Crowdfunding erhält mit Tokenisierung ein feuriges Facelift

Crowdfunding ist als eine transformative Kraft in der Finanzwelt aufgetaucht. Zum Beispiel ist das globale Equity-Crowdfunding von 8,61 Milliarden Dollar im Jahr 2020 auf 113,52 Milliarden Dollar im Jahr 2022 angewachsen.

Diese Explosion zeigt die Popularität von Crowdfunding, das eine Möglichkeit ist, Kapital von einer großen Anzahl von Menschen zu sammeln, um Projekte und Unternehmen über Online-Plattformen zu finanzieren.

Equity-Crowdfunding beinhaltet das Verkaufen von kleinen Eigenkapitalanteilen an ein Unternehmen an eine große Anzahl von Investoren, wodurch der Zugang zu einem breiteren Investorenkreis ermöglicht wird. Durch die Ermöglichung, dass Unternehmen eine große Anzahl von Investoren erreichen, insbesondere solche, die bisher nicht die Möglichkeit hatten zu investieren, werden die Einstiegshürden gesenkt.

“Von ausländischen Investoren bis hin zu akkreditierten und nicht-akkreditierten Investoren ermöglicht Crowdfunding fast jedem zu investieren. Es wird auch als eine Art von Selbstfinanzierung verwendet, um nachfolgende größere Kapitalerhöhungen zu finanzieren, nicht nur um Kapital zu sammeln und unter Crowdfunding, sondern auch unter anderen Subtypen von Crowdfunding zu starten.”

– Laura Pamatian, Tokenisierungs-Projektmanager bei Upside auf der ersten Konferenz von Security Token Market (STM), TokenizeThis.

Auf diese Weise ermöglicht Crowdfunding Unternehmen, Kapital mit weniger restriktiven Anforderungen und niedrigeren Mindestinvestitionen zu sammeln, während es gleichzeitig Investitionen von Privatanlegern ermöglicht, die sonst ausgeschlossen wären, und ihnen die Möglichkeit gibt, ihr Portfolio zu diversifizieren und das Risiko leicht über verschiedene Unternehmen und Branchen zu verteilen.

Eine neue Möglichkeit, die nächste Generation anzusprechen

Laut Joel Steinmetz, COO und Mitgründer von Rialto Markets:

“Es werden Trillionen von Dollar an die nächste Generation übertragen, die anders handelt und investiert – sie investieren mit ihren Füßen, Herzen und in Dinge, die sie interessieren, und sie wollen ihre Investitionen kontrollieren.”

Wir sollten also in der Lage sein, die traditionellen Kapitalmärkte an die nächste Generation anzupassen, die nicht traditionell ist. Daher ist es notwendig, außerhalb der Box zu denken und innovativ zu sein, um Reichtum für die nächste Generation zu schaffen und neue Unternehmen, neue Chancen und neue Visionen in allen Branchen zu ermöglichen, sagte er auf der virtuellen Konferenz.

Crowdfunding ist eine neue Möglichkeit, nicht nur für Emittenten, Kapital zu sammeln und “unternehmerisch wie notwendig” zu sein, sondern auch eine neue Möglichkeit für Investoren, ihre Investitionen zu diversifizieren und “an Bereichen teilzunehmen, die vor nur wenigen Jahren noch nicht möglich waren”, sagte Steinmetz.

Durch Crowdfunding, das erst 2016 entstand, haben Startups eine demokratisierende Zugangsmöglichkeit zu privaten Unternehmen geschaffen. Crowdfunding hat jedoch auch seine eigenen Einschränkungen. Die Abwesenheit von Rechenschaftspflicht und regulatorischer Aufsicht birgt die Risiken von Betrug, Missmanagement und mehr.

Hier bietet die Verwendung von Blockchain-Technologie durch Tokenisierung eine einzigartige Lösung für viele Herausforderungen, die Crowdfunding-Plattformen plagen. Tokenisierung ist der Prozess der Ausgabe einer digitalen Darstellung einer realen Vermögenswerte, wie z.B. Kunst, Immobilien oder Eigenkapital in einem Unternehmen, unter Verwendung von Token auf einer Blockchain.

Von Startups und kleinen Unternehmen bis hin zu großen Organisationen wie BlackRock und JPMorgan nutzen alle die Tokenisierung, um die traditionelle Finanzwelt zu modernisieren, zu straffen und zu automatisieren.

Crowdfunding trifft auf Tokenisierung

Tokenisierung revolutioniert den Crowdfunding-Markt, indem sie eine Welt von Möglichkeiten für Investoren und Unternehmer eröffnet.

Digitale Token können online über digitale Vermögensplattformen gekauft, verkauft und gehandelt werden, ähnlich wie Aktien an einer Börse gehandelt werden. Durch die Erleichterung des Handels mit diesen Token auf Sekundärmärkten wird Kapital leicht verfügbar, was Unternehmen hilft, mehr Investoren anzuziehen und gleichzeitig eine größere Liquidität für Investoren bietet, sowie die Möglichkeit, Positionen zu verlassen, die zuvor völlig illiquide waren.

Tokenisierung als Crowdfunding-Plattform soll Investoren eine andere Art und Weise bieten, traditionelle Vermögenswerte zu interagieren, indem sie mehr Liquidität durch Sekundärhandel und eine greifbarere Art und Weise bieten, ihre Investitionen zu halten und zu interagieren, sagte Caitlin Szikszai, Mitglied des Investitionsteams bei Republic.

Darüber hinaus ermöglicht Tokenisierung die fraktionierte Eigentumsverhältnisse, indem Anteile an einem Unternehmen oder Immobilien in kleinere, erschwinglichere Einheiten aufgeteilt werden. Dies ermöglicht es Investoren, fraktionierte Eigentumsverhältnisse zu erwerben, anstatt eine gesamte Aktie kaufen zu müssen. Während Crowdfunding also die Einstiegshürden senkt, eliminiert Tokenisierung sie vollständig.

“Tokenisierung plus Crowdfunding hat das Potenzial, die Kapitalmärkte zu verändern”, ist die Meinung von Corey Goodlander, CEO von Chainraise.

Die Auswirkungen der Tokenisierung auf Crowdfunding

Heute gibt es viele Private-Equity-Fonds, und Privatanleger haben immer davon gelesen, dass jeder reich wird. Jetzt tokenisieren diese Fonds ihre Produkte, um Investitionen zu ermöglichen, die ursprünglich Mindestbeträge von 250.000 Dollar hatten, jetzt aber bereits ab 25 und 100 Dollar möglich sind, da sie tokenisiert wurden. Dazu fügte Steinmetz hinzu:

“Indem wir diese Fonds tokenisieren, bringen wir sie dem Einzelhandelssegment näher. Jetzt wird dieser gesamte Fondsmarkt, der eigentlich für Private-Equity-Firmen oder Hedgefonds und all diese Dinge bestimmt war, von denen Privatanleger gelesen haben, aber nie teilnehmen konnten, jetzt für ihre Teilnahme geöffnet.”

Neben der Demokratisierung der Kapitalbeschaffung durch Automatisierung reduziert Tokenisierung die Kosten und Komplexität des Prozesses, wie z.B. Ausgabe, Übertragung, Verwaltung und Einhaltung, und macht es für Unternehmen und Investoren zugänglicher. Tokenisierung hilft auch dabei, das Vertrauen der Investoren zu stärken, indem sie es einfacher macht, Echtzeit-Informationen zu erhalten und Eigentumsverhältnisse zu verfolgen und zu überprüfen, und somit die Transparenz erhöht, das Risiko von Betrug reduziert und Vertrauen und Sicherheit fördert.

Darüber hinaus ermöglicht Tokenisierung die Token-gesteuerten Prozesse, indem nur die Kommunikationskanäle für diejenigen geöffnet werden, die einen Beitrag geleistet haben, und ihnen ermöglicht, exklusive Vorteile und Inhalte zu nutzen.

Zu erwähnen ist auch, dass Tokenisierung Grenzen überschreitet und Investoren unabhängig von ihrem Standort an Crowdfunding teilnehmen können. Durch die Erweiterung des globalen Zugangs fördert Tokenisierung die Vielfalt der Investoren, die grenzüberschreitende Zusammenarbeit und neue Investitionsmöglichkeiten.

Die Tokenisierungs-Grenze

Wie wir gesehen haben, hat Tokenisierung viel zu bieten, und sie kommt traditionell illiquiden Vermögenswerten, wie z.B. Eigenkapital von Startups, besonders zugute. Aber es ist nicht nur das, Pamatian von Upside betont insbesondere die Fähigkeit einer Organisation, es Menschen zu ermöglichen, in eine Idee zu investieren, die sie begeistert.

Tokenisierung ermöglicht es denen, die wirklich leidenschaftlich an der Sache sind, an der Entwicklung eines solchen Projekts teilzunehmen, und die Idee, dass sie am Erfolg teilhaben können, ist ein Spielveränderer für die Branche, sagte Pamatian.

Token können weiterhin mit verschiedenen Funktionalitäten ausgestattet werden, wie z.B. Stimmrechten, Umsatzbeteiligungsmechanismen oder Zugang zu exklusiven Vorteilen. Spezifische Funktionalitäten motivieren Investoren, sich aktiv mit dem Unternehmen auseinanderzusetzen und ihre Interessen mit dem langfristigen Erfolg zu verbinden.

Das lokale Geschäft, das Sie regelmäßig besuchen, ermöglicht es Ihnen als Token-Inhaber, exklusive Vorteile zu genießen. Ob es sich um bevorzugte Plätze, Rabatte oder Getränke handelt, die Möglichkeit, Vorteile von einem Unternehmen zu erhalten, in das Sie investiert haben, ist ein erheblicher Vorteil, erklärte Goodlander.

Das ist wichtig, weil, wenn Sie wirklich darüber nachdenken, warum frühe Investoren typischerweise in ein bestimmtes Unternehmen investieren, es usually ist, weil sie eine persönliche Verbindung zu diesem Produkt haben; zumindest ist das, was ich von Angel-Investoren gesehen habe. Auf diese Weise investieren sie in etwas, das sie selbst nutzen wollen und eine schriftliche Anreizstruktur haben, die buchstäblich in ihre Rechte als Aktionär eingebaut ist, sagte Goodlander.

Eine neue Ära der Investition 

Wenn es um die Zukunft der Crowdfunding-Märkte geht, hängt sie von Effizienz und Demokratisierung ab. Was mit Crowdfunding und mit Tokenisierung im Allgemeinen passiert, ist die Idee, dass wir das Investieren in Immobilien, gewerbliche Vermögenswerte und andere effizient und gleichzeitig für jeden zugänglich machen, sagte Pamatian.

Währenddessen ist es für Goodlander nicht nur darum, ein gutes Produkt zu bauen, sondern es auch gut zu vermarkten. Am Ende des Tages können wir all diese Technologie auf der Welt bauen, aber wenn jemand das angebotene Vermögenswert nicht begehrt, ist all dies nur Show. Ich hoffe, die Zukunft der digitalen Kapitalbeschaffung und Tokenisierung betont die Wichtigkeit einer robusten digitalen Vermarktung und Community-Bildung, sagte er.

Es ist letztendlich Ihre Verantwortung, diese Nachfrage auf dem Sekundärmarkt zu schaffen, so dass Unternehmer verstehen müssen, dass sie die Macht des Internets nutzen müssen, um Menschen zu interessieren, sagte Goodlander, und sie sollten alles tun, um Menschen zu begeistern, ein Aktionär zu sein, denn es gibt keinen Shortcut darum herum.

Was die Zukunft der Crowdfunding-Märkte betrifft, ist Szikszai besonders an der Tokenisierung von realen Vermögenswerten interessiert, die bereits begonnen hat und an Fahrt gewinnt und Interesse von TradFi-Spielern auf sich zieht. Zum Beispiel wurden bisher 690,3 Millionen Dollar an Wert in Staatsanleihen tokenisiert.

Etwas, das wirklich aufregend und in eine zweite Phase eintritt, insbesondere mit der Tokenisierung, ist die Fähigkeit, reale Vermögenswerte zu fraktionalisieren und zu investieren, sagte Szikszai.

Es verändert wirklich das Spiel, weil traditionell bei Startups eine viel längere Haltezeit besteht und Sie keine sofortige Liquidität oder Rendite erhalten, weil Startups nicht unbedingt Dividenden zahlen, so dass es ein langfristiges Engagement ist, das Sie eingehen müssen. Aber mit Tokenisierung wird es wirklich einfach für Investoren, auf diese Projekte zuzugreifen und die Möglichkeit zu haben, ihre Investitionen sehr schnell zu liquidieren, eine Ausstiegstrategie, fügte sie hinzu.

Wie all dies zeigt, bringt die Konvergenz von Crowdfunding und Tokenisierung beispiellose Chancen, die nicht nur Investoren, sondern auch Unternehmer ermöglichen, auf ein effizientes und grenzenloses Fundraising-Ökosystem zuzugreifen.