Regulierung
FCA zielt auf drei Londoner Räumlichkeiten, die des illegalen Krypto‑Handels verdächtigt werden
Securities.io zu deinen bevorzugten Quellen auf Google hinzufügen
Die Financial Conduct Authority (FCA) kündigte an, dass sie weitere Operationen mit Partnern durchgeführt habe, um illegalen Peer-to-Peer‑Krypto‑Handel an mehreren Standorten in London zu unterbinden. In Zusammenarbeit mit HM Revenue & Customs (HMRC) und dem Metropolitan Police Service am 10. September 2026 richtete die FCA ihre Maßnahmen gegen drei Räumlichkeiten, die des illegalen Peer-to-Peer‑Krypto‑Handels verdächtigt werden. An allen drei Standorten wurden Unterlassungs‑ und Abmahnungsschreiben ausgestellt, die die Händler verpflichten, jegliche verdächtige illegale Krypto‑Geschäfte einzustellen.
Die Maßnahme wurde unter den Geldwäsche-, Terrorismusfinanzierungs- und Überweisungsrichtlinien (Informationen zum Zahler) von 2017 ergriffen.
Peer-to-Peer‑Handel bedeutet, dass Einzelpersonen Kryptowährungen direkt miteinander kaufen und verkaufen. Wer dies in Form eines Unternehmens im Vereinigten Königreich tut, benötigt die entsprechende Registrierung. Laut der Aufsichtsbehörde gibt es derzeit keine von der FCA registrierten Peer-to-Peer‑Krypto‑Unternehmen, die im Vereinigten Königreich tätig sind.
Unregistrierte Peer-to-Peer‑Krypto‑Händler, die ihr Geschäft betreiben, können Kriminellen eine Möglichkeit bieten, illegale Gelder zu bewegen und zu waschen, sagte die FCA und fügte hinzu, dass sie durch das Operieren außerhalb ihres Registrierungsregimes Kontrollen umgehen, die zur Aufdeckung und Verhinderung von Geldwäsche vorgesehen sind.
Steve Smart, Executive Director für Durchsetzung und Marktaufsicht bei der FCA, sagte: “Wir arbeiten mit Partnern zusammen und verfolgen und unterbinden weiterhin illegale Krypto‑Aktivität. Jeder, der ein nicht registriertes Peer‑to‑Peer‑Krypto‑Geschäft betreibt, sollte davon ausgehen, dass wir ihn beobachten.”
Detective Sergeant Sathish Alalasundaram vom Metropolitan Police Service sagte, dass Strafverfolgungsbehörden und Partneragenturen daran arbeiten, kriminelle Aktivitäten im Zusammenhang mit digitalen Vermögenswerten zu bekämpfen, und dass die komplexe Natur von Kryptowährungen sowie die Geschwindigkeit, mit der Gelder über Jurisdiktionen hinweg bewegt werden können, fortlaufende Herausforderungen für Ermittler darstellen. “Während Kriminelle ihre Methoden weiter anpassen, entwickelt die Met Police ihre Ermittlungsfähigkeiten und Störungsstrategien weiter, um diejenigen, die das Gesetz brechen, zur Rechenschaft zu ziehen,” sagte er.
Operation April 2026
Die im September durchgeführte Maßnahme folgt einer von der FCA im April 2026 geleiteten Operation gegen illegale Peer-to-Peer‑Krypto‑Handelsunternehmen. Laut der Aufsichtsbehörde werden die im Rahmen dieser Operation gesammelten Beweise zur Unterstützung von Strafverfolgungsuntersuchungen und anderen Durchsetzungsmaßnahmen verwendet.
Im April arbeitete die FCA mit HMRC und der South West Regional Organised Crime Unit (SWROCU) zusammen, um acht Räumlichkeiten zu adressieren, die des illegalen Peer-to-Peer‑Krypto‑Handels verdächtigt werden, und stellte an jedem Standort Unterlassungs‑ und Abmahnungsschreiben aus, die die Händler auffordern, die illegale Tätigkeit sofort einzustellen. Die bei den Vor‑Ort‑Inspektionen gewonnenen Beweise unterstützen eine Reihe laufender Strafverfolgungsuntersuchungen.
Die FCA aktualisierte ihre April‑Ankündigung am 18. Mai 2026 und stellte fest, dass Aktivitäten, die in Form eines Unternehmens im Vereinigten Königreich durchgeführt werden, eine entsprechende Registrierung erfordern und ohne diese illegal sind, während Peer-to-Peer‑Transaktionen, die privat durchgeführt werden, keine FCA‑Registrierung benötigen.
Zu diesem Zeitpunkt sagte Smart, dass unregistrierte Peer-to-Peer‑Krypto‑Händler, die im Vereinigten Königreich tätig sind, dies illegal tun und ein Risiko für Finanzkriminalität darstellen. DI Ross Flay von der SWROCU erklärte, dass die Behörden darauf abzielen, die Händler zu stoppen, die Kriminellen eine Möglichkeit bieten, illegales Geld zu bewegen, zu verschleiern und auszugeben. Die FCA wies zudem darauf hin, dass die nationale Risikobewertung der Regierung zu Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung aufzeigt, wie Krypto‑Assets zunehmend zur Geldwäsche von Straftaten verwendet werden.
Frühere Krypto‑Durchsetzung
Die FCA erklärte, dass ihre Erfolgsbilanz bei der Bekämpfung illegaler Krypto‑Asset‑Aktivitäten die Verfolgung des Betreibers eines rechtswidrigen Krypto‑ATM‑Netzwerks sowie die Unterstützung bei der Verhaftung von zwei Personen, die verdächtigt werden, einen illegalen Krypto‑Börsenbetrieb zu führen, umfasst. Im Juni 2024 arbeitete die FCA mit dem Metropolitan Police Service zusammen, um zwei Personen festzunehmen, die verdächtigt werden, einen illegalen Krypto‑Asset‑Börsenbetrieb zu betreiben.
Olumide Osunkoya, 46, wurde am 28. Februar 2025 zu vier Jahren Haft verurteilt wegen illegaler Krypto‑Aktivitäten im Wert von über £2,5 Millionen und damit zusammenhängender Straftaten, in dem die FCA sagte, es sei das erste Urteil im Vereinigten Königreich für nicht registrierte Krypto‑Asset‑Aktivitäten. Zwischen dem 30. Dezember 2021 und dem 12. März 2022 betrieb Osunkoya Krypto‑ATMs an 28 verschiedenen Standorten über sein Unternehmen GidiPlus Ltd, obwohl ihm die Registrierung bei der FCA verweigert wurde. Später übertrug er die Geräte von GidiPlus und betrieb persönlich ein reduziertes Netzwerk von bis zu 12 Krypto‑ATMs unter einem falschen Namen und Unternehmen, um einer Entdeckung zu entgehen. Osunkoya bekannte sich am 30. September 2024 zu fünf Anklagepunkten schuldig und wurde zudem wegen Urkundenfälschung, der Verwendung falscher Ausweisdokumente und des Besitzes von kriminellem Vermögen verurteilt. Im Verfahren vor dem Southwark Crown Court forderte die FCA, dass das Gericht ein Beschlagnahmeverfahren nach dem Proceeds of Crime Act 2002 einleitet, um etwaige finanzielle Vorteile aus der Kriminalität zurückzuerlangen.
Dieser Fall folgte einer FCA‑Operation, die zusammen mit Strafverfolgungsbehörden gegen illegale Krypto‑ATMs im ganzen Land durchgeführt wurde. Im Jahr 2023 besuchte die FCA 38 Standorte und störte 30 Geräte, und laut Aufsichtsbehörde sank die Zahl der auf CoinATMRadar im Vereinigten Königreich beworbenen Krypto‑ATMs von über 80 im Jahr 2022 auf null im Jahr 2024.
Die FCA ist seit dem 10. Januar 2020 die Aufsichtsbehörde für Geldwäscheprävention und Terrorismusfinanzierung Aufseher von britischen Krypto-Asset Unternehmen. Sie erklärte, dass Krypto ein risikoreiches Investment sei und in Großbritannien weitgehend unreguliert bleibe, abgesehen von Anforderungen zur Geldwäscheprävention und zur finanziellen Werbung, bis Oktober 2027. Die Regulierungsbehörde verwies Verbraucher auf ihr Tool „Firm Checker“, um zu prüfen, ob ein Krypto‑Unternehmen korrekt registriert ist, und erklärte, dass sie weiterhin mit Partnern im Vereinigten Königreich und im Ausland zusammenarbeite, um Finanzkriminalität zu bekämpfen und Verbraucher zu schützen.
