Binance strebt AML‑Konformität in Taiwan an angesichts von Ausstiegen aus europäischen Märkten

Binance beantragt die Einhaltung der Anti‑Geldwäsche‑Vorschriften (AML) Taiwans; ein lokales Medium berichtete diese Woche unter Berufung auf mit den Entwicklungen vertraute Quellen. Die führende Krypto‑Börse beabsichtigt, sich nach dem Geldwäschekontrollgesetz des ostasiatischen Landes zu registrieren, so die Quellen, die den Ablauf einer am Dienstag mit der Taiwan Financial Supervisory Commission (FSC) abgehaltenen geschlossenen Sitzung verfolgten.

Der Finanzmarktregulierer habe den Anwesenden, darunter Vertreter von Krypto‑Dienstleistern für lokale Nutzer, mitgeteilt, dass Binance die Registrierung gemäß den AML‑Richtlinien sicherstellt. Die FSC setzte ihre AML‑Gesetze, die im Juli 2021 für alle Anbieter von virtuellen Vermögenswerten (VASPs) gelten, in Kraft, wobei die Leitlinien bislang den einzigen regulierten Aspekt ihrer Krypto‑Branche darstellen.

Erwähnenswert ist, dass Binance in Asien expandiert, während es gleichzeitig die meisten seiner europäischen Märkte aufgibt, sei es durch freiwillige Rückzüge oder Ablehnungen durch Aufsichtsbehörden. Die Börse stellte ihre in Japan tätige Einheit, Binance Japan, Anfang August vor. Binance Japan erhielt eine Lizenz von der japanischen Financial Services Agency durch die Übernahme von Sakura Exchange BitCoin für einen nicht genannten Betrag im vergangenen November.

Leitlinien für digitale Vermögenswerte in Taiwan

Die FSC informierte die Öffentlichkeit bereits am 30. März, dass sie einen Rahmen für den Krypto‑Handel und Zahlungen für VASPs schaffen wolle, mit dem Ziel, die Leitlinien vor Oktober zu veröffentlichen. Lokale Branchenexperten stellten fest, dass die Kommission voraussichtlich denselben strengen Ansatz, der bei der Regulierung traditioneller Finanzinstitute angewendet wird, auch auf digitale Vermögensplattformen übertragen wird. Ein solcher Ansatz würde von VASPs verlangen, separate Reserven für ihre Krypto‑Vermögenswerte und für die ihrer Kunden zu unterhalten.

Die Regeln würden voraussichtlich auch jährliche Prüfungen dieser Vermögensreserven durch Wirtschaftsprüfungsunternehmen vorschreiben, was für die meisten Krypto‑Unternehmen ein großes Ärgernis sein könnte, da Wirtschaftsprüfer bislang zögerlich sind, Krypto‑Kunden zu übernehmen.

Im April stellte eine Gruppe taiwanesischer Gesetzgeber einen Änderungsantrag, um innerhalb der FSC eine Krypto‑Regulierungsabteilung zu schaffen, um die Krypto‑Branche weiter zu kontrollieren. Das lokale Nachrichtenportal Economic Daily berichtete am 26. April, dass die neue Einheit sich insbesondere mit krypto‑bezogenen Themen befassen würde, die von den derzeit bestehenden vier Abteilungen für Banken, Wertpapiere und Futures, Versicherungen und Prüfungen getrennt sind.

Das Nachrichtenportal berichtete zudem Forkast im Juli 2022, dass die FSC Banken und Kreditkartenunternehmen gebeten habe, Kreditkarten nicht als Zahlungsmittel für Dienstleistungen virtueller Vermögenswerte zu unterstützen. Die Kommission teilte ihrer lokalen Bankenbranche ausdrücklich mit, dass sie VASPs nicht als Händler aufnehmen solle, und gab den Kartenakquisiteuren eine Frist von drei Monaten zur Einhaltung.

Vorbereitungen zur MICA‑Ausrichtung in der EU

In Europa hat die französische Wertpapieraufsichtsbehörde, die Autorité des Marchés Financiers (AMF), ihr bestehendes Krypto‑Lizenzregime geändert, um es an einen breiteren paneuropäischen Rahmen, basierend auf Markets in Crypto-Assets (MiCA), anzupassen, das im April genehmigt wurde. Nach MiCA benötigen Krypto‑Unternehmen nur eine behördliche Genehmigung in einem EU‑Land, um alle 27 Mitgliedstaaten des Binnenmarktes zu bedienen.

Dennoch kann die Genehmigung von Krypto‑Firmen in einigen Jurisdiktionen wie Frankreich und Deutschland zusätzliche Hürden erfordern, da strenge Registrierungsanforderungen bestehen. Im Gegensatz dazu haben andere EU‑Mitgliedstaaten wie Italien und Spanien kaum über weitere Leitlinien hinausgearbeitet, die über die Mindestanforderungen der EU‑Anti‑Geldwäsche‑Richtlinie AMLD5 hinausgehen.

Verbessertes Registrierungsrahmenwerk Frankreichs für DASPs

Die Bestimmungen der Allgemeinen Verordnung und die aktualisierte Richtlinie für Anbieter digitaler Vermögensdienste (DASPs), die die AMF am Donnerstag angekündigt hat, treten ab Januar 2024 in Kraft, bevor die zweite und dritte Stufen von MiCA später in den Jahren 2024 und 2025 wirksam werden. DASPs, die in dem Land vollständige Verwahrungs-, Börsen‑ und Krypto‑Handelsoperationen einrichten wollen, müssen die „erweiterten“ Anforderungen erfüllen.

Sie werden zudem verpflichtet sein, „Sicherheits‑ und internen Kontrollsysteme, Systeme zur Verwaltung von Interessenkonflikten“ einzuführen und „genaue und nicht irreführende Informationen, öffentliche Preisrichtlinien“ offenzulegen. Bisher ist nur ein Unternehmen, SG‑Forge, lizenziert, alle Krypto‑Dienstleistungen anzubieten, die von der wichtigsten Finanzbehörde (AMF) anerkannt werden, welche in Frankreich als Börsenaufsicht fungiert. Obwohl Binance bei der französischen Aufsichtsbehörde registriert ist, hat es noch keine Lizenz erhalten, die die höchste Form der behördlichen Zertifizierung darstellt.