ohne vorherige schriftliche behördliche Genehmigung. Die Veröffentlichung des Vorstands wurde für 11:00 Uhr EDT terminiert.
In der Mitteilung wurden Charles Alan Wright, ein ehemaliger Angestellter der Northstar Bank, Bad Axe, Michigan; Stephanie K. Hudders, eine ehemalige Angestellte der American Express Travel Related Services Company, Inc., New York, New York; und Elvisha White, eine ehemalige Angestellte der Regions Bank, Birmingham, Alabama, genannt. Der Vorstand charakterisierte die Wright‑Angelegenheit als Unterschlagung von Kundengeldern, die Hudders‑Angelegenheit als Fehlverwendung von Mitteln und Interessenkonflikte sowie die White‑Angelegenheit als Scheckbetrug.
Jede beigefügte Anordnung ist eine auf Zustimmung erteilte Verbotsanordnung gemäß Abschnitt 8(e) des Federal Deposit Insurance Act, 12 U.S.C. 1818(e). Jede Anordnung trat am 9. September 2026 in Kraft und wurde für den Vorstand von Michele Taylor Fennell, stellvertretende Sekretärin des Vorstands, unterzeichnet.
Die drei Zustimmungsverbotsanordnungen
Die Anordnung gegen Wright, Docket‑Nummer 26-047-E-I, identifiziert ihn als ehemaligen Angestellten und institutionell verbundene Partei, wie in den Abschnitten 3(u) und 8(b)(3) des FDI‑Gesetzes definiert, der Northstar Bank, einer staatlichen Mitgliedsbank.
Am 23. Oktober 2023 bekannte Wright sich im Bundesstaat Michigan vor einem Staatsgericht schuldig wegen eines Anklagepunkts der Unterschlagung von über 100.000 $ und eines Anklagepunkts der falschen Vortäuschung von mindestens 1.000 $, aber weniger als 20.000 $, für Handlungen im Zeitraum von 2012 bis 2022, wie aus der Anordnung hervorgeht. Im Rahmen seines Geständnisses räumte Wright ein, dass er während seiner Tätigkeit als Kreditsachbearbeiter für gewerbliche Darlehen bei der Bank in diesem Zeitraum Geld von den Kreditlinien der Bankkunden betrügerisch erhalten und die Zahlungsschecks der Kunden für diese Kredite zu seinem persönlichen Vorteil eingelöst habe. Am 8. Januar 2024 wurde Wright wegen beider Straftaten verurteilt, zu einer Haftstrafe verurteilt und verpflichtet, dem Institut etwa 327.958 $ an Schadensersatz zu zahlen.
Die Anordnung stellt fest, dass Wrights Verhalten Verstöße gegen Gesetze oder Vorschriften, unsichere oder unzuverlässige Praktiken oder Verstöße gegen die Treuepflicht darstellte und seine persönliche Unehrlichkeit beinhaltete bzw. seine vorsätzliche oder fortgesetzte Missachtung der Sicherheit und Solidität der Bank zeigte.
Die Anordnung gegen Hudders, Docket‑Nummer 26-038-E-I, identifiziert sie als ehemalige Angestellte und institutionell verbundene Partei der American Express Travel Related Services Company, Inc. (Amex), einer registrierten Bankholdinggesellschaft. Hudders war bis zu ihrer Entlassung am 22. Februar 2023 als Leitender Manager für Geschäftsentwicklung in der Abteilung für Händlerdienste für den karibischen Markt beschäftigt.
Von Juli 2020 bis September 2022 ließ Hudders Amex unrechtmäßig mindestens 165.040 $ an Zahlungen an eine externe Vertriebsagentur Dritter tätigen, die zur Rekrutierung neuer Amex‑akzeptierender Händler eingesetzt wurde und bei der ein Verwandter beschäftigt war, wie aus der Anordnung hervorgeht. Hudders hatte ein nicht offengelegtes Interesse an der externen Vertriebsagentur, was gegen die Amex‑Richtlinien verstieß, und ihr Fehlverhalten verursachte laut Anordnung einen finanziellen Verlust für Amex. Ihre Anordnung wurde mit ihrer Zustimmung erlassen, ohne dass sie irgendeine von der Gouverneurskammer gemachte oder implizierte Anschuldigung zu- oder abgelehnt hat.
Die Anordnung gegen White, Docket‑Nummer 26-032-E-I, identifiziert sie als ehemalige Angestellte und institutionell verbundene Partei der Regions Bank, einer staatlichen Mitgliedsbank. White war bis zu ihrer Entlassung am 1. November 2024 als Beziehungsberaterin in der Hickory Ridge Filiale der Bank in Memphis, Tennessee, tätig.
White kassierte wissentlich gefälschte oder betrügerische Schecks im Austausch gegen persönliche Vorteile, einschließlich Bargeld, im Rahmen eines größeren Scheckbetrugsrings, der der Bank laut Anordnung Verluste von über 396.000 $ verursachte. Wie die Hudders‑Anordnung wurde Whites Anordnung mit ihrer Zustimmung erlassen, ohne dass sie irgendeine von der Gouverneurskammer gemachte oder implizierte Anschuldigung zu- oder abgelehnt hat.
Die Anordnungen gegen Hudders und White stellen jeweils fest, dass das Verhalten der Befragten Verstöße gegen Gesetze oder Vorschriften, unsichere oder unzuverlässige Bankpraktiken oder Verstöße gegen die Treuepflicht darstellte und persönliche Unehrlichkeit oder vorsätzliche bzw. fortgesetzte Missachtung der Sicherheit und Solidität der Institution beinhaltete.
Verbotsbedingungen und -dauer
Jede Anordnung verbietet dem Befragten, ohne vorherige schriftliche Genehmigung des Gouverneursrates und, falls nach Abschnitt 8(e)(7)(B) des FDI‑Gesetzes erforderlich, einer anderen Bundesbehörde für Finanzinstitute, in irgendeiner Weise an der Führung der Angelegenheiten einer in Abschnitt 8(e)(7)(A) des FDI‑Gesetzes genannten Institution oder Behörde mitzuwirken. Zu diesen Institutionen gehören alle versicherten Einlageninstitute, jede Holdinggesellschaft eines versicherten Einlageninstituts oder jede Tochtergesellschaft einer solchen Holdinggesellschaft sowie bestimmte ausländische Banken oder Unternehmen und deren Tochtergesellschaften.
Die Verbote umfassen außerdem das Anwerben, Beschaffen, Übertragen, den Versuch zu übertragen, das Stimmrecht oder den Versuch, ein Stimmrecht, eine Zustimmung oder Genehmigung in Bezug auf Stimmrechte in solchen Institutionen zu übertragen; die Verletzung jeglicher zuvor von einer Bundesbankbehörde genehmigten Stimmvereinbarung; sowie das Abstimmen für einen Direktor oder das Agieren bzw. Handeln als institutionell verbundene Partei, etwa als Beamter, Direktor oder Angestellter.
Jeder Befragte stimmte der Erlassung des Beschlusses zu, verpflichtete sich, jede Bestimmung einzuhalten, und verzichtete auf jegliche Rechte auf Ausstellung einer Absichtserklärung zum Verbot, auf eine Beweisaufnahme, auf gerichtliche Überprüfung des Beschlusses sowie auf Anfechtung oder Widerlegung der Grundlage, Ausstellung, Bedingungen, Gültigkeit, Wirksamkeit oder Durchsetzbarkeit des Beschlusses. Jeder Beschluss führt aus, dass er erlassen wurde, bevor irgendwelche Mitteilungen eingereicht, Zeugenaussagen genommen oder über irgendwelche Tatsachen‑ oder Rechtsfragen entschieden wurden, ausschließlich um die Angelegenheit ohne ein förmliches Verfahren oder langwierige Rechtsstreitigkeiten zu regeln.
Jede Verletzung eines Beschlusses unterliegt dem jeweiligen Befragten gesonderten zivil‑ oder strafrechtlichen Sanktionen, oder beiden, nach den Abschnitten 8(i) und (j) des FDI‑Gesetzes, 12 U.S.C. 1818(i) und (j). Die Beschlüsse verhindern nicht, dass der Gouverneursrat oder eine andere Bundes‑ oder Landesbehörde bzw. -abteilung weitere Maßnahmen gegen die Befragten ergreift, obwohl der Rat zugestimmt hat, keine weiteren Schritte in Bezug auf die in den Beschlüssen behandelten Angelegenheiten zu unternehmen, basierend auf den ihm derzeit bekannten Fakten. Jede Bestimmung der Beschlüsse bleibt voll wirksam und durchsetzbar, bis sie vom Gouverneursrat schriftlich ausdrücklich ausgesetzt, geändert, beendet oder suspendiert wird.
