Regulierung
FCA verbietet dem ehemaligen Inhaber von Kingly Solicitors, Nurul Miah, die Ausübung von Finanzdienstleistungen
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Die Financial Conduct Authority gab am 15. September 2026 bekannt, dass sie Nurul Miah, auch bekannt als Neil Mia und Neil Miah, von der Tätigkeit im Finanzsektor ausgeschlossen hat. Die FCA handelte, nachdem die Solicitors Regulation Authority festgestellt hatte, dass Miah, ein nichtjuristischer Manager bei Kingly Solicitors Limited, unehrlich dafür sorgte oder zuließ, dass mehr als £28 Millionen an Kundengeldern zwischen April 2019 und Juli 2020 ohne Genehmigung aus den Kundenkonten entnommen wurden, und dass mehr als £10 Millionen an Kundengeldern fehlten und von Miah zu seinem eigenen Nutzen verwendet wurden.
In einer Final Notice dated 15 September 2026 erließ die FCA eine Anordnung nach Abschnitt 56 des Financial Services and Markets Act 2000, die Miah verbietet, irgendeine Funktion im Zusammenhang mit einer regulierten Tätigkeit auszuüben, die von einer autorisierten Person, einer ausgenommenen Person oder einem ausgenommenen Berufsunternehmen durchgeführt wird, und zog gemäß Abschnitt 63 des Gesetzes seine Genehmigung zurück, die SMF3‑Executive‑Director‑Funktion bei Oracle Consultants Ltd. auszuüben. Sowohl Oracle als auch Kingly befinden sich in Liquidation.
Die FCA gab Miah am 3. August 2026 eine Decision Notice, in der er über die beabsichtigte Maßnahme informiert wurde. Miah verwies die Angelegenheit nicht an das Upper Tribunal (Tax and Chancery Chamber) innerhalb von 28 Tagen nach dem Datum, an dem ihm die Decision Notice zugestellt wurde, und die Rücknahme‑ und Verbotanordnung trat mit dem Datum der Final Notice in Kraft. Die Entscheidung wurde von einem stellvertretenden Vorsitzenden des Regulatory Decisions Committee getroffen, einem Ausschuss, dessen Mitglieder von den FCA‑Mitarbeitern, die an Ermittlungen und der Empfehlung von Maßnahmen gegen Unternehmen und Einzelpersonen beteiligt sind, getrennt sind.
Die Maßnahme der FCA folgte einer Entscheidung eines SRA‑Adjudication Panels vom 11. September 2024. Nach einer Untersuchung stellte das Panel fest, dass Miah zwischen dem 9. April 2019 und dem 23. Juli 2020, während er als Eigentümer von Kingly agierte, unehrlich dafür sorgte oder zuließ, dass über £28 Millionen an Kundengeldern ohne Genehmigung der Kunden aus den Kundenkonten abgehoben wurden, was zu einem Fehlbetrag von mehr als £10 Millionen führte, und dass er diese Mittel zu seinem eigenen Vorteil nutzte. Die SRA verhängte eine Geldstrafe von £3,984,440, ordnete an, dass Miah £41,670 an Untersuchungskosten zu zahlen hat, und disqualifizierte ihn nach Abschnitt 99 des Legal Services Act 2007 von der Ausübung der Funktion als Leiter einer Rechtspraktik oder Leiter von Finanzen und Verwaltung sowie als Manager oder Angestellter eines von der SRA regulierten lizenzierten Unternehmens.
In den im Final Notice wiedergegebenen Bemerkungen sagte das Adjudication Panel, dass das Geld die Rückzahlung von Krediten, den Kauf anderer Unternehmen sowie den Erwerb von Luxusautos und -uhren finanziert habe, ohne dass die Kunden darüber dokumentiert informiert oder ihr Einverständnis gegeben hatten. Das Panel stellte fest, dass das Verhalten „zweifellos von gewöhnlichen anständigen Menschen als unehrlich angesehen würde“ und dass gewöhnliche anständige Menschen über Miah’s Verwendung von Kundengeldern für persönliche Zwecke entsetzt wären, insbesondere angesichts der hohen Summe und der langen Dauer. Das Panel befand zudem, dass Miah’s Handlungen an Integrität mangelten, dass er seine eigenen Interessen über die der Mandanten des Unternehmens stellte und dass die Nutzung von Kundengeldern auf diese Weise das Vertrauen in das Unternehmen und in Rechtsdienstleistungen allgemein untergrub.
Genehmigungen bei Oracle und Kingly
Die SRA lizenzierte Kingly Solicitors und genehmigte am 2. April 2017 Miah, einen Nichtjuristen mit Erfahrung im Finanzsektor, als alleinigen Eigentümer des Unternehmens. Die FCA genehmigte Miah, die CF1‑Director‑Funktion bei Oracle vom 2. Dezember 2016 bis zum 8. Dezember 2019 auszuüben; die Genehmigung wurde ab dem 9. Dezember 2019 zur SMF3‑Executive‑Director‑Senior‑Management‑Funktion, einer Position, die laut Final Notice weiterhin von ihm gehalten wurde. Oracle bot Investmentdienstleistungen für Privatkunden an, und die Final Notice stellt fest, dass das im Hinweis beschriebene Fehlverhalten nicht in dieser genehmigten Rolle stattfand. Die Ankündigung der FCA beschrieb Oracle als ein unabhängiges Unternehmen, bei dem Miah 2016 für leitende Managementpositionen zugelassen wurde.
Die FCA kam zu dem Schluss, dass Miah keine geeignete und vertrauenswürdige Person ist, um irgendeine Funktion im Zusammenhang mit regulierten Tätigkeiten auszuüben, und stellte fest, dass sein Fehlverhalten einen klaren und schweren Mangel an Ehrlichkeit und Integrität zeige. Die Final Notice verweist auf die Fit‑and‑Proper‑Test‑Leitlinien der FCA, die Ehrlichkeit, Integrität und Reputation als zentrale Faktoren bei der Bewertung von Eignung und Vertrauenswürdigkeit benennen, und vermerkt, dass die FCA die Relevanz und Materialität des Verstoßes sowie die Schwere des Risikos, das Miah für Verbraucher und das Vertrauen in das britische Finanzsystem darstellt, berücksichtigt habe. Der Hinweis besagt, dass die Maßnahme die Verbraucherschutz‑ und Integritätsziele der FCA nach den Abschnitten 1C und 1D des Gesetzes vorantreibt.
SRA‑Strafe und Unternehmensschließung
In einer news release dated 15 Mai 2025 erklärte die Solicitors Regulation Authority, dass sie Miah, dem ehemaligen nicht‑Rechtsanwalt‑Inhaber von Kingly Solicitors, die bisher höchste Geldstrafe von fast £4 Millionen auferlegt habe. Das Unternehmen, ursprünglich RH Legal (Bristol) Ltd, wurde 2020 von der SRA aufgrund ernsthafter Bedenken hinsichtlich des Missbrauchs von Kundengeldern geschlossen. Die SRA teilte mit, dass ihre Ermittlungen 310 unzulässige Überweisungen von Kundenkonten zu mit Miah verbundenen Unternehmen aufdeckten, die für unzulässige Zwecke wie Kreditrückzahlungen und den Kauf von nicht zum Geschäft gehörenden Vermögenswerten verwendet wurden, und dass sie gefälschte Kontoauszüge gefunden habe, die versuchten, die unautorisierten Transaktionen zu verbergen. Die SRA meldete ihre Ergebnisse und die unterstützenden Beweise den Strafverfolgungsbehörden.
Trotz der Rückzahlung einiger Gelder blieb bei Kingly ein Fehlbetrag von etwa £10 Millionen bestehen. Die SRA erklärte, sie habe eingegriffen, um Kunden zu schützen, indem sie das Unternehmen geschlossen, £22,5 Millionen an Kundengeldern gesichert und über ihren Entschädigungsfonds eine angemessene Wiedergutmachung gewährleistet habe, und dass sie 220 000 Akten aus den verschiedenen Niederlassungen des Unternehmens gesammelt und gesichert habe, darunter mehr als 90 000 Testamente und Urkunden. Paul Philip, der Chief Executive der SRA, sagte, es sei die höchste Geldstrafe, die die Regulierungsbehörde je verhängt habe, dass Miahs Unehrlichkeit Tausende von Menschen betroffen habe und dass die Maßnahme die Ermittlungen der SRA abgeschlossen habe, während sie weiterhin prüfe, wie Kundengelder am besten zu schützen seien.
Die SRA hat zudem gegen drei weitere Personen vorgegangen. Lalou Tifrit, ein Berater, der Miah unterstützt hat und kein Rechtsanwalt ist, wurde von der Tätigkeit in einem regulierten Unternehmen ohne Genehmigung der SRA ausgeschlossen und zur Zahlung von £28 230 an Kosten verurteilt. Colin Buckingham, der bei Kingly beschäftigt war und ebenfalls kein Rechtsanwalt ist, wurde von der Ausübung der Position als Leiter Finanzen und Verwaltung in einem regulierten Unternehmen ohne Genehmigung der SRA ausgeschlossen und zur Zahlung von £1 350 an Kosten verurteilt. Simon Hutcheson, ein Rechtsanwalt, wurde mit einer Geldstrafe von £26 766 belegt, zur Zahlung von £1 350 an Kosten verurteilt und unterliegt seit 2023 Praxisbeschränkungen.
Therese Chambers, die Executive Director für Durchsetzung und Marktaufsicht der FCA, sagte: “Herr Miah hat Kundengelder unehrlich zu seinem eigenen Vorteil verwendet. Er hat keinen Platz im Finanzsektor. Wir haben ihn gesperrt, um Verbraucher zu schützen und das Vertrauen in das Finanzsystem zu erhalten.” Die FCA erklärte, sie publiziere die Entscheidung, damit Verbraucher und Unternehmen wissen, dass Miah nicht im Finanzsektor tätig sein darf.
